2011年同等學(xué)力申碩經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科綜合水平考試真題及詳解[視頻講解]

一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共16分）

1《2010年國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)》數(shù)據(jù)顯示，經(jīng)初步核算，我國(guó)2010年第一產(chǎn)業(yè)增加40497億元，第二產(chǎn)業(yè)增加值186481億元，第三產(chǎn)業(yè)增加值171005億元。這意味著，2010年我國(guó)（　　）為397983億元。

A．實(shí)際國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

B．名義國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

C．實(shí)際國(guó)民生產(chǎn)總值

D．名義居民可支配收入

【答案】B

【考點(diǎn)】西方經(jīng)濟(jì)學(xué)——國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

【解析】國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是指一國(guó)在一定時(shí)期（通常是一年）內(nèi)，在其領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民與外國(guó)居民生產(chǎn)的最終產(chǎn)品和勞務(wù)總量的貨幣表現(xiàn)，反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén)的增加值的總額。統(tǒng)計(jì)年鑒一般指的都是當(dāng)年價(jià)格條件下國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，所以通常所指都是名義國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值。

2已知某完全壟斷廠商的產(chǎn)品需求函數(shù)為P＝12－0.4Q，總成本函數(shù)為T(mén)C＝0.6Q²＋4Q＋5，可求得壟斷者（　　）。

A．實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化時(shí)的產(chǎn)量是10

B．實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化時(shí)的價(jià)格是8

C．實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化時(shí)的邊際成本是16

D．所能實(shí)現(xiàn)的最大利潤(rùn)為11

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【答案】D

【考點(diǎn)】西方經(jīng)濟(jì)學(xué)——壟斷廠商的利潤(rùn)最大化

【解析】該壟斷廠商的利潤(rùn)函數(shù)為π＝（12－0.4Q）Q－（0.6Q²＋4Q＋5）＝－Q²＋8Q－5，利潤(rùn)最大化的一階條件dπ/dQ＝－2Q＋8＝0，解得利潤(rùn)最大化的產(chǎn)量為Q＝4，將Q＝4代入需求函數(shù)，可得利潤(rùn)最大化的價(jià)格P＝10.4，此時(shí)利潤(rùn)為11。由總成本函數(shù)可得邊際成本MC＝1.2Q＋4，當(dāng)Q＝4時(shí)，邊際成本為8.8。

3古典匯率決定論包括（　　）。

①傳統(tǒng)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論

②利率平價(jià)理論

③國(guó)際借貸理論

④匯兌心理理論

⑤鑄幣平價(jià)理論

A．①②③④

B．①②④⑤

C．①③④⑤

D．①②③⑤

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【答案】C

【考點(diǎn)】國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)——匯率決定的傳統(tǒng)理論

【解析】古典匯率決定論包括：鑄幣平價(jià)說(shuō)、國(guó)際借貸說(shuō)、傳統(tǒng)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)說(shuō)和匯兌心理說(shuō)。利率平價(jià)理論屬于匯率決定的一般理論。

4國(guó)際收支表的經(jīng)常賬戶包括（　　）。

①貨物

②服務(wù)

③收入

④經(jīng)常轉(zhuǎn)移

⑤國(guó)際頭寸

A．①②③⑤

B．①②③④

C．②③④⑤

D．①②④⑤

【答案】B

【考點(diǎn)】國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)——國(guó)際收支表的構(gòu)成

【解析】國(guó)際收支表的經(jīng)常賬戶包括：貨物、服務(wù)、收入及經(jīng)常轉(zhuǎn)移四項(xiàng)內(nèi)容。國(guó)際頭寸不屬于國(guó)際收支表的標(biāo)準(zhǔn)組成。

5研究政府支出結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)具有重要意義，因其對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)變量產(chǎn)生直接影響。不過(guò)，以下（　　）不屬于財(cái)政支出結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。

①增長(zhǎng)效應(yīng)

②排擠效應(yīng)

