第五節(jié) 德國的社會福利市場經(jīng)濟體制

一 社會福利市場經(jīng)濟的由來

德國的社會福利市場經(jīng)濟雖然成型于二戰(zhàn)后，但這種經(jīng)濟社會體制的產(chǎn)生卻可以追溯到19世紀。當時的德國正向現(xiàn)代資本主義轉(zhuǎn)型，經(jīng)濟學(xué)家李斯特（F. List）順應(yīng)形勢，提出了國家主義經(jīng)濟學(xué)，隨后又不為世界風(fēng)起云涌的各類經(jīng)濟理論思潮所囿，帶領(lǐng)歷史學(xué)派仍然祭起國家主義經(jīng)濟學(xué)的大旗，鼓吹“階級調(diào)和”的社會改良主義政策。1871年德國統(tǒng)一，出現(xiàn)了三年經(jīng)濟繁榮年代（Gründerjahre），德國加速走向壟斷資本主義，國內(nèi)階級矛盾日益加劇，于是新歷史學(xué)派（即講壇社會主義，Katheder-Sozialismus）便應(yīng)運而生，它們提出了各種各樣的社會改良主義方案，大搞折中主義，這是“第三條道路”最早的思想淵源。

二戰(zhàn)后，凱恩斯主義風(fēng)行，社會主義和中央計劃經(jīng)濟也顯示了強大的力量。此時德國理論界圍繞未來的經(jīng)濟社會體制展開了大討論，有主張實行計劃經(jīng)濟模式的，有主張選擇市場經(jīng)濟模式的，有主張兩者兼顧的。在總結(jié)了美國自由市場經(jīng)濟的經(jīng)驗和教訓(xùn)以及蘇聯(lián)中央計劃經(jīng)濟的成就和問題后，考慮到德國的歷史傳統(tǒng)和“社會主義”思潮在德國公眾中的影響，最終，路德維希·艾哈德選擇了經(jīng)濟自由主義者阿爾弗雷德·繆勒-阿爾馬克（Alfred Müller-Armack）提出的“社會福利市場經(jīng)濟模式”，由于這一經(jīng)濟模式具有明顯的中間道路特征，因而更具操作性和可行性。

二 社會福利市場經(jīng)濟的理論基礎(chǔ)

社會福利市場經(jīng)濟的主要創(chuàng)始人是阿爾弗雷德·繆勒-阿爾馬克、威廉·勒普克（W. R?pke）和路德維希·艾哈德。

他們在設(shè)計這一經(jīng)濟模式的時候，廣泛吸納了以歐肯（W. Eucken，又譯為“歐根”）為代表的弗萊堡學(xué)派（Freiburger Schule）的經(jīng)濟政策思想，主要是秩序自由主義（Ordo-Liberalismus，也譯為“奧爾多自由主義”）思想，并認為這是一種既非資本主義，又非社會主義的特定形式的經(jīng)濟，因此也叫“經(jīng)濟人道主義”和“第三條道路”。其核心思想是：第一，經(jīng)濟主體不能隨意決定經(jīng)濟活動的形式，必須遵守秩序。歐肯說：“每一個人的每一個經(jīng)濟計劃和每一個經(jīng)濟活動總是產(chǎn)生于某種經(jīng)濟秩序的范圍之內(nèi)，并且只有在這個當下的秩序范圍內(nèi)才有意義。經(jīng)濟過程總是并且到處是在歷史上既定的經(jīng)濟秩序中運行的。這些歷史上既定的、實際的秩序可能是壞的；但是沒有秩序，一個經(jīng)濟就根本不能運行。”第二，國家應(yīng)當制定這種秩序。第三，國家要確定經(jīng)濟主體都必須遵守的法律和社會福利總體條件。第四，國家必須為競爭秩序確定一個框架，并且不斷保護這個框架。第五，在保證自由進入市場和防止壟斷的條件下，經(jīng)濟主體可以自主做出決策。第六，市場應(yīng)該把各參與者的計劃協(xié)調(diào)為一個國民經(jīng)濟的整體。歐肯還強調(diào)：“市場經(jīng)濟的根本原則就是建立一個充分競爭的運作正常的價格體制。”

