第1章 緒論

1.1 研究問題的提出

經(jīng)濟(jì)全球化以及政治、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、社會和倫理觀念的不斷變化給企業(yè)組織帶來了巨大挑戰(zhàn)，這加劇了企業(yè)間對人才、技術(shù)、市場份額等爭奪的復(fù)雜程度。這種不確定性的外在環(huán)境，讓企業(yè)家在做重大的企業(yè)決策時(shí)付出了沉重的代價(jià)。美國的蘭德公司“9090”法則顯示，所有破產(chǎn)的企業(yè)90%來自于決策失誤，決策失誤的90%來自于投資。在我國，之前尤其是2012年以來的企業(yè)家不斷“跑路”乃至自殺的新聞更進(jìn)一步刺激了人們的神經(jīng)，人們力圖尋找各種導(dǎo)致企業(yè)家決策失敗的原因，尋求科學(xué)與有效決策的成功路徑。

決策不僅是一種理性的邏輯推斷過程，而且是決策主體高度發(fā)揮主觀能動性的心理過程。1978年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者西蒙、2002年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者卡尼曼和特維斯基，均認(rèn)為人類決策行為非常復(fù)雜，必須考慮心理因素對行為決策的影響。在企業(yè)決策實(shí)踐中，與其他決策者相比，企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)行為之前的決策心理過程異常復(fù)雜，既體現(xiàn)在眾多的影響因素上，也體現(xiàn)在由決策心理轉(zhuǎn)化為行為的過程中。不合理和無效決策的部分原因可歸咎于客觀性的、技術(shù)性的因素，但是更多與企業(yè)家缺乏合理的決策規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)有直接關(guān)系，決策規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)是決策的關(guān)鍵要素，甚至是決策的本質(zhì)。如果決策標(biāo)準(zhǔn)是單一的、可數(shù)量化的，那么企業(yè)家就能夠依據(jù)數(shù)量化技術(shù)進(jìn)行最優(yōu)決策；如果決策標(biāo)準(zhǔn)是眾多的、含糊的、抽象的，那么企業(yè)家就難以進(jìn)行最優(yōu)決策，甚至可能做出錯(cuò)誤決策。

對于戰(zhàn)略決策而言，具有決策情境的高度不確定性、決策者自身心理結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性以及企業(yè)決策目標(biāo)的多樣性、動態(tài)性等特點(diǎn)，企業(yè)家難以發(fā)現(xiàn)明確的、可數(shù)量化的決策方案，也難以構(gòu)建與形成明確的、一成不變的決策標(biāo)準(zhǔn)。受制于“有限理性”，企業(yè)家常常采取直覺與啟發(fā)式的滿意化決策，但是企業(yè)決策的滿意化標(biāo)準(zhǔn)容易產(chǎn)生決策的短期行為（盛宇華、王平，2006），而且滿意化標(biāo)準(zhǔn)也并不容易把握。事實(shí)上，我們并不清楚“判斷‘決策是否合理’的標(biāo)準(zhǔn)”是什么，也不知道不合理決策行為究竟是如何形成的。在當(dāng)下及至未來，企業(yè)運(yùn)營繼續(xù)并將長期處于復(fù)雜的、不確定的環(huán)境下，企業(yè)家仍需面對如下問題：在戰(zhàn)略選擇之前要考慮哪些復(fù)雜的心理因素，復(fù)雜的心理因素如何運(yùn)作并對決策選擇產(chǎn)生什么影響，依據(jù)復(fù)雜心理因素進(jìn)行的決策選擇是否能夠讓人更“滿意”。這些困擾企業(yè)家的現(xiàn)實(shí)問題歸結(jié)到一點(diǎn)，就是“企業(yè)家如何構(gòu)建決策心理標(biāo)準(zhǔn)從而做出有效決策”。

經(jīng)典決策理論在解釋與構(gòu)建決策標(biāo)準(zhǔn)時(shí)主要有兩條路徑。一是以構(gòu)建最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)為目標(biāo)與路徑，通過賦予決策者的完全理性，以構(gòu)建最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)來完成決策選擇、提高決策質(zhì)量。但是，決策者缺乏完全的信息、萬能的計(jì)算能力與穩(wěn)定的偏好，最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)在現(xiàn)實(shí)中越來越得不到證實(shí)。第二條路徑即西蒙的滿意心理標(biāo)準(zhǔn)，決策方案只要令決策者滿意，他就做決定。與最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)理論相比，滿意標(biāo)準(zhǔn)理論具有現(xiàn)實(shí)性，更適用于簡單決策，并為很多普通決策者所用。但是，我們發(fā)現(xiàn)，滿意的東西不一定是有效的，滿意的空間很大。滿意標(biāo)準(zhǔn)在批判最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)是有用的，把滿意標(biāo)準(zhǔn)直接運(yùn)用到現(xiàn)實(shí)選擇中，仍然存在很大問題。決策者可能不知道自己對什么“滿意”，也不知道要“滿意”多少，由于滿意標(biāo)準(zhǔn)的變化還常常導(dǎo)致由“滿意”演變?yōu)椤巴纯唷薄?/p>

例如，某一類謹(jǐn)慎型股民，以5元買入一支股票，常常不知道要在什么價(jià)格上賣出，按照西蒙的解釋，假設(shè)期望收益2元，也就是只要達(dá)到7元的滿意標(biāo)準(zhǔn)，他們就會賣出。但是，股民投資心理變化復(fù)雜，至少存在兩種情形。一種是，除非他們事先設(shè)置交易標(biāo)準(zhǔn)然后遠(yuǎn)離交易現(xiàn)場，否則更可能出現(xiàn)的景象是多樣的，股價(jià)在快要達(dá)到7元的時(shí)候，他們認(rèn)為還要繼續(xù)上漲，于是采取了撤單行為；即使股價(jià)超過了他們的滿意標(biāo)準(zhǔn)，也不會將股票賣出，行為由“謹(jǐn)慎”變?yōu)椤凹みM(jìn)”。可好景不長，股價(jià)達(dá)到7.3后，又震蕩下落，跌破7元。他們很可能會繼續(xù)不賣，結(jié)果股價(jià)繼續(xù)下落，最終他們會因心力憔悴而割肉離場。另一種是，在股票價(jià)格上升到7元時(shí)拋出，實(shí)現(xiàn)滿意利潤2元。但是，后來該股票大幅走高，較短的時(shí)間內(nèi)該股就由7元漲到9元，他們無法平靜，又以10元的價(jià)格追進(jìn)，然而，好景不長，該股在沖高到11元時(shí)，快速向下，迅速跌破9元，一路向下，這些股民懊悔不已。從此該支股票一直沉寂，可能幾年后，該股才隨大勢得以回歸10元以上，而他們同樣早已心碎。

就企業(yè)家決策來說，運(yùn)用西蒙的滿意標(biāo)準(zhǔn)來進(jìn)行戰(zhàn)略決策同樣會面臨難題，以一個(gè)醫(yī)藥公司新產(chǎn)品投資決策予以例證。該公司開發(fā)新藥，首先碰到的難題是，在面臨決策問題或機(jī)會時(shí)，可能并不存在幾種可選方案，因?yàn)槭紫刃枰獩Q策的是要不要開發(fā)新產(chǎn)品，如果一定要說有兩個(gè)方案，那顯然是在開發(fā)和不開發(fā)之間進(jìn)行選擇。這時(shí)候，我們很難發(fā)現(xiàn)滿意標(biāo)準(zhǔn)會在什么環(huán)節(jié)發(fā)生作用，因?yàn)檫@種“滿意”“某種期望水平”無論是對開發(fā)還是不開發(fā)都沒有任何意義，何況可能根本就沒有什么“滿意”“某種期望水平”。其次碰到的難題是，假如企業(yè)家決定開發(fā)新產(chǎn)品，到底開發(fā)哪一種新產(chǎn)品，也沒有一個(gè)可以綜合的“某種期望水平”。因?yàn)椴煌庐a(chǎn)品的目標(biāo)與效用可能是不同質(zhì)的，無法進(jìn)行比較、整合，企業(yè)家可能無法確定哪個(gè)因素是最主要標(biāo)準(zhǔn)，也無法確定到底有哪些因素成為決策標(biāo)準(zhǔn)。現(xiàn)實(shí)的情況是，作為具有高科技特征與競爭激烈的產(chǎn)業(yè)，一個(gè)醫(yī)藥新產(chǎn)品的選擇、研發(fā)、臨床實(shí)驗(yàn)、獲得批號、進(jìn)行生產(chǎn)、市場行銷，涉及一系列的決策。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)都很高，單一的“某種期望水平”的滿意標(biāo)準(zhǔn)顯然無法勝任這些復(fù)雜的不確定決策。在企業(yè)決策中，還有大量類似新產(chǎn)品投資決策的戰(zhàn)略決策，如企業(yè)家創(chuàng)業(yè)決策、人事決策、多元化戰(zhàn)略決策等。

