2.3　中國與中亞國家的金融往來

2.3.1　中國與中亞國家金融合作現(xiàn)狀

中國與中亞國家的金融合作，主要是指“上海合作組織”（簡稱“上合組織”）框架內(nèi)中國與中亞國家開展的多邊和雙邊金融合作。

2.3.1.1　上合組織框架下的區(qū)域金融多邊合作

上海合作組織框架下的區(qū)域金融合作包括政府和商業(yè)企業(yè)兩個(gè)層面。政府層面的區(qū)域金融合作緣起于上海合作組織共同反恐的需要。2001年9月，中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、烏茲別克斯坦聯(lián)合簽署《打擊恐怖主義、分裂主義和極端主義上海公約》，反恐的重要內(nèi)容之一就是打擊洗錢和恐怖融資，并且隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化的不斷發(fā)展，越來越?jīng)]有國界之分。對(duì)于中國、俄羅斯和中亞地區(qū)，共同受到三股勢力的侵?jǐn)_，需聯(lián)合起來共同打擊洗錢和恐怖融資行為。2004年10月，中國、俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦和白俄羅斯等7國作為創(chuàng)始成員國于莫斯科成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）”。同時(shí)，接納烏茲別克斯坦和上海合作組織為該組織觀察員。2004年12月，EAG在莫斯科舉行第一次全會(huì)，標(biāo)志該組織在打擊洗錢和恐怖融資合作方面開始實(shí)質(zhì)性運(yùn)作。

上海合作組織成員均為發(fā)展中國家，該區(qū)域經(jīng)濟(jì)重建、區(qū)域基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目需要大量資金，但國家財(cái)政資金普遍匱乏。為了改善資金短缺問題，更好地落實(shí)上海合作組織區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)作項(xiàng)目，2005年10月，上海合作組織銀行聯(lián)合體（銀聯(lián)體）正式成立，成員包括中國國家開發(fā)銀行、哈薩克斯坦開發(fā)銀行、吉爾吉斯共和國結(jié)算儲(chǔ)蓄公司、俄羅斯對(duì)外經(jīng)濟(jì)銀行、塔吉克斯坦國民銀行、烏茲別克斯坦共和國國家對(duì)外經(jīng)濟(jì)銀行。銀聯(lián)體的基本合作方向是為成員國政府支持的項(xiàng)目提供融資和金融服務(wù)。支持重點(diǎn)領(lǐng)域是基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、高科技領(lǐng)域、擴(kuò)大出口及其他區(qū)域性合作項(xiàng)目。

需要指出的是，銀聯(lián)體在實(shí)際運(yùn)行中類似于“銀行聯(lián)合協(xié)會(huì)”性質(zhì)，主要采取銀團(tuán)貸款等形式支持相關(guān)項(xiàng)目的融資需求，但是并不受上合組織支配，也不受某一政府的強(qiáng)制命令，自主對(duì)項(xiàng)目評(píng)估后決定是否對(duì)項(xiàng)目融資。

2.3.1.2　上合組織框架下中國與中亞各國區(qū)域金融雙邊合作

中國與中亞國家的雙邊合作可以概括為以下幾種形式：

第一，互設(shè)互認(rèn)銀行金融機(jī)構(gòu)。比如：中國與哈薩克斯坦簽訂《銀行合作協(xié)定》，成立中哈銀行合作分委會(huì)，兩國商業(yè)銀行互設(shè)代表處和分行——中國銀行和中國工商銀行在哈薩克斯坦設(shè)立了全資子銀行，哈薩克斯坦人民儲(chǔ)蓄銀行公開股份公司在北京設(shè)立了代表處，哈圖蘭·阿列姆銀行股份公司在上海設(shè)立了代表處；2005年中國銀監(jiān)會(huì)與吉爾吉斯斯坦簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，內(nèi)容包括信息交換、市場準(zhǔn)入和現(xiàn)場檢查中的合作，人員交流和培訓(xùn)、監(jiān)管信息保密、監(jiān)管工作會(huì)談等，