德國不來梅大學(xué)烏爾里希·羅爾（Ulrich Rohr）教授在論及德國社會福利市場經(jīng)濟構(gòu)成要素時突出了國家作用、宏觀調(diào)控和社會公正，“從而有意識地跟自由市場經(jīng)濟或者純市場經(jīng)濟劃清了界限”。中國社會科學(xué)院的裘元倫教授則把社會福利市場經(jīng)濟理論概括為多元性、實用性、開放性、連貫性和系統(tǒng)性。

三 實施市場經(jīng)濟與宏觀調(diào)控的結(jié)合

二戰(zhàn)后的世界各國呈現(xiàn)出兩極經(jīng)濟體制，即以美國為首的自由市場經(jīng)濟體制和以蘇聯(lián)為首的中央計劃經(jīng)濟體制，德國則采取了市場經(jīng)濟與宏觀調(diào)控結(jié)合的“第三條道路”。

經(jīng)濟理論的長期爭論至今沒有結(jié)束，也不會結(jié)束，而且會不斷出現(xiàn)新的爭論，但爭論卻給經(jīng)濟界不斷帶來共識。例如今天人們已經(jīng)很難聽到那種絕對主張市場經(jīng)濟，排斥宏觀調(diào)控、排斥計劃的論點，同樣也很難讀到一味推行計劃經(jīng)濟，摒棄市場經(jīng)濟的理念。德國在這一方面應(yīng)該說做出了令人信服的嘗試，那就是始終堅持市場經(jīng)濟與宏觀調(diào)控的結(jié)合。

顧名思義，在德國實施社會福利市場經(jīng)濟，首先要強調(diào)的便是市場經(jīng)濟和市場。而談到市場就必須要弄清下列問題。

按照德國經(jīng)濟學(xué)家的觀點，市場是多種多樣的，至少可以分為以下各類。按市場的交易特征可分為商品市場（Warenmarkt）、服務(wù)市場（Dienstleistungsmarkt）、資本市場（Kapitalmarkt）、貨幣市場（Geldmarkt）以及信貸市場（Kreditmarkt）等；按組織特征可分為有組織市場和非組織市場；按市場進入可分為開放市場、有限開放市場和封閉市場；按條件可分為完全競爭市場和不完全競爭市場；按市場參與者的數(shù)量可分為壟斷市場、寡頭壟斷市場和多極市場。

所謂“市場關(guān)系”是指市場參與者之間的經(jīng)濟關(guān)系，可分為縱向市場關(guān)系和橫向市場關(guān)系。縱向市場關(guān)系主要指供需者之間的關(guān)系，也就是指現(xiàn)實的和潛在的交換關(guān)系；橫向市場關(guān)系則是指同一市場方面參與者之間的經(jīng)濟關(guān)系，如供應(yīng)者之間的關(guān)系或需求者之間的關(guān)系。市場關(guān)系的研究是市場研究和市場營銷研究的一個關(guān)鍵課題。

“市場力量”是指縱向市場關(guān)系和橫向市場關(guān)系中供應(yīng)者或需求者為了達到自己的目標同其競爭者進行競爭、貫徹其意志的能力。例如某一供應(yīng)者擁有成本結(jié)構(gòu)上的比較優(yōu)勢，他便可以迫使其競爭對手將其產(chǎn)品壓至不愿壓到的低價格水平。市場力量實際上是市場的競爭力量，因此一旦處置不當便會成為市場的壟斷力量，成為限制競爭的力量。

“市場結(jié)構(gòu)”是競爭理論和競爭政策中的一個概念，主要用來評估市場的競爭功能。按照市場結(jié)構(gòu)原則，評估市場競爭狀態(tài)的標準既不是市場結(jié)果也不是市場行為，而是決定市場形式、狀態(tài)和組成的各個要素，例如市場參與者的數(shù)量、市場的集中程度、產(chǎn)品的同質(zhì)性（die Produkthomogenit?t）、市場的透明度（die Markttransparenz）和市場進入的障礙以及國家干預(yù)的程度（Ausma? staatlicher Eingriffe）等。

