過關練習

單選題（以下備選項中只有一項最符合題目要求）

1．（　）我國推出了第一只貨幣市場基金。

A．2000年8月

B．2002年5月

C．2005年2月

D．2003年12月

【答案】D

【解析】2003年12月我國推出了第一只貨幣市場基金——華安現金富利基金。

2．金融市場根據交割期限的不同，可劃分為（　）。

A．現貨市場和期貨市場

B．貨幣市場和資本市場

C．股票市場和債券市場

D．初級市場和二級市場

【答案】A

【解析】金融市場的分類主要有以下幾種：①按照交易工具的期限的不同，可分為貨幣市場和資本市場；②按照交易標的物的不同，可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發行和轉讓流通的市場，股份有限公司發行新股票的市場叫作股票發行市場或股票初級市場，已發行股票的轉讓流通市場叫作股票的二級市場；③按照交割期限的不同，可分為現貨市場和期貨市場。

3．證券投資基金運作中的三個主要當事人是指基金的（　）。

A．受益人、管理人和投資人

B．發起人、管理人和投資人

C．管理人、托管人和投資人

D．托管人、發起人和投資人

【答案】C

【解析】投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

4．________和________是現代金融體系的兩大運作載體。（　）

A．金融市場；金融服務機構

B．金融市場；企業集團

C．市場參與者；金融服務機構

D．市場參與者；金融機構

【答案】A

【解析】金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

5．下列對期貨市場的交易說法正確的是（　）。

A．協議成交和標的交割是同時進行

B．對交易雙方來說，利率和匯率風險很小

C．交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失

D．買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易

【答案】D

【解析】A項，期貨市場的交易在協議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協議成交和標的交割是分離的；B項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很大；C項，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協議價格進行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易。

6．外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（　）及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和。

A．投資銀行

B．商業銀行

C．外匯經紀人

D．證券交易所

【答案】C

【解析】外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和，包括外匯批發市場以及銀行同企業、個人間進行外匯買賣的零售市場。

7．（　）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場中具有支配性的作用。

A．企業

B．居民

C．金融機構

D．政府

【答案】C

【解析】金融機構的作用較為特殊，主要表現在以下幾個方面：①它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道；②金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；③既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；④金融機構作為機構投資者在金融市場中具有支配性的作用。

8．下列對于金融工具說法錯誤的是（　）。

A．金融工具是金融市場上進行交易的載體

B．金融工具是法律契約，交易雙方的權利義務受法律保護

C．金融工具隨時可以流通轉讓

D．金融工具一般不具有社會可接受性

【答案】D

【解析】金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉讓。不同的金融工具具有不同的特點，能分別滿足資金供需雙方在數量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務。

9．從事資產管理業務的金融機構構成資產管理行業，以下不屬于資產管理行業的功能和作用的是（　）。

A．為市場經濟體系有效配置資源

B．提供各類投資機會

C．對金融資產合理定價

D．防范風險

【答案】D

【解析】資產管理行業的功能和作用主要包括：①為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平；②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利；③使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來；④對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。D項屬于衍生金融工具的作用。

10．商業銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。此項業務屬于銀行的（　）。

A．資產業務

B．負債業務

C．表外業務

D．代理業務

【答案】C

【解析】銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。銀行此類業務屬于表外業務，受美聯儲監管，同時豁免在美國證監會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會（SEC）注冊的投資公司。