“來到福尼特，定會有收獲”的廣告語在北京家喻戶曉，但是，多年以來名噪京城的北京福尼特家具城的幕后老板卻是一個神秘人物，很多人都猜不到這個深潛水底的商界風(fēng)云人物到底是何方神圣。直到這個叫劉付臣的神秘資本大鱷坐在法院的被告席上，北京福尼特公司的法人關(guān)老板出庭作證時，得知操縱了他6年的幕后老板“劉平”，就是鐐銬加身的中國氣象局風(fēng)云公司下屬公司的部門副經(jīng)理“劉付臣”時，他禁不住在法庭上咆哮如雷。
而令所有人大吃一驚的是，劉付臣這個潛藏深處的商界大鱷，竟然在短短幾年里玩掉國家13億元，犯下了挪用資金罪、挪用公款罪、合同詐騙罪等數(shù)罪。而他此前的公開身份卻是名不見經(jīng)傳的中國氣象局國家衛(wèi)星氣象中心風(fēng)云衛(wèi)星氣象科技總公司技術(shù)開發(fā)二部副經(jīng)理。
“風(fēng)云老總”劉付臣，一個清華大學(xué)畢業(yè)的河北農(nóng)村孩子；一個中國氣象局下屬公司的部門副經(jīng)理；一個在短短6年時間里赤手空拳打造出10余家企業(yè)的“商界奇才”；一個玩掉13億元人民幣的資本運(yùn)作大鱷；一個持有10余張身份證和30多個手機(jī)卡，潛逃4年多仍“生財有道”的通緝要犯。劉付臣49年的人生可謂潮起潮落，充滿了戲劇性。
2005年9月27日，北京市第二中級人民法院以挪用資金罪、挪用公款罪、合同詐騙罪數(shù)罪并罰判處劉付臣無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
奔向“錢”程，投身電腦市場卻敗走中關(guān)村
劉付臣1956年出生于河北省的一個普通農(nóng)民家庭，1975年7月，他以優(yōu)異的成績考入清華大學(xué)，這在當(dāng)?shù)剞r(nóng)村實(shí)屬鳳毛麟角。他天資聰明，艱苦的農(nóng)村生活磨煉了他堅(jiān)韌的神經(jīng)，同時使他鍛煉出一身在各種環(huán)境中都游刃有余的本領(lǐng)。
從清華大學(xué)畢業(yè)后，劉付臣被分配到中國氣象局工作。那時候，中國氣象局機(jī)關(guān)像劉付臣這樣名牌大學(xué)的畢業(yè)生很少，加上他在工作上的突出表現(xiàn)，在單位受到非同一般的重視，沒過多久就成為一個小部門的負(fù)責(zé)人。
躊躇滿志的劉付臣曾夢想在仕途上大展宏圖，但是，此后這樣平淡的生活轉(zhuǎn)眼就是10多年。在這10多年的日子里，眼看著比自己晚來的大學(xué)生和比自己年輕的干部一個個平步青云飛黃騰達(dá)，而劉付臣卻一直是個不起眼的小頭頭，而且還是個副職。
眼看自己年近40歲，仕途渺茫的劉付臣不愿這樣碌碌無為地度過一生，他要轟轟烈烈地做一番大事業(yè)。既然仕途不通，那么只好另謀出路，在“錢途”上搏殺一番，說不定自己的“錢途”會風(fēng)光無限。劉付臣做出這樣的決定并非癡人說夢，20世紀(jì)90年代初期，改革開放猶如熱浪般席卷著全國，人們的價值觀發(fā)生了翻天覆地的變化，“下海”成為最時髦的名詞，平時在機(jī)關(guān)里看著并不出色的朋友，下海經(jīng)商后，往往能大把大把地賺錢，所以頭腦精明的劉付臣開始盤算著也到商海里沖一下浪。
中國氣象局位于北京市海淀區(qū)白頤路中段，在著名的中關(guān)村南部，現(xiàn)在的白頤路已經(jīng)改名為中關(guān)村南大街。中國氣象局是高科技產(chǎn)品集中使用的單位，在90年代初期，精明的劉付臣就意識到電腦行業(yè)發(fā)展很快，電腦不但會成為辦公必需品，而且將有可能繼冰箱彩電之后成為新型的家用電器。當(dāng)時，中關(guān)村以電腦為代表的高科技產(chǎn)業(yè)如火如荼，令劉付臣熱血沸騰，他決定投身電腦這個新興行業(yè)。
