第一節(jié)　國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的種類和應(yīng)對(duì)措施

國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)是國際貿(mào)易雙方因一些不確定因素影響而發(fā)生的超出預(yù)期的成本開支和意外損失。

一、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和特點(diǎn)

（一）國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因如下。

1．從客觀上講

國際貿(mào)易存在于一定時(shí)域內(nèi)，會(huì)受到自然界和其他因素的影響而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，比如因自然災(zāi)害、政治環(huán)境、經(jīng)濟(jì)政策等因素影響而發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。

2．從主觀上講

信息不對(duì)稱是貿(mào)易雙方風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因，一般來說，進(jìn)口商對(duì)所買商品信息的掌握程度不如出口商對(duì)所賣商品信息掌握程度，因此，賣方總是可以憑借信息優(yōu)勢(shì)獲得更多盈利。

貿(mào)易欺詐也是發(fā)生國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的重要原因之一，所造成的損失往往難以挽回。

（二）國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)有如圖1-1所示特點(diǎn)。

二、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的種類

國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜多樣，動(dòng)態(tài)變化。就單一國際貿(mào)易而言，可能存在多種貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，一些風(fēng)險(xiǎn)相互促進(jìn)、一些風(fēng)險(xiǎn)相互削弱，但每一種風(fēng)險(xiǎn)都有影響力和破壞力，需要對(duì)它們進(jìn)行認(rèn)真分析和研究。貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)主要有以下幾種。

（一）政治風(fēng)險(xiǎn)

政治風(fēng)險(xiǎn)是由于東道國政治環(huán)境或東道國與其他國家政治關(guān)系的變化而給國外企業(yè)和外國投資者的經(jīng)濟(jì)利益帶來不確定性。政治風(fēng)險(xiǎn)包括以下內(nèi)容。

（1）戰(zhàn)爭和內(nèi)亂。

（2）政局或經(jīng)濟(jì)變化的需要，政府所頒布的國有化或沒收與征用政策，且不代替原工程業(yè)主履行義務(wù)。

（3）拒付債務(wù)，即政府項(xiàng)目財(cái)力枯竭時(shí)的“無賴”做法。

（4）國際制裁與禁運(yùn)。

（5）對(duì)外關(guān)系，即國際關(guān)系不穩(wěn)定可能潛藏的戰(zhàn)爭等風(fēng)險(xiǎn)。此類風(fēng)險(xiǎn)在國際工程項(xiàng)目中是比較常見的，一旦發(fā)生，將對(duì)企業(yè)造成不可估量的損失。

（二）匯率風(fēng)險(xiǎn)

國際貿(mào)易雙方使用不同國家的貨幣，都會(huì)受到國際金融市場波動(dòng)的影響，貨幣會(huì)發(fā)生升值或貶值。一般來講，國際貿(mào)易雙方從達(dá)成交易合同到交易完成需要較長的時(shí)間，交易無法實(shí)現(xiàn)即時(shí)到賬。在較長時(shí)間的貿(mào)易過程中，貨幣匯率會(huì)隨金融市場波動(dòng)而上下浮動(dòng)，出現(xiàn)交易貨幣升值或貶值，導(dǎo)致發(fā)生交易風(fēng)險(xiǎn)。

（三）合同風(fēng)險(xiǎn)

一份貿(mào)易合同，貫穿整個(gè)外貿(mào)業(yè)務(wù)過程，因此合同具有總攬全局的地位。合同風(fēng)險(xiǎn)涉及的范圍很廣，在國際貿(mào)易中，合同風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，根據(jù)引起風(fēng)險(xiǎn)的原因來劃分，主要有合同法律效力風(fēng)險(xiǎn)、交貨與合同不符風(fēng)險(xiǎn)以及合同欺詐風(fēng)險(xiǎn)，如圖1-2所示。

（四）政策風(fēng)險(xiǎn)

國際貿(mào)易雙方所在國家，會(huì)從本國自身利益出發(fā)，制定和出臺(tái)貿(mào)易保護(hù)政策，采取高關(guān)稅、限定配額等經(jīng)濟(jì)手段，或?qū)M(jìn)口產(chǎn)品采取反傾銷政策，這些政策出臺(tái)具有不可預(yù)測性、即時(shí)性的特點(diǎn)，一旦政策出臺(tái)，將對(duì)相關(guān)企業(yè)造成很大沖擊。另外，貿(mào)易國政局態(tài)勢(shì)、安全環(huán)境、法治能力等也是產(chǎn)生國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的重要方面，還有雙方國家文化、宗教、民俗等方面存在較大差異，經(jīng)濟(jì)開放的觀念和程度不同，產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)、消費(fèi)者權(quán)益觀念不一致等，都會(huì)導(dǎo)致國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（五）價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

