國際商會托收統(tǒng)一規(guī)則

（1995年修訂本 1996年1月1日生效國際商會（ICC）出版物第522號）

【導(dǎo)讀】

從被廣泛應(yīng)用的程度來說，托收是僅次于信用證的國際貿(mào)易支付方式。《國際商會托收統(tǒng)一規(guī)則》（Uniform Rules for Collections，國際商會第522號出版物，以下簡稱URC522）于1996年1月生效。該規(guī)則不僅統(tǒng)一了各國和各國之間對于有關(guān)托收的慣例和程序的理解和做法，而且及時(shí)反映了這一領(lǐng)域業(yè)務(wù)實(shí)踐的變化和時(shí)代的發(fā)展。作為托收業(yè)務(wù)領(lǐng)域唯一的現(xiàn)行有效的國際慣例，URC522自生效以來被各國相關(guān)機(jī)構(gòu)普遍采納，得到了廣泛的遵守，它在很大程度上減少了托收業(yè)務(wù)中的爭議，極大地

促進(jìn)了托收業(yè)務(wù)的發(fā)展，是進(jìn)出口公司和銀行應(yīng)當(dāng)掌握和遵循的國際慣例。

A.總則與定義

第一條 URC522的適用

a.《托收統(tǒng)一規(guī)則》（1995年修訂本）（國際商會第522號出版物）適用于本規(guī)則第二條所定義的所有托收，只要在“托收指示”（本規(guī)則第四條所提及）的文本中援引本規(guī)則。本規(guī)則的適用對所有當(dāng)事各方均有約束力，除非另有明確同意，或者與一個(gè)國家、州或地方的強(qiáng)行法律／法規(guī)相矛盾。

b.對于任一項(xiàng)托收或者托收指示或者隨后的相關(guān)指示，銀行無辦理之義務(wù)。

c.如果銀行由于任何原因選擇不予辦理其收到的托收或者相關(guān)指示，它必須毫不遲延地以電訊方式，或者，如不可能，則以其他快速方式通知向其發(fā)出托收或者指示的一方。

第二條 托收的定義

就本規(guī)則而言：

a.“托收”系指銀行根據(jù)收到的指示處理第二條b款定義的單據(jù)，以便：

ⅰ.獲得付款及／或承兌，或者

ⅱ.憑付款及／或承兌交付單據(jù)，或者

ⅲ.根據(jù)其他條款和條件交付單據(jù)。

b.“單據(jù)”系指金融單據(jù)及／或商業(yè)單據(jù)：

ⅰ.“金融單據(jù)”系指匯票、本票、支票或者其他用于獲得付款的類似票據(jù)。

ⅱ.“商業(yè)單據(jù)”系指發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、權(quán)利憑證或者其他類似單據(jù)，或者非金融單據(jù)的其他任何單據(jù)。

c.“光票托收”系指未附商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收。

d.“跟單托收”系指下列托收：

ⅰ.附有商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收；

ⅱ.未附金融單據(jù)的商業(yè)單據(jù)的托收。

第三條 托收的當(dāng)事方

a.就本規(guī)則而言，“有關(guān)當(dāng)事方”系指：

ⅰ.“委托方”，即委托銀行辦理托收的一方；

ⅱ.“托收行”，即指受委托方委托辦理托收的銀行；

ⅲ.“代收行”，即除托收行之外的參與辦理托收的任何銀行；

ⅳ.“提示行”，即向付款人作出提示的代收行。

b.“付款人”，系指根據(jù)托收指示被提示單據(jù)的人。

B.托收的形式與結(jié)構(gòu)

第四條 托收指示

a.ⅰ.所有托收單據(jù)必須附有一項(xiàng)托收指示，表明本托收適用URC522，并給出完整和明確的指示。銀行只被允許根據(jù)托收指示中的指示及本規(guī)則行事。