打定主意后，劉付臣多次來到中關(guān)村進(jìn)行實(shí)地考察。當(dāng)時的電腦行業(yè)其實(shí)更像個雜貨市場，很多人都是靠攢電腦發(fā)財，所謂的電腦公司就是一個小雜貨店，銷售的無非是跟電腦有關(guān)的耗材，偶爾也幫人攢幾臺電腦而已，跟賣菜的沒什么差別，但這其中的利潤卻是巨大的。當(dāng)時有個笑話，在中關(guān)村就是賣磚頭，也會成為百萬富翁。
在考察電腦市場的過程中，劉付臣認(rèn)識了一家電腦公司的業(yè)務(wù)員，當(dāng)時這個業(yè)務(wù)員也很想自己出去開公司賺錢，兩人一拍即合，從此兩人成了無話不談的好朋友。
但是，劉付臣并沒有告訴這位朋友自己的真名，而是化名為“劉平”出現(xiàn)在中關(guān)村。他擔(dān)心單位領(lǐng)導(dǎo)知道自己在外經(jīng)商會影響自己的仕途，更不愿讓商圈里的朋友知道自己的真正底細(xì)，以免自己因?yàn)闆]有背景而被人瞧不起，而耽誤自己的“錢”程。
1993年，劉付臣的那位業(yè)務(wù)員朋友用辛辛苦苦積累下來的資金，承包了某工廠勞動服務(wù)公司下屬的一個電腦公司，劉付臣一有空閑就會過去“幫忙”。1994年初，那位朋友不再承包這家電腦公司，劉付臣以每年上交3萬元承包費(fèi)的條件，接手了電腦公司。
如果這個電腦公司會給劉付臣獲得一些利潤的話，劉付臣可能至今仍是中關(guān)村里的一個小老板而已。但是，劉付臣經(jīng)營的這家規(guī)模很小的電腦公司，只是在市場大潮中的一片小小樹葉，劉付臣承包之后，電腦公司慘淡經(jīng)營了幾個月之后就關(guān)門大吉了。然而，也正是這第一次在商海中的折戟沉沙，刺激了劉付臣敏感的商業(yè)神經(jīng)，加上利益的驅(qū)使，使劉付臣從由理智變得瘋狂，最終變成了一個潛藏在人們視野之外的資本大鱷。
資本運(yùn)作，成為10多家公司的幕后老板
電腦公司經(jīng)營失利后，劉付臣苦苦思索著自己的失敗教訓(xùn)，在查閱公司賬本時，他發(fā)現(xiàn)他上交給服務(wù)公司的承包費(fèi)，其實(shí)主要用于支付房屋租金，而這個房子也是服務(wù)公司從工廠那里轉(zhuǎn)租過來的。也就是說，自己辛辛苦苦賺到的錢全都被轉(zhuǎn)租房屋的人輕輕松松賺去了。
在20世紀(jì)90年代初期，做房屋中介是個不被人關(guān)注的行業(yè)，也很少有人在這個行業(yè)做大，但劉付臣卻精明地發(fā)現(xiàn)了其中潛藏的巨大利潤。這個發(fā)現(xiàn)對劉付臣而言，無異于哥倫布發(fā)現(xiàn)新大陸。劉付臣立即關(guān)閉了電腦公司，并在中國氣象局附近開始尋找可以出租的房子。
很快，劉付臣的目標(biāo)鎖定在離中國氣象局不遠(yuǎn)的某單位，這個單位有一棟空閑的樓房，劉付臣與該單位簽訂了承租合同，并以很低的價格租了下來。沒過多久，這棟樓就被劉付臣順利地高價轉(zhuǎn)租了出去。
這是劉付臣搏擊商海掘到的第一桶金。在經(jīng)營過程中，劉付臣發(fā)現(xiàn)自己使用劉平的化名不如注冊一家公司進(jìn)行運(yùn)作便利，但他既不想自己拋頭露面，又想緊緊掌握著公司運(yùn)作大權(quán)，于是，他以岳母的名字注冊了一家公司。