事實(shí)上，在西蒙的滿意決策理論中，滿意決策與決策選擇等同于同意反復(fù)，人們選擇的時(shí)候是“滿意”，如果不滿意就不會選擇。例如，企業(yè)家在投資決策中，因投資虧損而中途退場，其退場選擇本身也是一種“滿意”，否則可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)，其結(jié)果是企業(yè)家的任何決策行為都可以用“滿意”來解釋。因此，西蒙的滿意標(biāo)準(zhǔn)理論不但片面，而且顯得隨意、模糊，以至無法操作。那么到底是什么“東西”構(gòu)成了企業(yè)家的滿意標(biāo)準(zhǔn)？為什么決策者的滿意狀態(tài)會不斷變化？其變化機(jī)理是什么？邏輯上說起來，我們總能找到理由，比如說與風(fēng)險(xiǎn)偏好、期望水平有關(guān)，但為什么企業(yè)家有時(shí)候偏好高風(fēng)險(xiǎn)，有的時(shí)候偏好低風(fēng)險(xiǎn)？模糊而復(fù)雜、片面而單一的心理標(biāo)準(zhǔn)都不能解釋這些現(xiàn)實(shí)問題。理論研究有必要深入探討“影響企業(yè)家‘滿意’狀態(tài)變化、驅(qū)使其產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)決策行為的合理心理標(biāo)準(zhǔn)是什么”這樣的重要問題。

1.2 研究的理論價(jià)值與實(shí)踐意義

1.2.1 理論價(jià)值

（1）提出“決策心理錨”核心概念，嘗試彌補(bǔ)西蒙“滿意標(biāo)準(zhǔn)”的理論缺陷。決策的本質(zhì)特征是依據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行選擇，但是決策標(biāo)準(zhǔn)并不是一成不變的，無論是最優(yōu)決策理論還是滿意決策理論，也無論是單因素決定論還是多因素決定論，都沒有或不愿指出標(biāo)準(zhǔn)本身的穩(wěn)定性與變化性問題，也就沒有辦法對決策標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作性定義，進(jìn)行量化。西蒙滿意標(biāo)準(zhǔn)概念的產(chǎn)生，完全是為了批評最優(yōu)決策。但是，西蒙并沒有告訴我們這些滿意標(biāo)準(zhǔn)具體是什么，這些滿意標(biāo)準(zhǔn)如何形成、如何界定。西蒙力圖用一個(gè)難以確定的“滿意值”去否定一個(gè)不可能確定的“最優(yōu)值”，同時(shí)他（包括卡尼曼、Gigerenzer、Sarasvathy等西蒙理論繼承者們）既沒有闡述“滿意標(biāo)準(zhǔn)”的構(gòu)成與變化規(guī)律，也沒有慮及決策主體與決策內(nèi)容的差異性問題。“西蒙意識到，組織中管理者的判斷包含了比可編程的或?qū)＜业闹庇X更多的東西。到底包含了什么是不清楚的，而且到現(xiàn)在仍然不清楚。”（Powell、Lovallo、Fox, 2011）

決策是決策者基于一定標(biāo)準(zhǔn)對備選方案進(jìn)行選擇的心理與行為過程，心理標(biāo)準(zhǔn)是不確定情境下戰(zhàn)略決策選擇的重要依據(jù)。“滿意標(biāo)準(zhǔn)”需要再解釋，滿意標(biāo)準(zhǔn)有個(gè)穩(wěn)定機(jī)制和變化機(jī)制，少數(shù)幾個(gè)關(guān)鍵因素決定了滿意標(biāo)準(zhǔn)的穩(wěn)定性與變化性規(guī)律，滿意標(biāo)準(zhǔn)是可以通過決策心理錨來解釋清楚的。決策心理錨有助于彌補(bǔ)“滿意標(biāo)準(zhǔn)”的片面性、隨意性、模糊性等缺陷。

企業(yè)家決策心理錨是企業(yè)家決策的心理標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)，由體現(xiàn)企業(yè)家決策本質(zhì)特征的決策意志、決策預(yù)期、決策能力三因素所構(gòu)成。企業(yè)家決策為“決策心理錨”所錨定，這里的錨定至少有三層含義：一是，決策心理錨是相對穩(wěn)定的復(fù)雜心理結(jié)構(gòu)，類似“錨”，三因素及其子因素共同發(fā)揮作用，其內(nèi)在運(yùn)行機(jī)理極其復(fù)雜；二是，企業(yè)家選擇何種因素作為決策心理標(biāo)準(zhǔn)極具個(gè)性化，但仍然有章可循；三是，一旦企業(yè)家知道自己的決策心理錨，就能夠作出風(fēng)險(xiǎn)決策。在不確定狀態(tài)下，企業(yè)家的決策意志、決策預(yù)期與決策能力標(biāo)準(zhǔn)作為組合“錨”，錨定了其風(fēng)險(xiǎn)決策。

（2）嘗試回答“馬奇問題”。馬奇指出，“決策理論中的幾個(gè)關(guān)鍵問題至今沒有得到很好的解釋：一是應(yīng)該把決策看做以選擇為基礎(chǔ)，還是以規(guī)則為基礎(chǔ)？二是決策是由于清晰和一致而更具有典型性，還是由于模糊和不一致而更具有典型性？三是決策是一種工具性活動還是一種解釋性活動，是主要應(yīng)該從決策如何與問題解決、適應(yīng)性相符合來理解決策，還是應(yīng)該從決策如何與構(gòu)建個(gè)體和社會意義所付出的努力相適應(yīng)來理解決策？四是決策過程的結(jié)果主要應(yīng)歸因于自主行動者的行動，還是應(yīng)該歸因于互動著的環(huán)境的系統(tǒng)特性？是否有可能將決策描述為是由獨(dú)立行動者的意圖、身份和興趣產(chǎn)生的？或者是否有必要強(qiáng)調(diào)個(gè)體行動者、組織和社會之間互相適應(yīng)的方式？”馬奇（2007）“馬奇問題”是對決策理論研究中若干問題的本質(zhì)性概括，這些問題遲遲得不到解釋與解決，對于決策理論研究者而言是沉重的，也是急迫的。可行的辦法是，立足現(xiàn)實(shí)決策實(shí)踐，針對重要決策主體，從決策的本質(zhì)或關(guān)鍵步驟入手，以求尋找解決問題之道。

