內容提要

本書全面系統地講解了個人理財的相關知識，共分為三篇，涵蓋了個人（家庭）整個生命周期的投資行為和理財規劃等內容。第一篇是理財基礎（第1章~第3章），主要介紹個人理財概述、經濟金融基礎知識和個人財務分析：第二篇為理財技巧（第4章~第6章），主要介紹銀行理財規劃、證券投資規劃、其他投資品理財規劃；第三篇為理財規劃（第7章一第12章），主要介紹個人風險管理與保險規劃、子女教育金規劃、房地產規劃個人稅收籌劃、退休養老規劃和遺產規劃。

本書既可以作為高等院校個人理財等相關專業課程的教材，也可以作為中國銀行業從業人員、理財規劃師、國際金融理財師等資格認證考試的參考書。