ⅱ.銀行不會通過審核單據(jù)來獲取指示。

ⅲ.除非托收指示中另有授權(quán)，否則除交辦托收的一方的指示外，銀行對任何第三方的指示將不予理會。

b.托收指示應(yīng)包括下列內(nèi)容（如適當(dāng)?shù)脑挘?/p>

ⅰ.交辦托收的銀行的詳細(xì)資料，包括完整的名稱、郵政地址和SWIFT地址、電傳、電話、傳真號碼和業(yè)務(wù)參考號。

ⅱ.委托人的詳細(xì)資料，包括完整的名稱、郵政地址，以及如有的話，電傳、電話和傳真號碼。

ⅲ.付款人的詳細(xì)資料，包括完整的名稱、郵政地址或者提示的地點(diǎn)，以及，如有的話，電傳、電話和傳真號碼。

ⅳ.如果有提示行的話，提示行的詳細(xì)資料，包括完整的名稱、郵政地址，以及，如有的話，電傳、電話和傳真號碼。

ⅴ.托收的金額和幣種。

ⅵ.所附單據(jù)清單以及每種單據(jù)的份數(shù)。

ⅶ.a）付款及／或承兌的條款和條件。

b）單據(jù)的交付條件：

1）付款及／或承兌

2）其他條款和條件

發(fā)出托收指示的一方有責(zé)任確保單據(jù)的交付條件表述清楚、明確，否則，銀行對由此產(chǎn)生的任何后果不負(fù)責(zé)任。

ⅷ.待收取的手續(xù)費(fèi)，并表明是否可以放棄。

ⅸ.待收取的利息（如有的話），并表明是否可以放棄，包括：

a）利率

b）計(jì)息期

c）計(jì)息基礎(chǔ)（例如一年是360天還是365天）

ⅹ.付款的方法和付款通知的形式

.對于在不付款、不承兌及/或不遵從其他指示時(shí)如何處理的指示。

c.ⅰ.托收指示應(yīng)當(dāng)載明付款人或者提示地的完整地址。如果地址不完整或者不正確，代收行可以試圖確定正確的地址，但對此不承擔(dān)任何義務(wù)和責(zé)任。

ⅱ.代收行對由于地址的不完整／不正確而導(dǎo)致的任何延誤不承擔(dān)義務(wù)或責(zé)任。

C.提示的形式

第五條 提示

a.就本規(guī)則而言，提示系指提示行根據(jù)托收指示，使付款人獲得并可以使用單據(jù)的程序。

b.托收指示應(yīng)當(dāng)表明要求付款人完成任何行為的確切期限。

諸如“首先”、“迅速”、“立即”及類似的用語不應(yīng)用來表示對提示時(shí)間期限的要求，或者用于付款人接受單據(jù)或者采取任何其他行為的時(shí)間期限。如果采用了此類用語，銀行將不予理會。

c.單據(jù)應(yīng)按收到時(shí)的形式向付款人提示，但是銀行可以加貼必要的印花，手續(xù)費(fèi)由交辦托收的一方承擔(dān)（除非另有指示），或者進(jìn)行必要的背書或加蓋圖單或者托收業(yè)務(wù)慣用或者必需的其他辨認(rèn)記號或者符號。

d.為辦理委托人的指示，托收行將以委托人所指定的銀行作為代收行。如無此指定，則托收行將使用它自己或另一銀行選擇的在支付國或者承兌國或者其他托收條款履行地的銀行作為代收行。

e.單據(jù)及托收指示可以由托收行直接或者通過另外的中間銀行發(fā)送給代收行。

f.如果托收行未指定特定的提示行，則代收行可以自行選擇提示行。

第六條 即期／承兌

如果是即期付款的單據(jù)，則提示行必須毫不遲延地提示，以獲得付款。如果是遠(yuǎn)期付款單據(jù)，如要求承兌，提示行必須毫不遲延地提示，以獲得承兌；如要求付款，提示行必須在到期日之前提示，以獲得付款。

