2.7 商業(yè)智能與管理決策

2.7.1 商業(yè)智能的起源與發(fā)展

商業(yè)智能(Business Intelligence，BI)并不是一個新名詞。多年來，企業(yè)一直在尋找理解和實(shí)現(xiàn)商業(yè)智能的方式，以增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。1964年，一位叫邁克爾·S·莫頓(Michael S.Morton)的研究員在哈佛商學(xué)院提出了“決策支持系統(tǒng)”的想法，這便是BI的萌芽。

當(dāng)人類進(jìn)入21世紀(jì)，出現(xiàn)了以下情形：

1.全球化競爭加劇，呼喚BI成為促進(jìn)價(jià)值鏈增值的重要工具

20世紀(jì)90年代以來，以互聯(lián)網(wǎng)為代表的信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用推動了全球經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程。供大于求的市場現(xiàn)狀和同質(zhì)化的競爭，使企業(yè)原有的生產(chǎn)、技術(shù)、資金和信息等優(yōu)勢越來越不明顯，企業(yè)之間的競爭已從單一企業(yè)間的競爭演變?yōu)槠髽I(yè)供應(yīng)鏈之間的競爭，從改進(jìn)企業(yè)運(yùn)作流程、降低運(yùn)作成本、提高管理效率演變?yōu)樵鰪?qiáng)企業(yè)價(jià)值鏈之間的競爭。因此，企業(yè)需要圍繞價(jià)值鏈，重組企業(yè)內(nèi)外部的業(yè)務(wù)活動架構(gòu)，提高競爭優(yōu)勢；企業(yè)管理需要從內(nèi)部資源的管理延伸到供應(yīng)商、銷售商、服務(wù)商和客戶的管理；企業(yè)信息化也就需要從實(shí)現(xiàn)企業(yè)資源管理上升到構(gòu)建價(jià)值鏈獲得價(jià)值增值，實(shí)現(xiàn)價(jià)值鏈的戰(zhàn)略管理，提升企業(yè)的核心競爭力。

2.抵御商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，期待BI成為支持規(guī)范經(jīng)濟(jì)秩序的重要工具

現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，盈利和風(fēng)險(xiǎn)是并存的。面對國際、國內(nèi)兩個市場的激烈競爭，制造企業(yè)必須樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀，把握各種市場機(jī)會所蘊(yùn)含的收益/損失可能性，既減少“憑運(yùn)氣行事”的魯莽之舉，又避免因害怕風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的畏縮不前。經(jīng)濟(jì)全球化要求具有嚴(yán)格的行業(yè)規(guī)范和競爭規(guī)則。例如，針對世通財(cái)務(wù)丑聞給美國資本市場帶來的打擊，美國頒布了嚴(yán)格的《薩班斯 奧克斯利法案》，要求在美國的上市公司必須實(shí)時(shí)提供財(cái)務(wù)信息，對違規(guī)的CEO和CFO處以最長20年的監(jiān)禁；《財(cái)富》及《福布斯》要求上榜企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)附加值(EVA)評價(jià)。這些都刺激了BI的研究和應(yīng)用，推進(jìn)了BI商務(wù)模型的不斷豐富和發(fā)展。

3.科學(xué)管理決策，需要BI推動企業(yè)管理信息化從運(yùn)營層向管理決策層發(fā)展

20世紀(jì)六七十年代，西方發(fā)達(dá)制造企業(yè)主要關(guān)注物流管理，解決既不缺貨又不積壓庫存的問題(MRP)；80年代，制造企業(yè)主要關(guān)注物流與資金流的集成管理(MRPⅡ)；90年代，在互聯(lián)網(wǎng)廣泛應(yīng)用的時(shí)代，制造企業(yè)關(guān)注制造資源的管理，解決企業(yè)物流、資金流、信息流的集成問題，提高企業(yè)的運(yùn)作效率。歐美企業(yè)在過去的十幾年里對ERP的投資非常普遍(Poston & Grabski，2004)，并成為企業(yè)最大的IT投資項(xiàng)目(Information Week，2004; IDC,2006)。

BI是企業(yè)制定有效戰(zhàn)略、決策以及正確評價(jià)企業(yè)的基礎(chǔ)，BI的發(fā)展推動了西方企業(yè)管理信息化從運(yùn)營層向管理決策層發(fā)展。