企業(yè)家決策理論應(yīng)是決策行為理論學(xué)派最活躍、最具生命力的應(yīng)用領(lǐng)域，遺憾的是，既有的企業(yè)家決策理論研究并未達(dá)到與企業(yè)家實(shí)際重要性相匹配的境界。“如果行為取決于期望和偏好，那么我們需要知道期望和偏好來自哪里。如果行為取決于使規(guī)則適應(yīng)環(huán)境，那么我們需要知道如何確定和解釋適應(yīng)。如果已成事實(shí)的歷史分支會改變未來歷史的分布，那么我們需要知道行為的時(shí)機(jī)選擇。要回答這類問題，我們必須認(rèn)識到任何具體組織與歷史連接的方式，以及與聚集了目的、信念、技術(shù)和人員的大量組織連接的方式。我們必須知道行為生態(tài)（包括合作和競爭）如何影響行為假設(shè)。我們必須知道組織如何適合資源交流的形式對其他組織的依賴性。我們必須確定可能普遍一致的組織特征的范圍，必須根據(jù)準(zhǔn)則而不是主觀意圖做出選擇。我們必須關(guān)注深思熟慮的行為發(fā)生的社會背景。”（馬奇、西蒙，2008）企業(yè)家決策行為理論成效不大或?yàn)閷W(xué)者所輕視的部分原因在于其決策過程的不確定性與非程序性，企業(yè)家面對不確定的情境做出的判斷性決策是相當(dāng)個(gè)性化的，難以復(fù)制的，甚至每個(gè)細(xì)分決策都有特定的呈現(xiàn)方式、特定的步驟以及特定的參與者。我們認(rèn)為，無論決策是按照選擇為基礎(chǔ)還是以規(guī)則為基礎(chǔ)，其實(shí)質(zhì)都是要回答如何確定決策標(biāo)準(zhǔn)；決策的模糊性程度是與不確定性程度緊密聯(lián)系的，不同的決策主體以及同一決策主體在不同的時(shí)空環(huán)境下的決策標(biāo)準(zhǔn)雖然含糊，但有其變化的規(guī)律；企業(yè)家決策既出于內(nèi)在心理結(jié)構(gòu)功能的發(fā)揮，也會受制于社會文化環(huán)境的制約等。顯然這樣的理論觀點(diǎn)，有益于有效回答“馬奇問題”。

（3）對企業(yè)家決策行為理論研究的一個(gè)系統(tǒng)性整合。西蒙（1989）認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)（特別是廠商理論）、認(rèn)知心理學(xué)和組織理論所研究的課題，實(shí)際上是同一事物——人的決策過程和問題求解過程。到目前為止，由于決策理論太多，出現(xiàn)了各種零散的概念與模型，這使得建立一個(gè)兼具應(yīng)用性和系統(tǒng)性的理論尤為重要。決策活動是人類的基本活動，它滲透于人類生活的各個(gè)層面，人類的一切行為都是決策的結(jié)果。不同的人文社會科學(xué)都將研究對象設(shè)定為人的行為，但不同學(xué)科存在單向度價(jià)值取向，無法科學(xué)解讀決策過程的復(fù)雜性。對人類行為研究的一般性理論學(xué)科，如心理學(xué)、決策學(xué)，需要結(jié)合應(yīng)用性學(xué)科的研究成果，如領(lǐng)導(dǎo)心理學(xué)、企業(yè)戰(zhàn)略管理，方能既體現(xiàn)行為的一般規(guī)律，也體現(xiàn)行為的特殊性。在心理學(xué)理論研究中，動力心理學(xué)、社會心理學(xué)、理性行為理論、計(jì)劃行為理論、調(diào)節(jié)定向理論等都強(qiáng)調(diào)行為的一般性，所謂的千人一面；在決策學(xué)理論研究中，注重?cái)?shù)學(xué)分析的最優(yōu)決策理論與心理分析的滿意決策理論，則是關(guān)注決策行為的普遍性特征。這些一般性的理論研究缺少情境分析與研究對象的特殊性分析。而一些注重研究特殊現(xiàn)象與行為的理論，雖然強(qiáng)調(diào)了情境與權(quán)變的重要性，但是容易忽視人性的基本特質(zhì)與穩(wěn)定心理狀態(tài)的作用。

因此，對兩種理論體系的整合，是有意義的，但是，我們尚未發(fā)現(xiàn)關(guān)于企業(yè)家決策行為理論研究的系統(tǒng)整合成果。就多學(xué)科背景知識而言，企業(yè)家決策行為涉及多學(xué)科理論知識，至少包括心理學(xué)、決策學(xué)、倫理學(xué)、管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等。而且，這些學(xué)科知識是相互聯(lián)系與交叉的。心理學(xué)既不能與哲學(xué)和倫理學(xué)相分離，也不能與社會學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)相脫節(jié)。我們以認(rèn)知心理學(xué)、動力心理學(xué)、企業(yè)戰(zhàn)略管理等為理論支撐，對企業(yè)家決策行為理論進(jìn)行系統(tǒng)性整合。我們的研究屬于決策行為學(xué)中的戰(zhàn)略決策行為范疇，是動力心理學(xué)、認(rèn)知心理學(xué)等心理學(xué)體系與戰(zhàn)略管理理論和實(shí)踐的結(jié)合。而戰(zhàn)略決策行為是帶給企業(yè)戰(zhàn)略管理關(guān)于企業(yè)家認(rèn)知、情感和社會行為的真實(shí)假設(shè)，從而豐富戰(zhàn)略理論研究、經(jīng)驗(yàn)研究和真實(shí)世界的戰(zhàn)略實(shí)踐（Powell、Lovallo、Fox,2011）。

（4）提出企業(yè)家決策心理錨評估模型。將決策心理錨的三標(biāo)準(zhǔn)因素組合起來可以區(qū)分為八種情況，以此構(gòu)成評估企業(yè)家決策心理錨的“三維八分”模型。企業(yè)家自身會對其決策心理錨各維度有個(gè)自我評價(jià)，根據(jù)三維度的不同評價(jià)等級，對照“三維八分”圖，企業(yè)家可以比較清楚地評估自己的決策心理錨。雖然準(zhǔn)確地獲取心理等級很困難，但該模型仍然可以為評估企業(yè)家決策心理錨提供一種分析框架和基本方法，如圖1-1所示。

1.2.2 實(shí)踐意義

（1）減少與避免決策偏差。即使企業(yè)家不知道“決策心理錨”，其決策實(shí)踐活動一刻也都沒有停止過，他們或者按照“最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)”，或者按照滿意標(biāo)準(zhǔn)，或者是其他各式各樣的標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則來進(jìn)行決策實(shí)踐活動。現(xiàn)實(shí)是殘酷的，洛瓦洛、卡尼曼（2003）警告道：“在企業(yè)界中，決策失誤現(xiàn)象比比皆是，例如，歷時(shí)20年、花費(fèi)巨資的軍用噴氣機(jī)合作研制項(xiàng)目未見成果，約75%的并購項(xiàng)目從未贏利，搶占市場的努力最終是徒勞，商界中并購、資本投資和開發(fā)新市場的失敗案例比比皆是。”他們認(rèn)為是認(rèn)知偏見和組織壓力導(dǎo)致經(jīng)理人在分析重大投資項(xiàng)目前景時(shí)容易做出過于樂觀的預(yù)測。他們雖然指出了大量的決策偏差問題，但對如何避免企業(yè)家決策失誤并未提出良藥，甚至認(rèn)為這些認(rèn)知與心理偏差是人性所致，無法改變。決策心理錨的構(gòu)建，將有效地防范因采取單一標(biāo)準(zhǔn)而導(dǎo)致的決策認(rèn)知偏差的產(chǎn)生，從而提高決策質(zhì)量。

（2）認(rèn)知與調(diào)節(jié)決策心理。不同企業(yè)家的決策心理存在差異，決策心理錨類似于錨也類似于GPS，企業(yè)家可以利用決策心理錨對自己的心理因素進(jìn)行識別與調(diào)節(jié)，以便快速準(zhǔn)確地作出決策。決策心理錨三標(biāo)準(zhǔn)是對企業(yè)家決策實(shí)踐的抽象，作為一個(gè)有效的決策工具也是對決策行為的具體指導(dǎo)，企業(yè)家可以在決策實(shí)踐中有意識地形成與運(yùn)用此工具。

