前言

6年前的冬天，一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)我開始關(guān)注家族財(cái)富管理與傳承這個(gè)課題，那時(shí)候的我正在思考自己還可以做些什么讓自己今后的法律服務(wù)能夠真正幫助到別人，讓別人變得更好。

從那個(gè)時(shí)候起，我開始用大量時(shí)間圍繞家族財(cái)富管理與傳承這個(gè)課題進(jìn)行學(xué)習(xí)、整理、思考和研究。經(jīng)過這幾年的努力，我對(duì)這個(gè)領(lǐng)域的認(rèn)識(shí)像拼圖一樣，慢慢完整，認(rèn)知越來越清晰和全面。

這兩年，隨著與超高凈值人士和家族企業(yè)客戶的交流和提供更多的法律服務(wù)，我常常被客戶、朋友、合作伙伴和同行問及一些問題，我將這些問題隨時(shí)歸納總結(jié)，陸續(xù)寫成了10多篇文章，2019年8月土地管理法和城市房地產(chǎn)管理法修改，2019年7月最高人民法院召開民商事會(huì)議，明確了商業(yè)法審判的最新精神。2019年中美貿(mào)易摩擦和香港經(jīng)濟(jì)的下滑等國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)新形勢(shì)，給家族財(cái)富管理帶來深刻的影響。我對(duì)原先的文章做了深入思考后進(jìn)行了修改，并對(duì)家族財(cái)富管理的一些熱點(diǎn)問題做了探索和梳理，穿插了一些經(jīng)典案例和我們承辦過的案例，形成了現(xiàn)在的物質(zhì)財(cái)富管理說、非物質(zhì)財(cái)富管理說、主體身份規(guī)劃說、家族企業(yè)管理說、財(cái)富管理傳承工具說、財(cái)富管理與傳承風(fēng)險(xiǎn)說六個(gè)板塊22篇文章，內(nèi)容基本覆蓋家族財(cái)富管理規(guī)劃的各個(gè)方面。從文章的表述看，我采用了法律論述、法律比較、案例分析等方式，試圖簡(jiǎn)單地讓讀者對(duì)家族財(cái)富管理與傳承的整個(gè)法律體系有宏觀和微觀兩個(gè)方面的了解。在本書即將付梓之時(shí)，《中華人民共和國(guó)民法典》頒布，本書根據(jù)其做了相應(yīng)的補(bǔ)充與修改。

在這兩年的國(guó)際業(yè)務(wù)交流中，我發(fā)現(xiàn)與華人世界緊密關(guān)聯(lián)的國(guó)家和地區(qū)都高度關(guān)注中國(guó)的財(cái)富管理與傳承問題，但因?yàn)槲幕尘啊⒎芍贫群惋L(fēng)俗習(xí)慣的差異，它們對(duì)中國(guó)家族財(cái)富管理與傳承的認(rèn)知存在很大誤區(qū)，我便把自己所寫的文章翻譯成英文，希望通過這些文章讓它們對(duì)中國(guó)家族財(cái)富管理與傳承中的法律問題多一些了解。

看著這些文字，腦海里呈現(xiàn)的是這幾年自己成長(zhǎng)的心路歷程，能將自己鐘愛的職業(yè)如此呈現(xiàn)，內(nèi)心無比欣慰，更充滿感恩。感謝20年企業(yè)法律服務(wù)職業(yè)生涯帶給自己的經(jīng)歷和積累，特別是這些年來服務(wù)粵港地區(qū)家族、家族企業(yè)的經(jīng)歷，不僅讓我了解了家族成員的狀況、家族企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，也讓我對(duì)背后的文化和思想有更深刻的了解。感謝大學(xué)期間“繼承”“婚姻家事法律”課程讓我有機(jī)會(huì)成為這兩個(gè)法律領(lǐng)域奠基人的學(xué)生，讓我在大學(xué)期間打下家事法律最堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。感謝母校江平校長(zhǎng)執(zhí)教“羅馬法”，讓我好奇去了解學(xué)習(xí)，從而對(duì)信托法產(chǎn)生濃厚的興趣，這一切都奠定了我從事家族財(cái)富管理與傳承法律服務(wù)的基礎(chǔ)，或許是冥冥之中的引領(lǐng)。

而最終讓我選擇這個(gè)領(lǐng)域的是圓桌生命教育課程，它使我懂得人來到世界需要做對(duì)別人有幫助的事，讓我懂得在專業(yè)法律服務(wù)的同時(shí)如何讓人變得更好。我希望通過自己的專業(yè)服務(wù)和努力，讓中國(guó)家族企業(yè)有所不同，讓它們因我的起心和用心服務(wù)變得更好，讓更多中國(guó)家族企業(yè)永續(xù)發(fā)展和傳承。

感謝美國(guó)、歐洲國(guó)家、新加坡以及我國(guó)香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的合作金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和戰(zhàn)略合作伙伴，感謝大家的認(rèn)同、支持和協(xié)作，使我們的服務(wù)范圍可以更寬廣。

感謝馬蔚華先生為本書作序，感謝顏艷春董事長(zhǎng)、鄧國(guó)勝教授、趙力教授、曲向東先生及給予我支持和幫助的諸位好友。

感謝許志總編對(duì)本書出版給予的大力支持和幫助，感謝我的學(xué)生安晶晶為我枯燥的文章畫生動(dòng)有趣的插圖。因自身學(xué)識(shí)水平有限，書中難免有疏漏之處，歡迎讀者批評(píng)指正。

云大慧

2020年6月