三、合同欺詐行為的犯罪刑事責任

合同中的欺詐行為屬于民法和合同法調整范圍，其承擔的是一種民事責任。但合同中的欺詐行為如果具有嚴重的社會危害性、刑事違法性、及應受刑罰處罰性這三種性質時，行為人承擔的就不只是民事責任，還要承擔相應的刑事責任。而行為人的欺詐行為觸犯了刑法，除承擔刑事責任外，還要承擔相應的民事責任。合同詐騙罪與民事欺詐行為交織密切，主要區分界限在于：

1.民事欺詐是為了用于經營或雙方共贏的局面，借以創造履行能力。采取欺詐行為是想誘使對方陷入認識錯誤并與其訂立合同，不具有非法占有公私財物的目的，只是希望通過實施欺詐行為從對方那兒獲取一定的經濟利益，而合同詐騙罪是以簽訂經濟合同為名，想達到非法占有公私財物的目的。

2.欺詐的內容與手段不同。民事欺詐有民事內容的基礎存在，即雙方有合作的基礎，可以通過商品交換，完成工作或提供勞務等經濟勞動取得一定的經濟利益。而合同詐騙罪的當事人欺詐一方根本不準備履行合同，或根本沒有履行合同的實際能力。在實踐生活中，二者表現形式不一。合同的民事欺詐一般無需假冒身份，而是以合同條款或內容為主，如隱瞞有瑕疵的合同標的物，或對合同標的物質量作虛假的說明和介紹等；而合同詐騙罪的行為人是為了達到利用合同騙取財物的目的，總是千方百計地冒充合法身份，如利用虛假的姓名、身份證明、授權委托書等騙取受欺詐方的信任。

3.欺詐侵犯的客體不同。民事欺詐的客體是雙方當事人在合同中約定的權利義務關系，如欺詐方騙來的合同定金、預付款等，數額相對較低；而合同詐騙罪侵犯的客體是公私財物的所有權，涉及數額較高。

4.欺詐的法律后果不同。民事欺詐是無效的民事行為，當事人可使之無效。若當事人之間發生爭議，引起訴訟，則由民事欺詐方對其欺詐行為的后果承擔返還財產、賠償損失的民事責任，而合同詐騙罪是嚴重觸犯刑律，應受刑罰處罰的行為，行為人對合同詐騙罪的法律后果要負擔雙重的法律責任，不但要負刑事責任，若給對方造成損失，還要負擔民事責任。

鑒于有些合同欺詐行為破壞性很強，欺詐所獲取的非法利益達到一定程度，我國刑法針對合同詐騙做出規定，《刑法》第224條：“合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的行為”。這里的數額較大是指：個人詐騙公私財物，數額在五千元至二萬元以上的；單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數額在五萬至二十萬元以上的。合同詐騙罪具有社會危害性、刑事違法性，理應受到刑法的制裁。

【案例分析】

上述案例中，王某二人以非法占有他人財物為目的，用偽造合同、涂改信息等方式，并且已多次做出類似行為，涉及數額較大，已構成合同詐騙罪。按照合同詐騙罪的相關規定，二人應處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

§§§第三節 識破合同欺詐與陷阱的十大方法

合同欺詐固然可怕，但是我們只有掌握了識破合同詐騙的技巧，那么，騙子在我們面前也就無機可乘。識破合同詐騙可針對合同內容和合同簽訂、履行過程中認真審查，做到合法嚴謹，無漏洞可鉆。

【案例】

外地人肖某于2007年來到北京打工，可是因為沒有技能和學歷，生活窘困，后看到裝修市場異常火爆，便也想趁機撈一筆。于是在2009年1月在未進行工商登記的情況下，私自成立了一家“安樂時尚裝修公司”，并對外承接裝修業務。因為未進行注冊登記，肖某偽造了身份。為招攬生意，他采取低價競爭方式，向客戶報出低于成本價的裝修方案，并提出營業一個月內簽訂合同的顧客可享受八折優惠，肖某巧言令色，對客戶宣稱自己以前是一家國際知名公司的工程師，現在自己獨立創業為普通百姓裝飾質量有保證、價格較低廉的居所，由此吸引了不少顧客，生意很是興隆。但是，顧客在簽訂合同交完貨款的顧客在遲遲等不到裝修隊找上門后，發現肖某的店早已撤出。

