第一章 緒論

第一節(jié) 研究的背景和問題

關(guān)于銀行與公司治理的研究，可以追溯到公司治理機(jī)制中對(duì)治理主體的討論。目前，公司治理主體主要有股東、債權(quán)人和職工等。而這些主體在公司治理中發(fā)揮作用如何？這又與各國的政治、法律、金融系統(tǒng)密切相關(guān)。研究表明，在市場(chǎng)基礎(chǔ)型的金融系統(tǒng) (market-based system) 更加強(qiáng)調(diào)股東這一治理主體，而在銀行基礎(chǔ)型的金融系統(tǒng)里債權(quán)人特別是銀行的作用顯得更為重要。由于我國資本市場(chǎng)不發(fā)達(dá)，是一個(gè)典型的銀行基礎(chǔ)型的金融系統(tǒng)，而商業(yè)銀行是銀行基礎(chǔ)型系統(tǒng)里重要的金融機(jī)構(gòu)，在我國提供了50%左右的債務(wù)資金 (鄧?yán)颍?007)，因此我國銀行在企業(yè)公司治理中的作用更值得關(guān)注。

當(dāng)今全球銀行業(yè)綜合經(jīng)營已成為一個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，為此，本書中系統(tǒng)探討了銀行特別是商業(yè)銀行作為投資人參與企業(yè)公司治理的機(jī)理，結(jié)合銀行綜合經(jīng)營的背景和思路探索了其參與公司治理的路徑。本書運(yùn)用委托代理理論、公司治理機(jī)制理論、資本結(jié)構(gòu)理論、金融中介理論和債務(wù)契約理論等，探討商業(yè)銀行參與企業(yè)公司治理的機(jī)理，基于我國公司治理實(shí)踐探索我國商業(yè)銀行參與上市企業(yè)公司治理的特殊規(guī)律，并探索了適合我國商業(yè)銀行實(shí)際轉(zhuǎn)化的路徑。