1994年下半年是劉付臣事業(yè)的轉(zhuǎn)機(jī)，這個轉(zhuǎn)機(jī)是因?yàn)樵谌ダッ鞯幕疖嚿希瑒⒏冻寂c關(guān)老板的結(jié)識，兩人一見如故，談天說地，大有相識恨晚的感覺。關(guān)老板不但具有超常的商業(yè)頭腦，而且在社會上方方面面的關(guān)系比較多，并有自己開辦公司的經(jīng)驗(yàn)。通過與關(guān)老板的接觸，劉付臣記住了一個對他極其陌生的名詞“資本運(yùn)作”。原來，真正賺大錢的不是像他這樣小打小鬧當(dāng)個房屋中介，而是“運(yùn)作”資金的人。
這次邂逅之后，兩人聯(lián)系更加密切，準(zhǔn)備聯(lián)手干一番大事業(yè)。這時候的劉付臣早已不甘心僅僅當(dāng)個中介人賺點(diǎn)小錢了，因?yàn)樗l(fā)現(xiàn)了一個更大賺錢訣竅。如果承租一塊場地，改造成一個家具城，這樣直接收取商戶的租金，更是一本萬利的買賣。
很快，劉付臣租下了北京廣播器材廠的一片空廠房，開辦了北京福尼特家具城和福尼特郵幣卡市場。由于關(guān)老板社會資源豐富，劉付臣請他為自己的企業(yè)辦了一些跑關(guān)系辦手續(xù)的事情，還讓關(guān)老板擔(dān)任了福尼特工貿(mào)集團(tuán)等幾家企業(yè)的法人代表。作為回報，劉付臣答應(yīng)以700萬元給他買套別墅。
但關(guān)老板這個與劉付臣緊密合作的伙伴，卻并不了解劉付臣的底細(xì)，他甚至連劉付臣的真名都不知道，而只知道他叫“劉平”。至于以后公司的具體事務(wù)和劉付臣后來在“資本運(yùn)作”上的大手筆，關(guān)老板更不知曉。除了按照劉付臣的要求，匆匆忙忙地在一些合同、票據(jù)上簽字之外，關(guān)老板只是代替劉付臣在臺前表演的傀儡而已。
福尼特家具城在劉付臣的經(jīng)營下，很快成為京城最著名的家具城之一。但是，很少有人知道這份產(chǎn)業(yè)竟然是劉付臣的，因?yàn)閯⒏冻紝ν馐冀K使用化名劉平。
擁有如此巨大產(chǎn)業(yè)的劉付臣此時已經(jīng)不滿足于在中國氣象局下屬公司當(dāng)一個部門副職，1994年12月初，在沒辦理任何離職手續(xù)的情況下，劉付臣悄然離開了氣象局。據(jù)檢察機(jī)關(guān)稱：從1994年年底開始到1998年9月劉付臣因涉嫌詐騙公款、挪用資金東窗事發(fā)，在短短四五年的時間里，劉付臣以他人名義共注冊了10多家公司。其中，北京志東科貿(mào)有限公司、北京東曄通訊電子有限公司的法人代表是劉付臣的岳母；北京中爵圖視廣告中心的法人代表是他的一個公司的會計(jì)；北京福尼特科貿(mào)有限公司、福尼特工貿(mào)集團(tuán)、福尼特建筑裝飾材料有限公司的法人代表就是他的朋友關(guān)老板。
回購國債，高息打造黑色資金鏈條
到1996年，劉付臣已是10余家企業(yè)的幕后老板，事業(yè)處于巔峰時期。但是，這10余家公司的經(jīng)營，沒有雄厚的資金的支持是不行的。怎樣完成原始的資本積累？怎樣才能填滿這些企業(yè)龐大的資金缺口？怎樣維護(hù)自己打造起來的資金鏈條不至于斷裂呢？劉付臣自然有他的高招，這就是劉付臣的“資本運(yùn)作”。
劉付臣心里清楚地知道，要解決資金這個關(guān)系企業(yè)命運(yùn)的問題，只有鋌而走險鉆法律和金融漏洞的空子。
在經(jīng)營電腦公司期間，劉付臣曾向銀行貸過款，從十幾萬元到幾十萬元的小額貸款業(yè)務(wù)開始，劉付臣通過業(yè)務(wù)上的往來慢慢結(jié)識了一些金融界的“知心朋友”，自然也對金融知識有了一些了解，同時他也對金融管理上的一些“幕后操作”極其感興趣。劉付臣明白，只有錢才能生錢，要想發(fā)財就得像金融界的這些朋友一樣玩轉(zhuǎn)大額資金。
