第一章　導(dǎo)論

一、選題背景

中國(guó)社會(huì)老齡化日益嚴(yán)重，中國(guó)式養(yǎng)老面臨多重困境——“未富先老”“未備而老”和“孤獨(dú)終老”，如何做到“老有所養(yǎng)、老有所依”，事關(guān)每一個(gè)中國(guó)人的福祉。本研究基于理性和有限理性的分析框架，從養(yǎng)老決策的視角出發(fā)，旨在探討根植于中國(guó)傳統(tǒng)文化的微觀個(gè)體，在現(xiàn)有家庭條件和社會(huì)政策的影響下，如何相應(yīng)地做出生育、退休以及家庭養(yǎng)老等重要的個(gè)人決策。為了給具體研究奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，在這一章中需要全面清晰地了解養(yǎng)老問(wèn)題的社會(huì)、家庭等人口學(xué)背景，以及解決相關(guān)問(wèn)題的政策與制度環(huán)境，進(jìn)一步明確本書的研究目的和研究?jī)r(jià)值。

（一）老齡化背景

1．中國(guó)人口老齡化發(fā)展?fàn)顩r

全球社會(huì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展到現(xiàn)今時(shí)代，人口老齡化引發(fā)世界范圍內(nèi)的廣泛關(guān)注。按照國(guó)際通常采用的標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)一個(gè)國(guó)家或地區(qū)65歲及以上老齡人口數(shù)達(dá)到總?cè)丝跀?shù)的7%，這個(gè)國(guó)家或地區(qū)就進(jìn)入老齡化社會(huì)。(1)聯(lián)合國(guó)《世界人口展望：2012修訂版》(2)采用不變生育率方案預(yù)測(cè)的數(shù)據(jù)顯示，未來(lái)幾十年內(nèi)世界各國(guó)將面臨老齡人口比例急劇上升的嚴(yán)峻考驗(yàn)。就發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)(3)而言，2000年老齡化程度已接近15%，預(yù)計(jì)21世紀(jì)中葉上升到26.5%。日本自20世紀(jì)70年代進(jìn)入老齡化社會(huì)，老齡化發(fā)展最為嚴(yán)重，2015年左右達(dá)到25%以上，不到4人中就有一個(gè)老年人，預(yù)計(jì)2060年左右，全國(guó)一半都將是老齡人口；德國(guó)緊隨其次，2045年后老齡人口將占比1/3；歐洲平均老齡人口比例預(yù)計(jì)從2000年的14.7%上升到2050年的28.3%；美國(guó)老齡化程度相對(duì)輕于其他發(fā)達(dá)國(guó)家，進(jìn)入21世紀(jì)以后老齡人口比例達(dá)到12%以上，到2100年前后將占比1/4。除中國(guó)以外的欠發(fā)達(dá)地區(qū)(4)，預(yù)計(jì)在2025—2030年進(jìn)入老齡化社會(huì)，2050年不會(huì)超過(guò)10%，故與發(fā)達(dá)地區(qū)相比平均老齡化程度較輕。如果采用低生育率方案預(yù)測(cè)上述國(guó)家和地區(qū)的老齡化程度，情況更為嚴(yán)重。

老齡化是國(guó)際社會(huì)必須面對(duì)的世界性問(wèn)題，更是中國(guó)正在面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。對(duì)比世界平均老齡化程度、發(fā)達(dá)和欠發(fā)達(dá)地區(qū)的老齡化程度，中國(guó)人口老齡化問(wèn)題不容樂(lè)觀，表現(xiàn)在老年人數(shù)量龐大，老齡化程度非常顯著。如圖1-1所示，中國(guó)于2000年后進(jìn)入老齡化社會(huì)以來(lái)，老齡人口比例持續(xù)超越世界平均水平。中國(guó)65歲及以上老齡人口數(shù)量一直超過(guò)日本、法國(guó)、德國(guó)和美國(guó)四國(guó)老齡人口比例的總和，到2015年中國(guó)老齡人口總數(shù)達(dá)到1.34億，比整個(gè)歐洲國(guó)家的1.29億老齡人口數(shù)量還要多。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)(5)，2011年起，中國(guó)65歲及以上老齡人口數(shù)量達(dá)到1.23億，占總?cè)丝诘?%以上；2012年、2013年老齡人口數(shù)量及比例繼續(xù)上升；國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布數(shù)據(jù)稱，截至2014年末，老齡人口數(shù)量攀升至1.37億，占總?cè)丝诒壤黄?0%（孫丹，2015）；根據(jù)聯(lián)合國(guó)的不變生育率預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)，中國(guó)65歲及以上老齡人口數(shù)量將在2060年到達(dá)高峰，為3.72億。可以看出，中國(guó)老齡化程度在不斷加深。