③財(cái)務(wù)效應(yīng)

④儲(chǔ)蓄效應(yīng)

⑤組織效應(yīng)

⑥消費(fèi)效應(yīng)

A．①③④

B．②④⑥

C．③⑤⑥

D．①③⑥

【答案】C

【考點(diǎn)】財(cái)政學(xué)——財(cái)政支出結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)

【解析】財(cái)政支出結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)包括：增長(zhǎng)效應(yīng)、排擠效應(yīng)和儲(chǔ)蓄效應(yīng)。

6財(cái)政支出持續(xù)增長(zhǎng)趨勢(shì)似乎是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一種必然現(xiàn)象。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究了這一現(xiàn)象并提出相應(yīng)的理論。以下（　　）通常被用于解釋財(cái)政支出規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)。

①政府活動(dòng)擴(kuò)張論

②梯度漸進(jìn)增長(zhǎng)論

③經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段論

④官僚行為增長(zhǎng)論

A．①③④

B．①②

C．①②③④

D．③

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【答案】C

【考點(diǎn)】財(cái)政學(xué)——財(cái)政支出規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)的理論解釋

【解析】用于解釋財(cái)政支出規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)的理論有：政府活動(dòng)擴(kuò)張論、梯度漸進(jìn)增長(zhǎng)論、經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段論和官僚行為增長(zhǎng)論。

7狹義的表外業(yè)務(wù)是指（　　）。

A．存款貨幣銀行形成其資金來(lái)源的業(yè)務(wù)

B．存款貨幣銀行運(yùn)用其所吸收的資金的業(yè)務(wù)

C．未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表且不影響銀行資產(chǎn)負(fù)債總額的業(yè)務(wù)

D．未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表且不影響銀行資產(chǎn)負(fù)債總額，但卻會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)

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【答案】D

【考點(diǎn)】貨幣銀行學(xué)——表外業(yè)務(wù)

【解析】表外業(yè)務(wù)是指凡未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)且不影響資產(chǎn)負(fù)債總額的業(yè)務(wù)。廣義的表外業(yè)務(wù)既包括傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)，又包括金融創(chuàng)新中產(chǎn)生的一些有風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，如互換、期權(quán)、期貨、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、票據(jù)發(fā)行便利、貸款承諾、備用信用證等業(yè)務(wù)。通常提及的表外業(yè)務(wù)專(zhuān)指后一類(lèi)有風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，屬狹義表外業(yè)務(wù)。

8“華盛頓共識(shí)”秉承了（　　）。

A．凱恩斯主義的經(jīng)濟(jì)思想

B．亞當(dāng)·斯密的自由競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)思想

C．貨幣主義學(xué)派的經(jīng)濟(jì)思想

D．國(guó)家干預(yù)主義的經(jīng)濟(jì)思想

【答案】B

【考點(diǎn)】社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)理論——華盛頓共識(shí)

【解析】“華盛頓共識(shí)”的核心內(nèi)容是私有產(chǎn)權(quán)條件下的資本與市場(chǎng)的全面開(kāi)放，它秉承了亞當(dāng)·斯密的自由競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)思想，與西方自由主義的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)傳統(tǒng)一脈相承，因此后來(lái)人們將此稱(chēng)為“新自由主義的政策宣言”。

二、名詞解釋?zhuān)啃☆}3分，共12分）

1等產(chǎn)量線

【考點(diǎn)】西方經(jīng)濟(jì)學(xué)——等產(chǎn)量曲線

【解析】等產(chǎn)量線又稱(chēng)為等產(chǎn)量曲線，表示在技術(shù)水平不變的條件下，生產(chǎn)同一產(chǎn)量的所有生產(chǎn)要素的各種不同組合描述出的軌跡。用生產(chǎn)函數(shù)表示，產(chǎn)量為y(＿)的等產(chǎn)量線可以表示為：y(＿)＝f（L，K）。

