高頻考點預測試題

一、單項選擇題（以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分）

1．根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，（　）是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

A．財富管理

B．個人理財

C．個人貸款

D．公司理財

2.（　）是指個人理財業務的需求方。

A．商業銀行

B．非銀行金融機構

C．監管機構

D．個人客戶

3．下列選項中，屬于個人理財業務供給方的是（　）。

A．個人客戶

B．商業銀行

C．中央銀行

D．監管機構

4．下列不屬于國內銀行個人理財業務發展階段的是（　）。

A．萌芽階段

B．形成與發展階段

C．成熟階段

D．穩定發展階段

5．下列關于綜合理財服務的理解，錯誤的是（　）。

A．綜合理財服務中，銀行可以讓客戶承擔一部分風險

B．與理財顧問服務相比，綜合理財服務更強調個性化

C．私人銀行業務屬于綜合理財服務中的一種

D．私人銀行業務不是個人理財業務

6．理財師隊伍迅速擴張的原因不包括（　）。

A．理財服務需求大

B．收入穩定、受人尊敬

C．行業自理和規范管理

D．居民理財技能欠缺

7．個人理財業務是建立在（　）基礎之上的銀行業務。

A．法定代理關系

B．委托代理關系

C．存款業務關系

D．貸款業務關系

8．下列關于理財顧問服務特點的描述，不正確的是（　）。

A．主體是商業銀行

B．服務的目的是實現客戶資產增值

C．從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議

D．商業銀行按客戶的委托授權進行投資和資產管理

9．商業銀行業務金字塔的塔尖是（　）。

A．理財計劃服務

B．私人銀行業務

C．理財顧問服務

D．綜合理財服務

10．商業銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，體現了專業化服務的（　）性質。

A．顧問

B．委托

C．代理

D．受托

11.（　）首次對銀行理財產品的銷售建立了行業監管規范。

A．中國銀監會

B．中國證監會

C．財政部

D．中國人民銀行

12．下列選項中，理財業務是按照客戶類型分類的是（　）。

A．理財業務、財富管理業務和私人銀行業務

B．理財業務、理財顧問服務和綜合理財服務

C．綜合理財服務、理財業務和財富管理業務

D．理財顧問服務和綜合理財服務

13．下列選項中，不屬于個人理財業務在理財服務擴張階段的主要內容的是（　）。

A．合理避稅

B．為客戶做專業的咨詢服務

C．提供年金系列產品

D．參與有限合伙

14．下列各項中屬于理財師執業資格的認證標準的是（　）。

A．協調能力

B．專業能力

C．工作經驗

D．溝通交流能力

15．下列選項中，不屬于理財師職業特征的是（　）。

A．顧問性

B．綜合性

C．動態性

D．周期性

16．在“4E”認證標準中，（　）是成為合格理財師的基礎。

A．教育

B．考試

C．工作經驗

D．職業道德

17．理財師在為客戶提供專業理財服務時，不以誘導或夸大事實的方式銷售，不因個人利益而損害客戶利益，體現了理財師職業道德準則中的（　）。

A．保守秘密

B．正直守信

C．客觀公正

D．勤勉盡職

18．下列選項中，不屬于合格理財師的標準的是（　）。

A．品德

B．服務

C．誠實

D．專業能力

19．下列表述中，錯誤的是（　）。

A．理財顧問服務與綜合理財服務相比更具有個性化

B．我國商業銀行個人理財業務起步較晚，發展歷程較短

C．理財師是國家金融政策和金融法規的重要傳導者

D．接受理財顧問服務的客戶應自行承擔風險

20．下列理財業務中，為客戶提供的服務種類最多的是（　）。

A．理財服務

B．財富管理服務

C．理財顧問服務

D．私人銀行服務

二、多項選擇題（以下各小題所給出的五個選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分）

1．個人理財業務涉及的市場范圍較廣，一般包括（　）。

A．貨幣市場

B．債券市場

C．外匯市場

D．貴金屬市場

E．金融衍生品市場

2．個人理財業務相關主體有（　）。

A．個人客戶

B．股份有限公司

C．商業銀行

D．非銀行金融機構

E．監管機構

