第五節　定投萬能模板

為了方便讀者自己計算定投的收益率等各項指標，筆者設計了一個定投萬能模板，如表7-15所示。該模板對成本平均策略、價值平均策略、有限價值平均策略通用，下面逐一介紹。

表7-15　定投萬能模板

A列是定投日期，表中選擇了從2015年5月29日開始定投，每個月月底定投一次，當然你也可以選擇其他日期。B列是在對應日期的價格，如果是場外基金，則是凈值。C列是基金的分紅額，這里用了分紅不再投的保守算法。

T2是定投金額。T3是月增長率，用在價值平均策略中，為每個因通脹而需要補償的比例。T4是有限價值平均策略定投的上限，T5是下限，上限等于下限，等于T2的定投金額，就是成本平均策略；如果T4正無窮大，T5負無窮大，那么就是標準的價值平均策略；如果T4、T5是一個有限值，那么就是有限價值平均策略；如果T5是負數，那么就是表明在極端情況下，最多可以賣出或者贖回T5金額的股票或者基金。

從T7到T13的年化收益率、累計投入、累計次數、累計盈利、總收益率、最大回撤、夏普比例等參數都會自動計算。讀者可下載模板使用。