第一節(jié)　主要消費(fèi)相關(guān)指數(shù)研究

一般而言，指數(shù)作為一種動(dòng)態(tài)相對(duì)數(shù)，通常用來(lái)測(cè)度不同的社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。將“消費(fèi)”與“指數(shù)”結(jié)合，形成與消費(fèi)相關(guān)的指數(shù)，有利于客觀地開展與消費(fèi)相關(guān)的評(píng)價(jià)工作。當(dāng)前，最常被提及的消費(fèi)相關(guān)指數(shù)有居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、消費(fèi)者信心指數(shù)與消費(fèi)者滿意度指數(shù)等，以下將對(duì)這三個(gè)指數(shù)進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。

一、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）

（一）CPI的概念及用途

居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（Customer Price Index，CPI）[2]又稱為“消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)”，是衡量住戶購(gòu)買或以其他方式獲得的用于直接或間接滿足其自身需求的產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)格變化的指數(shù)。它是反映與居民生活有關(guān)的消費(fèi)品及服務(wù)價(jià)格水平的變動(dòng)情況的重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，也是宏觀經(jīng)濟(jì)分析與決策以及國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算的重要指標(biāo)。

起初，居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)主要用來(lái)反映職工的工資水平和通貨膨脹狀況，但隨著社會(huì)的發(fā)展，指數(shù)理論不斷豐富，居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)理論日漸成熟，并被用于通貨膨脹的衡量、購(gòu)買力補(bǔ)償?shù)确矫妗３酥猓用裣M(fèi)價(jià)格指數(shù)還有很多其他用途，比如：在編制居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的過(guò)程中，可用于編制其他的經(jīng)濟(jì)指數(shù)；將居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)用于橫向比較不同國(guó)家的實(shí)際購(gòu)買力、研究居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)與股市的關(guān)系，等等。

我國(guó)的居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)主要用途可以概括為：[3]

1.作為通貨膨脹指數(shù)

CPI可以用來(lái)度量一個(gè)經(jīng)濟(jì)體的整體通貨膨脹情況以及該經(jīng)濟(jì)體各部門的通貨膨脹情況，政府或央行可據(jù)此對(duì)其經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行調(diào)整。

2.作為補(bǔ)償指數(shù)

CPI可用于對(duì)由通貨膨脹導(dǎo)致的居民購(gòu)買力水平的下降進(jìn)行補(bǔ)償，如工資、利息、租金、養(yǎng)老金和社會(huì)保障金、合同支付等貨幣存量的指數(shù)化。

3.作為縮減指數(shù)

在國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算中，對(duì)住戶部門的現(xiàn)價(jià)最終消費(fèi)進(jìn)行縮減，得到住戶不變價(jià)最終消費(fèi)。

居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)在其他一些國(guó)家也有不同的作用，如美國(guó)、荷蘭和瑞典編制居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)旨在反映一定時(shí)期內(nèi)居民的生活費(fèi)用的變動(dòng)程度，衡量住戶為了消費(fèi)而獲得、使用或支付有關(guān)消費(fèi)品和服務(wù)的總體價(jià)格水平在一定時(shí)期內(nèi)的變動(dòng)，以及價(jià)格變動(dòng)對(duì)實(shí)現(xiàn)某一不變生活水準(zhǔn)（效用或福利）的費(fèi)用所產(chǎn)生的影響；澳大利亞編制居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)旨在反映純粹的價(jià)格變動(dòng)情況；日本居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)反映的是全國(guó)居民消費(fèi)者購(gòu)買同等質(zhì)量（固定籃子）商品和服務(wù)價(jià)格變動(dòng)的幅度；英國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)被用于計(jì)算本國(guó)絕大多數(shù)住戶以消費(fèi)為目的的購(gòu)買與服務(wù)的價(jià)格的平均變化。[4]

（二）CPI在中國(guó)的發(fā)展

新中國(guó)成立前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為緩慢，統(tǒng)計(jì)技術(shù)不夠成熟，各項(xiàng)理論基礎(chǔ)薄弱，統(tǒng)計(jì)工作結(jié)構(gòu)較為簡(jiǎn)易。新中國(guó)成立后，我國(guó)積極發(fā)展經(jīng)濟(jì)，逐步加強(qiáng)與其他國(guó)家的經(jīng)濟(jì)合作，以刺激國(guó)內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)，努力激發(fā)市場(chǎng)活力。因此，我國(guó)的消費(fèi)市場(chǎng)逐漸活躍起來(lái)，商品不再像以前單一緊缺，豐富多樣的物品使物價(jià)統(tǒng)計(jì)的范圍逐步擴(kuò)增，統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法也逐步規(guī)范完備。我國(guó)的居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的調(diào)查編制工作正是跟隨國(guó)內(nèi)統(tǒng)計(jì)事業(yè)的建立和發(fā)展而逐步發(fā)展起來(lái)的，歷經(jīng)數(shù)十年，形成如今較為成熟的指數(shù)體系。我國(guó)在居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)測(cè)度工作方面的發(fā)展可大致分為三個(gè)階段，分別是萌芽階段、起步階段和發(fā)展階段。[5]

