二、研究背景

國外有關金融全球化趨勢下的金融監管理論，以及金融監管運行機制的建構理論，研究成果不僅豐富、翔實，而且可操作性較強。但由于各國的金融監管理論研究均是立足于本國金融監管實踐的需要，囿于各國金融體制、金融市場的運行，以及在對待行政權力與公民權利、行政法與私法的基本態度乃至歷史文化傳統的差異，對于我國金融監管配置機制的建構及其實際運行，上述理論研究在具有重要借鑒意義的同時，又存在針對性不強的缺憾。[7]

至于我國，自2001年加入WTO以來，學界對金融監管體系的重構以及金融監管制度改革問題雖然進行了熱烈的理論探討，并取得了長足的進步，但在國家權力本位理念的支配下，與傳統經濟體制、政治體制和社會體制相匹配的金融監管權配置，不僅制度安排的正當性不足，而且運行機制缺乏實效。尤其需要指出的是，我國迄今為止的20年經濟轉軌過程因為其制度變遷路徑選擇的特殊性和世人矚目的經濟增長績效，在受到世界重視的同時，也掩蓋了這樣一個不安的事實:作為我國漸進式制度變遷的合乎邏輯的代價，金融體制改革在承擔維持體制內產出的穩定性從而避免大規模經濟衰退和社會動蕩的同時，極大地削弱了金融市場的資源配置功能，使得金融監管的行政權配置和制度結構以及市場經濟長期處于扭曲的狀態，而這正是導致我國金融監管運行效率低下，阻礙我國有效應對金融全球化挑戰的根本癥結所在。[8]而由于我國還沒有全面融入金融全球化的進程，對金融全球化的研究更多地集中在金融全球化的進程、條件、實施方式與步驟等問題的研究上。受此影響，全球化趨勢下的中國金融監管研究整體理論水準不高，對金融監管實踐活動的針對性和指導性不強，而且少有對金融監管權配置結構與制度運行機制等深層次問題研究的論著面世，從而在很大程度上妨礙了金融監管實踐的良性運行和健康發展。從目前金融監管的配置及其運行實踐來看，這種理論研討至少存在以下三個方面的缺陷:

第一，研究視野過于狹窄。前已述及，金融監管是一項全方位、多層次的社會綜合系統工程，其所涉及的問題極其廣泛，但究其實，金融監管不外是經濟行政權在金融領域中的特殊表現形式。而我國目前金融監管問題研究，卻未能注意到金融監管集金融運行性與行政管理性于一身的特殊性質，或者立足于單純的金融學領域，或者僅僅從反洗錢的刑事法學角度展開，均存在不夠深入、流于膚淺的缺陷。至于從管理學、經濟學、行政法學等學科相結合的角度，對全球化進程中的金融監管權配置，金融監管有效運行的基本原理，全球化進程中的金融監管價值取向、機能定位、政策設計、路徑選擇與動力來源，以及相應的金融監管制度安排、金融監管體制改革的推進等金融監管研究所不能忽視的重大基礎理論問題進行研究的著述，則幾近未見。[9]

第二，研究方法過于單一。金融監管的配置及其運行機制問題研究是一項實踐性和應用性極強的研究課題，而我國現行研究卻過分注重定性分析、邏輯推理等方法的運用，對于全球化趨勢下的金融監管配置運行狀況、中國金融安全狀況以及現代金融監管體制的建構及其運行的實證考察和分析評估則嚴重匱乏，致使現行的金融監管理論研究成果不僅滯后于現代公共行政管理以及金融監管實踐的發展，而且對于經濟行政法與金融監管以及公共行政關系的科學定位與有效調整，難以提供有效的規范與指導。

第三，研究內容簡單雷同，研究的系統性和深入性嚴重不足。囿于各種原因與條件的限制，我國大多數學者對國外金融監管體制的研究大多限于簡單的介述，至于對全球化視野下的金融監管配置運行機理、金融監管的動力來源，以及國外金融監管制度設計運行機理、金融監管體制的改革發展走向的最新理論研究成果和實務運行狀況則了解不夠充分。[10]這種局面使我國金融監管權配置與金融監管體制改革的價值目標局限于傳統的控權思維模式，而對于金融監管國際發展潮流中日益強調和重視的激勵機制研究，則未能引起應有的關注。這嚴重影響了我國金融監管法律體系以及相關制度、理論和實務的深入研究，從而在一定程度上導致了我國金融監管理論研究流于膚淺，低水準重復雷同現象嚴重的局面。