（3）預(yù)測企業(yè)家決策心理錨。作為競爭者，企業(yè)家可以對競爭對手的決策心理錨進(jìn)行預(yù)測，以更好地形成競爭戰(zhàn)略。作為服務(wù)者，政府可以對企業(yè)家創(chuàng)新決策行為進(jìn)行培訓(xùn)與指導(dǎo)，使企業(yè)家愿意承受更大的風(fēng)險(xiǎn)來從事創(chuàng)新事業(yè)。作為投資者，風(fēng)險(xiǎn)投資家可以運(yùn)用它對企業(yè)家的能力進(jìn)行識別和評價(jià)，以選擇優(yōu)秀的投資對象。這與小米科技雷軍2013年的“如是說”十分類似，“回顧過去二十幾年職業(yè)生涯，雖然每天都做很多決定，但回顧起來其實(shí)做下去就是幾個(gè)點(diǎn)，把幾個(gè)點(diǎn)搞透，就夠了。”（崔西，2013）

1.3 研究范圍與研究思路

1.3.1 研究范圍

就目前學(xué)術(shù)研究而言，決策是個(gè)內(nèi)涵不一致、外延極其廣泛的管理行為。按照決策的范圍和影響程度，可分為戰(zhàn)略型決策、戰(zhàn)術(shù)型決策和日常事務(wù)型決策；按照決策目標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)的要求，可分為最優(yōu)決策和滿意決策；按決策者的人數(shù)，可分為個(gè)體決策和群體決策；按照決策環(huán)境，可分為確定型、風(fēng)險(xiǎn)型和不確定型決策；按照決策目標(biāo)種類，可分為單目標(biāo)決策和多目標(biāo)決策；按照決策時(shí)間性，可分為靜態(tài)決策和動態(tài)決策；按照決策變量個(gè)數(shù)，可分為單變量決策和多變量決策。諸如此類，還有其他多種分類標(biāo)準(zhǔn)。

“管理就是決策”（西蒙，2004），企業(yè)家是企業(yè)中最重要的決策主體，本書以企業(yè)家為研究主體；在涉及企業(yè)不同層面的戰(zhàn)略中，以企業(yè)層面的總體戰(zhàn)略而不是職能戰(zhàn)略為研究重點(diǎn)；研究的是決策的一般過程，而不是具體的決策過程；在決策心理和決策行為中以決策心理為重點(diǎn)，研究戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)行為的一般過程，而不是具體選擇行為。

1．研究主體為企業(yè)家

心理學(xué)的大部分研究都是關(guān)注團(tuán)體的結(jié)果，而很少關(guān)注被試反應(yīng)的個(gè)體差異（桑特羅克，2011）。同樣，大部分研究關(guān)注的是決策者的一般性特征，而忽視決策者特殊的個(gè)性特征。在企業(yè)組織中，不同的決策主體因其決策環(huán)境、決策任務(wù)與決策角色而具有明顯區(qū)別，普通決策者決策處于“目的—手段”鏈條或不確定與確定性連續(xù)體的右端，決策環(huán)境相對確定，決策任務(wù)較為固定，決策自由度較小，角色多為執(zhí)行角色。而且一般決策者容易受其他決策者影響而體現(xiàn)出從眾效應(yīng)，也會由于自身的意志力、能力等限制，而在決策速度與決策質(zhì)量方面不如人意。

與其他企業(yè)決策者不同，企業(yè)家面臨最大的不確定性，擁有最高的崗位風(fēng)險(xiǎn)度，承受最大的心理壓力，做出最靈活的主觀性決策。企業(yè)家是企業(yè)的最重要主體，企業(yè)家扮演眾多角色，而決斷或決策角色無疑是最重要的。奈特（Knight, 1921）認(rèn)為企業(yè)家在不確定條件下決定干什么以及如何去干；企業(yè)家之所以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)并不一定是因?yàn)樗且幻L(fēng)險(xiǎn)中立者，或他不嫌惡風(fēng)險(xiǎn)，而是因?yàn)樗凶孕判摹⒏信袛嗔σ约罢莆崭陚涞闹R，還因?yàn)樗臎Q策帶來的風(fēng)險(xiǎn)與道德危害問題有著非常敏感的聯(lián)系。熊彼特（2007）視企業(yè)家為創(chuàng)新者，能夠改革和革新生產(chǎn)方式。卡森（Casson,1982）認(rèn)為企業(yè)家是善于在不確定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中對稀缺資源的協(xié)調(diào)配置做出判斷性決策的人，而成功的企業(yè)家是擁有超常的機(jī)警、創(chuàng)造力和判斷力的人。企業(yè)家有時(shí)被理解為高管團(tuán)隊(duì)（Hambrick、Mason,1984），高層管理者是來自企業(yè)的最高層經(jīng)理，對企業(yè)經(jīng)營管理擁有很大的決策權(quán)與控制權(quán)，在不確定性環(huán)境中，決策者會對企業(yè)戰(zhàn)略決策產(chǎn)生重要影響。當(dāng)環(huán)境中充滿大量復(fù)雜不確定信息時(shí)，不同決策者制定的戰(zhàn)略差別非常大，而且很難用環(huán)境因素解釋，實(shí)際上這種差別反映了決策者的個(gè)人特征，如有限理性、偏見、信念等因素的不同（Finkelstein、Hambrick,1996）。

雖然企業(yè)戰(zhàn)略決策也會采取團(tuán)隊(duì)決策，但是我們依然將研究主體限定為個(gè)人，不僅基于現(xiàn)實(shí)中的團(tuán)隊(duì)決策是由個(gè)人決策組成的，也考慮到團(tuán)隊(duì)決策的結(jié)果最終大多依然要由最高決策人定奪。有研究表明，由董事長或總經(jīng)理個(gè)人做出的企業(yè)最終的戰(zhàn)略決策比例占70.7%（朱振偉、金占明，2010）。孫海法和伍曉奕認(rèn)為企業(yè)高層管理者是指包括CEO、總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及直接向他們匯報(bào)的高級經(jīng)理，在實(shí)際中人們把高層管理者直接和企業(yè)家劃上等號（孟冬妮，2011）。我們認(rèn)為，企業(yè)家是擁有決策權(quán)、并承擔(dān)主要風(fēng)險(xiǎn)的人，一般指擁有決策權(quán)的高層管理者，其決策多為非程序的不確定性決策。

2．不確定性決策

按照決策的自然狀態(tài)可將決策分為三類：確定性決策、風(fēng)險(xiǎn)型決策和完全不確定性決策。風(fēng)險(xiǎn)型決策這類決策問題在決策過程中可以出現(xiàn)多種自然狀態(tài)θi（i=1, 2, …, m），每一個(gè)行動方案在不同自然狀態(tài)下有不同的結(jié)局，且能預(yù)先估計(jì)出各個(gè)自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率P（θi）（i=1,2, …, m）。不確定型決策與風(fēng)險(xiǎn)型決策一樣，在決策過程中可以出現(xiàn)多種自然狀態(tài)，但在這類決策問題中，不能預(yù)先估計(jì)出各種自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率，所以稱為不確定性決策。確定性位于連續(xù)體的左端，同樣地，完全不確定性可能看作是連續(xù)統(tǒng)一體右端的一個(gè)分類的情況（如圖1-2所示）。在連續(xù)統(tǒng)一體的確定性左端，體現(xiàn)的是已有知識與經(jīng)驗(yàn)、大量抽樣和重復(fù)性試驗(yàn)所取得的客觀可能性。在連續(xù)統(tǒng)一體的不確定性右端，體現(xiàn)的是決策者對面臨的決策問題的朦朧經(jīng)驗(yàn)與無知，需要發(fā)揮決策者的大膽想象與猜測。