第二，本幣互換。中國與哈薩克斯坦和烏茲別克斯坦分別在2011年簽署雙邊本幣互換協(xié)議，互換金額分別為70億元和7億元人民幣。

第三，對(duì)具體項(xiàng)目進(jìn)行融資支持。該合作形式主要通過中國的國家開發(fā)銀行與對(duì)方的開發(fā)銀行共同融資合作，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行支持，主要集中在基礎(chǔ)設(shè)施和重要產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。

2.3.2　中國與中亞國家金融合作評(píng)價(jià)

從上海合作組織成員之間已經(jīng)開展的各項(xiàng)金融合作來看，雙邊合作居多，多邊合作較少；簽訂的合作協(xié)議居多，建立的合作實(shí)體較少；政策性的項(xiàng)目開發(fā)較多，商業(yè)性的項(xiàng)目開發(fā)較少；非約束型的合作平臺(tái)居多，緊密型的合作平臺(tái)較少。究其原因，主要有以下幾點(diǎn)：

（1）中亞國家的金融體系仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。獨(dú)立后，中亞各國都進(jìn)行了金融改革，但改革取得的成效不同，中亞國家尚未形成完善的金融市場，開放程度低，普遍存在進(jìn)入壁壘。以哈薩克斯坦為例，哈薩克斯坦限制外資銀行進(jìn)入本國銀行業(yè)，對(duì)外資參股銀行的持股比例和員工結(jié)構(gòu)都有嚴(yán)格的限制。其他金融領(lǐng)域也存在進(jìn)入壁壘。哈薩克斯坦規(guī)定：所有合資非人壽保險(xiǎn)公司的總資本份額不得超過哈薩克斯坦國內(nèi)非人壽保險(xiǎn)市場總資本的25%；合資人壽保險(xiǎn)公司的總資本份額不得超過人壽保險(xiǎn)市場總資本的50%。這一規(guī)定實(shí)質(zhì)上禁止了后期進(jìn)入哈薩克斯坦國內(nèi)保險(xiǎn)市場的其他外國保險(xiǎn)公司的投資。

中亞國家較為封閉的金融管理模式阻礙我國與其金融合作的深化，要實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融合作的深化，加大中亞各國金融市場開放是必要前提。

（2）我國與中亞國家的金融合作受到西方大國和俄羅斯的影響。中亞各國均是資金缺乏的國家，不具備資本輸出的能力或資本輸出的能力弱，他們更希望通過金融合作推動(dòng)本國的發(fā)展或改善貧窮的狀況。

（3）區(qū)域金融中心尚未形成。金融中心的本質(zhì)在于構(gòu)建發(fā)達(dá)的融資和投資體系，形成有效的融資和投資轉(zhuǎn)化機(jī)制，從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長。金融中心承擔(dān)了金融中介的功能，是金融機(jī)構(gòu)和金融中介集中交易的場所，是“中介的中介”，是合理、高效配置金融資源的場所。區(qū)域金融中心在為周邊國家、城市融通資金、提供有效金融服務(wù)的同時(shí)，還將穩(wěn)定所在區(qū)域的金融秩序，完善金融市場，擴(kuò)大金融開放程度，在融入?yún)^(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程中，使得區(qū)域內(nèi)金融合作實(shí)現(xiàn)良性互動(dòng)。

（4）上海合作組織銀聯(lián)體是區(qū)域內(nèi)金融合作級(jí)別最高的機(jī)構(gòu)，但目前還只是一個(gè)由各國銀行代表組成的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，并不擁有獨(dú)立的資產(chǎn)，也缺乏獨(dú)立決策能力，僅僅為各國銀行發(fā)放聯(lián)合貸款提供一個(gè)溝通平臺(tái)，勢必影響其功能的發(fā)揮。在2010年的上合峰會(huì)上，中國曾提議提供100億美元作為區(qū)域發(fā)展基金，幫助中亞國家克服金融危機(jī)，而銀聯(lián)體只有成為一個(gè)獨(dú)立的金融實(shí)體機(jī)構(gòu)才將有助于基金的運(yùn)作。

