4. 資本的來歷和基本運作方式

資本是怎么出現的？

資本的背后是分工，是貨幣。因為分工，所以大家生產的東西必須通過交易才能發揮分工的效率。于是就需要貨幣，而貨幣擴張之后，就產生了一些特別的現象。

讓我們這樣假定：在原來的交易系統中牽涉10個人，10個人分工、生產10種不同的東西，為了互相交換的需要，他們交易的過程所需要動用的貨幣總量是100元。那么在這里有一個最簡單、最基本的限制：如果這個系統推到最極端，以貨幣所形成的財富統統都累積集中在一個人身上，那這個人的財產最多就是100元。然后我們接著想，如果這個系統一直擴大，引進了越來越多的人，越來越復雜的分工，還有越來越多分工所產生出來的物品也進入這個交易的系統中，于是需要用來交換的貨幣量也就越來越大。如果這個系統擴大1萬倍，然后依照同樣的極端設想，假設這時還有這樣一個人，他獨占了貨幣形式的財富，那這時他能擁有的就是100萬元，而不再是100元。

讓我們接著問：一個人擁有100元和一個人擁有100萬元的根本差別在哪里？就在于扣除掉運用在生活所需之上的錢，剩下的有多少。假使一個人正常生活需要20元，他一共有100元，生活所需扣掉之后，剩下80元。但當他有100萬元的時候，并不會因為有了100萬元，生活所需就成倍增加。假使生活所需仍然是20元，那剩下多少？剩下999980元，這是量變而必然導致的質變。

生活所需之外，剩下80元，如何運用？可以拿這80元離開既有的交易系統，到更遠的地方，到另外一個系統里去交換香料、奢侈品，做奢侈消費?？墒侨绻Ｓ嗟呢敻徊皇?0元，而是999980元的時候，不可能將這些錢全部用在奢侈性消費上，這時會做什么呢？在歐洲18、19世紀的時候，就出現了這個可能性——在買土地之外去買機器。

貨幣的擴張從量變到質變，推動了資本的形成。于是這些錢拿去買了機器，變成了資本。這是用最簡單的方式解釋，作為一個歷史現象，為什么人類過去的歷史上不曾出現資本，或者是這種工業資本以前沒有存在過，而到了18世紀末19世紀初，歐洲才進入資本的時代，開始有了資本的運作。這是馬克思將資本主義視為一個歷史現象，提供給我們的一種看法。

資本的動向：增生—實現—分配

馬克思在《資本論》里要幫我們解釋資本的一種特別的現象，叫作“循環作用”（circular movement），也就是資本的發展是轉圈的。不過它不是轉回原點，而是依照馬克思所堅持的辯證法，轉了一圈之后，到達了一個新的、更高層次的出發點。

什么是資本的循環作用呢？就是有錢的人拿了他剩余的999980元去買了一臺機器，為了生產更多的物品。在這個過程中，資本的第一個階段，我們可以稱之為“價值增生”。

拿100萬元買了一臺機器，這與拿100萬元去消費是絕對不一樣的。拿100萬元去買一個名牌包，這個交易形成，名牌包對你來說價值100萬元，這是消費，不是資本。如果你拿100萬元去蓋一座廠房或是買一臺機器，你心里絕對不會認為你是拿這100萬元換了一臺100萬元的機器或100萬元的廠房而已。你會想，有了機器，有了廠房，你就可以把100萬元變成120萬元，變成130萬元，甚至變成200萬元。

我們在進行投資。讓錢變成資本，資本的第一個動向是價值增生，這叫投資。一定是為了要讓價值能夠增長，才會進行投資。但是資本的價值增生也不是那么容易的，馬克思在《資本論》里要處理的問題是生產。買機器是為了要增加生產，可是你要記得，產品所具備的是隱含價值，而不是價值本身。

意思是，投資買了機器、買了原料，生產出100萬個毛絨娃娃。你說每一個毛絨娃娃可以賣1.2元，所以所有的這些毛絨娃娃價值120萬元，但這是你自己假定的。什么時候你才知道它們加在一起是不是產生了120萬元的價值？那必須要等到有人愿意花120萬元將這些毛絨娃娃全部買走才行，所以這就聯系到資本的下一個動向，叫作“價值實現”。從開始的價值增生，到接下來價值要實現，牽涉的就不只是生產，還有交易。

