0.3 核心概念界定

本書在研究中涉及很多需要預先界定和解釋的一些核心概念，將這些核心概念界定好，解釋清楚，有助于后面的行文及內容的理解。這些核心概念主要有以下七點：

高等教育。高等教育是指接受專科及以上學歷的學校教育，是在完成中等教育的基礎上進行的專業教育，是培養高級專門人才的社會活動。按照學歷形式劃分，我國目前有三種形式的高等教育：一是普通高等教育，二是成人高等教育，三是自學考試高等教育。從學歷層次來看，有專科、本科、研究生三種形式。從高等教育學校行政轄屬來分，有部屬高等教育學校、省屬高等教育學校、省部共建高等教育學校。

高等教育結構。高等教育結構是指高等教育系統內部諸因素相互依存、相互作用的關聯方式（或組合方式）。通常將高等教育結構分為宏觀結構和微觀結構。本書中高等教育結構是指高等教育的宏觀結構，包括層次結構、學科結構、區域結構等。層次結構涉及高等教育專科、本科、研究生學歷的設置比例關系，學科結構涉及高等教育文理科、職業技術型和學術型的比例關系，區域結構涉及高等教育區域和城鄉分布的布局情況。

高等教育擴張。高等教育擴張是指高等教育發展過程中的一種狀態，這種狀態表現為高等教育數量不斷增加，高等教育規模不斷擴大，高校學生人數迅猛增長。我國從1999年開始實行大學擴招政策，之后高等教育迅速擴張，這一政策對城鄉居民上大學機會產生了深刻影響，最終也會反映在城鄉居民高等教育投資收益和風險方面。

過度高等教育。過度教育是指經濟社會中出現勞動者實際的學歷教育超過了其工作中所需的學歷教育現象。不管是人力資本理論還是信號傳遞理論的解釋，都表明過度教育會對個人教育投資收益和風險產生影響，這一點具有一般意義，對于研究過度高等教育及其對高等教育個人投資收益和風險影響同樣適應。過度高等教育，則是指在接受過高等教育的群體中，出現的其實際學歷超過了其工作中所需學歷教育的現象，如博士研究生從事碩士研究生的工作、本科生從事專科生工作、專科生從事高中生工作等。過度高等教育對于高等教育個人投資收益和風險具有直接的影響，因而要對其進行重點研究。

高等教育個人投資收益。高等教育個人投資收益是指個人投資高等教育上完大學后在就業中所獲得的回報大小。這種投資收益包含貨幣化的收益和非貨幣化的收益，本書在此預先界定，全書研究的高等教育個人投資收益均是指貨幣化的收益。對于這種回報大小的測度有兩種方法：一是投資收益率大小，二是在成本相同情況下投資絕對收入大小。對于高等教育投資收益率的計算主要有兩種方法：一是明瑟收益率法（Mincerian Rate of Return），反映每增加一單位受教育時間而增加的收益大小。二是成本收益法（Cost benefit Ratio），這是一種對收益率計量較為精準的方法，包括內部收益法、教育收益現值法、成本收益比值法。成本收益法要求對高等教育投資的成本有精確的計量，包括實際的貨幣投資成本、機會成本、時間成本。本書研究采用投資收益率測度高等教育投資收益大小時，選用的是明瑟收益率法，主要基于以下考慮：一是本書研究重點在于考察高等教育投資收益變化趨勢及城鄉差距，明瑟收益率便能準確地反映這一信息；二是該方法不需要對高等教育投資的貨幣成本、機會成本、時間成本進行計量，這大大減少了對數據庫的要求；三是對于我國所有高等教育投資者來說，其投入的貨幣成本（學費）、時間成本（學制年限）均是國家統一標準，機會成本可用其放棄就業而失去的全國平均工資收入來衡量，故機會成本亦無顯著差異，所以對于高等教育投資者來說，其投入成本可視為不存在顯著性差異。正是由于高等教育投資的成本并無顯著差異，用投資收益率大小和投資絕對收入大小反映的高等教育投資收益變化趨勢及城鄉差距具有一致性；也正是由于此，本書在機制分析部分，鮮有涉及高等教育的成本方面。這也是本書在相關實證分析部分，用投資絕對收入大小作為高等教育投資收益代理變量的理論基礎。

高等教育個人投資風險。由于高等教育投資是一種典型的人力資本投資，從人力資本投資理論來看，人力資本由于存在個體依附性風險、選擇性風險、失業性風險、流動性風險，會使得完成高等教育后就業收入出現波動，高等教育投資風險就體現在這種收入波動性上面。高等教育個人投資風險就是指高等教育個人投資收益的不確定性，對于這種不確定性是通過高等教育個人投資收益的波動性體現出來的，波動性越高反映風險越大，波動性越小反映風險越小。

機會平等。機會平等反映出的是一種分配狀態，在這種狀態下的結果上所表現出的差異是由于個體努力程度不同造成的，而非環境上的差異造成的；如果是環境因素引起的結果不平等，便發生了機會不平等，則需要通過政策來進行補償。個人只對努力程度負責，如果只因努力程度不同才造成結果上的差異，這樣的分配才是機會平等的分配。