1.萌芽階段（1926—1993年）

1926年，我國(guó)開始在天津、上海與北平三大城市開展針對(duì)不同類型工人的調(diào)查，主要圍繞食物、衣著、房租、燃料與雜項(xiàng)類等生活支出項(xiàng)的價(jià)格展開調(diào)查，據(jù)此編制并形成工人生活費(fèi)用指數(shù)。1949年以后，商業(yè)部物價(jià)局采用固定數(shù)量加權(quán)綜合法，編制了北京、天津和上海的職工生活費(fèi)用價(jià)格指數(shù)，1953年，又編制了其他7個(gè)城市的職工生活費(fèi)用價(jià)格指數(shù)。1956年，我國(guó)采用統(tǒng)一的方法對(duì)包括北京、天津、上海、重慶及各省會(huì)城市在內(nèi)的29個(gè)城市歷年（自1951年以來(lái)）職工生活費(fèi)用價(jià)格指數(shù)和零售物價(jià)指數(shù)進(jìn)行了編制或補(bǔ)編，并根據(jù)各城市的指數(shù)匯總，按照一定原則編制了全國(guó)城市零售價(jià)格指數(shù)，根據(jù)各縣的指數(shù)匯總編制了全國(guó)農(nóng)村零售物價(jià)指數(shù)。1957年，在全國(guó)范圍內(nèi)建立起了包括110個(gè)城市和103個(gè)縣的零售物價(jià)指數(shù)季報(bào)。通過(guò)匯總?cè)珖?guó)各城市有關(guān)指數(shù)，我國(guó)編制了涵蓋范圍更廣的全國(guó)城市零售物價(jià)指數(shù)和職工生活費(fèi)用價(jià)格指數(shù)。與此同時(shí)，通過(guò)合并編制職工生活費(fèi)用價(jià)格指數(shù)與城市零售價(jià)格指數(shù)，將城市價(jià)格指數(shù)與城市服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格指數(shù)加權(quán)平均，計(jì)算出了新的職工生活費(fèi)用價(jià)格指數(shù)。1985年，開始實(shí)行居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)。此后，居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）和零售物價(jià)指數(shù)（PRI）成為我國(guó)度量?jī)r(jià)格總水平變動(dòng)的兩個(gè)重要指標(biāo)。1990年，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局確立了商品及服務(wù)項(xiàng)目的價(jià)格調(diào)查目錄，并編制出全國(guó)生活費(fèi)用價(jià)格總指數(shù)和零售價(jià)格總指數(shù)。在此價(jià)格調(diào)查目錄中，必報(bào)商品共434種，其中消費(fèi)品352種、服務(wù)項(xiàng)目30種、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料52種。

2.起步階段（1994—1999年）

1994年，我國(guó)開始單獨(dú)編制居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)。隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，我國(guó)的統(tǒng)計(jì)體系也開始進(jìn)行改革。由于居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)與零售價(jià)格指數(shù)之間的差異并不明顯，1994年國(guó)家正式取消了生活費(fèi)用價(jià)格總指數(shù)和零售商品物價(jià)總指數(shù)的編制，此后，分別對(duì)居民消費(fèi)價(jià)格總指數(shù)和商品零售價(jià)格總指數(shù)進(jìn)行單獨(dú)編制。在此階段，國(guó)家測(cè)度價(jià)格變動(dòng)的主要指數(shù)為商品零售價(jià)格指數(shù)，居民消費(fèi)價(jià)格處于從屬地位，并且該時(shí)期的商品零售價(jià)格指數(shù)主要是通過(guò)城鄉(xiāng)零售商品價(jià)格變化來(lái)反映全社會(huì)價(jià)格總水平的變動(dòng)情況。此時(shí)的調(diào)查項(xiàng)目共分為8個(gè)大類、43個(gè)中類，其中包括了325種必報(bào)項(xiàng)目，規(guī)定各地區(qū)可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況適當(dāng)增減部分項(xiàng)目，但增加項(xiàng)目不可超過(guò)45種。關(guān)于權(quán)數(shù)的計(jì)算，應(yīng)根據(jù)當(dāng)年居民住戶調(diào)查資料中的“居民住戶消費(fèi)支出調(diào)查表”數(shù)據(jù)，采用加權(quán)算術(shù)平均法獲得。然而在此階段，我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)雖然逐步發(fā)展，但是我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的編制理論、計(jì)算方法等受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期統(tǒng)計(jì)核算和傳統(tǒng)習(xí)慣的影響，難以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下各方面的需要；并且在此階段中，我國(guó)第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展勢(shì)頭迅猛，居民的服務(wù)消費(fèi)在其家庭支出中所占比重持續(xù)上升，商品零售價(jià)格指數(shù)已無(wú)法準(zhǔn)確地反映社會(huì)總體消費(fèi)品價(jià)格變動(dòng)。因此，對(duì)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的編制進(jìn)行完善，不僅是工作的迫切需要，而且具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)可行性。

3.發(fā)展階段（2000年至今）

基于我國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展現(xiàn)狀，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局和國(guó)家發(fā)展改革委對(duì)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)編制方法進(jìn)行了大量的調(diào)查研究工作，設(shè)計(jì)了一套既與國(guó)際接軌，又符合我國(guó)實(shí)際情況的居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的編報(bào)制度。自2001年起，我國(guó)價(jià)格指數(shù)的統(tǒng)計(jì)、公布和使用均由曾經(jīng)的“以商品零售價(jià)格指數(shù)為主”改為“以居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)為主”，并規(guī)定自2001年1月1日起，對(duì)比基期固定在2000年，以后每5年或10年變換一次對(duì)比基期，計(jì)劃每年調(diào)整一次權(quán)數(shù)。

新的居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)仍然分為8大類，包括：食品類、煙酒及用品類、衣著類、家庭設(shè)備用品及服務(wù)類、醫(yī)療保健及個(gè)人用品類、交通和通信類、娛樂(lè)教育文化用品及服務(wù)類和居住類（見(jiàn)圖1-1）。