一般地，如果產(chǎn)量y(＿)是任意的技術(shù)上可行的產(chǎn)量，那么等產(chǎn)量線就有許多條。

等產(chǎn)量線的基本特征包括：①等產(chǎn)量線有無(wú)數(shù)多條，每一條代表著一個(gè)產(chǎn)量，并且離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，產(chǎn)量越大；②任意兩條等產(chǎn)量線不相交；③等產(chǎn)量線向右下方傾斜，這一特征由單調(diào)性得到保證；④等產(chǎn)量曲線凸向原點(diǎn)。

2貨幣工資剛性

【考點(diǎn)】西方經(jīng)濟(jì)學(xué)——貨幣工資剛性

【解析】貨幣工資剛性是指貨幣工資不隨勞動(dòng)需求和供給的變化而迅速做出相應(yīng)的調(diào)整的現(xiàn)象。許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)現(xiàn)，即使存在迫使工資水平下降的因素，工資的絕對(duì)水平或相對(duì)水平也可能保持不變，特別是當(dāng)勞動(dòng)的需求量低于供給量時(shí)，貨幣工資下降出現(xiàn)剛性，這主要是因?yàn)閯趧?dòng)者產(chǎn)生了貨幣幻覺(jué)。

3所有權(quán)特定優(yōu)勢(shì)

【考點(diǎn)】國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)——所有權(quán)特定優(yōu)勢(shì)

【解析】所有權(quán)特定優(yōu)勢(shì)是指企業(yè)具有的組織管理能力、金融融資方面的優(yōu)勢(shì)、技術(shù)方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)、企業(yè)的規(guī)模與其壟斷地位及其他能力，這些優(yōu)勢(shì)組成了企業(yè)比投資所在國(guó)公司更大的優(yōu)勢(shì)，可以克服在國(guó)外生產(chǎn)碰到的附加成本和制度風(fēng)險(xiǎn)。

4購(gòu)買(mǎi)性支出和轉(zhuǎn)移性支出

【考點(diǎn)】財(cái)政學(xué)——財(cái)政支出分類(lèi)（購(gòu)買(mǎi)性支出和轉(zhuǎn)移性支出）

【解析】按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類(lèi)，財(cái)政支出可分為購(gòu)買(mǎi)性支出和轉(zhuǎn)移性支出。

其中，購(gòu)買(mǎi)性支出是指政府購(gòu)買(mǎi)商品和服務(wù)的開(kāi)支，包括購(gòu)買(mǎi)進(jìn)行日常政務(wù)活動(dòng)所需的或用于國(guó)家投資所需的商品和服務(wù)的支出，它體現(xiàn)的是政府的市場(chǎng)再分配活動(dòng)。轉(zhuǎn)移性支出是指政府資金的無(wú)償、單方面的轉(zhuǎn)移，主要有補(bǔ)助支出、捐贈(zèng)支出和債務(wù)利息支出，它體現(xiàn)的是政府的非市場(chǎng)性再分配活動(dòng)。

在財(cái)政支出總額中，購(gòu)買(mǎi)性支出所占的比重越大，財(cái)政活動(dòng)對(duì)生產(chǎn)和就業(yè)的直接影響就越大，通過(guò)財(cái)政所配置的資源的規(guī)模就越大；反之，轉(zhuǎn)移性支出所占的比重越大，財(cái)政活動(dòng)對(duì)收入分配的直接影響就越大。聯(lián)系財(cái)政的職能來(lái)看，以購(gòu)買(mǎi)性支出占較大比重的支出結(jié)構(gòu)的財(cái)政活動(dòng)，執(zhí)行配置資源的職能較強(qiáng)，而以轉(zhuǎn)移性支出占較大比重的支出結(jié)構(gòu)的財(cái)政活動(dòng)，則執(zhí)行收入分配的職能較強(qiáng)。