第七條 商業(yè)單據(jù)的交付

承兌交單（D／A）

和付款交單（D／

P）

a.指示商業(yè)單據(jù)在付款時(shí)交付的托收不應(yīng)包含遠(yuǎn)期匯票。

b.如果托收包含遠(yuǎn)期匯票，則托收指示應(yīng)聲明商業(yè)單據(jù)是憑承兌（D／A）還是憑付款（D／P）交付給付款人。

如無此聲明，則商業(yè)單據(jù)只能在獲得付款時(shí)交付，代收行對單據(jù)交付的遲延所引起的任何后果不承擔(dān)責(zé)任。

c.如果托收包含遠(yuǎn)期匯票，托收指示聲明商業(yè)單據(jù)憑付款交付，則單據(jù)只能在獲得付款時(shí)交付，代收行對單據(jù)交付的遲延所引起的任何后果不承擔(dān)責(zé)任。

第八條 單據(jù)的制作

當(dāng)托收行指示由代收行或者付款人制作托收所沒有包含的單據(jù)（匯票、本票、信托收據(jù)、承諾函或者其他單據(jù)）時(shí)，托收行應(yīng)提供這些單據(jù)的格式和措辭，否則，代收行對由它及／或付款人提供的此類單據(jù)的形式和措辭不承擔(dān)任何責(zé)任。

D.責(zé)任和義務(wù)

第九條 善意及合理的謹(jǐn)慎

銀行以善意行事，并且以合理的謹(jǐn)慎履行職責(zé)。

第十條 單據(jù)與貨物／服務(wù)／履行

a.沒有銀行的預(yù)先同意，貨物不應(yīng)直接發(fā)往銀行的地址，或者以銀行為收貨人或者憑銀行指示。

然而，如果貨物在沒有銀行預(yù)先同意的情況下直接發(fā)送到了銀行的地址，或者以銀行為收貨人或憑銀行指示，并要求銀行憑付款或承兌或其他條件向付款人交付貨物，該銀行沒有受領(lǐng)貨物的義務(wù)，貨物的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任仍然屬于發(fā)貨方。

b.對托收單據(jù)所涉及的貨物，銀行沒有義務(wù)采取任何行動(dòng)，包括對貨物的存儲和保險(xiǎn)，即使有明確的指示要求這樣做。只有當(dāng)銀行在一筆特定托收業(yè)務(wù)中特別同意的情況下，并在其所同意的范圍內(nèi)，才會采取上述行動(dòng)。本條規(guī)定即使在代收行未就此給予明確通知的情況下也仍然適用，盡管有第一條第c款的規(guī)定。

c.然而，如果銀行為保護(hù)貨物而采取行動(dòng)，無論有無指示，銀行對貨物的下落及／或狀況，及／或受委托保管及／或保護(hù)貨物的任何第三方的作為及／或不作為不承擔(dān)任何責(zé)任。但是，代收行必須將其所采取的任何此類行動(dòng)毫不遲延地通知向其發(fā)出托收指示的銀行。

d.銀行為保護(hù)貨物而采取的行動(dòng)所產(chǎn)生的任何手續(xù)費(fèi)及／或開支應(yīng)由向其交辦托收的一方承擔(dān)。

e.ⅰ.盡管有第十條第a款的規(guī)定，當(dāng)貨物已發(fā)給代收行或者憑代收行指示，且付款人已經(jīng)通過付款、承兌或者滿足其他條款和條件履行了托收項(xiàng)下義務(wù)，從而代收行安排交付貨物時(shí)，應(yīng)視為托收行已授權(quán)代收行這樣做。

ⅱ.當(dāng)代收行根據(jù)托收行的指示或者根據(jù)第十條第e款第ⅰ項(xiàng)的規(guī)定，安排交付貨物時(shí)，托收行應(yīng)當(dāng)對代收行因此所可能對外承擔(dān)的所有賠償金和開支負(fù)償付責(zé)任。

【司考真題】[124]

中國太宏公司與法國萊昂公司簽訂了出口1000噸水果的合同，價(jià)格術(shù)語為CFR里昂，規(guī)定貨物可以有6%的溢短裝，付款方式為銀行托收，付款交單（D／P）。賣方實(shí)際裝船995噸，船長簽發(fā)了清潔提單。貨到目的港后經(jīng)法國萊昂公司驗(yàn)收后發(fā)現(xiàn)水果總重短少8%，且水果的質(zhì)量也與合同規(guī)定不符。法國公司拒絕付款提貨，并要求減價(jià)。后來水果全部腐爛。關(guān)于本案，依國際商會《托收統(tǒng)一規(guī)則》，下列選項(xiàng)哪些是正確的?（）（2004/1/76）

