§§§第一節(jié) 合同欺詐的表現(xiàn)形式

現(xiàn)今社會，以合同進行詐騙的案件屢見不鮮。由于這種合同欺詐行為具有相當(dāng)?shù)碾[蔽性、欺詐性與復(fù)雜性，往往容易被合同糾紛的假象所掩蓋，以至于很多專業(yè)人士在實踐中也很難把它與合同糾紛正確區(qū)分出來。然而，對于這種合同性質(zhì)的認定，是關(guān)系到企業(yè)和個人利益能否得到最大限度的保障。如果我們對正在履行的合同產(chǎn)生疑惑時，在處理過程中，把合同欺詐當(dāng)成了一般的合同糾紛，就很容易錯過挽救損失的最佳時機，掉入別人的“陷阱”。因此，有必要將二者準(zhǔn)確區(qū)分出來。

【案例】

2008年3月，被告人王某——某公司的法定代表人，公司經(jīng)營資金短缺，聽說一家經(jīng)濟發(fā)展公司急缺水泥原料。為搞到經(jīng)營資金，在無貨源的情況下，王某謊稱公司有低價水泥供應(yīng)，并使用偽造的某國有企業(yè)擔(dān)保書，以公司名義與另一經(jīng)濟發(fā)展公司簽訂總價值500萬元的合同，騙取該公司定金人民幣100萬元。此后，王某將此款用于個人消費，揮霍一空。對方多次催要，被告人王某或用空頭支票或不予回復(fù)，用類似手段繼續(xù)欺騙，后被公安機關(guān)抓獲。王某訴稱自己與其他企業(yè)之間只是正常的合同糾紛，并非欺詐。

一、合同欺詐與合同糾紛的概念及區(qū)別

1.合同欺詐與合同糾紛的概念

合同糾紛是指合同的雙方當(dāng)事人在履行合同義務(wù)的過程中，因一方或雙方當(dāng)事人違反合同約定產(chǎn)生的糾紛。

合同欺詐是以訂立合同為手段，以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的欺騙方法騙取公私財物的行為。合同欺詐具有矛盾性，一方面行為人的行為表面上是合法的，行為人通過訂立、成立、履行合同行為使自己的行為合法化；另一方面行為人的行為本質(zhì)是非法的，欺騙或隱瞞相對人，使相對人作出錯誤的意思表示。履行合同的目的是為騙取他人的錢財。

合同欺詐是一個廣義的概念，根據(jù)其性質(zhì)不同，可分為民事意義和刑事意義上的欺詐，具體將在后面闡述。

2.合同欺詐與合同糾紛之間的區(qū)別

（1）區(qū)別一：行為人明知自己沒有履行合同的實際能力或根本沒履行合同的意愿，簽訂合同只是為了達到占有對方財物的目的，是合同欺詐行為；如果行為人只是在履行合同的過程中，由于客觀原因或主觀過高估計了自己的履行能力，雖經(jīng)過努力仍不見成效的，則按合同糾紛處理。

（2）區(qū)別二：行為人具有履行能力，但卻虛構(gòu)事實或制造借口，故意不履行合同，以達到占有對方財物的目的，構(gòu)成合同欺詐；如果當(dāng)事人由于某種原因?qū)е鹿ぷ魇д`而給對方造成損失，應(yīng)按合同糾紛處理。

【案例分析1】

上述案例中，被告人王某公司在沒有履行合同的能力的情況下，為達到本公司非法占有對方資金的目的，才與其他公司簽訂合同，其行為實屬欺詐，構(gòu)成合同欺詐。

二、合同欺詐的表現(xiàn)形式

不法分子在實施合同欺詐時往往虛構(gòu)事實或隱瞞行為，拿到錢財就消失。我們將生活常見欺詐手段進行總結(jié)和分析，其進行合同欺詐的具體表現(xiàn)形式主要為：