國際貿(mào)易同樣遵循市場規(guī)律，價(jià)格由供給和需求關(guān)系來決定。出口企業(yè)所處的國際市場環(huán)境更多屬于壟斷競爭類型，企業(yè)對(duì)國際市場不具備定價(jià)權(quán)，價(jià)格大多受國際市場供求關(guān)系、生產(chǎn)要素價(jià)格變化等因素影響。從供給和需求的關(guān)系來講，供給增多，需求減少，價(jià)格就會(huì)下降，如果外貿(mào)企業(yè)不能及時(shí)調(diào)整市場價(jià)格，商品將會(huì)出現(xiàn)滯銷積壓問題；從生產(chǎn)要素價(jià)格變化來講，如果原材料價(jià)格上漲，生產(chǎn)成本將會(huì)增加，商品價(jià)格同樣會(huì)上漲，商品銷量將會(huì)因價(jià)格上漲而減少，商品利潤空間可能被壓縮。另外，價(jià)格因素還會(huì)受某國宏觀經(jīng)濟(jì)水平的影響，進(jìn)口國消費(fèi)水平和物價(jià)水平將一定程度影響出口國商品的價(jià)格。

（六）貨運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)

國際貿(mào)易貨物運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為自然風(fēng)險(xiǎn)、意外事故風(fēng)險(xiǎn)、提單風(fēng)險(xiǎn)。

1．自然風(fēng)險(xiǎn)

國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)中還包括因遭遇不可測自然力而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如地震、臺(tái)風(fēng)、海嘯、火災(zāi)、水災(zāi)等自然災(zāi)害，自然風(fēng)險(xiǎn)具有不可抗性，災(zāi)害難以預(yù)測，一旦發(fā)生，其可控性較小，災(zāi)害所造成的損失也難以估量。

2．意外事故風(fēng)險(xiǎn)

意外事故表現(xiàn)為運(yùn)輸工具擱淺、碰撞、沉沒和失蹤等。

3．提單風(fēng)險(xiǎn)

海運(yùn)提單的主要風(fēng)險(xiǎn)有以下四種。

（1）倒簽和預(yù)借提單。已裝船提單應(yīng)在貨物全部裝上船后簽發(fā)，簽發(fā)的日期必須是真實(shí)的，因?yàn)樘釂蔚暮灠l(fā)日期即視作裝運(yùn)日期。如果提單在貨物裝船后簽發(fā)，簽發(fā)日期卻早于實(shí)際裝船日期，便構(gòu)成倒簽提單。如果在貨物尚未全部裝船或貨物已由承運(yùn)人接管但尚未開始裝船的情況下簽發(fā)了提單，便構(gòu)成預(yù)借提單。倒簽提單或預(yù)借提單，托運(yùn)人的目的都是為了使提單簽發(fā)日期符合信用證規(guī)定，順利結(jié)匯，但對(duì)收貨人來說則構(gòu)成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對(duì)此，各國法律和海運(yùn)習(xí)慣都是不允許的。

（2）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實(shí)性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴(yán)格相符”的特點(diǎn)偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

（3）以保函換取清潔提單。在國際貿(mào)易中，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這種情況：承運(yùn)人欲對(duì)表面狀況不良的裝運(yùn)貨物簽發(fā)不清潔提單，由于銀行不接受不清潔提單，托運(yùn)人不能憑此結(jié)匯，因而往往向承運(yùn)人出具保函（Letter of Indemnity），讓承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，并保證賠償承運(yùn)人因簽發(fā)清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結(jié)匯。

可見，出具保函是出于國際貿(mào)易的需要，從某種意義上講托運(yùn)人和承運(yùn)人都能得到一定的方便和好處，但實(shí)際上對(duì)承運(yùn)人來講卻潛伏著很大的風(fēng)險(xiǎn)。一旦收貨人持清潔提單向承運(yùn)人索賠，承運(yùn)人必須賠付收貨人。但承運(yùn)人持保函向托運(yùn)人追償時(shí)，是否能得到補(bǔ)償，則取決于托運(yùn)人的信譽(yù)和要補(bǔ)償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項(xiàng)完全一致。且承運(yùn)人沒有按照貨物的實(shí)際情況簽發(fā)提單，已違背了民事活動(dòng)誠信的原則，往往構(gòu)成與托運(yùn)人串通，對(duì)善意收貨人進(jìn)行欺詐，如承運(yùn)人提請(qǐng)?jiān)V訟，根據(jù)法律，任何有欺詐性的合同、協(xié)議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會(huì)以保函為依據(jù)來判決保函項(xiàng)下發(fā)生的貨損貨差的責(zé)任方，承運(yùn)人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運(yùn)人追償。