對于確定性、結(jié)構(gòu)明晰的問題，我們有明確的步驟與方法進(jìn)行決策與求解，但是戰(zhàn)略管理中碰到的許多問題都是結(jié)構(gòu)不明型、不確定性的。“建筑師設(shè)計(jì)房屋、工程師設(shè)計(jì)橋梁或發(fā)電站、化學(xué)家尋找理想的分子及其廉價(jià)生產(chǎn)方式、管理者判斷是否應(yīng)該建立一個(gè)新工廠來滿足日益增長的需求，這些全都是用很多未經(jīng)明確界定的成分來解決問題的例子”（西蒙，2004）。不確定性的表現(xiàn)形式是多樣的，“如（a）行動—事件時(shí)序不確定性；（b）事件—事件時(shí)序不確定性；（c）關(guān)于信息意思的不確定性；（d）結(jié)果的價(jià)值不確定性；（e）正確的決策過程的不確定性；（f）未來偏好與行動的不確定性；（g）他們影響未來事件的能力的不確定性”（Humphreys、Berkley,1985）。馮廷勇（2007）認(rèn)為，“傳統(tǒng)的不確定情境中的決策研究有一個(gè)共同點(diǎn)——在決策過程中存在兩個(gè)或兩個(gè)以上的同質(zhì)性備擇方案，個(gè)體必須在這些備擇方案中做出一個(gè)選擇。現(xiàn)實(shí)生活中，還有一種不確定情境中的決策廣泛存在但又很少受到研究者的關(guān)注。這種決策是個(gè)體在面臨不確定情境中的一個(gè)決策事件（如是否去申請某個(gè)項(xiàng)目、是否去追自己喜歡的女孩子）時(shí)，需要根據(jù)自己的主觀評估作出接受或者放棄該事件的決策。本書認(rèn)為，在不確定性環(huán)境中，對于結(jié)構(gòu)不明確的決策有兩種決策狀態(tài)：一種是初始決策；一種是對異質(zhì)性多方案的選擇。這兩種性質(zhì)的方案選擇存在很大的困難，一是沒有明確的數(shù)量性判斷標(biāo)準(zhǔn)，二是決策方案的結(jié)果是不確定的，沒有可預(yù)測的屬性值，三是即使有數(shù)量性標(biāo)準(zhǔn)決策者也沒能力進(jìn)行數(shù)理分析與計(jì)算。”企業(yè)家決策涉及眾多的變量，并且這些變量含義豐富難以量化，對其分析需依賴眾多分析方法，包括社會、倫理、政治、經(jīng)濟(jì)、文化和心理等分析方法，而不僅僅是一個(gè)概率計(jì)算或一個(gè)滿意性的含糊判斷。

3．戰(zhàn)略決策

戰(zhàn)略是企業(yè)組織長期的發(fā)展方向和范圍，它通過在不斷變化的環(huán)境中調(diào)整資源配置來取得競爭優(yōu)勢。戰(zhàn)略決策問題是從全局戰(zhàn)略系統(tǒng)角度來看的現(xiàn)實(shí)與期望狀態(tài)之間的差距，理性的戰(zhàn)略判斷就是對環(huán)境進(jìn)行各種分析作出科學(xué)決斷。現(xiàn)有的戰(zhàn)略決策理論和實(shí)證研究主要集中在戰(zhàn)略決策內(nèi)容的研究，注重戰(zhàn)略設(shè)計(jì)，關(guān)注企業(yè)如何在不同環(huán)境下設(shè)計(jì)最優(yōu)的、正確的戰(zhàn)略，如投資、并購、市場、多元化等具體戰(zhàn)略決策。戰(zhàn)略決策形成過程研究側(cè)重于戰(zhàn)略形成和實(shí)施方面，關(guān)注科學(xué)的戰(zhàn)略決策的形成。Mintzberg（1976）將戰(zhàn)略決策過程分為：決策問題分析，確定決策目標(biāo)，設(shè)計(jì)備選方案，方案選擇，方案實(shí)施并且反饋修正等過程。戰(zhàn)略決策內(nèi)容與形成這兩者之間是相互促進(jìn)和互補(bǔ)的，戰(zhàn)略決策研究正逐漸將研究重心從“內(nèi)容”轉(zhuǎn)向“過程”。

廣義地看，戰(zhàn)略決策過程中包括戰(zhàn)略分析—戰(zhàn)略選擇—戰(zhàn)略制定一系列過程；狹義地看，戰(zhàn)略決策僅指“戰(zhàn)略選擇”，本書關(guān)注狹義的戰(zhàn)略決策。當(dāng)然即使狹義意義上的戰(zhàn)略決策，也與其他戰(zhàn)略過程緊密聯(lián)系，其本身也相當(dāng)復(fù)雜：缺乏完全科學(xué)理性的戰(zhàn)略評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；戰(zhàn)略決策結(jié)果既難以測量，又難以為各利益相關(guān)者共同接受。戰(zhàn)略決策的核心特征之一是非結(jié)構(gòu)化，其原因是戰(zhàn)略問題的復(fù)雜性、難以描述和難以決定判斷方案的標(biāo)準(zhǔn)。對于重要的決策，不確定性帶來的心理狀態(tài)是不平衡的，甚至是痛苦的。因而，決策者可能強(qiáng)行壓制內(nèi)心的不確定性意識，并按他們構(gòu)建的關(guān)于現(xiàn)實(shí)的簡化模型行事。為了能夠駕馭這種環(huán)境，決策者可能在重現(xiàn)感知過程時(shí)簡化決策情景。在診斷和構(gòu)建新的戰(zhàn)略問題時(shí)，決策者使用現(xiàn)成的圖式，這種偏向和簡化影響戰(zhàn)略決策的質(zhì)量，是導(dǎo)致戰(zhàn)略變革決策錯(cuò)誤的內(nèi)在原因。

戰(zhàn)略決策的目的是指導(dǎo)企業(yè)組織系統(tǒng)取得一定歷史時(shí)期內(nèi)整體行動的目標(biāo)，而不局限于某部分的發(fā)展，戰(zhàn)略決策在一個(gè)較長時(shí)期內(nèi)具有相對穩(wěn)定性。企業(yè)家必須制定自己的戰(zhàn)略，戰(zhàn)略決斷不能委托給官僚作風(fēng)的“規(guī)劃者”。在通用汽車公司，“韋爾奇的戰(zhàn)略決斷是通過他與團(tuán)隊(duì)、客戶和供應(yīng)商之間高度互動、輕松隨意而又非常嚴(yán)格的對話做出的。他上任后的頭幾年里解雇了所有的戰(zhàn)略規(guī)劃師，并明確地表示各子公司的首席執(zhí)行官都需要自己做出戰(zhàn)略決策。”（諾埃爾·蒂奇、沃倫·本尼斯，2008）企業(yè)家面臨的決策問題既來自人事、財(cái)務(wù)、營銷、產(chǎn)品等方面，也來自投資、融資、研發(fā)等方面。本研究范圍主要限于企業(yè)家戰(zhàn)略決策，關(guān)注企業(yè)家的創(chuàng)業(yè)、投資等戰(zhàn)略決策行為，而對企業(yè)人事任免、危機(jī)解決等決策問題并不十分感興趣。

1.3.2 研究思路

既要遵循學(xué)術(shù)研究的基本思路——發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、分析問題、解決問題，也要注重形成契合特定研究對象的新思路。新思路建立在基本思路基礎(chǔ)上的，體現(xiàn)了“一般”中的“特殊”。本書無意一定要“走中間路線”，理論研究應(yīng)立足現(xiàn)實(shí)決策，從企業(yè)家決策面臨的基本問題入手。決策的本質(zhì)與關(guān)鍵是基于一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行選擇，通過對經(jīng)驗(yàn)世界的觀察，我們發(fā)現(xiàn)與大量的被構(gòu)建的數(shù)量型標(biāo)準(zhǔn)相比，如何確定決策心理標(biāo)準(zhǔn)是一個(gè)容易被忽視的問題。而任何決策標(biāo)準(zhǔn)的確定不是簡單靜止不變的，也不是經(jīng)常變化的，應(yīng)是相對穩(wěn)定的，是契合于一定決策情境的相對穩(wěn)定的因素組合。

