智能投顧:國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與中國(guó)實(shí)踐
隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展,居民財(cái)富不斷積累,中產(chǎn)階級(jí)不斷擴(kuò)展,越來(lái)越多的人出現(xiàn)了通過(guò)投資的形式進(jìn)行財(cái)富保值升值的需求。從大眾的角度看,投資特別是理性投資是一件極其困難和復(fù)雜的事情。股票、債券、基金等金融產(chǎn)品種類(lèi)繁多,令人眼接不暇,加上缺乏經(jīng)驗(yàn),沒(méi)有過(guò)多的時(shí)間關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài),個(gè)人投資的效果難以保證。面對(duì)復(fù)雜多樣的金融產(chǎn)品疊加廣闊的市場(chǎng)需求,智能投顧在中國(guó)的發(fā)展不可估量。根據(jù)國(guó)際機(jī)構(gòu)的預(yù)測(cè),2024年中國(guó)智能投顧市場(chǎng)規(guī)模有望達(dá)到1300億美元,用戶數(shù)量超過(guò)2500萬(wàn)人。在金融業(yè)不斷擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的背景下,智能投顧將成為外資機(jī)構(gòu)、傳統(tǒng)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和新興創(chuàng)業(yè)企業(yè)加快布局的重要領(lǐng)域。因此,全面地了解和研究智能投顧無(wú)論是對(duì)于金融機(jī)構(gòu)還是普通投資者來(lái)說(shuō),都具有十分重要的意義。本書(shū)從如何定義智能投顧開(kāi)始,深入淺出地分析智能投顧發(fā)展的國(guó)內(nèi)外背景、現(xiàn)狀,進(jìn)而剖析智能投顧所涉及的科技應(yīng)用,結(jié)合案例深入剖析中國(guó)智能投顧發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢(shì)。本書(shū)的編寫(xiě)過(guò)程歷時(shí)近兩年,調(diào)研了多家金融機(jī)構(gòu)、主要監(jiān)管部門(mén)和多位專(zhuān)家學(xué)者,力圖為行業(yè)梳理發(fā)展脈絡(luò)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并探索解決之道。
·15萬(wàn)字