（4）無提單放貨。海運(yùn)提單是物權(quán)憑證，貨物運(yùn)到目的港后，承運(yùn)人有義務(wù)將貨物交給正本提單持有人。然而在實(shí)際業(yè)務(wù)中，有時(shí)會(huì)發(fā)生貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)的情況，在與日本、韓國、中國香港及東南亞等近洋地區(qū)的貿(mào)易中屢見不鮮。由于收貨人手頭沒有正本提單，無法及時(shí)提貨轉(zhuǎn)賣或銷售，會(huì)產(chǎn)生貨物壓倉費(fèi)用、品質(zhì)變化、市場價(jià)格波動(dòng)等一系列問題。碰到這種情況，習(xí)慣上都是通過擔(dān)保提貨的方式予以解決的，即由收貨人向船公司提供一份經(jīng)銀行會(huì)簽的書面保函，要求在沒有物權(quán)憑證的情況下先提貨，日后補(bǔ)交提單。但如果承運(yùn)人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯(cuò)誤交貨，構(gòu)成對(duì)提單持有人的侵權(quán)。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領(lǐng)，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風(fēng)險(xiǎn)是很大的，船務(wù)代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險(xiǎn)自危的行為。

（七）其他貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)

突發(fā)全球大流行疫情會(huì)對(duì)國際貿(mào)易活動(dòng)產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。例如疫情會(huì)造成國際市場需求大幅減少，外貿(mào)企業(yè)面臨出口訂單延遲或取消等風(fēng)險(xiǎn)。多數(shù)外貿(mào)企業(yè)在訂單需求前期會(huì)購置大量原材料，因取消訂單導(dǎo)致產(chǎn)品無法變現(xiàn)，而且部分國外客戶又要求延長已履約貨款的支付時(shí)限，從而加大了企業(yè)資金壓力。同時(shí)，受疫情影響，國際水、陸、空貨運(yùn)線路縮減，國際海運(yùn)費(fèi)、碼頭費(fèi)等物流費(fèi)用上漲嚴(yán)重，導(dǎo)致出口產(chǎn)品運(yùn)輸不及時(shí)，企業(yè)承擔(dān)的海運(yùn)費(fèi)成本急劇增加。

另外，市場的過度或惡意競爭，以及戰(zhàn)爭或外交的影響，可能導(dǎo)致貿(mào)易條件突變，從而可能產(chǎn)生合同被毀、貨物拒收、貨款損失等連鎖風(fēng)險(xiǎn)。

三、國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施

經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，國家之間的貿(mào)易合作日益加深，外貿(mào)企業(yè)面臨的國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)變得更加嚴(yán)峻復(fù)雜。外貿(mào)企業(yè)在對(duì)外貿(mào)易過程中，要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的發(fā)展思路，既不能盲目夸大貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的不可抗性，也不能盲目樂觀置風(fēng)險(xiǎn)于不顧，要積極強(qiáng)化貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)整體可控的認(rèn)識(shí)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)研判和防范能力，學(xué)會(huì)科學(xué)分析國際貿(mào)易中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，最大程度實(shí)現(xiàn)貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避和止損。

（一）開展國際貿(mào)易市場調(diào)研

市場調(diào)研是企業(yè)挖掘市場潛力、開辟和占領(lǐng)市場的重要手段，加強(qiáng)市場調(diào)研對(duì)外貿(mào)企業(yè)開展國際貿(mào)易至關(guān)重要。國際貿(mào)易市場調(diào)研的內(nèi)容如圖1-3所示。

（二）做好交易企業(yè)資信調(diào)查

交易企業(yè)是開展國際貿(mào)易的主體，其信用水平直接影響貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。因此，做好貿(mào)易企業(yè)資信調(diào)查，建立客戶信譽(yù)評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)防范貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)十分重要。交易企業(yè)資信調(diào)查的內(nèi)容如圖1-4所示。

（三）科學(xué)使用保險(xiǎn)工具

我國企業(yè)在進(jìn)行國際貿(mào)易過程中，可以科學(xué)選擇一些保險(xiǎn)工具規(guī)避和減少國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。

1．選擇運(yùn)輸保險(xiǎn)

運(yùn)輸是國際貿(mào)易過程中耗時(shí)最長、易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的階段。購買運(yùn)輸保險(xiǎn)，對(duì)運(yùn)輸中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失，保險(xiǎn)公司會(huì)進(jìn)行賠付，從而可以有效降低企業(yè)損失。購買保險(xiǎn)時(shí)要根據(jù)貨物的易損風(fēng)險(xiǎn)程度，選擇相關(guān)的保險(xiǎn)種類，要保存好保單、運(yùn)輸契約、貨物發(fā)票、檢驗(yàn)報(bào)告等單據(jù)，以備出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)遭受損失時(shí)提供給保險(xiǎn)公司理賠。

2．選擇出口信用險(xiǎn)