（三）中國(guó)CPI的編制

1.調(diào)查范圍

調(diào)查數(shù)據(jù)來(lái)源于全國(guó)31個(gè)省（區(qū)、市）、500個(gè)市縣、8.3萬(wàn)余家價(jià)格調(diào)查點(diǎn)，包括商場(chǎng)（店）、超市、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和互聯(lián)網(wǎng)電商等。

2.調(diào)查方法

我國(guó)采用隨機(jī)調(diào)查的方法進(jìn)行調(diào)查實(shí)施。首先，按照大中小兼顧及地區(qū)分布合理的原則，按照分層抽樣的方法抽選需要調(diào)查的市縣，然后抽選價(jià)格調(diào)查點(diǎn)，其中，需要先將全國(guó)所有省（自治區(qū)、直轄市）的城鎮(zhèn)按照城鎮(zhèn)規(guī)模分為三個(gè)層次：大中城市（地級(jí)和地級(jí)以上的城市）、縣級(jí)市、縣城（鎮(zhèn)）。其次，需要根據(jù)各層次人口數(shù)量占全省（自治區(qū)、直轄市）人口的比例進(jìn)行每層樣本量的分配。最后，需將各市（縣）以其年社會(huì)消費(fèi)品零售額為標(biāo)志從高到低進(jìn)行排序，再累計(jì)各市（縣）人口數(shù)量，依據(jù)所需調(diào)查市（縣）的數(shù)量進(jìn)行等距抽樣。需要注意的是，各市（縣）在對(duì)價(jià)格調(diào)查點(diǎn)進(jìn)行選擇時(shí)，應(yīng)派遣調(diào)查隊(duì)對(duì)當(dāng)?shù)亓闶燮髽I(yè)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)的基本情況（經(jīng)營(yíng)品種、零售額等指標(biāo)）進(jìn)行摸底調(diào)查，然后在此基礎(chǔ)上選擇經(jīng)營(yíng)品種齊全且零售額大的中心市場(chǎng)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)作為價(jià)格調(diào)查點(diǎn)，按照“定人、定點(diǎn)、定時(shí)”的原則，直接派人前往調(diào)查點(diǎn)采集原始價(jià)格。

3.代表規(guī)格品的選擇及價(jià)格采集

根據(jù)全國(guó)統(tǒng)一規(guī)定（價(jià)格采集過(guò)程是根據(jù)我國(guó)制定的《居民消費(fèi)價(jià)格調(diào)查目錄》進(jìn)行代表規(guī)格品的選擇），我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）涵蓋全國(guó)城鄉(xiāng)居民生活消費(fèi)的食品煙酒、衣著、居住、生活用品及服務(wù)、交通和通信、教育文化和娛樂(lè)、醫(yī)療保健、其他用品和服務(wù)等8大類、39個(gè)種類和若干個(gè)小類，共262個(gè)基本分類的商品與服務(wù)價(jià)格。

需要注意的是，選擇代表規(guī)格品時(shí)要遵循以下原則：①選擇消費(fèi)量較大的項(xiàng)目；②選中的代表規(guī)格品與未選中商品的價(jià)格變動(dòng)越相關(guān)越好；③在市場(chǎng)銷售份額大致相等時(shí)，同一基本分類下的代表規(guī)格品性質(zhì)差異越大越好；④選擇生產(chǎn)及銷售前景較好的；⑤選中的工業(yè)消費(fèi)品必須為合格產(chǎn)品。總之，在采集代表規(guī)格品價(jià)格時(shí)，必須遵循真實(shí)性、科學(xué)性和準(zhǔn)確性原則。

4.權(quán)數(shù)的確定

權(quán)數(shù)反映了商品和服務(wù)的相對(duì)重要性，在編制居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)時(shí)，需要用到的權(quán)數(shù)有大類、中類、小類權(quán)數(shù)以及地區(qū)權(quán)數(shù)等。大多數(shù)國(guó)家計(jì)算權(quán)數(shù)的主要來(lái)源有兩個(gè)，分別是住戶支出調(diào)查與國(guó)民核算中對(duì)住戶最終消費(fèi)支出的估算。我國(guó)權(quán)數(shù)是通過(guò)居民家庭住戶調(diào)查資料及相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料整理得到的，必要時(shí)輔以典型調(diào)查數(shù)據(jù)或?qū)＜以u(píng)估進(jìn)行補(bǔ)充和完善。隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人們的消費(fèi)習(xí)慣也在不斷變換，所以，固定不變的權(quán)數(shù)無(wú)法適時(shí)反映最新的情況。我國(guó)在2001年之前，權(quán)重的調(diào)整周期為5年，2001年以后，為了適應(yīng)高速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀以及變化快速的居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)，我國(guó)采用了適時(shí)調(diào)整的固定加權(quán)方式，每年都會(huì)進(jìn)行不同程度的微調(diào)，同時(shí)每5年會(huì)對(duì)權(quán)重進(jìn)行一次大調(diào)整。關(guān)于居民價(jià)格指數(shù)中某個(gè)商品或服務(wù)的“權(quán)數(shù)”確定，規(guī)定每年根據(jù)上一年度城鎮(zhèn)居民家庭生活消費(fèi)支出調(diào)查資料和農(nóng)民生活消費(fèi)現(xiàn)金支出調(diào)查資料整理計(jì)算，年內(nèi)固定不變。[6]

5.指數(shù)的計(jì)算

我國(guó)指數(shù)計(jì)算的步驟為：[7]

