隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，居民財富不斷積累，中產階級不斷擴展，越來越多的人出現(xiàn)了通過投資的形式進行財富保值升值的需求。從大眾的角度看，投資特別是理性投資是一件極其困難和復雜的事情。股票、債券、基金等金融產品種類繁多，令人眼接不暇，加上缺乏經(jīng)驗，沒有過多的時間關注市場動態(tài)，個人投資的效果難以保證。面對復雜多樣的金融產品疊加廣闊的市場需求，智能投顧在中國的發(fā)展不可估量。根據(jù)國際機構的預測，2024年中國智能投顧市場規(guī)模有望達到1300億美元，用戶數(shù)量超過2500萬人。在金融業(yè)不斷擴大對外開放的背景下，智能投顧將成為外資機構、傳統(tǒng)國內金融機構和新興創(chuàng)業(yè)企業(yè)加快布局的重要領域。因此，全面地了解和研究智能投顧無論是對于金融機構還是普通投資者來說，都具有十分重要的意義。本書從如何定義智能投顧開始，深入淺出地分析智能投顧發(fā)展的國內外背景、現(xiàn)狀，進而剖析智能投顧所涉及的科技應用，結合案例深入剖析中國智能投顧發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢。本書的編寫過程歷時近兩年，調研了多家金融機構、主要監(jiān)管部門和多位專家學者，力圖為行業(yè)梳理發(fā)展脈絡、發(fā)現(xiàn)問題并探索解決之道。