劉付臣決定先從自己熟悉的北京證券有限責(zé)任公司小西天證券交易營業(yè)部開始。因?yàn)樵?994年，劉付臣就在小西天證券部購買過一些國債，由此他結(jié)識了營業(yè)部總經(jīng)理史新紀(jì)和副總經(jīng)理晏宇慶。他們手里有巨額的國債銷售款，如果能夠拿來投入企業(yè)經(jīng)營，那是再好不過了。
劉付臣出手果斷，而且一出手就是大手筆。1996年9月，史新紀(jì)和晏宇慶擅自將小西天證券部1.98億元的國債銷售款提供給劉付臣使用。但是一年之后，劉付臣的“資本運(yùn)作”失敗得落花流水，根本無錢歸還。
到了還款的時候，劉付臣并不慌張，他沒有將自己資本運(yùn)作失敗的窘?jīng)r告訴史新紀(jì)、晏宇慶兩人，而是約他們出來“吃頓便飯”。一番推杯換盞高談闊論之后，劉付臣亮出了自己新的“掘金計(jì)劃”：由劉付臣為小西天證券部介紹客戶購買國債，獲取的資金用于歸還劉付臣的欠款，多余的錢由劉付臣繼續(xù)使用。為表示合作“誠意”，劉付臣當(dāng)即允諾，高出銀行規(guī)定的利息部分完全由自己支付。另外，為了對史新紀(jì)、晏宇慶兩人對自己的支持表示感謝，劉付臣再額外支付給他們1.5%至2.5%的“手續(xù)費(fèi)”。
看到如此豐厚的回報，史新紀(jì)、晏宇慶兩人動心了，加上劉付臣表現(xiàn)出來的氣吞山河的自信和精明，更讓他們兩人覺得這個計(jì)劃無懈可擊，從此雙方開始了“愉快、友好”的合作，而劉付臣也從此成為一個操縱10多億元的“資本大鱷”。
從1997年3月到1998年6月，劉付臣開始瘋狂地玩起他的“資本運(yùn)作”。他以允諾給付高息的方式，通過朋友介紹朋友等種種渠道，為小西天證券部招攬了大筆“生意”。僅僅在這一年多的時間里，先后有數(shù)十家大客戶到小西天證券部購買了3.57億元國債。
史、晏兩人在和劉付臣的合作中，見劉付臣果然給證券部帶來了巨大“業(yè)績”，在佩服劉付臣資本運(yùn)作的同時，立即向劉付臣兌現(xiàn)自己當(dāng)初的承諾。他們使用虛假賬戶，先后將上述國債中面值人民幣790萬元的國債從小西天證券部提出給劉付臣使用，另外，他們將客戶認(rèn)購及委托保管的大量國債用于國債回購，以此方式拆入資金共計(jì)人民幣4.34億元，其中4.19億元交給劉付臣使用。而這些錢，劉付臣分別用于歸還前期使用的1.98億元和支付高息等活動。
到1998年6月，小西天證券部內(nèi)已沒有劉付臣介紹的國債客戶可用于國債回購，但劉付臣仍向史新紀(jì)、晏宇慶要求使用資金。兩人研究之后，決定擅自動用在證券營業(yè)部開戶的中保再保險有限公司的國債存券9000萬元，以國債回購方式，拆入資金1億元，將其中8821萬元挪給劉付臣使用。
直到案發(fā)后，劉付臣給小西天證券交易營業(yè)部造成損失人民幣3億余元。史、晏兩人也因此獲罪，2003年分別被判處無期徒刑和有期徒刑20年。
鋌而走險，高息攔儲把銀行變成自己的提款機(jī)
有了成功“操作”小西天證券部融資的經(jīng)驗(yàn)，“風(fēng)云老總”劉付臣儼然把自己當(dāng)作縱橫商界的“金融大鱷”，此時，小西天證券部已經(jīng)維持不了他的黑色資金鏈條，他的胃口變得越來越大。一次偶然的機(jī)會，他通過史新紀(jì)、晏宇慶認(rèn)識了光大銀行北京中軸路支行行長助理、光大銀行北京翠微路支行籌備負(fù)責(zé)人馮軍，從此，他盯上了光大銀行。
1997年6月，劉付臣找到馮軍“共商大計(jì)”。這次劉付臣拋出的招數(shù)與上次和小西天證券部史、晏二人的計(jì)策如出一轍：由劉付臣支付高息的手段，介紹客戶到馮軍所在的光大銀行辦理存款，再由馮軍將這些存款挪給劉付臣使用，并由劉付臣支付高出利息部分……
