3．為什么說近代信托誕生于英國？

近代信托誕生于英國的用益制度，這與當(dāng)時的政治、經(jīng)濟(jì)及宗教等背景有關(guān)。其中有兩個制度催生和發(fā)展了用益制度。

長子繼承制

長子繼承制指的是只有成年長子才享有法定的土地繼承權(quán)。封建時期的英格蘭，土地的最高領(lǐng)主是國王，國王把一部分土地分封給大臣，大臣又將土地分封給更小的臣子，層層分封后土地最終到了農(nóng)民的手里。這些封臣叫作土地的領(lǐng)主，領(lǐng)主對分封出去的土地享有部分附屬權(quán)利。例如，當(dāng)土地使用權(quán)發(fā)生繼承的時候，農(nóng)民需要向領(lǐng)主繳納土地繼承金。如果一個農(nóng)民膝下無子，那他所持有的土地就會被領(lǐng)主收回。對于農(nóng)民來說，既希望自己走后其子女能夠繼承土地，并避免巨額的土地繼承金，又希望其他沒有繼承權(quán)的家人也能得到生活保障。他們迫切需要一種機(jī)制來解決這些難題。萬幸的是當(dāng)時的英國法律規(guī)定，土地持有者可以自由轉(zhuǎn)讓所持有的土地，他們從中找到了變通的方法。比如約翰在活著的時候，把土地轉(zhuǎn)讓給威廉經(jīng)營管理，獲得的收益歸約翰本人所有；約翰死后，這個利益由約翰指定的繼承人享有。由于土地轉(zhuǎn)讓之后不再屬于原轉(zhuǎn)讓者所有，不列入其遺產(chǎn)范圍。通過把土地所有權(quán)轉(zhuǎn)移給他人，自己保留受益權(quán)（即用益），使得土地不受領(lǐng)主附屬權(quán)利的約束，用益制度由此應(yīng)運(yùn)而生。這樣的做法既規(guī)避了長子繼承制的規(guī)定，又不用繳納土地繼承金，同時還能為其他子女和親人的生活提供物質(zhì)保障。

沒收條例

13世紀(jì)的英國人普遍信奉宗教，受教會“活著要多捐獻(xiàn)，死后才可以升入天堂”的精神熏陶，教徒們會把身后留下的土地捐獻(xiàn)給教會。而教會對土地和動產(chǎn)享有的權(quán)利不受政府的約束，永久免稅，并且教會不會“死亡”。從某種意義上說，教會可以永久地占有土地，而隨著其持有的土地越來越多，必然導(dǎo)致國王的利益受到損害。為了扭轉(zhuǎn)這一局面，英王亨利三世在13世紀(jì)末頒布了《沒收條例》，規(guī)定土地轉(zhuǎn)讓給教會必須經(jīng)過國王的許可，否則一律沒收歸國王所有。這個制度引起了很多教徒的不滿，為了應(yīng)對《沒收條例》，教徒們利用用益設(shè)計(jì)使教會成為土地的受益人。用益設(shè)計(jì)的大致內(nèi)容為：凡要將土地捐獻(xiàn)給教會者，不直接讓渡，而是先贈送給第三人，第三人就被稱為用益人，用益人再把從土地上取得的收益轉(zhuǎn)交給教會。這種做法雖然不能讓教會獲得土地，但卻能使教會獲得該土地產(chǎn)生的全部利益，而且也不違背國王的法令，巧妙地規(guī)避了《沒收條例》。這使得用益制度得到快速的普及和發(fā)展。

通過以上兩個制度的背景介紹，不難發(fā)現(xiàn)，無論是教徒還是農(nóng)民都需要用益制度來保障自己的土地利益。除此之外，還有一類人——戰(zhàn)場上的士兵，他們也極大地推動了用益制度的發(fā)展。13世紀(jì)后的英國發(fā)動了多次十字軍東征，戰(zhàn)場上生死難料，參加?xùn)|征的地主或騎士擔(dān)心自己的家人得不到照顧，就把土地轉(zhuǎn)讓給親戚或朋友經(jīng)營管理，并囑咐朋友用土地的收益保障自己家人的生活需要。如果自己平安歸來，親戚朋友需要?dú)w還土地；如果自己回不來，則按約定繼續(xù)把土地收益給到家人。

然而，隨著用益制度的廣泛施行，導(dǎo)致了國王和貴族從土地上獲得的收入大大減少，對此他們極力反對用益制度。另外，有人利用用益制度來逃避債務(wù)或者受托人欺騙委托人和受益人的情況時有發(fā)生。為了解決用益制度帶來的種種問題，英王亨利八世于1535年制定了《用益法》。但是，在《用益法》推行過程中，人們發(fā)現(xiàn)它存在很多疏漏。比如《用益法》只適用于土地用益，而不適用于動產(chǎn)和準(zhǔn)不動產(chǎn)用益；又如土地轉(zhuǎn)讓之后再次轉(zhuǎn)讓，在第一層用益又進(jìn)行的“多層嵌套”，《用益法》對此并沒有規(guī)定。

隨著封建體制的瓦解，到了17世紀(jì)，大法官開始承認(rèn)動產(chǎn)和準(zhǔn)不動產(chǎn)用益，并以“信托”的名義對其加以保護(hù)。16世紀(jì)30年代，著名的塞班奇訴達(dá)斯頓案對于推動信托發(fā)展具有重大意義。1627年，瑪格麗與普雷斯于婚后將瑪格麗父親贈與的土地，以達(dá)斯頓為受托人設(shè)立“用益”，保障夫妻雙方的用益（第一層用益）、普雷斯養(yǎng)子的用益（第二層用益）。后普雷斯病故，瑪格麗改嫁塞班奇，二人要求達(dá)斯頓返還全部土地。最終法院判決歸還土地，但保留了剩余土地用益權(quán)人養(yǎng)子的權(quán)利。這一判例中，大法官確認(rèn)了第二層用益中用益權(quán)人養(yǎng)子的合法權(quán)益，并通過賦予該用益權(quán)人強(qiáng)制執(zhí)行請求權(quán)來保護(hù)自己的合法利益，它將衡平法對用益權(quán)的保護(hù)擴(kuò)展到了第二層用益權(quán)。為了與第一層用益（Uses）相區(qū)別，衡平法將第二層用益稱為“信托”（Trust），此后更是將所有不受當(dāng)時用益權(quán)法保護(hù)的“用益設(shè)計(jì)”統(tǒng)稱為“信托”。塞班奇訴達(dá)斯頓案的判決標(biāo)志著法律意義上的近代信托從英國的用益制度中剝離，走上了獨(dú)立發(fā)展的道路。

人類社會在發(fā)展過程中因財(cái)產(chǎn)繼承引發(fā)了諸多難題，為了解決這些難題，信托雛形得以出現(xiàn)，并在沖擊中得到進(jìn)一步的發(fā)展。英國用益制度對近代信托的創(chuàng)立和發(fā)展作出了重大的貢獻(xiàn)。正如英國法學(xué)家梅特蘭的評價(jià)：“如果有人要問，英國人在法學(xué)領(lǐng)域取得的最偉大、最杰出的成就是什么，那就是歷經(jīng)數(shù)百年發(fā)展起來的信托概念。”