序二 踐行央企責任 回歸信托本源

2019年2月，習近平總書記在中共中央政治局就完善金融服務、防范金融風險舉行的集體學習時指出：“深化金融供給側結構性改革必須貫徹落實新發展理念，強化金融服務功能，找準金融服務重點，以服務實體經濟、服務人民生活為本。”在習近平新時代中國特色社會主義思想的指引下，五礦信托作為中國五礦旗下從事信托業務的非銀行金融機構，秉承中國五礦“珍惜有限，創造無限”的發展理念，踐行“一天也不耽誤，一天也不懈怠”的企業精神，致力于將金融工作回歸本源，服從服務于經濟社會發展，為客戶提供全面、專業的財富管理服務。

當前，在復雜多變的宏觀經濟環境下，關注和發展家族財富管理業務，積極主動參與其中，是五礦信托響應“金融回歸本源”號召的一個重要體現。從2019年起，五礦信托決定逐年推出家族財富管理行業研究報告，發布行業前沿觀點，為推進國內家族財富管理回歸本源、探索真正適合我國國情的家族信托業務貢獻力量。本次推出的《家族財富管理調研報告2020：家族財富管理十年回顧與展望》是系列報告的第二期。

家族財富管理已迎來最好的時代，新舊動能轉換需要財富助力。美國次貸危機爆發以來，世界經濟復蘇乏力帶來貿易保護主義抬頭、民粹主義和極端政治持續沖擊，逆全球化逐步形成風潮。面對西方國家對產業鏈話語權的爭奪，我國經濟要從高速發展轉向高質量發展，必須更加依賴國內存量市場，更加依賴創新發展。做大國內市場，就要避免改革開放積累下來的財富流散海外導致產業空心化，有必要將傳統行業積累的沉淀資本配置在轉型升級的新興行業中，實現傳統產業資本的升級換代及經濟增長的新舊動能轉換。完善的法律體系為家族財富管理提供了良好的政策環境。2020年5月，《民法典》正式頒布，確立了公民的民事權利及其他合法權益受法律保護的根本理念，進一步完善了民事權利制度與物權制度，為財富傳承提供了全面的法律保障。《民法典》對公民相關民事權利的確認，有利于家族財富管理業務的穩健發展。除《民法典》外，2019年11月發布的《全國法院民商事審判工作會議紀要》明確了《信托法》關于信托財產獨立性的內容，《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》和《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》也都明確了家族信托的例外原則。家族信托業務能夠滿足財富傳承的需求。人民物質生活水平顯著提高帶來高凈值、超高凈值客群跨越式增長，資產管理與財富傳承的需求正集中顯現。在相關法律法規與監管政策不斷完善的背景下，切實履行受托人責任的家族信托業務，因可以有效滿足高凈值人群財富登記、交易、傳承的多元化、定制化和私密化需求，越來越成為家族財富管理業務、各家信托公司業務創新轉型發力的新方向。

2018年，五礦信托堅持以“受托人責任”為核心，秉承“受人之托，代人理財”的信托本源理念，成立家族辦公室，并先后完成了業務論證、模式梳理、遠景規劃和業務發展定位等工作。植根于中國高凈值及超高凈值客戶家族財富管理與傳承的普遍需求，五礦信托家族辦公室團隊會聚來自銀行、投行、法律、稅務、資產管理等多個專業領域的專家顧問，憑借豐富的財富管理與家族事務執行經驗，提供財富管理、家族傳承、家族投行、家族慈善、家族藝術、家族康養及法律和稅務籌劃等高度專業化、定制化的產品與服務。通過科學運用信托等金融工具及相關法律知識，滿足家族不同階段的特定需求，協助客戶實現從個人到家族的長期發展與治理目標。五礦信托家族辦公室自設立起，就秉持高起點、高質量、高標準的原則，致力于站在行業的制高點，統籌多方力量，滿足客戶個性化需求，整合多樣化渠道，引領行業前沿創新，力爭成為信托行業家族財富管理領域的領跑者。下一階段，五礦信托將在家族辦公室的團隊建設、跨界資源配置、品牌建設、機構內部體制機制配套等方面持續發力、更加用力，形成核心競爭力，最大限度地贏得市場信任。

中流擊水，奮楫者進。家族財富管理行業在中國的發展不過十年，它的潛力還遠遠沒有發揮出來。值此五礦信托十年誕辰之際，眺望下一個十年的風景，正如我們在書中預測的，家族財富管理行業將會形成新的競爭格局。在金融行業努力回歸本源的今天，五礦信托家族辦公室愿意沉下心來，為國內家族財富管理行業的發展做基礎研究，更愿意把自身的一些經驗和思考與各界朋友交流，希望五礦信托家族辦公室的市場定位、業務內容、文化理念及專業資產配置和財富管理能力能夠獲得大家的認同。

新故相推，日生不滯。歷史只會眷顧堅定者、奮進者、搏擊者，在新的十年，讓我們以夢為馬，奔涌前行！