A.當(dāng)法國萊昂公司拒絕付款贖單時(shí)，代收行應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提貨以減少損失

B.當(dāng)法國萊昂公司拒付時(shí)，代收行應(yīng)當(dāng)主動(dòng)制作拒絕證書，以便收款人追索

C.如損失是因代收行沒有執(zhí)行托收行的指示造成的，托收行無須向委托人承擔(dān)責(zé)任

D.本案采用的是跟單托收的付款方式

第十一條 對被指示方行為的免責(zé)

a.銀行使用其他銀行的服務(wù)以及辦理委托人的指示，費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)由委托人承擔(dān)。

b.銀行對其所發(fā)出的指示未被執(zhí)行不承擔(dān)任何責(zé)任，即使是銀行自主選擇了這些銀行。

c.指示他方提供服務(wù)的一方，應(yīng)受外國法律或慣例加諸被指示方的義務(wù)的約束，并對被指示方因履行該義務(wù)所承擔(dān)的責(zé)任和費(fèi)用負(fù)償付之責(zé)。

第十二條 對所收單據(jù)的免責(zé)

a.銀行必須確定所收到的單據(jù)在表面上與托收指示中所列的相符。當(dāng)有單據(jù)短缺或者與托收指示所列不相符時(shí)，銀行必須以電訊方式，或者，如不可能，則以其他快速方式毫不遲延地通知向其發(fā)出托收指示的一方。

在此方面銀行再無更多的義務(wù)。

b.如果表面看來單據(jù)未在托收指示中列明，則托收行不得對代收行聲稱所收到的單據(jù)的種類和數(shù)量提出異議。

c.除按前述第五條c款、第十二條a款和第十二條b款處理單據(jù)外，銀行將按收到的單據(jù)進(jìn)行提示而不作進(jìn)一步審查。

第十三條 對單據(jù)有效性的免責(zé)

對任何單據(jù)的形式、充分性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、偽造或者法律效力，或者單據(jù)中所規(guī)定或添加的一般及／或特殊條件，銀行不承擔(dān)責(zé)任。對于單據(jù)所代表貨物的描述、數(shù)量、重量、質(zhì)量、狀況、包裝、交貨、價(jià)值或存在，或者貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人、貨運(yùn)代理人、收貨人、保險(xiǎn)人，或者任何其他人的誠信或者作為及／或不作為、償債能力、履行情況或者信譽(yù)，銀行也不承擔(dān)任何責(zé)任。

第十四條 對翻譯以及傳遞中的延誤、遺失的免責(zé)

a.對任何訊息、信件或者單據(jù)在傳遞中因延誤及／或遺失所引起的后果，或者任何在電訊傳遞過程中所發(fā)生的延誤、毀損或其他錯(cuò)誤，或者對技術(shù)術(shù)語的翻譯及／或解釋中的錯(cuò)誤，銀行不承擔(dān)責(zé)任。

b.對因?yàn)槌吻逅盏降闹甘径鴮?dǎo)致的任何延誤，銀行不承擔(dān)責(zé)任。

第十五條 不可抗力

對因自然災(zāi)害、暴亂、騷亂、叛亂、戰(zhàn)爭或者銀行不可控制的任何其他原因，或者由于罷工或停工所導(dǎo)致的銀行營業(yè)中斷而產(chǎn)生的后果，銀行不承擔(dān)責(zé)任。

