第一章 公司設(shè)立

民間融資信息咨詢機構(gòu)設(shè)立、變更備案申報材料內(nèi)部指引

為加強民間融資信息咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管，提高融資信息咨詢機構(gòu)有關(guān)審批事項的審批效率和質(zhì)量，根據(jù)遂市政府辦《關(guān)于規(guī)范民間融資理財信息咨詢機構(gòu)監(jiān)管工作的通知》（遂府辦函〔2011〕54號文件）的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，特制定規(guī)范民間融資信息咨詢機構(gòu)設(shè)立、變更備案申報材料內(nèi)部指引。

一、設(shè)立、變更備案等事項審核要點

（1）注冊資本要求。已設(shè)立機構(gòu)注冊資本不得低于人民幣600萬元，且單一法人股東持股不得低于51%。其中托管500萬元作為依法合規(guī)經(jīng)營保證金。新設(shè)立的注冊資本須達到2000萬元以上，且單一法人股東持股不得低于總股本的51%。全為貨幣資本一次性到位。其中托管1000萬元作為依法合規(guī)經(jīng)營保證金。保證金均由××市商業(yè)銀行××支行進行托管。

（2）股東資格要求。股東信譽良好，無重大違法、違規(guī)記錄，經(jīng)濟實力強，具備持續(xù)出資能力，了解民間融資信息咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)的風(fēng)險、流程和相關(guān)規(guī)定；入股資金來源真實、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股。法人股東還應(yīng)提供審計或會計師事務(wù)所審計的前兩年的財務(wù)報表和資產(chǎn)損益情況。

（3）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員資格要求。

（4）其他要求。有健全的組織機構(gòu)，專業(yè)經(jīng)營管理團隊，內(nèi)部管理制度和風(fēng)險處置辦法，有符合要求的固定營業(yè)場所以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

二、民間融資信息咨詢機構(gòu)指引要求

民間融資信息咨詢機構(gòu)要按照《××市民間融資信息咨詢機構(gòu)有關(guān)事項審查、審批上報材料內(nèi)容》，準(zhǔn)備相關(guān)上報材料一式兩份（原件1份），并按目錄順序編制頁碼、裝訂成冊，所上報材料必須真實、準(zhǔn)確、完備，目錄中所列上報材料缺一不可。凡申報材料不符合本指引要求的，不受理上報。

三、設(shè)立民間融資信息咨詢機構(gòu)申報材料

（1）目錄。

（2）擬設(shè)立民間融資信息咨詢機構(gòu)申請書。

（3）××市民間融資信息咨詢機構(gòu)設(shè)立事項審查、審批表（見表1）。

（4）股東名冊及其出資額，股權(quán)結(jié)構(gòu)，法人股東應(yīng)提供有合法資格的審計或會計師事務(wù)所對本企業(yè)前兩年和當(dāng)期財務(wù)會計報表以及資產(chǎn)負債表、資產(chǎn)狀況等的審計報告。

（5）出資人承諾書。

（6）股東資信證明資料。

（7）董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任申請書，擬任人身份證明、學(xué)歷證書和專業(yè)資格證書復(fù)印件、個人簡歷、未來履職計劃，擬任人簽署的陳述書和承諾書，擬任人派出所無犯罪記錄證明，擬任人無不良信用記錄（人民銀行個人信用報告）及經(jīng)營團隊人員構(gòu)成情況說明。

（8）章程草案。

（9）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告。

（10）依法合規(guī)經(jīng)營保證金托管（監(jiān)管）協(xié)議。

（11）營業(yè)場所證明材料。

（12）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

四、變更備案事項申報材料

（1）申報材料目錄。

（2）××市民間融資信息咨詢機構(gòu)變更事項審查、審批表（見表2）。

（3）公司變更事項備案請示及公司簡介。

（4）工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公司印章）。

（5）公司章程、內(nèi)控制度及風(fēng)險告之書。

（6）公司上年度審計財務(wù)報告。

（7）法人股東（控股企業(yè)）提供有合法資格的審計或會計師事務(wù)所對本企業(yè)前兩年和當(dāng)期財務(wù)會計報表以及資產(chǎn)負債表、資產(chǎn)狀況等的審計報告。

（8）依法合規(guī)經(jīng)營保證金托管（監(jiān)管）協(xié)議。

（9）融資信息咨詢業(yè)務(wù)證明（年度及 年～月提供客戶明細表加蓋印章）。

（10）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員身份證明、學(xué)歷證書和專業(yè)資格證書復(fù)印件、加蓋單位公章的個人簡歷、派出所無犯罪記錄證明、無不良信用記錄（人民銀行個人信用報告）。

（11）相關(guān)承諾（風(fēng)險處置承諾書、股東無限連帶清償責(zé)任承諾書、風(fēng)險告之到位承諾書等）。

（12）要求提交的其他文件、資料。

另：涉及公司股東變更或增資的，新進股東或增資股東的資信證明資料（按新設(shè)立機構(gòu)股東要求準(zhǔn)備）和公司相關(guān)決議。涉及公司法定代表人、經(jīng)理層管理人員變更的擬任人員的身份證明、學(xué)歷證書和專業(yè)資格證書復(fù)印件，擬任人派出所無犯罪記錄證明、無不良信用記錄（人民銀行個人信用報告）、個人簡歷，擬任人簽署的陳述書和承諾書。