第一部分 角色與職責

人們總以為，社會主義的問題在于社會主義本身，而資本主義的問題則是資本家。過去10年間新聞報道的大小頭條—從安然和薩帝揚管理層暴露的問題到現(xiàn)今麥道夫之流的詐騙行徑，似乎都證實了金融體系的問題確實就是金融資本家。但是，為了實現(xiàn)平等社會的偉大理想，我們?nèi)匀恍枰粋€健康且充滿活力的金融行業(yè)，這就包括了這個行業(yè)中的各種角色，正是他們的存在使得金融能夠運轉(zhuǎn)，從而使得整個社會經(jīng)濟能夠運轉(zhuǎn)。如果說金融是構(gòu)建目標的科學，那么這個領域中的各個角色就是塑造這些目標的建筑師，同時也是為社會的組成元素管理風險的人，社會的組成元素包括小本生意、家庭、學校、城市、企業(yè)以及其他一些重要的組織機構(gòu)。如果以美好社會的眼光看待金融，將其視為社會資產(chǎn)的保管者，那么金融從業(yè)者就是真正管理和進一步增加這些資產(chǎn)的人。

在本書的第一部分，我們一起審視一些金融從業(yè)者所扮演的社會角色，從首席執(zhí)行官到會計，再到慈善家。這么做的本意不是為了追索他們所扮演的角色存在的缺陷。相反，我們要通過這個過程深入了解這些角色的核心價值，理解角色的功能，學會如何通過薪酬、名譽以及行為準則等因素促進金融從業(yè)者更好地執(zhí)業(yè)，同時也對這些角色的未來發(fā)展趨勢做出預測。在此過程中，我試圖分析為什么大部分普通民眾對這些角色的社會價值缺乏尊重，以及為什么民眾對扮演這些角色的人總是抱有敵意。不論你是批評還是諒解華爾街，現(xiàn)在我們正好有一個機會能夠簡明扼要地陳述這些角色的本質(zhì)及其內(nèi)在聯(lián)系。在我們討論金融業(yè)的未來及金融與社會良性發(fā)展之間的關(guān)系前，我們必須理解這些角色，所以本書由此開始。