（1）計(jì)算代表規(guī)格品平均價(jià)格

代表規(guī)格品的月度平均價(jià)格在我國(guó)的統(tǒng)計(jì)實(shí)踐中采用簡(jiǎn)單算術(shù)平均法計(jì)算，計(jì)算出代表規(guī)格品在一個(gè)調(diào)查點(diǎn)的平均價(jià)格后，再根據(jù)各個(gè)調(diào)查點(diǎn)的價(jià)格算出月度平均價(jià)格。

（2）計(jì)算代表規(guī)格品相對(duì)數(shù)

代表規(guī)格品的相對(duì)數(shù)就是“價(jià)比”，表示的是代表規(guī)格品的平均價(jià)格的相對(duì)數(shù)，該指數(shù)首先按月環(huán)比方式計(jì)算。

（3）計(jì)算基本分類指數(shù)（低層指數(shù)）

①計(jì)算基本分類月環(huán)比指數(shù)：根據(jù)所屬代表規(guī)格品變動(dòng)相對(duì)數(shù)，采用幾何平均法計(jì)算各基本分類指數(shù)的月環(huán)比指數(shù)；[8]基本分類月定基指數(shù)：報(bào)告月定基指數(shù)為報(bào)告月環(huán)比指數(shù)與上月定基指數(shù)的乘積，即從固定基期開始，逐月將相鄰的月環(huán)比指數(shù)相乘。

（4）計(jì)算高層指數(shù)

使用加權(quán)算術(shù)平均法計(jì)算基本分類以上（小類、中類和大類）的所有指數(shù)，具體步驟為先編制月定基指數(shù)，再推算月環(huán)比指數(shù)和月同比指數(shù)。

（5）計(jì)算年度價(jià)格指數(shù)

年度環(huán)比價(jià)格指數(shù)是通過(guò)月度價(jià)格指數(shù)直接轉(zhuǎn)換而來(lái)的，而我國(guó)的年度定基指數(shù)采用的是鏈?zhǔn)街笖?shù)法。

二、消費(fèi)者信心指數(shù)（CCI）

（一）消費(fèi)者信心指數(shù)的概念及用途

消費(fèi)者信心（Consumer Confidence），也稱為“消費(fèi)者情緒”（Consumer Sentiment），是指消費(fèi)者根據(jù)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)，對(duì)就業(yè)、收入、物價(jià)、利率等問(wèn)題的綜合判斷后得出的一種看法和預(yù)期。[9]消費(fèi)者信心指數(shù)被認(rèn)為是預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)和消費(fèi)趨向的一個(gè)先行指標(biāo)，同時(shí)，它也是用于監(jiān)測(cè)宏觀經(jīng)濟(jì)周期變化的一個(gè)重要依據(jù)。[10]

消費(fèi)者滿意指數(shù)和消費(fèi)者預(yù)期指數(shù)共同構(gòu)成了消費(fèi)者信心指數(shù)，其中消費(fèi)者滿意指數(shù)是指消費(fèi)者對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)生活的評(píng)價(jià)，它主要會(huì)受到微觀因素的影響；消費(fèi)者預(yù)期指數(shù)是指消費(fèi)者對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)生活發(fā)生變化的預(yù)期。值得注意的是，消費(fèi)者滿意指數(shù)和消費(fèi)者預(yù)期指數(shù)又分別由不同的二級(jí)指標(biāo)構(gòu)成。[11]

（二）消費(fèi)者信心指數(shù)的發(fā)展歷史

美國(guó)密歇根大學(xué)在20世紀(jì)40年代承擔(dān)了由美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備局資助的消費(fèi)者資金年度調(diào)查項(xiàng)目，該調(diào)查研究中心為探究消費(fèi)需求對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的影響，編制出了消費(fèi)者信心指數(shù)。此后，一些歐洲國(guó)家也先后開始采取類似的方法建立并編制消費(fèi)者信心指數(shù)。時(shí)至今日，美國(guó)、中國(guó)、韓國(guó)、歐洲各國(guó)和澳大利亞等許多國(guó)家都已經(jīng)編制并發(fā)布了各自的消費(fèi)者信心指數(shù)，如歐盟組織編制的歐盟國(guó)家經(jīng)濟(jì)信心指數(shù)以及萬(wàn)事達(dá)卡消費(fèi)者信心指數(shù)。[12]

中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心于1997年12月開始編制中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，首都北京在廣泛借鑒國(guó)內(nèi)外相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，率先于2002年初在省市一級(jí)建立了消費(fèi)者信心指數(shù)調(diào)查制度；北京市統(tǒng)計(jì)局于2002年第四季度正式向社會(huì)發(fā)布了“北京消費(fèi)者信心指數(shù)”。[13]此外，部分民間研究機(jī)構(gòu)、大學(xué)以及地區(qū)性組織也紛紛加入調(diào)查、研究與發(fā)布地區(qū)范圍的消費(fèi)者信心指數(shù)隊(duì)伍。目前，北京、上海、浙江、廣東、山東、福建和四川等多個(gè)省市的統(tǒng)計(jì)部門或高等院校，均編制并發(fā)布了本地消費(fèi)者信心指數(shù)，比如上海財(cái)經(jīng)大學(xué)調(diào)查、編制并發(fā)布的上海市消費(fèi)者信心指數(shù)，包括經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、收入、就業(yè)與耐用消費(fèi)品購(gòu)買意愿4項(xiàng)分指數(shù)；[14]西南財(cái)經(jīng)大學(xué)秉承“貢獻(xiàn)于政府科學(xué)調(diào)控經(jīng)濟(jì)、企業(yè)明智投資經(jīng)營(yíng)決策、百姓增強(qiáng)擴(kuò)大消費(fèi)者需求信心”的宗旨，正式編制并發(fā)布了四川消費(fèi)者信心指數(shù)，力求精準(zhǔn)把握四川省經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展變化，準(zhǔn)確體察與反映城鄉(xiāng)消費(fèi)者的評(píng)價(jià)與訴求；中央財(cái)經(jīng)大學(xué)和首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)聯(lián)合港澳臺(tái)地區(qū)大學(xué)定期發(fā)布兩岸四地消費(fèi)者信心指數(shù)，該指數(shù)反映的是消費(fèi)者對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、物價(jià)水平、就業(yè)狀況、生活狀況、購(gòu)房和投資六個(gè)方面的主觀感受。[15]

