第二章 證券投資基金概述

【考情分析】

本章主要從證券基金的概念與特點、運作與參與主體、法律形式和運作方式、起源與發展、我國證券投資基金的發展歷程以及證券投資基金業在金融體系中的地位和作用六大方面，全面闡述了證券投資基金的相關內容。考生要掌握證券投資基金的定義和特征；掌握基金與股票、債券的區別；熟悉基金的作用以及我國證券投資基金的發展概況。

本章考點較多，基金的不同分類標準和基本分類、基本基金類型及其特點、基金的作用及其與其他金融工具的區別、各種類別基金之間的區別等是常考點。證券投資基金份額持有人、基金管理人與基金托管人在證券投資基金中扮演的角色以及他們之間的關系也時常會在考試中出現。

【學習方法】

本章涉及的概念比較多，這些概念之間既有聯系又有區別，考生可將這些概念對比起來記憶，如契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金等。基金管理人和基金托管人各自的職責也需要加以區分。考試中時常考查一些較零碎的知識點，這些知識點考生在復習的過程中可能會忽略以致丟分，如世界各國和地區對投資基金的不同稱謂等，考生還需記住我國證券投資基金發展過程中的一些重要事件，了解證券投資基金未來的整體發展趨勢。對于證券投資基金與其他金融工具的差別，如基金與股票、債券的差異，基金與銀行存款的差異等，需要對比記憶，在本章中以表格形式列出以方便考生備考。

【知識結構】

【核心講義】