出口信用險(xiǎn)由國家為外貿(mào)企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障和財(cái)政支持，屬于一種非營利性的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。政府承保外貿(mào)企業(yè)在出口過程中，因進(jìn)口商的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)口國的政治風(fēng)險(xiǎn)而遭受的損失，是一種信用保險(xiǎn)。國家為外貿(mào)企業(yè)在對(duì)外貿(mào)易、投資等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供風(fēng)險(xiǎn)保障，保證外貿(mào)企業(yè)能夠及時(shí)收到貨物資金，最大限度地支持外貿(mào)企業(yè)開展對(duì)外貿(mào)易。

3．選擇國際保理

通過國際保理達(dá)成一種出口商與保理商之間的契約關(guān)系，實(shí)現(xiàn)結(jié)算、管理、擔(dān)保、融資為一體的綜合業(yè)務(wù)服務(wù)，出口商將貨物銷售合同中約定的應(yīng)收貨款轉(zhuǎn)讓給保理商，保理商負(fù)責(zé)對(duì)進(jìn)口商賬款回收和催款，為出口商提供預(yù)付融資，實(shí)現(xiàn)出口商的資金運(yùn)轉(zhuǎn)和流通，縮短貿(mào)易運(yùn)作周期，實(shí)現(xiàn)更快的訂單接替和企業(yè)增值。

4．開具銀行保函

一些大型設(shè)備出口企業(yè)在設(shè)備出口前，會(huì)要求進(jìn)口商開具銀行保函，銀行保函依據(jù)國際貿(mào)易合同開出，具有獨(dú)立法律效力，如果進(jìn)口商在收到貨物后不能按合同支付貨款，出口企業(yè)可向?yàn)槠鋼?dān)保的銀行提出索賠，由銀行無條件代替進(jìn)口商支付，從而可以有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

5．選擇備用信用證

在一些國家和地區(qū)銀行保函業(yè)務(wù)還不普遍，出口商可以選擇備用信用證，該項(xiàng)業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行應(yīng)用普遍，開證商業(yè)銀行根據(jù)進(jìn)口商的請(qǐng)求，對(duì)出口商開立承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證。在進(jìn)口商未履行其應(yīng)履行義務(wù)時(shí)，出口商可按照備用信用證的規(guī)定要求由開證行付款。

（四）靈活選擇計(jì)價(jià)貨幣

匯率風(fēng)險(xiǎn)是外貿(mào)企業(yè)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)之一。目前，許多國家普遍采用浮動(dòng)匯率，匯率會(huì)隨著國際金融市場的變化而波動(dòng)，匯率變動(dòng)對(duì)國際貿(mào)易雙方的預(yù)期產(chǎn)生較大影響。因國際貿(mào)易交貨期比較長，計(jì)價(jià)貨幣在達(dá)成合同到交貨付款期間可能出現(xiàn)較大幅度的起伏，直接影響貿(mào)易雙方的經(jīng)濟(jì)利益。在實(shí)際貿(mào)易中，從有益于自身利益來講，對(duì)于外貿(mào)企業(yè)出口貿(mào)易，可采用硬幣計(jì)價(jià)交易，對(duì)于外貿(mào)企業(yè)進(jìn)口，可采用軟幣來計(jì)價(jià)交易。如果無法達(dá)成對(duì)外貿(mào)企業(yè)有利的交易貨幣的話，外貿(mào)企業(yè)可依據(jù)匯率變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整對(duì)外報(bào)價(jià)，也可爭取建立保值條款，避免匯率風(fēng)險(xiǎn)帶來的經(jīng)濟(jì)損失。

（五）提高貿(mào)易產(chǎn)品競爭力

價(jià)格戰(zhàn)一直是國際貿(mào)易市場競爭的有力武器，但隨著世界各國人均GDP不斷提升，民眾生活層次和消費(fèi)理念不斷提升，產(chǎn)品檔次和質(zhì)量受到各國消費(fèi)者的青睞，產(chǎn)品競爭力成為國際貿(mào)易市場上的最大因素。擁有先進(jìn)制造業(yè)、核心技術(shù)、智能技術(shù)、信息技術(shù)優(yōu)勢(shì)的國家，對(duì)國際貿(mào)易都設(shè)立了嚴(yán)格的技術(shù)貿(mào)易壁壘，只有產(chǎn)品質(zhì)量達(dá)到這些國家制定的標(biāo)準(zhǔn)，才能將產(chǎn)品出口到這些國家。因此，外貿(mào)企業(yè)要不斷增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力，把發(fā)展的主動(dòng)權(quán)牢牢掌握在自己手里，努力打造“中國制造”品牌，積極參與國際相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的制定，力爭在全球經(jīng)濟(jì)競爭中占據(jù)主動(dòng)，不斷拓展外貿(mào)企業(yè)實(shí)力和國際市場占有率。