三、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共32分）

1用基數(shù)效用論解釋需求曲線為什么向右下方傾斜。

【考點(diǎn)】西方經(jīng)濟(jì)學(xué)——基數(shù)效用論；消費(fèi)者需求曲線

【解析】基數(shù)效用論者是以邊際效用遞減規(guī)律和建立在該規(guī)律上的消費(fèi)者效用最大化的均衡條件為基礎(chǔ)推導(dǎo)出消費(fèi)者的需求曲線是向右下方傾斜的。

（1）基數(shù)效用論者認(rèn)為，商品的需求價(jià)格取決于商品的邊際效用。某一單位的某種商品的邊際效用越大，則消費(fèi)者為購(gòu)買(mǎi)這一單位的該種商品所愿意支付的價(jià)格就越高；反之，某一單位的某種商品的邊際效用越小，則消費(fèi)者為購(gòu)買(mǎi)這一單位的該種商品所愿意支付的價(jià)格就越低。由于邊際效用遞減規(guī)律的作用，隨著消費(fèi)者對(duì)某一種商品消費(fèi)量的連續(xù)增加，該商品的邊際效用是遞減的，相應(yīng)地，消費(fèi)者為購(gòu)買(mǎi)這種商品所愿意支付的價(jià)格即需求價(jià)格也是越來(lái)越低的，即需求曲線向右下方傾斜。

（2）在基數(shù)效用論下，消費(fèi)者效用最大化的均衡條件為：MU/P＝λ。它表示：消費(fèi)者對(duì)任何一種商品的最優(yōu)購(gòu)買(mǎi)量應(yīng)該是使最后一元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)該商品所帶來(lái)的邊際效用和所付出的這一元錢(qián)的貨幣的邊際效用相等。該式還意味著：由于對(duì)于任何一種商品來(lái)說(shuō)，隨著需求量的不斷增加，邊際效用MU是遞減的，于是，為了保證均衡條件的實(shí)現(xiàn)，在貨幣的邊際效用λ不變的前提下，商品的需求價(jià)格P必然與MU同比例遞減，即需求曲線向右下方傾斜。

綜上所述，基數(shù)效用論者在對(duì)消費(fèi)者行為的分析中，運(yùn)用邊際效用遞減規(guī)律和消費(fèi)者效用最大化的均衡條件，推導(dǎo)出向右下方傾斜的消費(fèi)者的需求曲線。

2分析通貨膨脹的成因及治理對(duì)策。

【考點(diǎn)】貨幣銀行學(xué)——通貨膨脹的原因及其治理

【解析】通貨膨脹是指一般價(jià)格總水平的持續(xù)和顯著的上漲。

（1）通貨膨脹的成因

①直接原因：貨幣供應(yīng)過(guò)多。用過(guò)多的貨幣供應(yīng)量與既定的商品和勞務(wù)量相對(duì)應(yīng)，必然導(dǎo)致貨幣貶值、物價(jià)上漲，出現(xiàn)通貨膨脹。

②深層原因：

a．需求拉動(dòng)，即由于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中總需求過(guò)度增加，超過(guò)了既定價(jià)格水平下商品和勞務(wù)等方面的供給而引發(fā)通貨膨脹，由于在現(xiàn)實(shí)生活中，供給表現(xiàn)為市場(chǎng)上的商品和服務(wù)，而需求則體現(xiàn)在用于購(gòu)買(mǎi)和支付的貨幣上，所以對(duì)這種通貨膨脹也有通俗的說(shuō)法：“過(guò)多的貨幣追求過(guò)少的商品”；

b．成本推動(dòng)，即由于提高工資或市場(chǎng)壟斷力量提高生產(chǎn)要素價(jià)格致使生產(chǎn)成本增加而引發(fā)通貨膨脹；

c．結(jié)構(gòu)失調(diào)，即由于一國(guó)的部門(mén)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等國(guó)民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失調(diào)而引發(fā)通貨膨脹；

