序言

良嶼是我的小師妹。她潛心從事家族辦公室相關工作，已有七八年時間了。家族辦公室的相關理論研究和實踐工作在經濟轉型升級時期的中國，有著重要的意義。

從國民經濟整體運行的角度看，中國經濟從高速增長轉向高質量增長是歷史的必然，而經濟結構調整、供給側結構性改革也是當下的必然選擇。在外部不確定性加大的背景下，企業生產服務追求創新、品質、品牌迫在眉睫。我們正處于中華民族偉大復興的關鍵時期，內外環境的錯綜復雜，是所有企業和家庭共同面對的機遇和挑戰。

從微觀角度看，越來越多的企業正在參與全球化競爭，面臨國際標準的全面合規要求。與此同時，改革開放后“崛起”的一大批企業家還經歷著從一代到二代進行交接傳承的關鍵時期。這些都對企業家提出了更多的要求。美國在淘金時代由“草莽大亨”主導，而到了鍍金時代，精神貴族就紛紛登臺了。在今天的中國，具備創業精神且能傳遞正能量、熱心于公益、具有社會責任的企業家，遠比那些只知套取政策紅利、拼大膽破底線的企業家走得更遠。通過系統性方法幫助企業家做好選擇，為企業的產業升級、管理權和所有權的平穩交接提供助力，是海外家族辦公室的重要職能，也是社會對中國家族辦公室的期待。

中國金融市場正經歷著“打破剛兌”、強化風險定價能力、豐富工具種類的重要考驗。專業的力量和價值空前彰顯。經驗豐富、自信滿滿的一代企業家比海外投資人要求更多掌控力，更多地參與了投資決策。進行中長期投資、投資未來是家族資金的獨特優勢。但中國的家族財富管理、財產保護和傳承，與保險業的對外開放，家族信托法規、登記制度的完善，新《個人所得稅法》的頒布以及CRS（共同申報準則）的全面推行相互交織，對家族成員和從業人員有很高的要求。

目前國內私人銀行業只有短短10年的成長。雖然有幾家規模在國際領先的服務機構，但整個業務模式還需要多站在客戶角度，構建更加一致的利益驅動。前幾年的私人銀行業務，很多著力于概念的宣導。市場應當鼓勵探索者，隨著客戶的成長，良幣終將驅逐劣幣。中國有悠久的家風文化，當代中國人的家庭關系與海外也有巨大的差異。學術氣需要與煙火氣結合，國際經驗需要和中國文化結合。中國家族辦公室需要找到并把握文化的正確方向，順應和助力文化的正面重塑。

在眾多問題中梳理出一條線索，提供看得懂、用得上、可執行的方法，既以實踐案例為參考，又具備一定的前瞻性，小師妹的這本書對此是一個不錯的嘗試。積跬步，行千里；積小流，成江海。我期待這本書的讀者能從中受益，能參與中國財富管理、家族辦公室行業的建設，成為未來影響全球經濟發展的力量。

張曉慧