與小西天證券部史、晏二人相比，光大銀行的馮軍無疑更具“魄力”。在較短的時間里，他將中國電視劇制作中心、北京市總工會等30多家單位和個人在光大銀行北京中軸路支行及翠微路支行的40余筆存款中的6.63億元人民幣，轉(zhuǎn)到劉付臣控制的賬戶上，供劉付臣購買天津市南方科技廣場、承租和購買北京市京都商業(yè)中心等項(xiàng)目。
至此，劉付臣伙同史新紀(jì)、晏宇慶、馮軍3人，挪用資金數(shù)額已經(jīng)高達(dá)11余億元。而劉付臣如此大手筆的運(yùn)作，也越來越讓史新紀(jì)、晏宇慶兩人擔(dān)心起來，畢竟劉付臣拖欠了小西天證券部的大筆資金，他們兩人總是不停地催促劉付臣還錢。但是，劉付臣搞來的錢除了用于支付高額利息，其余的全部進(jìn)入“資本運(yùn)作”了，根本沒有錢還給他們。最后劉付臣被逼急了，他提出從光大銀行貸款來還欠小西天證券部的巨額資金，但向光大銀行貸款是需要擔(dān)保的。劉付臣要求史新紀(jì)、晏宇慶兩人幫忙提供擔(dān)保，此時兩人有苦難言，只好硬著頭皮答應(yīng)。
1998年7月，史新紀(jì)、晏宇慶以小西天證券部的名義，為劉付臣在光大銀行北京中軸路支行申請開具承兌匯票和貸款出具虛假的國債代保管憑證、協(xié)議及保證書、承諾書等擔(dān)保文件。拿著這些文件，劉付臣分別與光大銀行簽訂了銀行承兌協(xié)議和貸款合同，騙取錢款共計(jì)1.65億元。
挪用11余億元，詐騙1.65億元，劉付臣的“資本運(yùn)作”動用了13億元。這不能不令人咋舌。但是，有了銀行和證券公司做后盾，劉付臣的“資本運(yùn)作”手筆越來越大。1996年，劉付臣與北京市商業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂了金額為4億元的租售合同，開發(fā)北三環(huán)一座商務(wù)大廈；1997年，劉付臣欲以1.2億元收購天津華洋大廈；1998年，劉付臣又欲用1.1億元收購北京龍德行大廈……
潛逃4年，通緝犯做起了大買賣
如此大量動用資金，不可能不出問題。1998年9月，光大銀行進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)時，發(fā)現(xiàn)劉付臣的巨額貸款存在擔(dān)保不實(shí)的問題，隨即通知劉付臣進(jìn)行核實(shí)。此時，在“資本運(yùn)作”中已經(jīng)損失了數(shù)億元的劉付臣，知道自己再也無法維持自己打造的黑色資金鏈條，立即攜帶20萬元現(xiàn)金，連夜開著他的凌志轎車逃到河北石家莊，踏上了漫漫逃亡路。
劉付臣的出逃引起了光大銀行的警覺，他們立即追查相關(guān)人員，馮軍、史新紀(jì)、晏宇慶很快浮出水面，隨著他們3人被立案審查，這個涉案13億元的驚天大案不但驚呆了銀行領(lǐng)導(dǎo)，也驚呆了警方。這是北京建國以來數(shù)額最大的挪用詐騙資金案件，北京警方隨即向全國發(fā)布通緝令，出逃的資本大鱷劉付臣變成了倉皇的通緝犯。
雖然抓捕劉付臣的通緝令已經(jīng)遍布全國，但他卻不安于平淡。逃到石家莊之后，劉付臣不但化名安頓下來，竟然心安理得地繼續(xù)做起了生意。劉付臣先是投入10萬元用假身份證購買了一家酒樓，甚至還注冊了石家莊市東泰餐飲服務(wù)有限公司進(jìn)行經(jīng)營。
在經(jīng)營酒樓賠錢后，劉付臣故技重演，又化名向銀行貸款，采用分期付款的方式在河北正定一次購買了20輛帕薩特、奧迪A6等中高檔轎車，出租給朋友的公司后，自己在家坐收租金。