（三）中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)的編制

目前，中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)的更新頻次為每月一次，是由獨(dú)立的第三方研究機(jī)構(gòu)編制的發(fā)布最頻繁的中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)。該指數(shù)由現(xiàn)指數(shù)和預(yù)期指數(shù)構(gòu)成，涵蓋房地產(chǎn)、耐用消費(fèi)品、汽車和股票投資等四個(gè)主要行業(yè)，并且提供按照年齡、收入水平和地域劃分的詳細(xì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。通過(guò)十多年的實(shí)踐，中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)已經(jīng)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)體系的重要組成部分，受到了國(guó)內(nèi)外各界人士的關(guān)注。不同國(guó)家及地區(qū)在消費(fèi)者信心指數(shù)編制的方法上存在一定的差異，主要體現(xiàn)在指數(shù)構(gòu)成內(nèi)容、基數(shù)、指數(shù)加權(quán)方法、指數(shù)結(jié)果的表示以及實(shí)地調(diào)查時(shí)間間隔等方面。同時(shí)，不同國(guó)家和地區(qū)所編制的消費(fèi)者信心指數(shù)在方法和意義上又具有一定相似性。中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心所發(fā)布的消費(fèi)者信心指數(shù)，主要是通過(guò)對(duì)全國(guó)20個(gè)主要城市進(jìn)行隨機(jī)抽樣的調(diào)查問(wèn)卷編制而成。調(diào)查問(wèn)卷中主要涉及五個(gè)方面的問(wèn)題，分別是：受訪者對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷、對(duì)家庭收入的看法、對(duì)目前購(gòu)買商品時(shí)機(jī)的判斷、消費(fèi)者滿意度指數(shù)以及對(duì)未來(lái)整體經(jīng)濟(jì)和自身收入的評(píng)判。[16]

（四）中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)的計(jì)算

盡管各指數(shù)的調(diào)查編制之間具有差距，但是其分指數(shù)的計(jì)算基礎(chǔ)是一致的，即均是由樂(lè)觀比例與悲觀比例差值加上基數(shù)。

具體步驟如下：[17]

①將每個(gè)問(wèn)題的回答選項(xiàng)分為五檔：很好、較好、一般、較差、很差。調(diào)查完成后對(duì)每個(gè)問(wèn)題各選項(xiàng)的頻率表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

②假設(shè)問(wèn)題對(duì)應(yīng)的指數(shù)X的回答情況的頻率分別為：A、B、C、D、E，則X=A×100+B×50+C×0-D×50-E×100+100。

③計(jì)算各分指數(shù)的預(yù)期指數(shù)X1與現(xiàn)狀指數(shù)X2，每項(xiàng)分指數(shù)=W1×X1+W2×X2，其中，W為權(quán)數(shù)，W1+W2=100%。

消費(fèi)者信心指數(shù)的計(jì)算與各項(xiàng)分指數(shù)的計(jì)算類似：

消費(fèi)者信心指數(shù)=消費(fèi)者現(xiàn)狀信心指數(shù)（各分項(xiàng)現(xiàn)狀看法信心指數(shù)X1的加權(quán)平均）×W2+消費(fèi)者預(yù)期指數(shù)（各分項(xiàng)預(yù)期信心指數(shù)X1的加權(quán)平均）×W2，其中，W為權(quán)數(shù)，W1+W2=100%。

信心指數(shù)取值范圍在0～200，0表示最沒(méi)信心，200表示最有信心，當(dāng)信心指數(shù)大于100時(shí)，說(shuō)明持樂(lè)觀看法的比例高于持悲觀看法的比例，代表消費(fèi)者具有積極的信心；[18]反之，當(dāng)信心指數(shù)小于100時(shí)，則表示持悲觀看法的比例大于持樂(lè)觀看法的比例，代表消費(fèi)者的信心是消極的；信心指數(shù)等于100時(shí)，表示消費(fèi)者所持態(tài)度是中立的。[19]

（五）其他常見(jiàn)消費(fèi)者信心指數(shù)的編制[20]

1.美國(guó)密歇根大學(xué)SRC指數(shù)編制

密歇根大學(xué)使用SRC指數(shù)測(cè)度消費(fèi)者信心的歷史有60年左右，調(diào)查問(wèn)卷包括約50個(gè)問(wèn)題，內(nèi)容涉及形勢(shì)、就業(yè)、收入、物價(jià)、利率、耐用品購(gòu)買意愿等。