1.虛構(gòu)或冒用適格的合同主體簽訂合同：行騙人大都隱瞞自己的真實身份，偽造或利用他人的營業(yè)執(zhí)照、公章、許可證、銀行票據(jù)等證件，虛構(gòu)背景編造謊言。一般說來，這些人往往通過裝得很闊很有來頭，或一擲千金毫不吝惜，或言稱與某某領(lǐng)導(dǎo)人有某某關(guān)系，騙取他人的信任，簽訂合同，謀取財物。

2.虛構(gòu)貨源或者合同標(biāo)的物的，以先履行小額合同或者部分履行合同等方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。行騙人往往把別人的貨說成自己的，編造事實，無中生有誘人上當(dāng)，也有的以部分商品為誘餌，多家簽約，一女多嫁。如在房屋買賣合同中一處房產(chǎn)賣給多家詐騙錢財；再如銀行借款合同中，行騙人往往以自己財產(chǎn)作重復(fù)抵押，分別向幾家銀行多頭貸款或他人借款，套取現(xiàn)金。而一旦將貨物或貨款騙到手，行騙人立即變更地址、企業(yè)字號等。充分利用其有固定鋪面與討債人周旋，展開游擊戰(zhàn)，任你錢花完，腿跑斷，就是避而不見或者索性將原企業(yè)注銷、人去樓空，干脆來個無影無蹤，將債權(quán)人無處可循。

3.沒有實際履行能力，隱瞞導(dǎo)致合同不成立的重要信息，或與他人惡意串通，誘使第三方做出錯誤的意思表示；使其在不知情時簽訂合同。

4.以“聯(lián)營”、“加盟”等名義實施合同欺詐的違法行為，主要是對產(chǎn)品、技術(shù)、工藝進行虛假宣傳，對自身資質(zhì)進行夸大或虛構(gòu)，以及用“效益分析”的方式虛構(gòu)致富前景，以高利潤為誘餌，簽訂合同，騙取保證金、抵押金、中介費等。

5.無正當(dāng)理由突然終止履行合同，卻職責(zé)當(dāng)事人的過錯，不退還所收定金、保證金、押金、預(yù)付款、材料款等費用，或者另找名目收費的。

如行騙人在報紙等媒體上發(fā)布如“金屬鑄件”等子虛烏有的廣告信息，然后以中介人的身份與聞之而來的當(dāng)事人訂立信息中介合同，借機收取所謂的信息費、立項費、中介服務(wù)費等，然后再讓簽約當(dāng)事人持合同到另一個事先已串通好的外地合伙行騙人那里訂立虛假加工承攬合同，并借機收取保證金、材料款等費用，接著將樣品圖紙交給對方當(dāng)事人限期制出樣品，并約定，樣品不合格所交費用不予退還。由于圖紙設(shè)計本身存有缺陷，當(dāng)事人根本不可能做出合格樣品來，所交納的費用自然不能取回，只能是啞巴吃黃連，有苦說不出。

6.合同履行先提貨或付款：①收到貨款消失不見；②以預(yù)付貨款或給付定金為誘餌，給對方一定甜頭，打消對方的顧慮，好借以騙取對方大量錢財。

7.以轉(zhuǎn)讓專利、高新技術(shù)為名，打著包技術(shù)、包設(shè)備、包培訓(xùn)、包回收、包利潤的幌子，連續(xù)騙取對方轉(zhuǎn)讓費、中介費、培訓(xùn)費、設(shè)備費等。

8.利用印刷精美的廣告做虛假或夸大宣傳，一般將未獲得過任何榮譽的產(chǎn)品，宣傳為專利產(chǎn)品、榮獲國家榮譽稱號的產(chǎn)品等，誘人簽訂合同，合同履行后，卻發(fā)現(xiàn)標(biāo)的質(zhì)量、數(shù)量、價款不符合。

9.涂改憑證，套取貨物。欺詐方通過當(dāng)?shù)劂y行向?qū)Ψ街付◣魠R去少量款項，取得蓋有公章的銀行匯款單后，涂改匯款憑證，用傳真機發(fā)往對方，要求立即匯錢或供貨，騙取供方的錢財貨物。