d．供給不足，即在社會(huì)總需求不變的情況下，社會(huì)總供給相對(duì)不足而引起通貨膨脹；

e．預(yù)期不當(dāng)，即在持續(xù)通貨膨脹情況下，由于人們對(duì)通貨膨脹預(yù)期不當(dāng)而引起更嚴(yán)重的通貨膨脹；

f．體制因素，即由于體制不完善而引起的通貨膨脹。

（2）治理對(duì)策

通貨膨脹的治理對(duì)策主要有：

①控制貨幣供應(yīng)量，必須實(shí)施適度從緊的貨幣政策，控制貨幣投放，保持適度的信貸規(guī)模，由中央銀行運(yùn)用各種貨幣政策工具靈活有效地調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，將貨幣供應(yīng)量控制在與客觀需求量相適應(yīng)的水平上。

②調(diào)節(jié)和控制社會(huì)總需求，主要是通過(guò)制定和實(shí)施正確的財(cái)政政策和貨幣政策來(lái)實(shí)現(xiàn)。在財(cái)政政策方面，主要是大力壓縮財(cái)政支出，努力增加財(cái)政收入；在貨幣政策方面，主要采取緊縮信貸，控制貨幣投放，減少貨幣供應(yīng)總量的措施。

③增加商品的有效供給，調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)。治理通貨膨脹必須從兩個(gè)方面入手：一方面控制總需求；另一方面增加總供給。調(diào)整產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，支持短缺商品生產(chǎn)。

④治理通貨膨脹的其他政策。除了控制需求、增加供給、調(diào)整結(jié)構(gòu)外，還有一些諸如限價(jià)、減稅、指數(shù)化等其他的治理通貨膨脹的政策。

3簡(jiǎn)述三元悖論的含義。

【考點(diǎn)】國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)——蒙代爾-克魯格曼三元悖論

【解析】三元悖論是美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·克魯格曼就開(kāi)放經(jīng)濟(jì)學(xué)的政策選擇問(wèn)題，在蒙代爾-弗萊明模型的基礎(chǔ)上提出的，其含義是：本國(guó)貨幣政策的獨(dú)立性、匯率的穩(wěn)定性、資本的完全流動(dòng)性不能同時(shí)實(shí)現(xiàn)，最多只能同時(shí)滿足兩個(gè)目標(biāo)，而放棄另外一個(gè)目標(biāo)。其中，本國(guó)貨幣政策的獨(dú)立性是指一國(guó)執(zhí)行宏觀穩(wěn)定政策進(jìn)行反周期調(diào)節(jié)的能力，這里主要是指一國(guó)是否具有利用貨幣政策影響其產(chǎn)出和就業(yè)的能力；匯率的穩(wěn)定性是指保護(hù)本國(guó)匯率免受投機(jī)性沖擊、貨幣危機(jī)等的沖擊，從而保持匯率穩(wěn)定；資本的完全流動(dòng)性即不限制短期資本的自由流動(dòng)。三元悖論原則可以用圖形來(lái)直觀表示，如圖1所示。

圖1　不可能三角形

圖1中三角的每一邊都表示一種政策選擇——獨(dú)立的貨幣政策、匯率的穩(wěn)定性（實(shí)踐操作中指固定匯率）以及完全的金融一體化，政策各有其吸引力。三角的任何兩邊可以進(jìn)行組合，組合的結(jié)果分別由三角形的三個(gè)頂角表示，即完全的資本控制、貨幣聯(lián)盟和完全的浮動(dòng)匯率，然而，三邊不可能同時(shí)實(shí)現(xiàn)。如果一國(guó)貨幣政策是完全獨(dú)立的，資本又是自由跨國(guó)流動(dòng)的，便不能夠?qū)嵭泄潭▍R率，匯率必須要浮動(dòng)。也就是說(shuō)，固定匯率和貨幣政策的獨(dú)立在資本完全自由流動(dòng)的條件給定以后，這二者只能取其一。

