前言

2013年，彼時的我就職于上海另一家律所的資本市場團隊，任職于信托公司的妻子建議我抽空對擔保相關的法律法規進行匯編，一是信托及其他資管業務中經常涉及各類擔保，而中國擔保制度規范過于繁雜、適用較為混亂的現狀在實踐中引發了諸多問題，實務界對于體系化的擔保規范梳理需求甚巨；二是市場上未見相對完整、系統的擔保規范匯編，如能完成此項工作，在有利于輔助相關從業者建立擔保制度知識體系的同時，亦可為實務問題的解決提供有益參考，具有重要的現實意義。

妻子的建議與我在金融與資產管理領域走專業化道路的想法不謀而合。于是我在工作之余花費數月時間，按照自己理解的體系對當時重要的擔保制度規范進行了系統梳理，于2013年6月整理出了批注版的《擔保法律法規匯編》，并通過當時某知名微博賬號在網上發表，成為當時公開可查的第一份比較系統全面的擔保規范匯編。

轉眼五年過去了，其間我國的擔保相關規范出現了許多新的變化，我對擔保規范的理解亦隨著資管領域服務經驗的積累而有所加深與調整，因此我之前整理的擔保規范匯編亟待進行相應更新；同時，隨著我們服務的金融機構與投資交易數量不斷增長，涉及的擔保情形亦愈加豐富與復雜，從團隊知識管理與專業提升的角度，我們需要結合現有業務經驗對中國目前的擔保制度做進一步的梳理與研究。因此，在我于2013年整理的擔保規范匯編的基礎上，我們團隊對相關規范進行了更新與調整，刪除了已經失效的規范，補充了新的或之前遺漏的部分規范，同時對匯編體例做了進一步完善，使其更加清晰、準確、完整。為了加強對一些重點、疑難問題的理解，我們搜集整理了相關案例，并以備注的形式使之與具體的規范相對應，作為本次匯編的案例精選部分。在此基礎上，最終形成本書的藍本。

在整理上述匯編與案例的過程中，我們對中國當前的擔保制度也有了更加全面和深入的認識。擔保制度作為我國民事法律制度的重要組成部分，是增強交易雙方互信、維護民事交易安全的重要保障。自1995年《擔保法》頒布以來，我國陸續出臺了大量與擔保相關的法律、法規及其他規范性文件，這些規范共同構成了我國擔保制度的重要組成部分。其中，《擔保法》及其配套司法解釋確立了以抵押、質押、留置、保證和定金為核心的擔保制度，《物權法》對我國抵押、質押、留置三類擔保物權進行了系統規定，其他規范則散落在各類法律、法規及規范性文件之中，相關規范紛繁復雜。另一方面，《擔保法》及其司法解釋的頒布時間較早，且歷經二十余年未得修訂，已與后續頒布的《物權法》存在諸多沖突之處，其在法律適用層面的局限性愈加凸顯；其他規范則大多效力層級較低，所涉監管部門龐雜，不易體系化。前述情形在實務操作和理論研究中均給相關從業者造成了諸多不便。

鑒于此，盡管編著過程耗費了我們大量的時間與精力，卻更加堅定了我們完成這項工作的決心。雖然得益于技術的進步，相關法規的檢索相對迅捷，但我們在匯編的過程中，不僅按照我們的理解做了結構化的體例安排，同時，以加粗、下劃線等方式對重要法條予以提示。更重要的是，我們對沖突規范都以注釋的方式進行了解讀，同時整理了對應的經典案例，以進一步加深對相關規范的理解。以此來看，這本書其實已經超出了單純匯編作品的范疇。我們希望通過我們的努力，能使相關從業者更加方便、快捷和全面地查閱我國的擔保制度相關規范，在此基礎上能夠有利于相關法律問題的研究與解決，有利于推進我國擔保制度的進一步發展與完善。

本書的完成亦是我們團隊在律師專業化道路上邁出的重要一步。律師在執業實踐中，外化的具體法律服務固然重要，但內化的知識管理也同樣舉足輕重。而對相關法規進行收集、更新與解讀，則是知識管理中十分重要的內容。這本書正是將我們原本內化的知識管理，以出版的形式分享給更多需要的人，我想，這本身就是一件值得我們紀念的事。

在此，我們要向北京大學出版社及郭薇薇女士表示誠摯的謝意！他們對于匯編類作品的出版是抱著謹慎態度的，但經過慎重研究討論，并對市場上同類匯編出版物進行調研，確保本書具有相關領域的開創性與實務價值后，最終同意出版。在編輯出版過程中，郭薇薇女士對本書給出了許多專業、寶貴的建議，其審慎、專業、盡責的精神，值得我們尊敬。

我們也要特別感謝中國政法大學王涌教授為本書撥冗作序。王涌教授是我們的商法學老師，他博學、幽默、儒雅，深受法大學子愛戴。王涌老師也是我們2003級法大本科生畢業典禮的致辭老師，他的那篇著名的畢業致辭《你們應當有顆不同凡響的心》，多年來一直感動、激勵和鞭策著一批又一批的法大學子。因此，王老師的這篇序言，對我們來說意義非凡。

同時，也要感謝以作序形式參與本書出版這一大事件的兩位好友葉勇和夏慰。盡管葉勇的許多溢美之詞我自覺受之有愧；盡管夏慰這種罕見的蒙太奇式的作序手法使得那些太過久遠的片段變得似是而非，但許多場景因為他是唯一的見證人，卻也無法爭辯。不過這樣也好，那些黑我的內容，倒也不必當真了。

最后，感謝愛妻對本書成書的關鍵性建議，以及長期以來對本書的撰寫給予的支持與幫助。尤其是女兒出生后，妻子除了分擔大量繁雜的家庭事務外，對女兒的照顧與培養更是傾注了非常多的心力。

需要特別說明的是，本書的編著，除了兩位署名作者的努力，亦離不開團隊成員孫琳、謝丹荔的貢獻與支持，在此一并表示感謝！

受制于擔保規范體系的上述特點以及我們的有限精力與水平，本書難免存在不足之處，權當引玉之磚，還望各位同仁、朋友不吝賜教，多提寶貴意見，以便后續進一步的修訂完善。

是為序。

鄧學敏
2018年12月