具體步驟如下：首先，計(jì)算各問(wèn)題相對(duì)得分X：Xi=Xi樂(lè)-Xi悲+100，其中，Xi樂(lè)是第i個(gè)問(wèn)題持樂(lè)觀看法的消費(fèi)者比例；Xi悲是第i個(gè)問(wèn)題持悲觀看法的消費(fèi)者比例；Xi表示第i個(gè)問(wèn)題的得分（i=1，2，3，4，5）；100為基數(shù)。其次，根據(jù)得分值采用算術(shù)平均法分別計(jì)算得出消費(fèi)者滿意指數(shù)、預(yù)期指數(shù)和信心指數(shù)。

2.歐盟的經(jīng)濟(jì)信心指數(shù)編制

歐盟的消費(fèi)者調(diào)查始于1972年。目前，歐盟的消費(fèi)者信心指數(shù)是其公布的經(jīng)濟(jì)信心指數(shù)（ESI）的組成部分。歐盟的消費(fèi)者調(diào)查涉及對(duì)未來(lái)12個(gè)月的家庭收入、國(guó)家經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、消費(fèi)價(jià)格、購(gòu)買大件消費(fèi)品時(shí)機(jī)、儲(chǔ)蓄時(shí)機(jī)的估計(jì)。計(jì)算指數(shù)時(shí)涉及的問(wèn)題一共有4個(gè)，僅涉及消費(fèi)者預(yù)期，由此說(shuō)明歐盟的消費(fèi)者信心僅指消費(fèi)者預(yù)期。問(wèn)題選項(xiàng)一共5項(xiàng)，分別是：“非常積極”“積極”“中立”“消極”和“非常消極”，分別使用PP、P、E、M、MM來(lái)表示，每個(gè)問(wèn)題的比例差為：B=（PP+0.5P）-（0.5M-MM），基數(shù)取值100。將四個(gè)問(wèn)題的得分進(jìn)行簡(jiǎn)單平均計(jì)算后便可得到歐盟各成員國(guó)的消費(fèi)者信心指數(shù)，將各成員國(guó)的信心指數(shù)加權(quán)平均后便得到綜合消費(fèi)者信心指數(shù)。

3.日本消費(fèi)者信心調(diào)查與指數(shù)編制

日本消費(fèi)者信心調(diào)查的重點(diǎn)在于了解消費(fèi)者的感覺(jué)（情緒）、消費(fèi)支出計(jì)劃、擁有的財(cái)產(chǎn)狀況以及耐用消費(fèi)品的購(gòu)買變化，共由5個(gè)問(wèn)題構(gòu)成，問(wèn)題選項(xiàng)一共5項(xiàng)。日本在對(duì)問(wèn)題的5檔結(jié)果計(jì)算比例差時(shí)，進(jìn)行如下的點(diǎn)數(shù)分配：積極的回答（改進(jìn)+1，有所改進(jìn)+0.75）、中立的回答（無(wú)變化+0.5）、消極的回答（輕微惡化+0.25，惡化+0）。指數(shù)的基數(shù)為50，其取值范圍為50～100。

三、消費(fèi)者滿意度指數(shù)（CSI）

（一）消費(fèi)者滿意度概述

消費(fèi)者滿意度指數(shù)（Customer Satisfaction Index，CSI），又稱為“顧客滿意度指數(shù)”。[21]消費(fèi)者滿意度指數(shù)是根據(jù)顧客對(duì)企業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量的評(píng)價(jià)，通過(guò)建立模型，再通過(guò)計(jì)算而獲得的一個(gè)指數(shù)，是一個(gè)測(cè)量顧客滿意程度的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。其測(cè)評(píng)指標(biāo)體系分為四個(gè)層次，分別為：第一層次：總測(cè)評(píng)目標(biāo)“消費(fèi)者滿意度指數(shù)”，為一級(jí)指標(biāo)；第二層次：顧客滿意度指數(shù)模型6大要素（顧客期望、顧客對(duì)質(zhì)量的感知、顧客對(duì)價(jià)值的感知、顧客滿意度、顧客抱怨、顧客忠誠(chéng)），為二級(jí)指標(biāo)；第三層次：具體展開二級(jí)指標(biāo)所得到的指標(biāo)，要符合不同行業(yè)、企業(yè)、產(chǎn)品或服務(wù)的特點(diǎn)，為三級(jí)指標(biāo)；第四層次：將三級(jí)指標(biāo)具體展開成為問(wèn)卷上的問(wèn)題，便形成四級(jí)指標(biāo)。

（二）消費(fèi)者滿意度的發(fā)展

瑞典于1989年首創(chuàng)瑞典消費(fèi)者滿意度指數(shù)（Swedish Customer Satisfaction Barometer，SCSB），時(shí)至今日，全球已經(jīng)有20多個(gè)國(guó)家和地區(qū)先后開展了消費(fèi)者滿意度指數(shù)的測(cè)評(píng)工作。其中最具代表性的是1994年創(chuàng)建的美國(guó)消費(fèi)者滿意度指數(shù)（American Customer Satisfaction Index，ACSI），ACSI是Fornell等基于瑞典顧客滿意度指數(shù)模式（SCSB）所創(chuàng)建出來(lái)的消費(fèi)者滿意度指數(shù)模型。[22]

（三）美國(guó)消費(fèi)者滿意度指數(shù)（ACSI）

1.ACSI模型

ACSI是用于衡量經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出質(zhì)量的一個(gè)宏觀指標(biāo)，是一個(gè)基于產(chǎn)品和服務(wù)的消費(fèi)過(guò)程。衡量顧客滿意度水平的綜合評(píng)價(jià)指數(shù)，由四個(gè)層次構(gòu)成，分別是：國(guó)家整體滿意度指數(shù)、部門滿意度指數(shù)、行業(yè)滿意度指數(shù)以及企業(yè)滿意度指數(shù)，是目前體系最完整、應(yīng)用效果最好的一個(gè)國(guó)家消費(fèi)者滿意度理論模型。