E.付款

第十六條 毫不遲延地付款

a.收妥的款項(xiàng)（扣除手續(xù)費(fèi)及／或開支，如有的話）必須按照托收指示的條款和條件毫不遲延地支付給向其發(fā)出托收指示的一方。

b.盡管有第一條c款的規(guī)定，除非另有約定，代收行僅將收妥之款項(xiàng)支付給托收行。

第十七條 以本國貨幣支付

如果單據(jù)以支付地國家的貨幣（本國貨幣）支付，提示行只有在付款人以能按托收指示規(guī)定的方式立即支用的本國貨幣付款后方能向付款人交付單據(jù)，除非托收指示另有規(guī)定。

第十八條 以外國貨幣支付

如果單據(jù)以支付地國家以外的貨幣（外國貨幣）支付，提示行只有在付款人以能按托收指示規(guī)定的方式立即匯出的該外國貨幣付款后方能向付款人交付單據(jù)，除非托收指示另有規(guī)定。

第十九條 部分支付

a.在光票托收時(shí)，在付款地的有效法律允許的情況下，在其允許的條件和限度內(nèi)，可以接受部分支付。金融單據(jù)僅在全部款項(xiàng)已經(jīng)收妥的情形下方可交付給付款人。

b.在跟單托收時(shí)，只有在托收指示專門授權(quán)時(shí)才接受部分付款。但是，除非另有指示，提示行僅在全部款項(xiàng)已經(jīng)收妥后才向付款人交付單據(jù)。提示行不對任何交付單據(jù)的遲延所導(dǎo)致的后果負(fù)責(zé)。

c.在任何情況下，部分支付只有在符合第十七條或者第十八條的規(guī)定（根據(jù)不同情況）時(shí)，方可被接受。

如果接受部分支付，則應(yīng)按照第十六條的規(guī)定辦理。

F.利息、手續(xù)費(fèi)和開支

第二十條 利息

a.如果托收指示規(guī)定應(yīng)收取利息，而付款人拒絕支付利息，提示行可以憑付款或承兌或其他條款和條件交付單據(jù)，而不再收取利息，除非第二十條c款適用。

b.當(dāng)要求收取利息時(shí)，托收指示必須明確說明利率、計(jì)息期及計(jì)息基礎(chǔ)。

c.當(dāng)托收指示明確規(guī)定利息不得放棄而付款人拒絕支付時(shí)，提示行將不交付單據(jù)，而且對單據(jù)交付遲延所產(chǎn)生的任何后果不負(fù)責(zé)任。當(dāng)利息被拒絕支付時(shí)，提示行必須以電訊方式，或者，如不可能，則以其他快速方式毫不遲延地通知向其發(fā)出托收指示的銀行。

第二十一條 手續(xù)費(fèi)和開支

a.如果托收指示規(guī)定托收的手續(xù)費(fèi)及／或開支應(yīng)由付款人負(fù)擔(dān)而付款人拒絕支付，提示行可以憑付款或承兌或其他條款和條件交付單據(jù)，而不再收取托收手續(xù)費(fèi)及／或開支，除非第二十一條b款適用。

當(dāng)托收手續(xù)費(fèi)及／或開支被如此放棄時(shí)，該手續(xù)費(fèi)及／或開支將由發(fā)出托收指示的一方負(fù)擔(dān)并且可以從實(shí)收款項(xiàng)中扣除。

b.當(dāng)托收指示明確規(guī)定手續(xù)費(fèi)及／或開支不得放棄而付款人拒絕支付時(shí)，提示行將不交付單據(jù)，而且對單據(jù)交付的延誤所產(chǎn)生的任何后果不負(fù)責(zé)任。當(dāng)手續(xù)費(fèi)及／或開支被拒絕支付時(shí)，提示行必須以電訊方式，或者，如不可能，則以其他快速方式毫不遲延地通知向其發(fā)出托收指示的銀行。

c.在所有情況下，當(dāng)托收指示有明確條款或者根據(jù)本規(guī)則之規(guī)定，支出及／或開支及／或托收手續(xù)費(fèi)應(yīng)由委托人承擔(dān)時(shí)，代收行有權(quán)從向其發(fā)出托收指示的銀行迅速收回支付的有關(guān)支出、開支和手續(xù)費(fèi)，托收行有權(quán)從委托人處迅速收回其支付的上述款項(xiàng)，以及其自己的支出、開支和手續(xù)費(fèi)，而不論托收的結(jié)果如何。

d.銀行保留要求向其發(fā)出托收指示的一方預(yù)付手續(xù)費(fèi)及／或開支以作為試圖執(zhí)行該托收指示的經(jīng)費(fèi)的權(quán)利，并且在沒有獲得上述款項(xiàng)時(shí)，保留不執(zhí)行此類指示的權(quán)利。