“市場行為”指的是進入市場的各個企業(yè)的競爭行為，特別指寡頭壟斷市場上各個企業(yè)的競爭行為。市場行為的要素包括制定價格的行為、非價格競爭形式和供應(yīng)者之間的行為規(guī)范等。在市場發(fā)展的不同階段（例如擴張階段、停滯階段），其應(yīng)用也有所不同。

德國的社會福利市場經(jīng)濟正是全面推行市場經(jīng)濟，強調(diào)市場關(guān)系、市場力量、市場結(jié)構(gòu)和市場行為的。

德國所指的“宏觀調(diào)控”不完全是指國家和各級政府的行為，參與宏觀調(diào)控的還有中央銀行、工會、雇主協(xié)會，此外還有一系列協(xié)調(diào)機構(gòu)，如專家委員會（der Sachverst?ndigenrat，即所謂的“五賢人”, die“Fünf Weisen”）和景氣委員會（der Konjunkturrat）等。

社會福利市場經(jīng)濟的宏觀調(diào)控同其目標相連，主要包括以下幾個部分。

（1）促進競爭，保證經(jīng)濟和技術(shù)的進步，從而促進經(jīng)濟持續(xù)、適度地增長；

（2）執(zhí)行景氣政策，保持就業(yè)的穩(wěn)定和增長，達到充分就業(yè)；

（3）保持金融和貨幣的穩(wěn)定，穩(wěn)定財政，控制通貨膨脹，保持貨幣、匯率和物價的穩(wěn)定；

（4）推進外貿(mào)、外貿(mào)平衡和持續(xù)適度地增長，實現(xiàn)貨幣的可兌換性，保障外貿(mào)自由，擴大世界貿(mào)易的分工和建立對外經(jīng)濟的平衡；

（5）執(zhí)行社會福利政策，維護社會公正，保持社會福利的安全、社會福利的公正、社會福利的進步和收入、資產(chǎn)分配的公正；

（6）推進環(huán)保。

正是由于德國社會福利市場經(jīng)濟強調(diào)“宏觀調(diào)控”，因而也被人稱為“管制資本主義”。

四 主張四大經(jīng)濟自由和四大矯正要素（Korrekturfaktoren）

社會福利市場經(jīng)濟追求四大自由，即消費自由、開業(yè)自由、生產(chǎn)和貿(mào)易自由以及競爭自由。

所謂消費自由就是指個人可以任意購買自己希望買到的東西，不論價格、數(shù)量和款式，只要有錢，無須購物證等一類的限制。

開業(yè)自由，一個人只要有能力有愿望就可以開業(yè)。

生產(chǎn)和貿(mào)易自由，個人完全可以決定生產(chǎn)什么、出售什么、購買什么。

競爭自由。推動社會的動力在競爭，市場經(jīng)濟的核心也是競爭，因此如何建立一個完善的競爭機制便成了德國經(jīng)濟體制的一個重大問題。誰能最早、最正確地判斷人們的需求和愿望并能為人們提供最佳的供給就能獲得最大的成功。

競爭主要具有兩大功能：一是社會政策功能，二是經(jīng)濟功能。競爭為市場的參與者開啟了行動的自由和選擇的自由。多家企業(yè)進行相互競爭為企業(yè)的發(fā)展提供了自由，為消費者提供了選擇不同商品的自由，也為雇員提供了更換工作崗位的自由，并提供了控制壟斷的前提。

然而自由并不是絕對的。在任何情況下都存在濫用自由的危險，于是社會福利市場經(jīng)濟便堅持四大矯正要素。

第一矯正要素是要保證競爭的法制性，即要依法競爭。于是德國頒布了《反對限制競爭法》，成立聯(lián)邦反卡特爾局（Bundeskartellamt），禁止統(tǒng)一價格口徑，禁止企業(yè)的壟斷性兼并。

第二矯正要素是充分就業(yè)（Vollbesch?ftigung），前提就是要發(fā)展生產(chǎn)，提高就業(yè)率。這樣就能保證每個就業(yè)者都能參與商品和服務(wù)的消費。