決策的基本問題是“選擇”問題，在深刻解讀西蒙滿意決策理論基礎(chǔ)上，針對“某種期望水平”“滿意”標(biāo)準(zhǔn)的含糊性、片面性等特征，基于企業(yè)家決策的本質(zhì)特征與實(shí)現(xiàn)條件，嘗試提出運(yùn)用“決策心理錨”概念解釋或有可能替代“滿意標(biāo)準(zhǔn)”的新思路。本研究以企業(yè)家、大學(xué)生等為被試，選取典型的風(fēng)險(xiǎn)決策事件，整合影響決策標(biāo)準(zhǔn)的特征因素，對決策心理標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)性研究，并探討決策心理標(biāo)準(zhǔn)對風(fēng)險(xiǎn)決策行為的影響，以建構(gòu)決策心理標(biāo)準(zhǔn)因素模型為最終目的。

首先，通過檢索相關(guān)文獻(xiàn)以及對企業(yè)家決策的本質(zhì)特征分析，確定影響決策標(biāo)準(zhǔn)的各特征因素及其主要變量；運(yùn)用心理學(xué)方法與現(xiàn)實(shí)決策經(jīng)驗(yàn)實(shí)例證明決策心理錨的存在性。采用因素分析法、質(zhì)性分析法等方法，構(gòu)建并描述決策心理錨的形態(tài)與結(jié)構(gòu)。借鑒認(rèn)知心理學(xué)等研究成果，分析決策心理錨的形成與作用機(jī)理。以決策心理錨核心因素為自變量，以企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)決策行為為應(yīng)變量，運(yùn)用相關(guān)統(tǒng)計(jì)軟件實(shí)證檢驗(yàn)企業(yè)家決策心理錨的內(nèi)在結(jié)構(gòu)、形成與作用機(jī)理。

進(jìn)一步來說，就決策過程而言，對決策標(biāo)準(zhǔn)的思考要首先考慮決策目標(biāo)的作用，決策目標(biāo)必須納入決策標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)中。決策標(biāo)準(zhǔn)與決策目標(biāo)緊密聯(lián)系，并且目標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)很多時(shí)候是一致的。目標(biāo)是決策的首要職能，擬定有效合理的目標(biāo)是確定決策標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)鍵。由于決策環(huán)境的高度不確定和協(xié)調(diào)社會資源的復(fù)雜性，企業(yè)家很難具有明確的目標(biāo)，其目標(biāo)的雛形可能源于一個(gè)抽象的使命或夢想。但是，由于目標(biāo)的重要性，使得任何決策研究無法回避目標(biāo)。

其次，除決策目標(biāo)外，決策的期望水平與決策的可實(shí)現(xiàn)性也要納入決策標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)中。對于不確定性決策而言，建立目標(biāo)通常是個(gè)適應(yīng)性的過程，有效的決策者能夠善于適時(shí)調(diào)適目標(biāo)。但是，僅考慮目標(biāo)因素的作用，并不能自然地產(chǎn)生合適的決策標(biāo)準(zhǔn)，最簡單的是目標(biāo)很遠(yuǎn)大但若脫離現(xiàn)實(shí)能力，目標(biāo)依然不能轉(zhuǎn)化為決策標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)家決策預(yù)期、決策能力也是影響其滿意程度的關(guān)鍵因素，這些因素可以通過調(diào)查、測量以確定，比如通過設(shè)置不同的情境，考察企業(yè)家的不同決策預(yù)期和行為。

最后，考察決策標(biāo)準(zhǔn)的意義在于為實(shí)施決策行為提供依據(jù)與指導(dǎo)。企業(yè)家決策行為本質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)性行為，因?yàn)闆Q策的前提、變化狀況、決策的結(jié)果都是不確定的、無法預(yù)料的，因而是存在風(fēng)險(xiǎn)的。從某種意義上講，決策就是對風(fēng)險(xiǎn)的考量。有效的決策、高質(zhì)量的決策其實(shí)就是低風(fēng)險(xiǎn)的決策，或者高風(fēng)險(xiǎn)高收益的決策。決策的滿意程度也取決于風(fēng)險(xiǎn)的大小，而風(fēng)險(xiǎn)的大小必然表現(xiàn)在對決策方案的取舍上，表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)行為上。于是，我們就可以將風(fēng)險(xiǎn)決策行為看成是決策的結(jié)果變量。

研究思路與核心概念構(gòu)架如圖1-3所示。

世界是普遍聯(lián)系的，決策意志、決策預(yù)期、決策能力之間，以及它們各自內(nèi)在要素之間是相互聯(lián)系、相互依賴的。但是為了研究的方便，我們并未太多地關(guān)注它們之間的雙向關(guān)系，而是圍繞決策心理錨和風(fēng)險(xiǎn)決策行為的單向形成過程梳理關(guān)系。

1.4 研究方法、研究內(nèi)容、研究難點(diǎn)與技術(shù)路線

1.4.1 研究方法

相對于深具復(fù)雜性和豐富性的現(xiàn)實(shí)而言，單一學(xué)科的分析力度顯然十分有限。對決策研究而言，迄今主要存在兩條路線：一條走定量研究的路線；另一條是從心理學(xué)、社會學(xué)、邏輯學(xué)、組織理論等角度，對決策過程中的心理活動、機(jī)制、行為過程和社會因素進(jìn)行考察，側(cè)重對決策者的個(gè)性、動機(jī)、情感等方面對決策過程進(jìn)行描述性研究的路線（莊錦英，2006）。

任何科學(xué)研究都可以有多種研究方法，最好能體現(xiàn)研究對象與研究者自身特征。作為“60后”作者，時(shí)常會玩味“四十不惑，五十知天命”，因而本研究主要遵從第二條研究路線，關(guān)注行為與決策表征背后的心理性質(zhì)與心理過程。我們認(rèn)為企業(yè)家決策心理標(biāo)準(zhǔn)不是片面的“某種期望水平”的滿意標(biāo)準(zhǔn)，決策標(biāo)準(zhǔn)是決策者在對環(huán)境的認(rèn)知與判斷的信息加工過程中所形成的，是決策者自身心理動力發(fā)揮作用過程中形成的，是決策者審時(shí)度勢與務(wù)實(shí)行動過程中形成的。這一決策心理標(biāo)準(zhǔn)的形成與變化過程是極其復(fù)雜的，既有多種因素及因素之間的相互作用，也有環(huán)境與心理結(jié)構(gòu)的相互作用。決策心理錨的多因素分析，沒有必要強(qiáng)調(diào)運(yùn)用數(shù)學(xué)工具，哪怕是模糊數(shù)學(xué)工具，因而不屬于理性分析范疇（岳超源，2003）。對于如此復(fù)雜的心理作用過程的解讀，數(shù)學(xué)工具是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能勝任的。但是，我們也會利用數(shù)理統(tǒng)計(jì)軟件、數(shù)學(xué)工具來描述心理現(xiàn)象與心理過程。

（1）文獻(xiàn)法。在文獻(xiàn)理論的梳理和分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合本研究的研究問題，構(gòu)建本研究的理論體系。企業(yè)家決策涉及眾多理論，在對多種理論梳理的基礎(chǔ)上，形成理論分析框架。在對相關(guān)文獻(xiàn)綜述的基礎(chǔ)上，歸納影響企業(yè)家決策的心理標(biāo)準(zhǔn)因素，提煉其決策心理特征。在理論分析過程中引用相關(guān)理論及其研究成果作為論文的理論研究依據(jù)。

（2）質(zhì)性研究。企業(yè)家決策實(shí)踐活動豐富多彩，既需要定量研究，也需要定性研究。在研究期間，閱讀了約300萬文字的企業(yè)家素材，包括傳記、訪談、演講等，初步形成了企業(yè)家決策心理標(biāo)準(zhǔn)的理論構(gòu)架。最終，我們根據(jù)時(shí)間統(tǒng)一、來源統(tǒng)一、編碼統(tǒng)一原則，定向收集企業(yè)家決策素材，運(yùn)用最新的、國際主流的質(zhì)性分析軟件NVivo10.0，進(jìn)行質(zhì)性分析。在8天內(nèi)，以每天15小時(shí)以上的超負(fù)荷工作量，連續(xù)、統(tǒng)一、集中性地對16位知名企業(yè)家的近45萬文字材料進(jìn)行聚類、編碼、分析，以描述企業(yè)家決策心理、提煉核心概念。