G.其他規(guī)定

第二十二條 承兌

提示行有責(zé)任檢查匯票的承兌形式，以保證其表面看來是完整、正確的，但不負(fù)責(zé)審核簽字的真實(shí)性或承兌簽字人的簽字權(quán)限。

第二十三條 本票和其他票據(jù)

提示行不對任何簽名的真實(shí)性或者本票、收據(jù)或其他票據(jù)的簽署人的簽字權(quán)限負(fù)責(zé)。

第二十四條 拒絕證明

托收指示應(yīng)當(dāng)就如果發(fā)生拒絕支付或拒絕承兌時(shí)的拒絕證明（或者其他替代的法律手續(xù)）作出明確的指示。

如果沒有此類明確指示，托收的有關(guān)銀行沒有義務(wù)就拒絕支付或者拒絕承兌的單據(jù)作出拒絕證明（或者辦理其他替代的法律手續(xù)）。

銀行因辦理此類拒絕證明或其他替代的法律手續(xù)而發(fā)生的手續(xù)費(fèi)及／或開支將由向其發(fā)出托收指示的一方承擔(dān)。

第二十五條 需要時(shí)的代理人

如果委托人指定一名代表在發(fā)生拒絕付款及／或拒絕承兌時(shí)擔(dān)當(dāng)需要時(shí)的代理人，則托收指示應(yīng)當(dāng)清楚、完整地說明該代理人的權(quán)限。如果沒有這樣的說明，銀行將不接受來自該代理人的任何指示。

第二十六條 通知

代收行將根據(jù)下列規(guī)定通知托收結(jié)果：

a.通知的形式

代收行向?qū)ζ浒l(fā)出托收指示的銀行所發(fā)出的全部通知或訊息必須包含適當(dāng)?shù)募?xì)節(jié)，且在所有情況下都應(yīng)包括在托收指示中所指明的后一銀行的業(yè)務(wù)參考號。

b.通知的方法

托收行有責(zé)任就本條c款ⅰ項(xiàng)、c款ⅱ項(xiàng)和c款ⅲ項(xiàng)中列明的通知如何作出的方法向代收行作出指示。如果沒有該指示，代收行將以自己選擇的方法發(fā)出相關(guān)的通知，費(fèi)用由向其發(fā)出托收指示的銀行承擔(dān)。

c.ⅰ.付款通知

代收行必須毫不遲延地向?qū)ζ浒l(fā)出托收指示的銀行發(fā)出已收到付款的通知，說明已收妥的金額、扣除的手續(xù)費(fèi)及／或支出及／或開支，以及資金的處理方法。

ⅱ.承兌通知

代收行必須毫不遲延地向?qū)ζ浒l(fā)出托收指示的銀行發(fā)出已取得承兌的通知。

ⅲ.拒絕付款及／或拒絕承兌的通知

提示行應(yīng)當(dāng)努力確定被拒絕付款及／或拒絕承兌的原因，并毫不遲延地將有關(guān)結(jié)果通知向其發(fā)出托收指示的銀行。

提示行必須向?qū)ζ浒l(fā)出托收指示的銀行毫不遲延地發(fā)出被拒絕付款的通知及／或被拒絕承兌的通知。

收到上述通知后，托收行必須就單據(jù)的進(jìn)一步處理作出適當(dāng)?shù)闹甘尽Ｈ绻崾拘性谧鞒霰痪芙^付款及／或被拒絕承兌通知后的60日內(nèi)沒有收到此類指示，則可以將單據(jù)退回給向其發(fā)出托收指示的銀行，不再承擔(dān)進(jìn)一步責(zé)任。