由于分工起源于交換，所以限制分工程度的是交換能力的大小。換句話說，就是市場的大小限制了分工的程度。如果市場過小，人們就不能用自己勞動生產物的剩余部分，來隨意換得自己所需的別人勞動生產物的剩余部分，這樣他們也就不會終生從事某一職業。
有些業務只能在大都市里經營，哪怕是一些最普通的業務，比如說搬運。因為，小村落里根本就不需要專門的搬運工，而普通的城市又不能保證有不斷的工作機會。在荒涼而人煙稀少的蘇格蘭高地2一帶，不管是哪一個鄉村農夫，都必須為自己的家屬兼任許多職務，像屠戶、面包師、釀酒人等。在那種地方，就算在20英里內，你也很難找到兩個鐵匠、木匠或泥水匠。那些零星散居的人家，距離工匠至少有八九十英里之遙，所以只好自己動手做許多小事情。而在人口眾多而繁忙的大城市，人們一定會雇請專業工人來幫忙做那些小事情。
一個人兼營幾種性質類似因而使用同一材料的行業，在農村到處可見。一切木制的物品，農村木匠都可以制造；所有鐵制的物品，農村鐵匠都會制作。農村木匠除了是木匠之外，還是雕刻師、家具師之類的細工木匠，乃至制車輪者、制耕犁者、制二輪或四輪運貨車者……鐵匠的工作比木匠的工作更為繁雜。在蘇格蘭高地那樣僻遠的內地，一個人要想靠專門造鐵釘來維持生計，是不可能的。因為在那里，即使他1年勞動300天，每天制釘1000枚，每年制釘30萬枚，1年的銷售量也不會超過一天的制造額，也就是說，他一年也銷售不出1000枚釘子。
水運開拓的市場，比陸運開拓的市場要廣大得多。所以，一直以來，各種產業的分工改良都自然而然地從沿海、沿河一帶開始。這種改良要想在內地得以普及，往往需要很久。
現在，用兩個人、8匹馬，來駕馭一輛裝載了約4噸貨物的四輪運貨車，在倫敦和愛丁堡3之間往返，一共需要六個星期。可是，如果走水路的話，6個人或8個人就可以駕駛一艘載重200噸貨物的船只，同樣的時間里也可以往返倫敦和利茲4。所以，走陸路需要100人、400匹馬和50輛四輪運貨車搬運的貨物，如果借由水運的話，可以方便地由6個人或8個人搬運。此外，從倫敦運200噸貨物到愛丁堡，按最低運費來計算，也至少要負擔100個人三個星期的生活費、400匹馬和50輛四輪運貨車的維持費，再加上和維持費幾乎相等的消耗，全部費用加起來，必然是一筆高昂的運費。然而，水運所要負擔的，不過是6～8個人的生活費、貨船的消耗費，再就是與陸運保險費有較大差額的高額水運保險費。所以，如果除了陸運之外，兩個都市之間沒有其他的交通方法，那么就只有那些重量不大而價格很高的物品，才能在這兩個都市之間流通了。這樣，兩地之間就只有現今的這一小部分商業，兩地的產業發展所需要的相互刺激，也就只有依靠這一小部分商業來提供了。假如世界上只有陸運，那么商業活動就無法在那些偏遠的地區之間進行。由倫敦至加爾各答5的陸上運費，高昂得沒有貨物可以負擔得起。就算有貨物可以擔負起這一運費，也沒有什么輸送方法可以讓它們安全地通過，因為在介于兩地之間的領土上，住著許多野蠻的民族。水運卻沒有這些限制，現今，這兩個都市之間進行了大規模的貿易，它們相互提供市場，并大力鼓勵彼此的產業發展。
水運的這種大便利，使得工藝和產業改良都自然地發起于水運便利之地，而且許久之后才能在內地普及。內地由于與河海隔離，其大部分產物都只能在鄰近的地方銷售，所以在長時間內，貨品的銷量必定和鄰近地方的財富與人口成比例，結果是它的改良步伐總是落在鄰近地方后面。比如英國在北美的殖民地上，都沿著海岸和河岸開發大種植園，很少把殖民區域擴展到離水運很遠的地區。
根據最可靠的史料記載，地中海沿岸各國6開化最早。地中海是現今最大的內海，沒有潮汐和可怕的波濤，只有風浪。
在羅盤及指南針尚未發明、造船術尚不成熟時期，人們視狂瀾怒濤為畏途，都不愿意遠離海岸，所以選擇了地中海，它不僅海面平滑、島嶼星羅棋布，而且距離海岸很近，適宜于初期航海。在古代，直布羅陀海峽7被認為是世界的盡頭，駛過它向西航行，長期以來被認為是航海史上最危險、最可怕的旅途。許久之后，以造船和航海事業著稱的腓尼基人8和迦太基人9，才敢于嘗試。在這之后又過了很久，才有別國人敢來問津。
在地中海沿岸各國中，埃及的農業和制造業發展最早、改良最大。在上埃及，尼羅河10兩岸數英里內的地域比較繁盛。
在下埃及，尼羅河分成了無數大大小小的支流，這些支流遍布全國，只要略加施工，就可以在全國范圍內流通，無論是在各大都市、各個重要的村落間，還是在村野的各個農家間都可以進行便利的水運。荷蘭境內的萊茵河11和麥斯河今日所提供的便利，大致也就是這樣的吧。埃及的內陸航行如此廣泛而便利，也難怪它會進步得那么早了。
農業和制造業上的改良，東印度孟加拉12各省、中國東部的幾個省，似乎也在極早的時期就開始進行了，雖然這一往古事跡尚未得到歐洲有權威的歷史學家的確證。就像埃及的尼羅河一樣，印度境內的恒河13及其他大河，也分出了許多可以通航的支流。
而在中國東部各省，也有若干條分成了許多支流和水道的大江大河，這些河流相互交通，使得內地航行的范圍得以擴大，這一航行范圍的廣闊程度，就算是尼羅河、恒河這兩大河合在一起，也無法比擬。但是，有一點很奇怪：對于對外貿易，古代的埃及人、印度人和中國人都不鼓勵。內陸的航行，似乎是他們財富的全部來源。
而有些地方，似乎一直處于未開化的野蠻狀態，像非洲內地、距離黑海14和里海15以北極遠的亞洲部分地區、古塞西亞16（現今的韃靼和西伯利亞）等。韃靼海峽17是一個冰洋，不能通航；而韃靼境內雖有若干條世界著名的大河流過，卻因彼此相距太遠而不能相互交通，所以，韃靼境內的大部分地區，都沒有商業和交通的有利條件。歐洲有波羅的海18、亞得里亞海19，歐亞兩大陸間有地中海、黑海，亞洲有阿拉伯、波斯、印度、孟加拉及暹羅諸海灣。非洲卻沒有一個大內海，雖然其境內有諸多大河，但諸大河又相隔太遠，不能進行較大規模的內地航行。
此外，一國境內就算有流貫其間的大河，但如果此大河沒有支流，而其下游又必須流經他國才能入海，那么這個國家要想進行大規模的商業活動，也是不可能的。因為，下游國手中掌握著上游國與海洋交通的支配權。比如流經巴伐利亞、奧地利和匈牙利的多瑙河，它的效用就極為有限。但是，如果三國中的任何一個國家獨有它到黑海的全部航權，那么它的效用就不能再等量齊觀了。