1.2　道德和專業性

1.工作、職業和專業的區別

·工作（job）是指人們用來謀生的手段。

·職業（vocation）是指人們擅長并樂意奉獻的工作。

·職業最終進化為專業（profession），專業源自人們在更高層次對職業孜孜不倦的追求，并且形成一系列道德規范和專業行為準則。

2.專業區別于普通職業的幾個特點

第一，專業是基于專業知識和專業技能的。

第二，專業是為了服務他人的。

第三，專業由專業人士實踐，這些專業人士遵守共同的道德規范。

3.顧客和客戶的區別

專業人士運用他們的專業知識和技能服務他們的客戶，而非顧客。

·顧客（customer）是指在一次性買賣或者一系列交易中購買商品或服務的人，是直接消費者。

·客戶（client）是指與專業人士建立持久關系的人，客戶通過雇用專業人士，獲得有利于自身的專業服務，通常需要支付一定的費用。客戶與專業人士的關系往往基于信任而非交易，專業人士總是把客戶利益置于首位。

4.基于原則的行為準則和基于規則的行為準則

CFA協會的道德規范和專業行為準則是基于原則的行為準則，這些共同原則包括誠實、正直、透明、勤勉和將客戶利益置于首位等。

·基于規則的行為準則（rule-based standards）往往定義比較局限，僅適用于特定情形下的特定組織。

·基于原則的行為準則（principle-based standards），如CFA協會的行為準則，適用于所有會員和候選人，不管會員和候選人的職稱、職位、職業、所處地理位置或所處特定場景。

作為CFA候選人，需要遵守CFA協會的道德規范與專業行為準則，具備投資行業所需的道德標準和專業能力。CFA協會的道德規范與專業行為準則進一步提升了投資者的專業性和責任感，適用于所有專業活動，包括但不限于為自己和他人交易證券，提供投資建議，進行盡職調查和從事其他投資活動。