（3）實(shí)驗(yàn)法。以部分大學(xué)生與部分“企業(yè)家”為被試，設(shè)置決策情境，進(jìn)行實(shí)驗(yàn)控制。運(yùn)用自由描述法，讓被試自由想象出描述決策心理結(jié)構(gòu)的詞。此方法可投射出意識中最先和最容易被激活到?jīng)Q策記憶中的、反映自身決策心理特征的內(nèi)容。在可控的實(shí)驗(yàn)條件下，記錄與描述其決策心理變化現(xiàn)象，分析變化機(jī)理。

（4）心理調(diào)查與統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)分析法以問卷調(diào)查為基礎(chǔ)，采用數(shù)理統(tǒng)計(jì)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)技術(shù)為手段，檢驗(yàn)根據(jù)已有理論構(gòu)建的相關(guān)因素間的關(guān)系或驗(yàn)證命題的真?zhèn)危瑢儆诙垦芯糠懂牎ζ髽I(yè)家決策心理與行為進(jìn)行網(wǎng)下與網(wǎng)上的數(shù)據(jù)調(diào)研，用探索性因素分析、驗(yàn)證性因素分析、結(jié)構(gòu)方程模型、層次回歸技術(shù)等多元統(tǒng)計(jì)方法實(shí)證分析決策心理錨的內(nèi)在結(jié)構(gòu)與作用機(jī)理。在統(tǒng)計(jì)軟件的選擇上，選擇Spss21.0和Lisrel8.7。

（5）比較分析。無論是實(shí)驗(yàn)研究還是心理調(diào)查與統(tǒng)計(jì)分析，我們都有意識地尋找企業(yè)家的比照對象，以突出企業(yè)家決策的獨(dú)特性。實(shí)驗(yàn)結(jié)果顯示，大學(xué)生被試與“準(zhǔn)企業(yè)家”被試在決策現(xiàn)象、決策心理方面存在差異。統(tǒng)計(jì)分析結(jié)果顯示，最高層次企業(yè)家與高層次企業(yè)家的決策心理錨同樣存在差異。

1.4.2 主要研究內(nèi)容

本書共分七部分，研究內(nèi)容框架如圖1-4所示。

第一部分為緒論。簡要介紹研究問題的產(chǎn)生、研究價(jià)值、研究范圍、研究思路、研究內(nèi)容等學(xué)術(shù)研究中的一般性問題。

第二部分為理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)綜述。決策心理錨理論建立在系統(tǒng)論、行為決策理論、動力心理學(xué)、認(rèn)知心理學(xué)等理論基礎(chǔ)之上，注重考察勒溫、巴納德兩位思想巨擘對西蒙滿意標(biāo)準(zhǔn)思想形成的影響。系統(tǒng)地歸納和總結(jié)主要決策理論與心理學(xué)理論等研究成果，以此構(gòu)建本書的立論基礎(chǔ)。

第三部分為企業(yè)家決策心理錨存在性分析。在文獻(xiàn)分析的基礎(chǔ)上，提煉企業(yè)家決策的本質(zhì)特征，為提煉與構(gòu)建決策心理錨提供理論支撐。分析西蒙滿意標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)現(xiàn)條件，考察企業(yè)家決策的現(xiàn)實(shí)狀況，為提煉與構(gòu)建決策心理錨提供現(xiàn)實(shí)支撐。通過心理實(shí)驗(yàn)與對企業(yè)家資料的質(zhì)性研究，論證決策心理錨的現(xiàn)實(shí)存在。

第四部分為企業(yè)家決策心理錨內(nèi)在結(jié)構(gòu)分析。企業(yè)家決策心理錨是企業(yè)家進(jìn)行決策的心理標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)，由體現(xiàn)企業(yè)家決策本質(zhì)特征的決策意志、決策預(yù)期和決策能力標(biāo)準(zhǔn)因素構(gòu)成。決策意志主要有成就導(dǎo)向和自控性兩維度；決策預(yù)期主要有信心和機(jī)會感知兩維度；決策能力主要有責(zé)任力和創(chuàng)造力兩維度。運(yùn)用實(shí)驗(yàn)方法和統(tǒng)計(jì)分析法提煉決策心理錨內(nèi)在結(jié)構(gòu)，并嘗試構(gòu)建概念模型與數(shù)學(xué)模型。

第五部分為企業(yè)家決策心理錨運(yùn)行機(jī)理研究。促成決策心理錨形成與變化的因素主要來自外界情境，包括企業(yè)情境和時(shí)間情境；分析情境因素對決策心理錨的影響機(jī)理，其影響機(jī)理是圍繞對環(huán)境和時(shí)間的信息加工而產(chǎn)生的；剖析決策心理錨內(nèi)在結(jié)構(gòu)的影響機(jī)理；分析決策心理錨對風(fēng)險(xiǎn)決策行為的作用機(jī)理；決策心理錨對風(fēng)險(xiǎn)決策行為的作用，是以三種標(biāo)準(zhǔn)協(xié)同作用方式進(jìn)行的，三種標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)同作用效果要大于個(gè)別作用效果。

第六部分為實(shí)證檢驗(yàn)與結(jié)果分析。在問卷設(shè)計(jì)與收集的基礎(chǔ)上，運(yùn)用探索性因素分析、驗(yàn)證性因素分析和回歸分析技術(shù)，驗(yàn)證企業(yè)家決策心理錨內(nèi)在結(jié)構(gòu)以及決策心理錨的影響與作用機(jī)理。分析外部情境因素、企業(yè)家與企業(yè)特征因素對決策心理錨的影響機(jī)理；分析決策心理錨整體及其部分對風(fēng)險(xiǎn)決策行為的作用機(jī)理。

第七部分為研究結(jié)論與不足。

1.4.3 研究難點(diǎn)

（1）需要解釋與辨別多個(gè)學(xué)術(shù)概念，而這些學(xué)術(shù)概念的內(nèi)涵與外延雖然是各學(xué)科的核心概念，但是它們之間的區(qū)別與聯(lián)系并沒有被很好地予以解釋，因而顯得相似雷同與含混不清。例如，經(jīng)濟(jì)學(xué)中的需要、需求、快樂、幸福、效用、預(yù)期，決策學(xué)中的期望、預(yù)期、效用、價(jià)值，管理學(xué)中的期望、需要、需求，心理學(xué)中的欲望、抱負(fù)、志向、期望、渴望、預(yù)期。所有這些概念眾說紛紜，永遠(yuǎn)沒有或許也不可能有唯一公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)定義，這些概念極易混淆并令學(xué)者嚴(yán)重頭痛，而眾多的理論分歧恰恰根源于此。對多學(xué)科進(jìn)行理論梳理，其難度可想而知。

（2）與客觀的物質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)不同，主觀的決策并不存在唯一客觀的標(biāo)準(zhǔn)。制定非程序化的決策所依靠的是到目前為止人們尚不了解的心理過程（西蒙，1982；盛宇華、方志軍，2006）。雖然人的心理活動是物質(zhì)世界的反應(yīng)，但是這種反應(yīng)并不是簡單的、完全一致的“復(fù)制”，其中涉及各種心理因素的干擾，還要經(jīng)受“時(shí)間考驗(yàn)”。因此，決策者的心理標(biāo)準(zhǔn)并不存在絕對的、唯一的、客觀的東西，也不僅僅是含糊的、隨意的、簡單的東西。企業(yè)家總是要做出決策，對其主觀決策過程進(jìn)行實(shí)驗(yàn)、模擬存在巨大的困難，這既表現(xiàn)在企業(yè)家可能并不清楚自己的決策到底是如何進(jìn)行的，也表現(xiàn)在即使知道怎么決策，他也沒有時(shí)間、沒有動力去闡述決策標(biāo)準(zhǔn)。因此，對企業(yè)家決策標(biāo)準(zhǔn)的主觀性構(gòu)建，無論是概念模型還是數(shù)學(xué)模型構(gòu)建，都極其艱難。這既需要大膽的想象，也需要小心的求證。