因此第一個階段，我們要了解的是生產是怎么回事、如何運用生產、在生產的過程當中會產出多少的隱藏價值。這部分會涉及后面的章節里要進一步解說的馬克思最有名的“勞動剩余價值說”，這是第一階段動向的重點。即使經過了勞動，產生了物品，也必須要有第二個階段，就是交易，讓內在想象、要求的商品價值在交易中實現，才能夠變成價格所產生的回報。

第二部分涉及和生產幾乎同等復雜，甚至可能更復雜的現象。在社會分工的架構下，有專業的人在進行商業貿易，以及和商業行為相關的一切活動。這構成了資本的下一階段?；氐缴衔牡睦?，原來投資了100萬元，買了機器和原料，產生了120萬元的商品。在價值實現的第二個階段，你回收了120萬元?？墒沁€有另外一層你要考量，你要記得這120萬元不都是你的，必須要經過第三個階段，在馬克思的理論里稱之為“價值分配”。這120萬元是營收，但它不是利潤。在收進120萬元的營業額之后，還有麻煩的資本運作的第三個階段。

有一部分的價值要以工資的形式分配給勞動者，有一部分要以地租的形式分配給房東或地主。另外還有第三部分，你要納稅，所以這部分要分配給國家，給握有公共權力的政府。再之后要分配的才是資本、資金。這個時候還要有機器折舊，先扣掉了一部分。接著剩下來的這些資本，有一些以投資者的個人消費實現，又有一些回到生產上面，變成再投資。

這是第三個階段。第三個階段的最后一部分也就是再投資的部分，又形成了資本，這一部分的資本再開始下面的一個循環。循環作用分成三個不同的階段，有三種不同的動向，這同時也說明了馬克思的《資本論》在設計規劃時，為什么分成了三卷。第一卷主要就是要處理“價值增生”，也就是處理生產的問題；第二卷主要是處理“價值實現”，也就是處理資本所牽涉的交易與商業行為；第三卷則處理“價值分配”。

這是馬克思在三卷當中設定的不同對象，有不同的關懷內容。這也是他的書那么難寫的一個原因，因為它涵蓋的范圍如此全面、完整。

馬克思的意圖：徹底解釋資本以及它蘊藏的未來

馬克思的意圖可以分成兩大項目：第一，要解釋資本和資本主義作為一種歷史現象是怎么出現的；第二，要解釋資本完整的運作循環。但到這里也還沒結束，還有第三個同等重要，甚至更加重要的用意。

馬克思給出的解釋，背后一定附隨著一種改革變化的計劃。馬克思從來沒有把自己當作對資本的中立客觀研究者、描述者或分析者。他不是要告訴你資本是用何種方式運作的，他要告訴你的一直是：在歷史的過程當中，資本究竟用什么樣的力量，經過了什么樣的過程，發揮了這么大的影響，以至于徹底改變了人的生命與生活，把我們從原來的軌道上推到了如今的這樣一條歧路上。

他將資本主義視為一個歷史現象去認知和理解，受到了黑格爾的影響，與我們所以為的歷史不一樣。我們想到歷史都認為指的是過去的事，但是馬克思主義中講到歷史，包括過去、現在與未來。

他要為我們描述的不只是過去到現在資本如何形成、資本主義的時代如何建立起來，更重要的是，他要幫我們分析，讓我們看到資本主義的未來會是怎樣的。

當他在解釋資本的時候，他不是一個單純的經濟學家，他隨時抱持著哲學家的態度與立場。他清楚地判斷并告訴我們，資本主義以這種方式運作所帶來的必然結果，就是剝削勞動者，降低與破壞勞動者作為人的價值。因為資本主義帶來的這種破壞，首先它不應該被視為正當，其次，這種破壞背后就蘊藏著資本主義自我毀壞的因素。

如果我們看清楚了這種道理，首先，我們就不應該也不會變成資本主義的啦啦隊；其次，我們就得到了一種更敏銳、更聰明的立場。我們看得到資本主義當下也許一時風光，一時耀武揚威，但它有一些自身所帶來但自己無法解決的問題，我們會比這些沉浸在其中的資本家、資產階級更明白、更清楚地看到?？吹搅酥?，我們能比他們更早走進下一個階段，去糾正、去改變資本主義，并且迎來將資本主義所造成的錯誤予以更正的下一個歷史階段。這是馬克思認定的完整解釋資本的幾個面向，他要進一步刻畫時間當中資本循環作用的三個不同的階段、三種不同連環的動向。另外他要解釋資本主義創造了什么樣的社會，這個社會產生了一些什么樣敗壞的效果，然后我們用什么樣的方式可以離開資本主義，去創造一個更理想的、更美好的社會。