但是，劉付臣玩掉的13億元不是個小數(shù)目，在他潛逃的4年多時間里，公安人員的足跡踏遍全國20多個省市，運(yùn)用各種手段進(jìn)行抓捕。而精明的劉付臣其實(shí)也坐臥不安，他不但制作了十幾張假身份證隨時準(zhǔn)備使用，還先后換了幾十個手機(jī)號碼，以逃避公安人員的跟蹤。
所謂“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，劉付臣在潛逃4年后還是進(jìn)入警方視野。2003年2月，再次陷入經(jīng)濟(jì)危機(jī)的劉付臣潛回北京找昔日的朋友借錢，2月13日，劉付臣與朋友在北京市昌平區(qū)一家酒店吃飯時，被公安人員抓獲。警方從他隨身帶的行李中，竟然搜出31張不同號碼的手機(jī)卡和10余張不同姓名的身份證。
法庭交鋒，3天連審資本大鱷
在過了4年多惶恐不安的潛逃生活后，劉付臣這個昔日的“風(fēng)云老總”最終沒能逃脫法網(wǎng)。2005年3月1日，北京市第二中級人民法院公開開庭審理了劉付臣涉嫌挪用資金、合同詐騙13億元的金融犯罪大案。
在北京市人民檢察院第二分院的起訴書上，指控劉付臣的每一宗犯罪事實(shí)，都是一系列復(fù)雜的大手筆運(yùn)作，涉及資金少則幾千萬多則幾個億。公訴人指控，1994年7月至1998年9月，北京福尼特工貿(mào)集團(tuán)、北京福尼特家具城等10余家單位的實(shí)際負(fù)責(zé)人劉付臣與北京證券有限責(zé)任公司小西天證券交易營業(yè)部總經(jīng)理史新紀(jì)、副總經(jīng)理晏宇慶相勾結(jié)，用國債回購等方式挪用小西天營業(yè)部的資金，給該營業(yè)部造成實(shí)際損失3.64億余元。史、晏二人還為劉付臣控制的多家企業(yè)出具虛假擔(dān)保文件，騙取中國光大銀行北京中軸路支行承兌匯票及貸款共計(jì)1.65億余元，案發(fā)前僅歸還貸款100萬元。而馮軍提供給劉付臣的貸款，案發(fā)時有4.85億沒有歸還。
劉付臣對公訴人的指控表示不同意，他法庭上為自己辯護(hù)時稱：“我只是總經(jīng)理助理，是在總經(jīng)理的指揮下工作。公司的很多具體情況我都不掌握，到現(xiàn)在我也不清楚起訴書上說的那些資金數(shù)額是怎么回事。”劉付臣說的上級領(lǐng)導(dǎo)就是他曾經(jīng)的朋友關(guān)老板。在劉付臣的辯護(hù)中，所有的事都是關(guān)老板指使干的，他只是個打工跑腿的，領(lǐng)導(dǎo)指哪就打哪。公司的規(guī)劃方針，資金往來他根本不知究竟。
兩名檢察官對劉付臣的說法展開凌厲的攻勢，抓住其中的破綻不停發(fā)問。他的回答不是“不知道、不清楚”就是無法自圓其說。比如，劉付臣說關(guān)老板讓他去找史新紀(jì)、晏宇慶談借款的事，可借多少錢，怎么還款，提供什么擔(dān)保等按常理必須涉及的問題他卻全然不知。他還把自己潛逃4年多的亡命生涯解釋為是為了保住關(guān)老板，按關(guān)的囑托行事。
但是，公訴人出示12份證人證言表明，劉付臣撒了謊，他才是福尼特的幕后老板，一切都是按他的掌控運(yùn)轉(zhuǎn)。而被劉付臣“咬”住不放的關(guān)鍵證人關(guān)老板的出庭，更使案件審判增添了一些戲劇性的色彩。