總體來看，目前我國與中亞國家的金融合作主要是銀行結(jié)算，融資性合作水平低、數(shù)量少。貨幣市場、證券市場的合作還未展開。區(qū)域金融合作處于初級(jí)階段，還不能滿足促進(jìn)經(jīng)貿(mào)合作和能源合作的需求。資金融通是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的核心內(nèi)容之一，中亞國家又屬于絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的核心區(qū)域，拓展中國與該區(qū)域金融合作的深度和廣度，意義重大。

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(1)　中華人民共和國商務(wù)部：對(duì)外投資合作國別（地區(qū)）指南哈薩克斯坦（2012年版），http://fec.mofcom.gov.cn/gbzn/gobiezhinan.shtml。

(2)　數(shù)據(jù)來源：駐哈薩克斯坦使館經(jīng)商參處經(jīng)貿(mào)調(diào)研報(bào)告，2008年第23期。

(3)　商務(wù)部．對(duì)外投資合作國別（地區(qū)）指南哈薩克斯坦（2014）．http://fec.mofcom.gov.cn/gbzn/guobiezhinan.shtml.

(4)　中華人民共和國商務(wù)部：對(duì)外投資合作國別（地區(qū)）指南哈薩克斯坦，http://fec.mofcom.gov.cn/gbzn/gobiezhinan.shtml。

(5)　駐哈薩克斯坦使館經(jīng)商參處．哈薩克斯坦于2月28日開始實(shí)施有管理的浮動(dòng)匯率機(jī)制[N/OL]．http://kz.mofcom.gov.cn/aarticle/ddfg/whzhch/201103/20110307426165.html.

(6)　數(shù)據(jù)來源：烏茲別克斯坦中央銀行官網(wǎng)（http://www.cbu.uz/ru/main）。

(7)　http://uz.mofcom.gov.cn/article/jmxw/201305/20130500121262.shtml.

(8)　駐烏茲別克斯坦共和國大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)參贊處，http://uz.mofcom.gov.cn/article/ztdy/201212/20121208496791.shtml.

(9)　http://uz.mofcom.gov.cn/article/jmxw/201402/20140200485835.shtml.

(10)　http://100dorog.ru/guide/articles/101826/.

(11)　http://uz.mofcom.gov.cn/aarticle/ddgk/zwjingji/201007/20100707025214.html.

(12)　烏茲別克斯坦總統(tǒng)卡里莫夫·烏茲別克斯坦應(yīng)對(duì)世界金融危機(jī)的道路和措施[N/OL]．http://www.docin.com/p-220732652.html.

(13)　駐塔吉克斯坦大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)參贊處，http://tm.mofcom.gov.cn/article/ddfg/tzzhch/200608/20060802980703.shtml。

(14)　駐土庫曼斯坦大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)參贊處，http://tm.mofcom.gov.cn/article/ztdy/201008/20100807066291.shtml。

(15)　鳳凰網(wǎng)．土庫曼斯坦頒布《中央銀行法》[R/OL]．http://finance.ifeng.com/roll/20110420/3905573.shtml.

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(19)　http://ru.sputnik.kg/opinion/20150327/1014852037.html.

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(26)　駐吉爾吉斯斯坦共和國大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)參贊處，http://kg.mofcom.gov.cn/article/ddfg/whzhch/200706/20070604804320.shtml。

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(33)　駐塔吉克斯坦大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)參贊處，http://tj.mofcom.gov.cn/article/jmxw/201303/20130300044164.shtml.

(34)　http://news.tj/ru/news/v-tadzhikistane-nablyudaetsya-povyshenie-kursa-inostrannoivalyuty.