一、查看有效的身份證件。妄圖用合同欺詐的騙子一般都是冒用他人或偽造假的身份，使用的公章和提供的材料多為虛假偽造的。在簽訂合同前一定要看對方的身份證和營業執照等有效證件。有的企業明明沒有資格經營雙方所談項目的權利，可是仍然號稱自己做了多個有類似項目的經驗。所以，在簽訂合同前，一定要查看對方的所有證件并復印留存。注意查看證件時一定要仔細查看對方的證件是否清楚、信息是否準確貼切。

二、察言觀色，查看合同當事人的身份。妄圖用合同欺詐的騙子一般都是冒用他人或偽造假的身份，雖然騙子在進行詐騙前精心包裝了自己，但是心中有鬼畢竟會心虛，我們在和人第一次相識或者合作時一定要注意觀察他的言行舉止。如果他的眼神漂移或者言語支吾搪塞或者話語前后矛盾，一定要心存警惕。騙子往往稱自己是有著雄厚資金背景，言談舉止也竭力模仿成功人士，短短幾分鐘交談可能會被偽裝的外表蒙混過去，但是，時間一長，本性會漸漸顯露。而且在交談中，涉及專業知識部分，騙子往往只能停留在“皮毛”部分，在簽訂合同前要經常提出各種各樣的問題試探，尤其是合同的業務知識方面，問的問題多了，騙子會更加心慌，一定會露出破綻。

在上面的案例中，簽訂合同時只要留心查看對方的有效證件，就可避免上當受騙。

三、調查合同簽約業務項目的市場情況和對方的背景。騙子在進行合同詐騙時，因為是抱著“打一槍換一個地方”的想法，對市場只有模糊的概念，說出的情況并不貼切市場。我們在簽約時，一方面對對方的身份和提供的信息真實性表示懷疑，一方面又不想錯失良機，最好在簽約談判期間將對方的背景和市場狀況調查清楚。同樣，在上述案例中，客戶如果對肖某的背景真實性只是肖某本人陳述，沒有旁人佐證，只要打電話到他所述就職以前的單位即可知道真假。

四、查看合同內容尤其是涉及權利義務和違約責任的條款。騙子采用合同欺詐往往對合同的內容不是特別關注，在自方提出自己都感覺明顯過分的合同利益條款時，騙子往往在稍微拒絕就應承或表現出大力拒絕、事后對合同不是很在意，肯定是有問題的。對方對合同審閱嚴格，管理流程規范，對簽訂合同非常重視，表明其有意履行合同，愿意接受合同條款約束。而妄想借合同詐騙一把的騙子根本不想履行合同，對合同的內容并不會做實質性的關注。可以在簽訂合同時比照對方的態度做出判斷是否鋪有陷阱。

五、審查合同條款中的關鍵文字，謹防“文字陷阱”。生活中，有不少實例是因為對方玩“文字游戲”而被欺詐。相近的文字在法律上的意義可大相徑庭。騙子往往在合同條款中利用一字之差或者有歧義的文字利用專業知識，和被欺詐方的無知、模糊概念等獲得利益。比如“某某還欠錢30000元。”這句話可以理解為“已經還錢30000元”，也可以理解為“還欠對方30000元”。再比如，常見的合同文字陷阱——遭遇欺詐的“訂金”條款，讓人稍不注意就跳進陷阱。