當(dāng)關(guān)老板出現(xiàn)在法庭上時，劉付臣微微地一震，將身子向上抬了抬，仰視著關(guān)老板從身前走過。而一看到被告席上的劉付臣，剛剛坐在證人席前，關(guān)老板先是“嘭”地一聲放下水杯。接著哽咽著說：“我肺都要?dú)庹耍∧菚r我以為他是干大事的人，叫他劉總。后來出事了，我才知道他是個大騙子！我們在云南認(rèn)識后，我留給他的都是自己的真實(shí)姓名和電話，而劉付臣留給他的卻是假名字——劉平。他知道我和各方面交際廣泛，就非讓我出任幾家公司的法人，還許諾給他我買700萬的別墅。就這樣我開始給劉付臣賣命的。但是，直到前幾天，我才從報紙上知道他的真名！”
對關(guān)老板的說法，劉付臣也顯得很生氣。他說：“當(dāng)初咱們都是弟兄哥們兒，雖然我現(xiàn)在在被告席上，你是證人。但你說話也要尊重事實(shí)。”
一聽這話，怒火中燒的關(guān)老板激動地回了劉付臣一句“京罵”，審判長及時敲響法槌，提醒他們注意法庭秩序，關(guān)老板才從憤怒的情緒中回過神來。
在接下來連續(xù)3天的法庭審判中，面對鐵證如山的指控，劉付臣這個昔日的“風(fēng)云老總”，慢慢低下了頭。2005年9月27日，北京市第二中級人民法院以挪用資金罪、挪用公款罪、合同詐騙罪數(shù)罪并罰一審判處劉付臣無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
暗箱操作，違規(guī)國債回購遺毒猶存
盡管法院對號稱“北京市最大挪用詐騙資金案”作出了一審判決。但至今尚有數(shù)億元未追回，這起大案涉案資金數(shù)額之巨在全國也屬罕見，連本案審判長白波也表示“這是我所知道的北京市最大一起挪用詐騙金融資金案。”
僅僅2005年，北京各級法院審理了多起類似案件，這起大案再次讓人們見識了違規(guī)國債回購的弊端。
在北京法院系統(tǒng)審理的金融犯罪案件中，1995年至1998年是此類案件的高發(fā)期。因?yàn)楫?dāng)時金融機(jī)構(gòu)都是高息攬存，單位或個人為提高業(yè)績，就采取了許多違規(guī)操作方式。那么，為什么國債交易中會出現(xiàn)這么多的問題呢？
原因并不復(fù)雜，有些券商違規(guī)挪用客戶國債進(jìn)行回購交易，套取資金，一旦國債回購到期時，券商由于種種原因不能如約清償資金，回購交易面臨失約。此時，負(fù)責(zé)回購運(yùn)行的證券登記公司為維護(hù)整個市場運(yùn)轉(zhuǎn)，有權(quán)將該券商席位下的國債“非交易過戶”，即變現(xiàn)，以彌補(bǔ)清算資金的缺口。而國債本來的所有者，如上市公司在“不知情”的情況下蒙受了巨大的損失。劉付臣就是利用介紹客戶到證券公司購買國債或介紹客戶到銀行存款進(jìn)行金融犯罪的。而這些機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員利用職務(wù)便利，再把這筆錢挪出供劉付臣進(jìn)行營利活動。
普通公眾偏愛國債，大量企事業(yè)單位也把投資國債作為重要業(yè)務(wù)。有機(jī)構(gòu)或個人看中了這個套利機(jī)會大肆從中得利，也讓很多機(jī)構(gòu)和個人投資者深陷其中。
違規(guī)回購國債主要表現(xiàn)為變相挪用客戶資金和私下融資融券，其操作手法主要有三種：
一是券商私自把客戶存放在其席位上的國債融給一些機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)再通過國債回購融資，并將所得資金投到二級市場，期滿前將國債買回來。
二是券商往往通過承諾回報的形式，高息招攬社會企業(yè)和個人的閑散資金購買國債，托管在自己的席位上，再通過交易所進(jìn)行國債回購，將國債抵押融入的資金投到股市，期滿前將國債買回來。