2.7.2 BI的思想與特點(diǎn)

由于BI的發(fā)展歷程比較短，因此到目前為止，人們對BI還沒有形成統(tǒng)一的認(rèn)識。可以認(rèn)為，BI具有如下思想和特點(diǎn)：

1.BI代表為提高企業(yè)運(yùn)營性能而采用的一系列方法、技術(shù)和軟件的總和

BI是幫助企業(yè)提高決策能力和運(yùn)營能力的概念、方法、過程以及軟件的集合。

2.BI具有四個層面

應(yīng)該從四個層面理解BI，如圖2—10所示。

圖2—10 商業(yè)智能的四個層面

(1)信息系統(tǒng)層面：是商業(yè)智能系統(tǒng)(BI system)的物理基礎(chǔ)。表現(xiàn)為具有強(qiáng)大決策分析功能的單獨(dú)的軟件工具和面向特定應(yīng)用領(lǐng)域的信息系統(tǒng)平臺，如SCM，CRM，ERP。與事務(wù)型的MIS不同，商業(yè)智能系統(tǒng)能提供分析、趨勢預(yù)測等決策分析功能。

(2)數(shù)據(jù)分析層面：是一系列算法、工具或模型。首先獲取與所關(guān)心主題有關(guān)的高質(zhì)量的數(shù)據(jù)或信息，然后自動或人工參與使用具有分析功能的算法、工具或模型，幫助人們分析信息、得出結(jié)論、形成假設(shè)、驗(yàn)證假設(shè)。

(3)知識發(fā)現(xiàn)層面：與數(shù)據(jù)分析層面一樣，是一系列算法、工具或模型。將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)變成信息，然后通過發(fā)現(xiàn)，將信息轉(zhuǎn)變成知識，或者直接將信息轉(zhuǎn)變成知識。

(4)戰(zhàn)略層面：將信息或知識應(yīng)用于提高決策能力和運(yùn)營能力、企業(yè)建模等。BI的戰(zhàn)略層面是利用多個數(shù)據(jù)源的信息以及應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)和假設(shè)來提高企業(yè)決策能力的一組概念、方法和過程的集合。它通過對數(shù)據(jù)的獲取、管理和分析，為企業(yè)組織的各種人員提供信息，以提高企業(yè)戰(zhàn)略決策和戰(zhàn)術(shù)決策能力。

3.BI是幫助企業(yè)更好地利用數(shù)據(jù)提高決策質(zhì)量的系統(tǒng)，是數(shù)據(jù)倉庫等先進(jìn)工具和各種分析模型的融合體

對BI的這一特點(diǎn)的描述詳見圖2—11。

圖2—11 商業(yè)智能：分析模型與所用的工具

BI的分析模型主要包括：

●財(cái)務(wù)管理與分析(杜邦分析，EVA，ROI)；

●平衡計(jì)分卡；

●供應(yīng)鏈管理與分析；

●關(guān)鍵績效指標(biāo)(key performance indicators,KPI)；

●客戶分析等；

●從各種渠道(軟件、系統(tǒng)、人，等等)發(fā)掘可執(zhí)行的戰(zhàn)略信息。

分析模型可以根據(jù)企業(yè)決策和管理的需求，不斷發(fā)展和完善。

BI所用的工具主要包括：

●抽取(extraction)；

●轉(zhuǎn)換(transformation)；

●加載(load)軟件(搜集數(shù)據(jù)，建立標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，然后把這些數(shù)據(jù)存在另外的數(shù)據(jù)庫中)；

●數(shù)據(jù)挖掘和在線分析(online analytical processing，允許用戶從多個角度選取和查看數(shù)據(jù))等。

2.7.3 BI的價(jià)值

BI正是通過對ERP等經(jīng)營數(shù)據(jù)的提取、整理、分析、展現(xiàn)，使企業(yè)最終通過分析結(jié)果制定有關(guān)策略、規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)資源的合理配置，節(jié)約成本、提高效益，從而成為促進(jìn)世界制造業(yè)價(jià)值鏈獲得價(jià)值增值能力的重要工具。

從企業(yè)決策層次化需求分析角度看，BI的應(yīng)用可以解決以下問題:

●發(fā)生了什么?——提供事先制好的報(bào)告、企業(yè)平衡計(jì)分卡或者“儀表盤”，利用集中管理的KPI，解決企業(yè)運(yùn)營績效問題，監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展，將復(fù)雜的報(bào)告用簡單的方式表現(xiàn)出來。

●為何發(fā)生?——業(yè)務(wù)部門可以從固定的報(bào)表、報(bào)告和一些關(guān)鍵的KPI中得到很多相關(guān)信息，但是當(dāng)它們發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，需要了解為何發(fā)生了問題，這時(shí)，就需要即席查詢和例外(OLAP)分析。

●現(xiàn)在發(fā)生了什么?——這個層次的BI是實(shí)時(shí)的信息分析，BI幫助決策層建立當(dāng)前情況下的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和決策。

