第六節 民營企業融資的可行性方案

一、公司介紹

主要內容包括：

1．公司簡介

包括公司成立時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等。

2．公司現狀

附上公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識公司的參考資料。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。

3．股東實力

股東的背景會對投資者產生重要影響。如果股東中有大企業或本身就屬于大型集團，對融資會產生很多正面影響。

4．歷史業績

對于企業來說，以前做過什么項目、經營業績如何，都要特別說明。如果企業開發經驗豐富，投資方就容易對其執行能力予以承認。

5．資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的獎勵、或其他榮譽、都寫進去。最好有證明的人員。

6．董事會決議

對于需要融資的項目，要經過公司決策層的同意，加強融資的可信程度。

二、項目分析

主要內容包括：

（1）項目的基本情況。

（2）項目來歷。

（3）證件狀況文件。

（4）資金投入。

（5）市場定位。

（6）建造的過程和保證。

三、市場分析

主要內容包括：

（1）地方宏觀經濟分析。民營企業受地方經濟的影響比較大，需在本部分體現。

（2）市場分析。

（3）競爭對手和可比較案例。分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等。

（4）未來市場預測及影響因素。可以通過市場周期的方法和重點因素分析法等做出預測。

四、管理團隊

主要內容包括：

1．人員構成

公司主要團隊組員的名單，工作的經歷和特點。如團隊有經驗豐富的人員，會對投資的安全有很大的保障。

2．組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等。

3．管理規范性

管理制度、管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4．重大事項

對企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，財務計劃準備得不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。其中，對企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

主要內容包括：

1．融資方式

比如，抵押融資、債權融資、債轉股融資，多種融資方式的組合。

2．融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都要解釋清楚。

3．風險分析

說明存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。對投資融資雙方有可能存在的風險做出判斷，并制訂出風險化解方案。

4．退出機制

說明投資者可能的退出時間和退出方式。

5．抵押和保證

最有效的安全措施就是抵押，或信譽卓著的公司的保證。

6．對行業不熟悉的客戶

需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。