國機財務有限責任公司

【基本情況】

國機財務有限責任公司（簡稱國機財務）于2003年7月經中國銀行業監督管理委員會批準成立、是具有企業法人地位的非銀行金融機構。國機財務股東為中國機械工業集團有限公司（簡稱國機集團）及25家集團成員單位，注冊資本15億元。

2018年，國機財務按照國機集團和公司董事會的整體安排和工作要求，繼續深化改革，同心協力，以產業鏈金融綜合服務商為愿景，以團隊化工作機制迅速響應客戶個性化需求，積極創新產品和服務手段，力求打造差異化、特色化、產融結合的品牌優勢，堅持以價值創造、結構調整、金融創新、精益管理為工作重點，外優服務，內強管理，圍繞產業鏈支持國機集團及成員企業實體經濟發展。

【經營業績與財務分析】

2018年國機財務經濟指標見表1。

【市場開拓和產品銷售情況】

2018年國機財務以國機集團戰略發展為主線，繼續深入成員企業經營鏈條，擴大金融品種和金融服務規模，積極發揮自身金融服務平臺的作用。在穩定存款規模、優化信貸結構的基礎上，國機財務做精做細產業鏈金融服務產品，為成員企業提供生產銷售環節的全產業鏈金融服務綜合解決方案，不斷提升價值服務能力。

1.積極推進資金集中結算，努力提高資金集中度，不斷提升存款穩定性 2018年國機財務以提升企業日均存款與資金結算量為重點，采取多項有效措施。一是大力推進與上市公司金融合作。針對各上市公司的業務特點、金融需求及不同交易所的監管要求，與上市公司共同確定個性化金融服務方案和工作推進策略，不斷突破關聯交易難題，積極爭取上市公司存款。二是完善結算產品體系。圍繞成員企業的日常經營資金流、項目資金流提升結算活躍度；圍繞成員企業收付款環節，提高結算的有效性；圍繞成員企業結算便利性需求，大力拓展網銀結算和財企直連結算，提高結算的依存度。三是強化綜合服務能力，發揮資產業務對存款的帶動作用，不斷深化與成員企業的合作緊密度。

2.堅持產融結合，積極服務國機集團實體經濟發展 國機財務持續深化產融結合，深入為成員企業產業鏈提供金融支持，積極支持國機集團實體經濟發展。一是大力推廣產業鏈金融產品。以“一頭在外”票據貼現、融資租賃為主的產業鏈金融產品規模持續增長，為成員企業節省財務費用，促進成員企業產品銷售。二是深入了解企業和項目，為成員企業提供差異化、特色化的金融支持。三是建立排憂解難、雪中送炭的信貸文化，在完善風控措施的基礎上，為暫時有業務困難的企業提供業務支持，協助企業爬坡過坎和經營發展。

3.堅持拓展外匯業務，不斷提升國機財務發展空間 國機財務積極研究成員企業經營特點和外匯業務需求，制定特色化外匯金融服務方案，解決內部企業換匯需求，在緩釋匯兌波動風險的同時，提高本外幣資金集中，逐步建立外匯資金池。通過深化同業合作，為成員企業海外工程項目發放外匯銀團貸款。

4.審慎開展投資業務，合理調整投資結構 國機財務嚴格按照監管要求，優化投資結構，堅持穿透原則，嚴控SPV投資，加強投后跟蹤管理，分類管理在手業務，慎選投資品種，適當增加優質中長期債券投資和流動性投資，保證投資資產安全，確保國機財務投資業務穩健開展。

【主要管理經驗】

1.經營管理

（1）加強合規風險管理，提升持續健康發展能力。強化合規對經營管理的保障作用，不斷提升風險管控水平。2018年國機財務組建風險防范工作小組，定期評估潛在各類風險，及時采取處置措施，保證平穩運行；認真研究把握監管新規內涵，增強監管制度與業務融合度，進一步提高業務執行管理的合規性；開展風險專項培訓，強化業務人員風險合規意識。

（2）積極推進法治企業建設，不斷提升依法治企能力。積極推進法治建設，進一步完善法治機制，完善工作領導機制和合同管理機制。廣泛深入開展以憲法為核心的普法宣傳活動，開展憲法專題講座、發放書籍等方式。圍繞改革發展工作，開展針對性的集體法律學習研究，以專題講座、法律工作交流會等形式，結合行業案例、自身法律實踐，為相關部門在票據貼現、貸款、合同管理等具體業務環節中防范化解法律風險提供針對性的指導，不斷深化法治建設與經營的融合度。

（3）扎實做好各項基礎性管理工作，不斷提升管理精細化水平。進一步健全信息系統建設，更加凸顯信息系統對經營管理的支撐作用。加強員工培訓，分層次、分類別組織開展員工培訓。加強日常經營動態分析，進一步提高預算工作的精細化和動態跟蹤力度。完善內部審計工作機制，實現對整體經營風險的全覆蓋審計。

2.黨建工作與企業文化建設 2018年，國機財務深入學習宣傳貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，黨員領導班子成員帶頭宣講，認真開展理論中心組學習，創新開展“學講十九大”活動，組織井岡山教育培訓、十九大精神集中學習、“不忘初心，牢記使命，重溫入黨誓詞”主題黨日活動等，實現“五個全覆蓋”要求。國機財務認真貫徹落實中央決策部署，積極開展扶貧攻堅、掃黑除惡、反洗錢、打擊非法集資等專項工作，加強意識形態引領和形勢任務教育，把維穩、統戰和群團工作納入黨委議事日程。認真履行黨建工作責任制和黨風廉政建設主體責任，組織簽訂《黨風廉政建設責任書》，不斷完善制度，健全工作機制，加強廉潔教育，強化監督檢查，認真接受國機集團黨委巡視組巡視和黨建檢查組現場檢查，認真研究制定整改措施和方案，立行立改，為國機財務持續健康發展提供了堅實保障。

同時，國機財務秉承國機集團“和”文化，堅持以黨建工作引領企業文化發展，崇尚“務實、創新、合規、敬業”的企業文化。2018年國機財務以業務拓展、產品創新、模式創新、服務提升、管理優化、風險防控為切入點，開展專項課題研究活動，營造企業創新文化；強化內部培訓，舉辦合規專題講座，夯實合規文化；組織文體活動，關愛青年員工和困難員工，為國機財務創新發展匯聚正能量。

3.信息化建設 2018年，國機財務票據管理系統與上海票交所及國機集團成員企業網銀系統、外匯管理系統與中國外匯交易中心、資金管理系統與國務院國資委大額資金支付報送系統分別完成直連對接，通過與17家主要合作銀行構建的直連查詢系統，為國機財務充分發揮平臺功能，協助國機集團加強資金管控提供有力支撐。

4.社會責任 國機財務積極開展互助幫困送暖工作，向“國機集團愛心基金”捐助一日工資14424元，向對口幫扶地區河南省固始縣投入23萬元，用于固始縣豐港鄉三口大塘清淤工程。