該模型自創(chuàng)建以來(lái)，每年都會(huì)進(jìn)行調(diào)查并在《財(cái)富》雜志以及《華爾街日?qǐng)?bào)》等著名財(cái)經(jīng)刊物上發(fā)表調(diào)查報(bào)告。這些研究成果在人們不斷的擴(kuò)展累積中，已經(jīng)形成了大量的基于不同層面分析得到的消費(fèi)者滿意度指數(shù)，并且通過(guò)分析研究得到了很多有價(jià)值的結(jié)論。比如：企業(yè)的盈利水平在一定程度上可以由消費(fèi)者滿意度指數(shù)來(lái)度量，這一結(jié)論與“滿意—利潤(rùn)鏈”相契合，即提高消費(fèi)者滿意度，可直接影響消費(fèi)者對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)度，從而間接促進(jìn)企業(yè)的業(yè)績(jī)；通過(guò)分析ACSI的調(diào)研結(jié)果可以看到，ACSI平均得分高的公司的市場(chǎng)增量顯著高于ACSI平均得分低的公司；消費(fèi)者滿意度指數(shù)能夠較準(zhǔn)確地衡量經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)，并且ACSI與道瓊斯工業(yè)指數(shù)之間存在高度相關(guān)關(guān)系。[23]

ACSI模型能夠很好地解釋消費(fèi)經(jīng)過(guò)與整體滿意度之間的關(guān)系，并且能夠清晰地展示出滿意度高低所帶來(lái)的后果，因而ACSI模型中的整體滿意度就具有了向前預(yù)期的特性。[24]

2.ACSI模型的6個(gè)變量

ACSI模型由6個(gè)結(jié)構(gòu)變量組成（見(jiàn)圖1-2），其中顧客滿意度是要求的目標(biāo)變量，顧客滿意度的原因變量為顧客預(yù)期、感知質(zhì)量、感知價(jià)值，顧客滿意度的結(jié)果變量為顧客抱怨和顧客忠誠(chéng)。

（1）顧客預(yù)期[25]（Customer Expectations）

顧客預(yù)期是指消費(fèi)者在購(gòu)買和使用某種產(chǎn)品或服務(wù)之前對(duì)其質(zhì)量的估計(jì)。3個(gè)變量決定顧客預(yù)期，分別是：產(chǎn)品顧客化（產(chǎn)品符合個(gè)人特定需要）預(yù)期、產(chǎn)品可靠性預(yù)期與對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的總體預(yù)期。

（2）感知質(zhì)量[26]（Perceived Quality）

感知質(zhì)量是指顧客在使用產(chǎn)品或服務(wù)后對(duì)其質(zhì)量的實(shí)際感受，這其中便包括顧客對(duì)產(chǎn)品可靠性的感受以及對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量總體的感受。

（3）感知價(jià)值[27]（Perceived Value）

感知價(jià)值體現(xiàn)的是顧客在綜合了產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量和價(jià)格兩個(gè)因素以后對(duì)其所得利益的主觀感受。感知價(jià)值有2個(gè)觀察變量，分別是：給定價(jià)格條件下對(duì)質(zhì)量的感受以及給定質(zhì)量條件下對(duì)價(jià)格的感受。

（4）顧客滿意度[28]（Customer Satisfaction）

顧客滿意度是通過(guò)計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)變換最終得到的顧客滿意度指數(shù)。ACSI模型選擇了3個(gè)觀察變量，分別是：實(shí)際感受同預(yù)期質(zhì)量的差距、實(shí)際感受同理想產(chǎn)品的差距以及總體滿意程度。顧客實(shí)際感受同預(yù)期質(zhì)量的比較在很大程度上決定了顧客滿意度，并且顧客滿意度也受到顧客的實(shí)際感受同顧客心目中理想產(chǎn)品的比較影響，兩者差距越小，則顧客滿意度水平就越高。

（5）顧客抱怨[29]（Customer Complaints）

顧客抱怨是指顧客在進(jìn)行產(chǎn)品消費(fèi)過(guò)程中有些需求沒(méi)有得到滿足，從而把不滿表達(dá)出來(lái)。為了補(bǔ)償這種不滿，顧客會(huì)向相關(guān)部門提出抗議等。

（6）顧客忠誠(chéng)[30]（Customer Loyalty）

顧客忠誠(chéng)是ACSI模型最終的因變量，由2個(gè)觀察變量決定，分別是：顧客對(duì)價(jià)格變化的承受力以及顧客重復(fù)購(gòu)買的可能性。如果顧客對(duì)某產(chǎn)品或服務(wù)感到滿意，則顧客便會(huì)對(duì)該產(chǎn)品產(chǎn)生一定程度的忠誠(chéng)，這種忠誠(chéng)具體表現(xiàn)為重復(fù)購(gòu)買該產(chǎn)品或服務(wù)或向其他顧客推薦。

3.ACSI的優(yōu)缺點(diǎn)

