任務二 理財規劃相關職業資格證書簡介

理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制訂出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。國家人力資源和社會保障部已開展一級、二級、三級理財規劃師認證工作。

（理財規劃師報名條件和考試內容）