4簡(jiǎn)述稅收負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)嫁的影響因素。

【考點(diǎn)】財(cái)政學(xué)——稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁條件

【解析】稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁是指商品交換過(guò)程中，納稅人通過(guò)提高銷(xiāo)售價(jià)格或壓低購(gòu)進(jìn)價(jià)格的方法，將稅負(fù)轉(zhuǎn)移給購(gòu)買(mǎi)者或供應(yīng)者的一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，在價(jià)格可以自由浮動(dòng)的前提下，稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁的程度受諸多因素的制約，主要的有供求彈性的大小、稅種性質(zhì)的不同、課稅范圍的寬窄以及稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁與經(jīng)營(yíng)者利潤(rùn)增減的關(guān)系等。

（1）供求彈性的大小

供給彈性較大、需求彈性較小的商品的課稅較易轉(zhuǎn)嫁，供給彈性較小、需求彈性較大的商品的課稅不易轉(zhuǎn)嫁。

（2）稅種的性質(zhì)不同

商品課稅較易轉(zhuǎn)嫁，所得課稅一般不能轉(zhuǎn)嫁。稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁的最主要方式是變動(dòng)商品的價(jià)格，因而，以商品為課稅對(duì)象，與商品價(jià)格關(guān)系密切的增值稅、消費(fèi)稅、關(guān)稅等比較容易轉(zhuǎn)嫁，而與商品及商品價(jià)格關(guān)系不密切或距離較遠(yuǎn)的所得課稅往往難以轉(zhuǎn)嫁。

（3）課稅范圍的寬窄

課稅范圍寬的商品較易轉(zhuǎn)嫁，課稅范圍窄的難以轉(zhuǎn)嫁。因?yàn)檎n稅范圍寬，消費(fèi)者難以找到應(yīng)稅商品的替代品，只能購(gòu)買(mǎi)因征稅而加了價(jià)的商品。

（4）經(jīng)營(yíng)者的目標(biāo)

經(jīng)營(yíng)者的利潤(rùn)或市場(chǎng)份額目標(biāo)與稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁也有一定關(guān)系。經(jīng)營(yíng)者為了全部轉(zhuǎn)嫁稅負(fù)必須把商品售價(jià)提高到一定水平，而售價(jià)提高就會(huì)影響銷(xiāo)量，進(jìn)而影響經(jīng)營(yíng)總利潤(rùn)或市場(chǎng)份額。此時(shí)，經(jīng)營(yíng)者必須比較稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁所得與商品銷(xiāo)售量減少的損失，若后者大于前者，則經(jīng)營(yíng)者寧愿負(fù)擔(dān)一部分稅款以保證商品售量。

四、論述題（每小題20分，共40分）

1試述準(zhǔn)備金政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的含義、作用過(guò)程及特點(diǎn)。

【考點(diǎn)】貨幣銀行學(xué)——一般性貨幣政策工具（準(zhǔn)備金政策、公開(kāi)市場(chǎng)政策）

【解析】（1）準(zhǔn)備金政策

①含義：存款準(zhǔn)備金政策是指中央銀行在法律所賦予的權(quán)力范圍內(nèi)，通過(guò)規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行交存中央銀行的存款準(zhǔn)備金比率，以改變貨幣乘數(shù)，從而控制商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力，間接地控制社會(huì)貨幣供應(yīng)量的政策措施。其內(nèi)容主要包括：a．規(guī)定存款準(zhǔn)備金比率；b．規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的資產(chǎn)種類(lèi)；c．規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)提基礎(chǔ)，包括存款余額的確定及繳存基期的確定等；d．規(guī)定存款準(zhǔn)備金比率的調(diào)整幅度等。