ACSI模型最大的優(yōu)勢(shì)是可以進(jìn)行跨行業(yè)的比較，同時(shí)能進(jìn)行縱向跨時(shí)間段的比較，是非常有效的管理工具，能夠幫助企業(yè)與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手進(jìn)行比較，評(píng)估企業(yè)目前所處的競(jìng)爭(zhēng)地位。需要指出的是，雖然ACSI是以先進(jìn)的消費(fèi)者行為理論為基礎(chǔ)建立起來(lái)的精確的數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型，但由于其建立的目的是為了監(jiān)測(cè)宏觀的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，主要考慮的是跨行業(yè)與跨產(chǎn)業(yè)部門的顧客滿意度比較，而不是針對(duì)具體企業(yè)的診斷指導(dǎo)，因此，它調(diào)查企業(yè)的目的僅以企業(yè)為基準(zhǔn)來(lái)計(jì)算行業(yè)、部門和全國(guó)的滿意度指數(shù)。由于其測(cè)量變量抽象性的需要，它的調(diào)查也不涉及企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的具體績(jī)效指標(biāo)，企業(yè)即使知道自己的滿意度低，也不知道具體低在生產(chǎn)或服務(wù)的哪個(gè)環(huán)節(jié)、應(yīng)該從哪一方面著手改善，更不知道顧客最需要的是什么、最重視的又是什么。因?yàn)槿狈?duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的具體指導(dǎo)，所以在進(jìn)行微觀層面的企業(yè)滿意度調(diào)查時(shí)很少使用該模型。[31]

（四）中國(guó)顧客滿意度指數(shù)（CCSI）

1997年，中國(guó)顧客滿意度指數(shù)（China Customer Satisfaction Index，CCSI）測(cè)評(píng)體系在中國(guó)質(zhì)量協(xié)會(huì)、全國(guó)用戶委員會(huì)的推動(dòng)下開始逐步建立，由北京大學(xué)、清華大學(xué)、中國(guó)人民大學(xué)以及中國(guó)社會(huì)科學(xué)院等國(guó)內(nèi)頂級(jí)的學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)聯(lián)合設(shè)計(jì)了適合中國(guó)國(guó)情的中國(guó)顧客滿意度指數(shù)模型。國(guó)務(wù)院在1999年12月發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)產(chǎn)品質(zhì)量工作若干問(wèn)題的規(guī)定》，明確提出了要進(jìn)一步研究和探索顧客滿意度指數(shù)評(píng)價(jià)方法。[32]

CCSI是主要參照了美國(guó)消費(fèi)者滿意度指數(shù)（ACSI），并聯(lián)系中國(guó)實(shí)際，建立的具有中國(guó)特色的滿意度測(cè)評(píng)方法。CCSI的評(píng)價(jià)主體為消費(fèi)者，評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為消費(fèi)者需求，它基于消費(fèi)行為學(xué)和營(yíng)銷學(xué)的相關(guān)研究結(jié)論，構(gòu)建了一套由預(yù)期質(zhì)量、感知產(chǎn)品質(zhì)量、感知服務(wù)質(zhì)量、感知價(jià)值、用戶滿意度、用戶抱怨和用戶忠誠(chéng)度等7個(gè)主要指標(biāo)組成的模型，從而計(jì)算出消費(fèi)者滿意度指數(shù)。

CCSI在以中國(guó)消費(fèi)者為調(diào)查對(duì)象的基礎(chǔ)上，研究表征中國(guó)消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的滿意程度，從而促進(jìn)企業(yè)高效發(fā)展。CCSI通過(guò)每年公布的相關(guān)行業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的顧客滿意度，幫助企業(yè)找準(zhǔn)自身定位，明確改善產(chǎn)品或服務(wù)顧客滿意度的方向，為企業(yè)提升和管理顧客滿意度提供參考。

綜合來(lái)看，CCSI發(fā)布的目的有如下4點(diǎn)：①積極打造企業(yè)和消費(fèi)者最信任的顧客滿意度評(píng)價(jià)制度；②促進(jìn)企業(yè)高效發(fā)展，是企業(yè)發(fā)展的先行指標(biāo)；③CCSI有利于塑造顧客滿意文化，提高消費(fèi)者滿意度的社會(huì)關(guān)注與價(jià)值；④保護(hù)顧客權(quán)益，提高國(guó)民生活質(zhì)量。

Chnbrand在采用中國(guó)顧客滿意度指數(shù)方法調(diào)查時(shí)，考慮了顧客滿意度和忠誠(chéng)度水平，通過(guò)要素滿意度、總體滿意度和客戶忠誠(chéng)度三個(gè)指標(biāo)綜合計(jì)算得到，從而能夠更加科學(xué)地測(cè)量顧客整體滿意程度（見(jiàn)圖1-3）。[33]

為了保證樣本能夠推論中國(guó)總體消費(fèi)者的特征，故采用分層隨機(jī)抽樣方式在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)行大規(guī)模的調(diào)查。調(diào)查的類別及內(nèi)容見(jiàn)表1-1。

2018年10月，Chnbrand發(fā)布2018年（第四屆）中國(guó)顧客滿意度指數(shù)品牌排名和分析報(bào)告。報(bào)告顯示，年度得分69.6分，比上年小幅下降。2018年研究共覆蓋了三大行業(yè)的173個(gè)細(xì)分品類，其中，快消品行業(yè)包含75個(gè)細(xì)分品類，耐消品行業(yè)包含40個(gè)細(xì)分品類，服務(wù)行業(yè)包含58個(gè)細(xì)分品類。2018年快消業(yè)得分最高。能體現(xiàn)消費(fèi)者生活方式、滿足更高生活品質(zhì)要求的產(chǎn)品和服務(wù)，如豪華車、主流車、珠寶零售/連鎖店、汽車保險(xiǎn)、高檔香煙、航空服務(wù)等品類的升幅顯著。