【案例分析2】上述案例中，王某在沒有水泥貨源的情況下，謊稱自己有低價水泥，并且偽造了擔(dān)保合同，使對方相信這是一家有信譽擔(dān)保能夠提供貨源的公司，方才與其簽訂了合同。王某誘使對方簽訂合同的手段是典型的欺詐手法。因王某多次進行詐騙，性質(zhì)惡劣，且涉及的數(shù)額較大，已構(gòu)成合同詐騙罪。

§§§第二節(jié) 合同欺詐的法律責(zé)任的主要內(nèi)容

合同欺詐有三方面的法律責(zé)任：侵權(quán)民事責(zé)任、行政法律責(zé)任、刑事責(zé)任。這些法律責(zé)任是相對獨立、相互聯(lián)系的，在一定的情況下，也會發(fā)生民事、行政、刑事責(zé)任三者競合。

【案例】

王某和李某為夫妻，共有一套房屋。2007年8月二人欲將房屋賣給劉某，已收取了劉某定金，后又見北京房價居高不降，于是不想再賣房給劉某，亦不想退還定金，二人見房屋中介生意興隆，便萌生了用“炒房”賺一把的機會的想法。二人偽造了一份房產(chǎn)證給劉某，又將房屋高價賣給張某，見此方法來錢甚快，王某二人索性注冊了一家中介機構(gòu)，將房主的信息涂改或偽造，或與房客簽訂短期合同，支付少量租金或收取定金等方式，轉(zhuǎn)手高價租給或賣給他人，為便于脫身，二人頻繁更換法人代表，注冊多家公司。截止2009年8月底，二人騙取房主陳某、房客趙某等人200多次，謀得不法收入高達幾百萬元。

一、合同欺詐行為的民事責(zé)任

所謂合同的民事欺詐的法律責(zé)任即欺詐方因為過錯侵犯了他人的合法權(quán)益而承擔(dān)的侵權(quán)責(zé)任后果。從侵權(quán)民事責(zé)任的主客觀要件分析欺詐形成的民事責(zé)任，主觀要件：合同欺詐行為是故意而為，表明行為人具有行為能力，以欺詐或隱瞞情況想以不正當(dāng)方式獲得他人的利益；客觀要件：①具有侵權(quán)損害事實。欺詐行為造成了被欺詐人人身和財產(chǎn)的不利益，從錢財方面看，欺詐行為致使受害人對預(yù)期不利的規(guī)避由于決策失誤而無法實現(xiàn)，或因欺詐而決策失誤致使預(yù)期利益無法實現(xiàn)或不能全部實現(xiàn)。其本質(zhì)是損害了受害人財產(chǎn)的所有權(quán)。②欺詐行為具有違法性。即欺詐行為人作了法律禁止干擾他人意思自由的行為和違背誠實信用原則。③欺詐行為是損害事實的原因。因為欺詐行為，才使受害人遭受損害。

因一方欺詐使被欺詐人做出的行為及合同效力，我國法律有明確規(guī)定。《民事通則》第五十八條第三款規(guī)定“一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下所為的，民事行為無效”和《合同法》第五十四條“一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同，受損害方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷。”的規(guī)定可知因欺詐導(dǎo)致做出的民事行為無效，因?qū)Ψ狡墼p而簽訂的合同效力待定，當(dāng)事人合同后，合同成立，但是若當(dāng)事人得知是簽訂在被欺詐在簽訂可申請變更和撤銷合同，此時的合同在被撤銷后可以自被撤銷之時或自始至終不發(fā)生效力。