三是券商在資金需求方和國債持有人之間發(fā)揮中介和監(jiān)督作用，資金融出方買入國債并托管于券商的交易席位上，資金需求方用托管于券商席位上的國債做抵押，通過交易所國債市場融入資金，券商“監(jiān)督”雙方履行約定，獲得一定的中介費(fèi)。
以上這些違規(guī)操作使國債回購資金進(jìn)入了股市或者其他資本市場，當(dāng)股市上漲時，一般不會暴露國債回購中的違規(guī)問題；一旦股市大幅下跌，券商或機(jī)構(gòu)沒有資金回購被抵押的國債，原國債持有人和券商將面臨巨大的損失。
這起大案引發(fā)的金融安全問題令人擔(dān)憂，迫切需要研究解決。一方面，我國銀行自身體制、制度建設(shè)、內(nèi)部管理方面確實(shí)存在問題，另一方面，我國金融體制還處于轉(zhuǎn)軌和發(fā)展的過程，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管基礎(chǔ)不牢。而對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的力度越大，金融機(jī)構(gòu)所暴露出來的原有問題就必然越多。
在如何阻擊金融犯罪問題上，需要金融機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的密切配合，首先要堅(jiān)決依法查處犯罪，追究犯罪分子的刑事責(zé)任，努力挽回經(jīng)濟(jì)損失；其次要嚴(yán)肅查找造成犯罪的各種原因，盡快制定預(yù)防金融犯罪的有效措施。
金融大案不是犯罪分子一時沖動引發(fā)的，而是經(jīng)過相當(dāng)周密的預(yù)先謀劃，然后才實(shí)施犯罪。近期我國金融領(lǐng)域高頻率地發(fā)生大案不是偶然的，其原因復(fù)雜。犯罪分子非法占有巨額金錢的主觀原因只是一個方面，更重要的是外部原因，包括銀行自身體制、管理制度、內(nèi)部監(jiān)管和外部監(jiān)管等多方面存在著嚴(yán)重漏洞，使犯罪分子有機(jī)可乘。從外部監(jiān)管和法律的角度，導(dǎo)致金融大案發(fā)生的原因還有下面三點(diǎn)：
首先，過去我國對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管比較粗放，特別是操作層面的監(jiān)管不夠。我國銀行監(jiān)管并不缺乏，但制度嚴(yán)苛并不等于制度有效，沒有執(zhí)行力的制度，有時候比沒有制度更可怕。其二，監(jiān)管者問責(zé)制的缺失。特別是走了監(jiān)督過程而沒有及時發(fā)現(xiàn)問題的，監(jiān)督者應(yīng)當(dāng)對犯罪的發(fā)生承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，應(yīng)該制定可操作性的文件。其三，從法律的角度看，金融機(jī)構(gòu)有重大案件、輕小案件的傾向，有人認(rèn)為，幾萬元、幾十萬元的案件算不了什么，于是不經(jīng)司法程序而內(nèi)部處理，殊不知對小案件的放縱，等于縱容犯罪分子鋌而走險。
在整個預(yù)防金融犯罪的監(jiān)管體系和法律體系中，外部監(jiān)管是關(guān)鍵，刑法制裁是后盾，而銀行內(nèi)部監(jiān)管才是最重要的基礎(chǔ)。嚴(yán)密的內(nèi)部監(jiān)管制度，不給銀行內(nèi)部人員留下任何犯罪的可乘之機(jī)，從而阻斷了誘發(fā)犯罪的動機(jī)，這是金融監(jiān)管最基本的約束機(jī)制。