復習思考題

一、單項選擇題

1. 在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的（　）。

A. 平行

B. 下方

C. 上方

D. 右方

2. 若某家庭的投資收入曲線穿過支出曲線，則意味著該家庭的支出已經可以由投資收入來支撐，即已經獲得了（?。?/p>

A. 基本收益

B. 財務獨立

C. 額外收入

D. 財務自由

3. 某投資組合含有60%股票、20%債券、20%活期存款。這一組合最適合的年齡層次是（?。?/p>

A. 青年時期

B. 中年時期

C. 退休以后

D. 均適用

4. 財務自由是指個人或家庭的收入主要來源于（?。?。

A. 努力工作

B. 主動投資

C. 被動投資

D. 被動工作

5. 意外現金儲備的用途不包括（　）。

A. 一些重大的事故對家庭短期的沖擊

B. 車禍

C. 重大疾病需臨時墊資

D. 親友急需現金

6. 理財規劃的必備基礎是做好（?。?/p>

A. 現金規劃

B. 教育規劃

C. 稅收籌劃

D. 投資規劃

7. 在建立客戶關系的過程中，理財規劃師應注意的事項中不正確的有（?。?。

A. 運用語言溝通技巧

B. 懂得運用各種非語言溝通技巧

C. 在與客戶交談時要盡量使用通俗化的語言

D. 在涉及投資回報率等財務指標方面，不應該給出過于確定的承諾

8. 為了確保理財計劃的執行效果，理財規劃師應遵循的三個原則是準確性、有效性和（　）。

A. 全面性

B. 穩健性

C. 安全性

D. 及時性

9. 理財規劃師職業操守的核心原則是（　）。

A. 個人誠信

B. 具有合作精神

C. 客觀公正

D. 嚴守秘密

二、多項選擇題

1. 理財規劃的目標可以歸結為兩個層次，包括（　）。

A. 實現財務安全

B. 個人價值最大化

C. 早點財務獨立

D. 個人收入最大化

E. 追求財務自由

2. 下列關于理財規劃的說法，正確的有（?。?/p>

A. 是簡單的金融產品銷售

B. 強調個性化

C. 經常以短期規劃方案的形式表現

D. 通常由專業人士提供

E. 是一項長期規劃

3. 衡量一個人或家庭的財務安全，主要考慮（?。?/p>

A. 是否有穩定、充足的收入

B. 個人是否有發展的潛力

C. 是否有充足的現金準備

D. 是否有適當的住房

E. 是否購買了適當的財產保險和人身保險

4. 理財規劃師在為客戶提供理財服務的過程中，應遵循（?。┑脑瓌t。

A. 整體規劃

B. 提早規劃

C. 現金保障優先

D. 追求收益優于風險管理

E. 消費、投資與收入相匹配

5. 理財規劃的標準流程順序包括（?。?。

A. 建立客戶關系

B. 收集客戶信息

C. 分析客戶財務狀況

D. 制訂并實施理財方案

E. 持續理財服務

6. 下列從業人員的用語中，不符合職業規范要求的有（?。?。

A. 對不起，先生，這事兒不歸我管，您問別人吧

B. 大哥，我這里的價格最低，您要能發現價格更低的，我把東西送給您

C. 嘿！這位大嫂，您的包忘帶了，自己的東西可要多留意

D. 同志，您好，看了半天了，買點什么吧

三、判斷題

1. 總收入曲線在支出曲線之上時，個人實現財務安全。（?。?/p>

2. 理財規劃師的服務是一次性完成的。（?。?/p>

3. 為客戶制定的投資規劃收益越高，理財規劃師水平就越高。（?。?/p>

4. 對于執業會員和非執業會員的制裁措施相同，應一律對待。（?。?/p>

四、案例題

設計不同的生命周期和家庭模型，并提出理財規劃方案。