3．監管機構負責制定理財業務的行業規范，個人理財業務的監管機構有（　）。

A．國務院

B．中國銀行業監督管理委員會

C．中國證券監督管理委員會

D．中國保險監督管理委員會

E．國家外匯管理局

4．個人理財業務在我國迅速發展的原因有（　）。

A．居民財富積累

B．居民理財需求上升

C．居民理財技能提高

D．投資理財工具日趨豐富

E．金融機構轉型的客觀需要

5．根據管理運作方式，下列屬于商業銀行個人理財業務的有（　）。

A．綜合理財服務

B．理財業務

C．私人銀行業務

D．理財顧問服務

E．財富管理業務

6．下列屬于個人理財業務人員的專業化服務活動表現的有（　）。

A．商業銀行充當理財顧問

B．向客戶提供咨詢

C．政府提供的扶持

D．商業銀行提供充足的資金

E．商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動

7．我國金融機構對理財師的職業道德的要求有（　）。

A．遵紀守法

B．正直守信

C．客觀公正

D．專業勝任

E．保守秘密

8．下列各項中，屬于理財師的職業特征的是（　）。

A．顧問性

B．綜合性

C．受托性

D．規范性

E．短期性

9. 《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定，個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的（　）等專業化服務活動。

A．財務分析、財務規劃

B．外匯理財、人民幣理財

C．投資顧問、資產管理

D．保險規劃、財產信托

E．信貸產品介紹、宣傳、推薦

10．下列屬于國內個人理財業務迅速發展的原因有（　）。

A．居民財富積累

B．居民理財需求上升

C．投資理財工具日趨豐富

D．金融機構轉型的客觀需要

E．理財師收入穩定

11．下列會對個人理財業務的發展產生影響的因素有（　）。

A．允許國內投資者投資港股

B．財政部發行特別國債

C．醫療制度改革深入

D．股指期貨的推出

E．人口老齡化

12．與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點有（　）。

A．綜合理財服務是商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合的專業化服務

B．綜合理財服務活動是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理

C．綜合理財服務所產生的投資收益和風險由客戶自行承擔

D．綜合理財服務更強調個性化的服務

E．按照服務的對象不同，綜合理財業務可以進一步劃分為私人銀行業務和理財計劃兩個類別

13．下列關于商業銀行私人銀行業務的說法，正確的有（　）。

A．私人銀行業務是銀行提供的一種標準化產品，是以產品為中心

B．私人銀行業務的主要任務是通過豐富理財產品滿足客戶的財富增值的需要

C．私人銀行業務不限于為客戶提供理財產品，還包括個人理財，以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產繼承、子女教育等專業顧問服務

D．私人銀行業務是向所有銀行客戶提供的一種理財業務

E．私人銀行業務已經超越了簡單的銀行資產、負債業務，實際屬于混合業務

14．在我國理財業快速成長的過程中，理財師應當承擔的社會責任有（　）。

A．是國家金融政策和金融法規的重要傳導者

B．是正確的投資理念的重要宣導者

C．是理財風險的揭示者

D．是客戶聲音的反饋者

E．是理財產品的銷售者

15．下列屬于我國金融機構理財師的職業道德要求有（　）。

A．遵紀守法

B．保守秘密

C．正直守信

D．客觀公正

E．專業勝任

三、判斷題（請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B）

1．財富管理與投資管理比較而言，投資管理包含了財富管理。（　）

2．個人理財或財富管理等同于投資（管理）。（　）

3．個人理財業務相關的主體包括個人客戶、商業銀行、非銀行金融機構以及監管機構等，這些主體在個人理財業務中具有相同地位。（　）

4．居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求是促進我國個人理財業務發展的重要動力。（　）

5．在理財師執業資格的“4E”認證標準中，工作經驗是成為合格理財師的基礎。（　）