●即將發(fā)生什么?——客戶發(fā)現(xiàn)僅僅了解現(xiàn)在還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，對于將來會發(fā)生什么，風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測和評估是非常重要的。

2.7.4 財(cái)務(wù)決策支持

進(jìn)入21世紀(jì)，企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境發(fā)生了根本性的變革，企業(yè)管理者不得不去解決一系列問題：如何制定有效的戰(zhàn)略，保證企業(yè)持久的競爭力？如何正確評價(jià)企業(yè)給客戶、員工、企業(yè)、股東和社會帶來的價(jià)值？如何進(jìn)行動態(tài)、科學(xué)的決策，在競爭日益激烈的環(huán)境中快速提出敏捷、正確的解決方案？如何為利益相關(guān)者、監(jiān)管部門、銀行、評價(jià)機(jī)構(gòu)提供其所需信息的自助服務(wù)，從而保證企業(yè)健康發(fā)展？商業(yè)智能技術(shù)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、云技術(shù)的發(fā)展，為財(cái)務(wù)利用數(shù)據(jù)支持決策提供了更廣闊的發(fā)展空間。

今天，越來越多的企業(yè)將信息技術(shù)與管理融合，以構(gòu)建和完善管理信息系統(tǒng)。管理創(chuàng)新推動了信息技術(shù)的應(yīng)用，同時(shí)信息技術(shù)的應(yīng)用又進(jìn)一步推動管理創(chuàng)新，信息技術(shù)與管理創(chuàng)新的融合和推進(jìn)按照螺旋式的軌跡不斷上升。

1984年11月，中科院的11名研究人員投資20萬元成立了聯(lián)想公司。在企業(yè)初創(chuàng)期，財(cái)務(wù)人員手工進(jìn)行財(cái)務(wù)核算工作。1991年業(yè)務(wù)量增大，聯(lián)想在全國建立了十幾家地區(qū)分(子)公司，每成立一個分(子)公司就配備一定的財(cái)務(wù)人員，仍然用手工記賬并編制各自的財(cái)務(wù)報(bào)告。由于各個分(子)公司手工進(jìn)行賬務(wù)處理、當(dāng)?shù)刎?cái)務(wù)人員職業(yè)能力有限，造成工作效率低下、集團(tuán)總部與分(子)公司的財(cái)務(wù)核算缺乏連貫性和勾稽關(guān)系，財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性都無法保證。與此同時(shí)，企業(yè)管理層對財(cái)務(wù)部提出了更高的要求：

●家業(yè)大了，成本核算如何更準(zhǔn)？

●競爭激烈了，出報(bào)表能不能再快點(diǎn)？

●業(yè)務(wù)飛速增長,財(cái)務(wù)人員能否不再增加？

●市場帶來業(yè)務(wù)變化，財(cái)務(wù)的應(yīng)變能否合拍？

●面對競爭，如何幫助業(yè)務(wù)部門控制風(fēng)險(xiǎn)？

●財(cái)務(wù)是否只能監(jiān)督賬面，監(jiān)督不了前端業(yè)務(wù)？

在企業(yè)發(fā)展壯大的過程中，手工財(cái)務(wù)核算面臨巨大的挑戰(zhàn)，因此，聯(lián)想財(cái)務(wù)部積極利用信息技術(shù)進(jìn)行財(cái)務(wù)的改革和創(chuàng)新，從1984年的手工賬發(fā)展到1991年的財(cái)務(wù)核算電子化，2000后實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理信息化(見圖2—12)。

圖2—12 聯(lián)想財(cái)務(wù)部的發(fā)展

通過ERP系統(tǒng)的實(shí)施，聯(lián)想實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的集成和全集團(tuán)成員單位數(shù)據(jù)共享。

2000年之后，聯(lián)想集團(tuán)管理信息化應(yīng)用不斷深入，新的系統(tǒng)不斷引入(如BI在聯(lián)想集團(tuán)得到應(yīng)用)，并支持企業(yè)集團(tuán)不斷發(fā)展壯大和管理創(chuàng)新，提升了企業(yè)集團(tuán)的核心競爭力。經(jīng)過30年的發(fā)展，聯(lián)想從單一IT領(lǐng)域擴(kuò)大到多元化經(jīng)營，再到成為大型綜合企業(yè)，歷經(jīng)三個跨越式成長階段。2013年，聯(lián)想控股綜合營業(yè)額2440億元，總資產(chǎn)2070億元。截至2014年9月30日，聯(lián)想控股員工總數(shù)為65385人。2014年，居世界500強(qiáng)第286位。圖2—13顯示了聯(lián)想集團(tuán)的架構(gòu)。

圖2—13 聯(lián)想集團(tuán)的架構(gòu)