②作用過(guò)程：當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金比率時(shí)，一方面增加了商業(yè)銀行應(yīng)上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金，減少了商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金，降低了商業(yè)銀行的貸款及創(chuàng)造信用的能力；另一方面，法定存款準(zhǔn)備金率的提高，使貨幣乘數(shù)變小，從而降低了整個(gè)商業(yè)銀行體系創(chuàng)造信用和擴(kuò)大信用規(guī)模的能力，其結(jié)果是社會(huì)的銀根抽緊，貨幣供應(yīng)量減少，利率提高，投資及社會(huì)支出相應(yīng)縮減。反之，過(guò)程則相反。

③特點(diǎn)：存款準(zhǔn)備金政策對(duì)于市場(chǎng)利率、貨幣供應(yīng)量、公眾預(yù)期等都會(huì)產(chǎn)生強(qiáng)烈的影響，這既是它的優(yōu)點(diǎn)，也是它的缺點(diǎn)。因?yàn)榇婵顪?zhǔn)備金率的微小調(diào)整（如1%或0.5%），都會(huì)使貨幣供應(yīng)量和社會(huì)需求成倍地?cái)U(kuò)大或收縮，其效果太過(guò)猛烈，對(duì)經(jīng)濟(jì)震動(dòng)太大，告示效應(yīng)太強(qiáng)，不利于貨幣的穩(wěn)定，也使中央銀行很難確定調(diào)整時(shí)機(jī)和調(diào)整幅度，因而不宜隨時(shí)使用，不能作為日常調(diào)控的工具，從而使它有了固定化傾向。目前，法定存款準(zhǔn)備金制度的作用主要是“存在”而不是“變動(dòng)”。

（2）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

①含義：公開(kāi)市場(chǎng)政策（業(yè)務(wù)）指中央銀行在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)各種有價(jià)證券，以控制貨幣供應(yīng)量，影響市場(chǎng)利率水平的政策措施。

②作用過(guò)程：當(dāng)金融市場(chǎng)上資金缺乏時(shí)，中央銀行就通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券，這實(shí)際上相當(dāng)于投放了一筆基礎(chǔ)貨幣。這些基礎(chǔ)貨幣如果流入社會(huì)大眾手中，則會(huì)直接地增加社會(huì)貨幣供應(yīng)量；如果流入商業(yè)銀行，會(huì)使商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金增加，并通過(guò)貨幣乘數(shù)作用，使商業(yè)銀行的信用規(guī)模擴(kuò)大，社會(huì)的貨幣供應(yīng)量倍數(shù)增加。反之，當(dāng)金融市場(chǎng)上貨幣過(guò)多時(shí)，中央銀行就可賣(mài)出有價(jià)證券，以減少基礎(chǔ)貨幣，使貨幣供應(yīng)量減少，信用緊縮。

③特點(diǎn)：

a．主動(dòng)性強(qiáng)。中央銀行的業(yè)務(wù)操作目標(biāo)是調(diào)控貨幣供應(yīng)量而不是盈利，所以它可以不考慮證券交易的價(jià)格，從容實(shí)現(xiàn)操作目的，即可以用高于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)，用低于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格賣(mài)出，業(yè)務(wù)總能做成，不像再貼現(xiàn)政策那樣較為被動(dòng)。

b．靈活性高。中央銀行可根據(jù)金融市場(chǎng)的變化進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性的操作，并且買(mǎi)賣(mài)數(shù)量可多可少。如發(fā)現(xiàn)前面操作方向有誤，可立即進(jìn)行相反的操作。如發(fā)現(xiàn)力度不夠，可隨時(shí)加大買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量。

c．調(diào)控效果平緩，震動(dòng)性小。由于這項(xiàng)業(yè)務(wù)以交易行為出現(xiàn)，不是強(qiáng)制性的，加之中央銀行的操作靈活，所以對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和金融機(jī)構(gòu)的影響比較平緩，不像調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率那樣震動(dòng)很大。

d．影響范圍廣。中央銀行在金融市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)證券，如果交易對(duì)方是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，可以直接改變它們的準(zhǔn)備金數(shù)額；如果交易對(duì)方是公眾，則直接改變公眾的貨幣持有量并間接改變商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金數(shù)額，這兩種情況都會(huì)使市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量發(fā)生變化。