1.4.4 技術(shù)路線

技術(shù)路線如圖1-5所示。

1.5 創(chuàng)新點(diǎn)

1.5.1 提出核心概念

面對高度不確定的企業(yè)決策情境，每種決策都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)戰(zhàn)略能否成功取決于企業(yè)家決策的有效性，而實(shí)現(xiàn)有效決策的關(guān)鍵是確定合適的決策心理標(biāo)準(zhǔn)。決策心理標(biāo)準(zhǔn)是一種判斷性、直覺性的標(biāo)準(zhǔn)，而不是一種能夠進(jìn)行數(shù)學(xué)處理與運(yùn)算的標(biāo)準(zhǔn)，即使是模糊數(shù)學(xué)方法。對戰(zhàn)略決策方案的判斷不可能、也不需要進(jìn)行理性邏輯分析，企業(yè)家常常利用其決策經(jīng)歷與經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行啟發(fā)式判斷，為避免陷入各種心理偏差陷阱，企業(yè)家可以構(gòu)建相對穩(wěn)定的決策標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)。我們認(rèn)為企業(yè)家決策心理標(biāo)準(zhǔn)不是片面的“某種期望水平”的滿意標(biāo)準(zhǔn)，決策心理標(biāo)準(zhǔn)是企業(yè)家在對環(huán)境的認(rèn)知與判斷的信息加工過程中所形成的，是決策者自身心理動力發(fā)揮作用過程中形成的，是決策者審時(shí)度勢與務(wù)實(shí)行動過程中形成的。

企業(yè)家決策心理錨是企業(yè)家決策的心理標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)，由體現(xiàn)企業(yè)家決策本質(zhì)特征的決策心理因素構(gòu)成，既包括心理動力標(biāo)準(zhǔn)、心理預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)，也包括心理?xiàng)l件標(biāo)準(zhǔn)。并以驅(qū)動力、制衡力和預(yù)測力為合力產(chǎn)生行為，這些心理標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)成企業(yè)家決策的滿意區(qū)間，企業(yè)家在此區(qū)間內(nèi)根據(jù)這些心理標(biāo)準(zhǔn)的力量配比與合成進(jìn)行決策。考察一個(gè)方案是否令人滿意，不但要看其是否符合企業(yè)家的意志水平或目標(biāo)追求，要看其是否能夠被預(yù)測具有一定的預(yù)期利益，而且要看這樣的方案是否可行。企業(yè)家決策心理錨是能夠解釋或許也可以替代滿意標(biāo)準(zhǔn)的決策標(biāo)準(zhǔn)，其核心是企業(yè)家的對具有支付能力的期望水平的預(yù)期。決策意志是企業(yè)家的意志水平（欲望水平、志向水平、準(zhǔn)需求、抱負(fù)水平），產(chǎn)生驅(qū)動力，主導(dǎo)滿意決策的方向，表現(xiàn)為企業(yè)家的決策成就導(dǎo)向、自控性；就決策預(yù)期而言，是對決策方案的預(yù)測，預(yù)測水平體現(xiàn)為決策信心水平與機(jī)會感知度。決策能力是企業(yè)家形成與搜尋決策方案的素質(zhì)與條件，體現(xiàn)為創(chuàng)造力與責(zé)任力。三因素相互支持、相互依賴。決策心理錨類似于一艘行船的GPS參考系，驅(qū)使決策主體作出可預(yù)見、可觀察、可測量的決策；在遇到重大外界因素刺激的情境下，決策心理錨會發(fā)生位移，從而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)決策行為的變化。在相同環(huán)境下，不同的決策選擇主體的決策心理錨是不同的，不同的決策心理錨決定不同的風(fēng)險(xiǎn)決策行為。

決策心理錨是對西蒙滿意決策理論的繼承與發(fā)展，比較科學(xué)地解釋了滿意決策行為的發(fā)生機(jī)理。在風(fēng)險(xiǎn)決策時(shí)，有的決策者胃口很大，追求高收益甚至最大收益，也有的決策者膽小慎微，滿足于低收益甚至不賠即賺。在不同的環(huán)境下，同一決策選擇主體對具體決策項(xiàng)目的選擇標(biāo)準(zhǔn)也因時(shí)間、經(jīng)歷、環(huán)境等因素的變化而變化。就決策項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征而言，企業(yè)家決策與股民決策類似，但就決策標(biāo)準(zhǔn)的選擇與執(zhí)行來看，企業(yè)家是特殊的決策主體，具有特殊的穩(wěn)定的心理結(jié)構(gòu)，其外在表現(xiàn)為對機(jī)會與風(fēng)險(xiǎn)的把控上，風(fēng)險(xiǎn)控制與追求的內(nèi)在動因來自于決策心理錨。在同一行業(yè)、同等規(guī)模等情境下的不同企業(yè)家的決策心理錨可能是不同的，這與他們不同的心理結(jié)構(gòu)關(guān)聯(lián)很大。

1.5.2 系統(tǒng)性整合企業(yè)家決策行為理論

雖然經(jīng)濟(jì)學(xué)、心理學(xué)和組織理論都研究人的決策過程和問題求解過程，但由于研究視角太多、研究方法較單一，導(dǎo)致概念繁多、混亂，且多缺乏實(shí)際應(yīng)用價(jià)值，這使得建立一個(gè)兼具應(yīng)用性和系統(tǒng)性的理論尤為重要。我們以多學(xué)科理論為理論支撐，對企業(yè)家決策行為理論進(jìn)行系統(tǒng)性整合。與“大而全”的心理結(jié)構(gòu)研究等相比，我們的研究屬于“少而精”的心理標(biāo)準(zhǔn)研究；與“單一”的影響式研究相比，我們的研究屬于“三角”的協(xié)同作用研究。作為戰(zhàn)略決策行為范疇，我們的研究是動力心理學(xué)、認(rèn)知心理學(xué)、行為決策理論、戰(zhàn)略管理理論等理論和實(shí)踐的結(jié)合，是帶給企業(yè)戰(zhàn)略管理關(guān)于企業(yè)家需要、認(rèn)知和社會行為的真實(shí)假設(shè)，從而整合并豐富了企業(yè)家決策行為理論研究。

1.5.3 質(zhì)性研究中的“Vivo中編碼”方法

本書的研究除了采取心理學(xué)的常規(guī)研究方法如實(shí)驗(yàn)研究、統(tǒng)計(jì)分析研究外，還采取了對企業(yè)家的質(zhì)性研究。NVivo10.0是由澳洲QSR公司最新推出的、國際主流的質(zhì)性分析軟件，國內(nèi)的關(guān)于“護(hù)士心理素質(zhì)”“旅游感受”等幾篇文獻(xiàn)是借助于NVivo8.0完成的，尚沒有學(xué)者使用NVivo10.0對企業(yè)家決策進(jìn)行質(zhì)性研究。NVivo10.0在功能與作用上比NVivo8.0要完善得多，尤其是“Vivo中編碼”方法，依此方法，編碼內(nèi)容更為全面、結(jié)果更為可信。我們從互聯(lián)網(wǎng)中采集最新數(shù)據(jù)，借助于“Vivo中編碼”技術(shù)，較全面和客觀地分析了企業(yè)家決策心理特征，這與傳統(tǒng)的手工式的傳記分析（李志、羅章利、張慶林，2008）、編碼是完全不同的。

1.5.4 提出企業(yè)家決策心理錨評估模型

將決策心理錨的三標(biāo)準(zhǔn)因素組合起來可以區(qū)分為八種情況，以此構(gòu)成評估企業(yè)家決策心理錨的“三維八分”模型。企業(yè)家自身會對其決策心理錨各維度有個(gè)自我評價(jià)，根據(jù)三維度的不同評價(jià)等級，對照“三維八分”圖，企業(yè)家可以比較清楚地評估自己的決策心理錨。雖然準(zhǔn)確地獲取心理等級很困難，但該模型仍然可以為評估企業(yè)家決策心理錨提供一種分析框架和基本方法。