第三矯正要素是人人都應(yīng)獲得社會福利保障，例如養(yǎng)老、就業(yè)、醫(yī)療和事故保險等。人們可以通過福利保障獲得除工資外的附加收入，國家則可以通過再分配來調(diào)節(jié)貧富的差距，避免出現(xiàn)過度的兩極分化，大力發(fā)展中產(chǎn)階層。低收入者可以少繳甚至免繳稅捐，卻可獲得較多的福利金；高收入者要多繳稅捐，而獲得的福利金則較少。

第四矯正要素是要有公正的收入和財產(chǎn)分配。為了使收入、資產(chǎn)的分配趨于公正，應(yīng)向公民（特別是低收入者）提供各類補助和津貼，如儲蓄補貼、建房補貼和資產(chǎn)形成補貼，如特設(shè)“624馬克法”（現(xiàn)改為“480歐元法”）等。以立法形式規(guī)定使盡可能多的人擁有生產(chǎn)資料，鼓勵并保障低收入者購“大眾股票”、“職工股票”和添置房產(chǎn)。控制工資增長幅度，工資調(diào)整由工會和雇主協(xié)會談判決定。成立企業(yè)職工委員會（簡稱：職委會Betriebsrat）參與企業(yè)某些重大問題的決策。企業(yè)實行共決制，鼓勵職工參資，監(jiān)事會有職工代表，在某些產(chǎn)業(yè)和行業(yè)，其人數(shù)與雇主代表人數(shù)相等，主管人事經(jīng)理的任命必須得到職工代表的認可等（詳見本書第六章第四節(jié)和第五節(jié)）。

五 建立、完善并維護社會福利體制

社會福利體制的建立在德國經(jīng)歷了一個漫長的過程。早在第二帝國時代，俾斯麥就擬定了一系列社會福利措施，以緩解國內(nèi)的矛盾，與工會爭奪工人大眾（1878～1890年間社會民主黨的前身社會主義工人黨被禁），如1883年建立了醫(yī)療保險，1884年建立了事故保險，1889年建立了殘疾和養(yǎng)老保險，從而形成縱向和橫向的影響。從橫向上來看，對整個歐洲，尤其是對西歐形成了重大影響，使歐洲在福利問題上的考慮超出了美國；從縱向上來看，為德國在二戰(zhàn)后實行社會福利市場經(jīng)濟創(chuàng)造了重要的前提。

德國的社會福利體制包括醫(yī)療保險、事故保險、養(yǎng)老金保險、護理保險（Pflegeversicherung）和失業(yè)保險，此外還有父母津貼、子女津貼、公用事業(yè)津貼、社會救濟、教育資助、住房津貼、資產(chǎn)形成補貼和減免稅收等。其中尤以醫(yī)療保險、事故保險、養(yǎng)老金保險、護理保險和失業(yè)保險最為重要，被稱為德國的五大保險體系，其原則就是強制保險，只有獨立勞動者可以免除保險。全部的保險金額除事故保險外均由雇主和雇員分擔50%，事故保險則全部由雇主承擔。除醫(yī)療保險外，所有保險人的保險金額比例全都相同，但不斷調(diào)整。例如從1971年到1997年養(yǎng)老金保險金額比例便從17%上升到20.3%, 2002年降為19.5%, 2012年升為19.6%, 2013～2014年又降為18.9%, 2015年進一步下降到18.7%；從1971年到1997年醫(yī)療保險金額比例從8.2%上升到13.4%, 2003年為14.3%, 2012～2015年再升為14.6%；失業(yè)保險金額從1970年的1.3%提高到2006年的6.5%，之后逐年下降，2010年為2.8%, 2011～2015年為3.0%；護理保險金額從1995年開始時的1%上升到2012年的1.95%, 2013～2014年再升為2.05%, 2015年進一步升至2.35%（詳見本書第三章第八節(jié)）。

重視社會福利作用是出于以下的考慮。

緩解貧富之間的差距。自由市場經(jīng)濟忽視社會福利，造成社會的嚴重兩極分化。德國由于實行社會福利市場經(jīng)濟，其基尼系數(shù)大多在0.30上下浮動，從而形成了一個龐大的中產(chǎn)階層，其人數(shù)已經(jīng)占到全國人口的60%。

緩解國家和個人之間的矛盾。

緩解企業(yè)與個人的矛盾。

緩解社會弱勢群體的困難。