2用利益相關(guān)邏輯，談?wù)剣?guó)有企業(yè)改革的共同治理原則。

【考點(diǎn)】社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)理論——“利益相關(guān)者合作邏輯”與共同治理

【解析】（1）“利益相關(guān)者合作邏輯”與共同治理

“利益相關(guān)者合作邏輯”指公司的目標(biāo)是為利益相關(guān)者服務(wù)，而不僅僅是追求股東的利益最大化。公司是利益相關(guān)者相互之間締結(jié)的“契約網(wǎng)”，各利益相關(guān)者或在公司中投入物質(zhì)資本，或投入人力資本，其目的是獲取單位個(gè)人生產(chǎn)無(wú)法獲得的合作收益。“利益相關(guān)者合作邏輯”并不否認(rèn)每個(gè)產(chǎn)權(quán)主體的自利追求，而是強(qiáng)調(diào)理性的產(chǎn)權(quán)主體把公司的適應(yīng)能力看作是自身利益的源泉。因此，一個(gè)體現(xiàn)和貫徹“合作邏輯”的治理結(jié)構(gòu)必須讓每個(gè)產(chǎn)權(quán)主體都有參與企業(yè)所有權(quán)分配的機(jī)會(huì)，但這是機(jī)會(huì)的均等，而不是權(quán)力的平均化。現(xiàn)實(shí)的企業(yè)所有權(quán)分配結(jié)構(gòu)總是不平均的，這取決于產(chǎn)權(quán)主體相互之間的談判。

貫徹了“合作邏輯”的治理結(jié)構(gòu)就是“共同治理”機(jī)制，它強(qiáng)調(diào)決策的共同參與和監(jiān)督的相互制約。具體地說(shuō)，就是董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)中要有股東以外的利益相關(guān)者的代表，如職工代表、銀行代表等。

共同治理的核心就是經(jīng)濟(jì)民主化，通過(guò)公司章程等正式制度安排來(lái)確保每個(gè)產(chǎn)權(quán)主體具有平等參與企業(yè)所有權(quán)分配的機(jī)會(huì)；同時(shí)又依靠相互監(jiān)督的機(jī)制來(lái)制衡各產(chǎn)權(quán)主體的行為；適當(dāng)?shù)耐镀睓C(jī)制和利益約束機(jī)制則用來(lái)穩(wěn)定合作的基礎(chǔ)，并達(dá)到產(chǎn)權(quán)主體行為統(tǒng)一于企業(yè)適應(yīng)能力提高這一共同目標(biāo)之上。

共同治理模式包括兩個(gè)并行的機(jī)制：董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。董事會(huì)中的共同治理機(jī)制確保產(chǎn)權(quán)主體有平等的機(jī)會(huì)參與公司重大決策；監(jiān)事會(huì)中的共同治理機(jī)制則是確保各個(gè)產(chǎn)權(quán)主體平等地享有監(jiān)督權(quán)，從而實(shí)現(xiàn)相互制衡。

（2）國(guó)有企業(yè)治理結(jié)構(gòu)創(chuàng)新：“共同治理”的原則

①建立董事會(huì)中的共同治理機(jī)制，包括職工董事制度和銀行董事制度。建立職工董事制度是完善董事會(huì)中的共同治理機(jī)制的一個(gè)重要內(nèi)容。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)與我國(guó)的體制背景，我國(guó)的國(guó)有企業(yè)或國(guó)有控股公司在構(gòu)建董事會(huì)時(shí)有職工董事進(jìn)入。建立銀行董事制度是指銀行可通過(guò)表決權(quán)代理或信托制合法地進(jìn)入董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)小股東和銀行的權(quán)益保護(hù)。

②建立監(jiān)事會(huì)中的共同治理機(jī)制。職工代表以及銀行代表也可以適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)入公司監(jiān)事會(huì)。