合同欺詐行為的侵權(quán)民事責(zé)任是：根據(jù)《合同法》第五十八條“合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價補償。有過錯的一方應(yīng)當(dāng)賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。”第四十二條“當(dāng)事人在訂立合同過程中有故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實或者提供虛假情況的情形的，給對方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任”以及第五十八條“合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價補償。有過錯的一方應(yīng)當(dāng)賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。”可知，欺詐行為產(chǎn)生的民事責(zé)任主要方式有返還財產(chǎn)、折價補償和賠償損害。

1.返還財產(chǎn)：指當(dāng)事人在欺詐性的合同被確認為無效后，對已交付的財產(chǎn)享有返還財產(chǎn)請求權(quán)，而已經(jīng)接受財產(chǎn)的當(dāng)事人負有返還財產(chǎn)的義務(wù)。返還財產(chǎn)請求權(quán)可以由受害人主張，以有利于受害人為原則，決定是否返還，實現(xiàn)減少受害人“財產(chǎn)的損失和浪費”的目標(biāo)。關(guān)于返還的范圍應(yīng)是因欺詐行為簽訂的合同，自該合同中取得的財產(chǎn)。若簽訂合同時給付的是實物，應(yīng)返還實物；如果給付的是貨幣，應(yīng)返還同等價額的貨幣。

2.折價補償：是合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)在不能返還或者沒有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價補償。折價賠償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)：以當(dāng)時國家及本地政策規(guī)定的價格返還；沒有規(guī)定價格的，以市場價格或同類業(yè)務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)折價補償。

3.賠償損失：是指對由于欺詐行為使受害人對預(yù)期不利的規(guī)避決策失誤致使規(guī)避沒有實現(xiàn)，或因欺詐而決策失誤致使預(yù)期利益無法實現(xiàn)或不能全部實現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)賠償?shù)膿p失。賠償損失的范圍是直接損失和預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的可能造成的損失。注意，因欺詐承擔(dān)的責(zé)任是損害賠償責(zé)任，指一方用金錢來補償另一方由于其違約所遭受到的損失，是補償性的，賠償數(shù)額較大。針對欺詐造成的損害賠償，針對不同的情況我國有具體規(guī)定，如為防范出售假冒偽劣產(chǎn)品的欺詐行為，我國《消費者權(quán)益保護法》第49條明確規(guī)定：“經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的，應(yīng)當(dāng)按照消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償?shù)臄?shù)額為消費者購買商品的價款或接受服務(wù)的費用的一倍。”

【案例分析】

上述案例中，王某二人以偽造房產(chǎn)證、涂改房主信息等方式誘騙他人簽訂合同，誘騙房主、房客房屋或租金，侵犯了他人的合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)對被騙人承擔(dān)損害賠償責(zé)任。能夠返還房屋的，應(yīng)將房屋還給本人，不能返還的，應(yīng)按市場價折價補償，。欺騙他人租金和房屋定金等價款退還本人。

二、合同欺詐行為的行政法律責(zé)任

法律的出臺是為保障經(jīng)濟的正常運行，讓生產(chǎn)和生活都進入一個良性循環(huán)的軌道。欺詐行為破壞了等價交換的原則，違背了誠實信用原則，使參加交易的人沒有安全感，使市場運行缺乏穩(wěn)定的信用支持。常見的的行政法律責(zé)任為懲罰性經(jīng)濟義務(wù)：罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照等。比如依照《欺詐消費者行為處罰辦法》的規(guī)定，經(jīng)營者有欺詐行為時，首先應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任。行政責(zé)任的承擔(dān)方式依據(jù)《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，分別為罰款、沒收違法所得、吊銷營業(yè)執(zhí)照等。

【案例分析】

案例中，王某二人注冊的中介公司以欺詐為主獲取不正當(dāng)利益，違反了相關(guān)行政法律規(guī)定，有關(guān)部門在查處使應(yīng)做出罰款、撤銷營業(yè)執(zhí)照等經(jīng)濟懲罰措施。如果王某二人通過提供虛假材料騙取有效的房產(chǎn)證等有效證件，此頒發(fā)房產(chǎn)所有權(quán)證的行政許可行為可被撤銷。