序言 那年、那貓、那些事兒

和貓兄（作者網(wǎng)名“加菲貓看世界”）認(rèn)識(shí)多年，第一次見面是在一個(gè)聚會(huì)上，他變了一個(gè)撲克牌魔術(shù)，看得我目瞪口呆。再后來，應(yīng)該是2017年下半年，我和他在北京東四十條地鐵站附近的一個(gè)小飯店吃飯，聽他講業(yè)務(wù)拓展的種種困難和迷茫，我也幫不上什么大忙，只能說幾句安慰但沒什么用的話。但在之后的一兩年，我不斷聽聞他在業(yè)務(wù)上的種種突破，內(nèi)心既驚訝又佩服。要知道，那是基金銷售市場最慘淡的時(shí)節(jié)，尤其是2018年股市不斷下挫，資管新規(guī)下財(cái)富管理行業(yè)同樣在收縮，他能帶領(lǐng)一家新基金公司的零售業(yè)務(wù)取得突破，讓人刮目相看。那么，他這個(gè)“魔術(shù)”是怎么變的呢？

直到一年多后的某一天，我接到了一個(gè)他的電話。“嗨，哥們兒，我過幾天要在天津給××銀行做一次全國性的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要不要過來聽聽？”我正好不忙，就欣然答應(yīng)。在一個(gè)大學(xué)校園的扇形禮堂，我坐在最后一排聽他講了一個(gè)多小時(shí)的課，只能用一個(gè)詞形容——精彩！他全程沒有講任何關(guān)于他們公司或者產(chǎn)品的內(nèi)容，只是一直在高能輸出自己從業(yè)多年來對(duì)財(cái)富管理的總結(jié)和理解，很多有趣的案例故事，不時(shí)引得臺(tái)下的觀眾哄堂大笑。現(xiàn)在他已經(jīng)成為基金公司的高管，講課的時(shí)間可能被壓縮了很多，還好有這本書的問世。

后來他告訴我，在真正推廣業(yè)務(wù)之前，他這樣的義務(wù)培訓(xùn)，為各式各樣的渠道機(jī)構(gòu)，從總行到分行，做了許多場。我大概明白了他的“魔術(shù)”——先為客戶提供價(jià)值，再談回報(bào)；先做人，再做事；先交朋友，再談業(yè)務(wù)。在大部分的時(shí)間里，恐怕都是“但行好事，莫問前程”，他做到了讓客戶成為自己課程的學(xué)員、自己公眾號(hào)的粉絲，最后的成交也是水到渠成的。他代表基金公司之于銷售機(jī)構(gòu)如此，銷售機(jī)構(gòu)的理財(cái)師之于客戶，其實(shí)亦如此。互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)有一句話：“只有當(dāng)我們?yōu)橛脩魟?chuàng)造了巨大的價(jià)值以后，才敢消耗那么一點(diǎn)點(diǎn)。”在財(cái)富管理行業(yè)，又何嘗不是呢？

貓兄給我的另一個(gè)深刻印象是，他是一個(gè)非常善于總結(jié)和思考的人，尤其是如何用更簡單的方式把所思所想表達(dá)出來，讓對(duì)方聽懂。我剛創(chuàng)業(yè)時(shí)，他來天津看過我一次（當(dāng)時(shí)我們還在民房里辦公），說要向我請(qǐng)教做財(cái)經(jīng)自媒體的一些心得，我終于逮到機(jī)會(huì)對(duì)他一頓輸出，他停頓片刻說：“你講的和我總結(jié)的理財(cái)師之道有些相似，那就是——有料，有心，有趣。”這一部分在這本書的第5章，你讀到時(shí)也定會(huì)感到十分暢快。尤其是他說到：“在客戶面前，最大的套路是真誠。”這句話現(xiàn)在被我翻譯為我們公司的3條價(jià)值觀——永不套路用戶，永不糊弄伙伴，永不低估自己——中的第一條。“化繁為簡”是他經(jīng)常掛在嘴邊的話，這說起來簡單，但實(shí)際考驗(yàn)的是用戶思維。只有一切從用戶能不能聽懂的角度出發(fā)，金融從業(yè)者才會(huì)琢磨如何提煉自己想說的話。像這種排比式的總結(jié)梳理，這本書中還有很多，等你去發(fā)現(xiàn)。

嚴(yán)格意義上來說，這本書是寫給財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)者的，尤其是奮戰(zhàn)在一線機(jī)構(gòu)直接服務(wù)客戶的小伙伴。但我想說，即便是普通投資者，也可以通過這本書對(duì)財(cái)富管理有新的認(rèn)識(shí)，你會(huì)更加懂這個(gè)行業(yè)，更加懂財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，更加懂理財(cái)師，它會(huì)幫助你最終找到那個(gè)值得信任的機(jī)構(gòu)和值得托付的理財(cái)師。最后，套用很火的新東方帶貨主播的風(fēng)格：

當(dāng)你目不轉(zhuǎn)睛盯著K線的時(shí)候，阿拉斯加的鱈魚正躍出水面；當(dāng)你算PE、PB、ROE的時(shí)候，南太平洋的海鷗正掠過海岸；當(dāng)你在焦慮加倉減倉的時(shí)候，地球的極圈正五彩斑斕；當(dāng)你擠在策略會(huì)時(shí)，尼泊爾的背包客正一起端起酒杯坐在火堆旁。世界要你親自去看，少年夢要你親自去實(shí)現(xiàn)，而財(cái)富管理，你只需要一個(gè)靠譜的理財(cái)師去幫你實(shí)現(xiàn)！

北落的師門

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