首先，列舉所有愿望與目標。窮舉目標的最好方法是使用“大腦風暴”。所謂大腦風暴就是把你能想到的所有愿望和目標全部寫出來，包括短期目標和長期目標。窮舉目標需包括家庭所有成員，大家座下來，把心中所愿寫下來，這也是一個非常好的家庭交流融洽的機會。

第二，篩選并確立基本理財目標。審查每一項愿望，并將其轉化為理財目標。其中有些愿望是不太可能實現的，就需篩選排除，例如：我想5年后達到比爾.蓋茨的財富級...