【案例】

年屆三十的張某想在今年“十一”國慶期間結婚，因為預想到在這段期間內結婚的人較多，張某特地早早預定了市里的一家酒店包辦婚宴，雙方簽訂了合同，張某按酒店要求預交了3000元定金。在交款時張某也沒有仔細看合同條款和收據。時隔一個月，酒店突然來電話通知他，酒宴因故無法承辦，讓他取回定金另行選擇酒店。聽此消息，張某十分氣惱，舉辦婚期的日子將近，再找酒店已來不及，而且現在即使能夠預定酒店，價錢也會較以前增長不少。他心知是酒店因節日期間新人舉辦婚宴供不應求要大幅度漲價才毀約，于是一怒之下將酒店起訴到法院，法院判決卻讓他氣憤無奈：酒店退還他3000元，不負賠償責任。因為酒店與他簽訂的合同條款中標明所收3000元是“訂金”，收據上也寫明寫的是“訂金”而不是“定金”，張某在簽訂合同和收到收據時均未提出異議，表明張某已認可所交的3000元是“訂金”，所以酒店不必承擔賠償責任。

【案例分析】

定金和訂金雖然只是一字之差，但其所產生的法律后果是完全不一樣的。

所謂定金，是指合同當事人為了確保合同的履行，依據法律規定或者當事人雙方的約定，由當事人一方在合同訂立時或者訂立后履行前，按照合同標的額的一定比例（不得超過合同標的額的20%），預先給付對方當事人的金錢或其替代物。它是作為一種債權擔保的貨款，屬于一種法律上的擔保方式，目的在于促使債務人履行債務，保障債權人的債權得以實現。簽訂合同時，對定金必需以書面形式進行約定，同時還應約定定金的數額和交付期限。給付定金一方如果不履行債務，無權要求另一方返還定金；接受定金的一方如果不履行債務，需向另一方雙倍返還債務。其在法律上有比較嚴格的界定，基本法律性質是違約定金，并具有擔保合同履行的性質。

而“訂金”，從文字字面的意義理解上來說，“訂”的含義是訂立、預訂的意思。“訂金”并非一個規范的法律概念，它實際上具有預付款的性質，是當事人的一種給付貨款的支付手段。若商家不履行義務亦不須雙倍返還訂金。我國《最高人民法院關于適用<；中華人民共和國擔保法>；若干問題的解釋》第一百一十八條規定：“當事人交付留置金、擔保金、訂約金、押金或者訂金等，但沒有約定定金性質的，當事人主張定金權利的，人民法院不予支持。”在本案例中，酒店就是利用了“訂金”和“定金”在法律意義上的區別保障自己處于“若屆時客戶不足，就可以照顧預訂客戶，若到時價格能大幅度上漲，就替換新客戶”的雙贏局面。而張某因為簽訂合同和收到收據時沒有仔細查看，區分出二者之間的差別，讓酒店鉆了空子，戲耍了自己。

六、對方對預交押金、定金、保證金等金錢或貨物表現急切，反復催促。騙子利用合同欺詐，往往是看中簽訂合同后對方就容易預交貨物或欠款。他們在編制好的項目前景下繪制大好藍圖，說服對方要趕快交納貨款以免錯失良機。對金錢和貨物表現的有些迫不及待，常常會反復催促，一旦將錢交付，也就掉入了騙子的陷阱。凡是預交錢的，一定要謹慎而行。在交錢時，一定要有正式的收據，如果對方收據出現信息不明確等問題，更要高警惕。

七、查看宣傳廣告和樣品信息，實際考察。騙子在簽訂合同前會將產品精心包裝，利用印刷精美的廣告做虛假或夸大宣傳，一般將未獲得過任何榮譽的產品，宣傳為專利產品、榮獲國家榮譽稱號的產品等，將建筑的房屋環境虛構的天花亂墜。面對這種情況，合同的當事人只要現場考察一番，對周圍的環境，對方的實力、供貨能力、產品質量等一一了解清楚，做到心里有數，就不會上當了。