第二節(jié)　企業(yè)貿(mào)易風(fēng)險識別與分析

風(fēng)險識別，即企業(yè)在財產(chǎn)、責(zé)任和人身損失剛出現(xiàn)或出現(xiàn)之前，就系統(tǒng)地、連續(xù)地發(fā)現(xiàn)它們。

識別風(fēng)險有助于了解某一特定風(fēng)險可能會在什么情況下發(fā)生。風(fēng)險識別的目的有兩個：一是用于衡量風(fēng)險的大??；二是提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理對策。

一、風(fēng)險識別的方法

風(fēng)險識別在整個風(fēng)險管理中占有重要位置，只有正確認(rèn)識風(fēng)險，才能衡量風(fēng)險。常用的識別風(fēng)險的方法有如圖1-5所示的幾種。

二、風(fēng)險分析

風(fēng)險分析是風(fēng)險識別的細(xì)化工作，為風(fēng)險的評估和控制提供更詳細(xì)的依據(jù)和基礎(chǔ)。風(fēng)險評估指管理中具體預(yù)計風(fēng)險因素發(fā)生的概率，可能對金融機(jī)構(gòu)造成損失或收益的大小，進(jìn)而盡可能定量地確定金融機(jī)構(gòu)的受險程度。

（一）風(fēng)險分析的方法

風(fēng)險分析的方法主要有如表1-1所示的三種。

（二）風(fēng)險評估的內(nèi)容

風(fēng)險評估的內(nèi)容包括兩方面：一是給出風(fēng)險發(fā)生的概率；二是預(yù)測風(fēng)險結(jié)果。

對風(fēng)險損失的嚴(yán)重性進(jìn)行評估時，應(yīng)注意如圖1-6所示的幾點(diǎn)。

進(jìn)行風(fēng)險分析所使用的概率分析方法主要有累積頻率分析法、時間序列預(yù)測法、主觀概率法三種方法（圖1-7）。