另外一個(gè)顯著的特征是，中國(guó)老年人口數(shù)量增長(zhǎng)很快，老齡化程度發(fā)展迅速。通過(guò)六次全國(guó)普查數(shù)據(jù)可以看出（見(jiàn)表1-1），1953—2010年，中國(guó)人口總量增加了1.25倍，老齡人口數(shù)量卻提升了3.53倍，遠(yuǎn)超出總?cè)丝诘纳蠞q幅度。另外，與其他國(guó)家和地區(qū)相比較（如圖1-1所示），欠發(fā)達(dá)地區(qū)相對(duì)保持溫和上漲的老齡化進(jìn)程，中國(guó)老齡化速度顯著快于世界平均老齡化發(fā)展速度；平均而言，發(fā)達(dá)地區(qū)的老齡人口比例預(yù)計(jì)從7.7%上升至25%，需要大約100年的時(shí)間，但中國(guó)僅需要45年的時(shí)間；分地區(qū)來(lái)看，65歲及以上老齡人口比例從7%上升到14%，法國(guó)比較漫長(zhǎng)，經(jīng)歷了115年，意大利經(jīng)歷了67年，美國(guó)經(jīng)歷了66年，日本比較特殊，只經(jīng)歷了25年，是老齡化高速進(jìn)展的發(fā)達(dá)國(guó)家，同為發(fā)展中國(guó)家的印度經(jīng)歷了30年，而中國(guó)僅用了28年（鄔滄萍，2006）。按照不變的生育率水平估算，中國(guó)大致在2035年就會(huì)趕超美國(guó)的老齡化程度，在2055年前后將會(huì)超越較發(fā)達(dá)地區(qū)的平均老齡化程度，在2060年將會(huì)超越歐洲的平均老齡化發(fā)展程度。

2．中國(guó)人口老齡化的其他事實(shí)特征

隨著世界范圍內(nèi)的老齡化進(jìn)展，中國(guó)人口老齡化正日益加劇，并且表現(xiàn)出一些不同于其他國(guó)家的自身特點(diǎn)。

（1）中國(guó)人口年齡結(jié)構(gòu)老化趨勢(shì)明顯

一方面，中國(guó)老齡人口比例快速上升的同時(shí)，伴隨著少兒人口比例的加速下降。圖1-2為1990—2013年中國(guó)人口普查與抽樣調(diào)查數(shù)據(jù)所顯示的人口年齡結(jié)構(gòu)變化趨勢(shì)。(6)中國(guó)自20世紀(jì)70年代起逐步實(shí)施的計(jì)劃生育政策，起到了嚴(yán)格控制人口的成效，出生率明顯下降。據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局統(tǒng)計(jì)，1990—2013年，人口出生率從21.06‰下降到12.08‰，0～14歲少兒人口占比由27.69%下降到16.41%，下降了11.28個(gè)百分點(diǎn)；15～64歲勞動(dòng)年齡人口比例由66.74%上升到73.92%，上升了7.18個(gè)百分點(diǎn)；65歲以上老齡人口比例由5.57%上升到9.67%，上升了4.1個(gè)百分點(diǎn)?？梢哉f(shuō)，少兒人口比例的不斷下滑加劇了老齡化進(jìn)程。

另一方面，隨著中國(guó)人口預(yù)期壽命的逐年增加，80歲及以上的高齡人口比重呈上升趨勢(shì)。聯(lián)合國(guó)《世界人口展望：2012年修訂版》數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)高齡人口數(shù)量由1950年的153萬(wàn)逐年上升到2015年的2023萬(wàn)，到2055年將超過(guò)1億，隨后經(jīng)歷波動(dòng)繼續(xù)上揚(yáng)到2100年的1.18億；高齡人口占總?cè)丝诒壤尸F(xiàn)相同趨勢(shì)，預(yù)計(jì)將從1950年的不足0.3%上升到2050年的6.9%。從圖1-3中可以看出，老齡人口構(gòu)成中，1950—2100年高齡人口所占的比重幾乎在不斷增加，預(yù)計(jì)到2050年老年人中1/4以上都將是高齡人口。

綜合以上兩方面的特征，中國(guó)現(xiàn)階段主要顯現(xiàn)出少兒人口比重下降、老齡人口比重相對(duì)上升的“底部老化”特征，人口預(yù)期壽命逐年提高、高齡人口比重不斷上升引發(fā)的“頂部老化”特征將隨時(shí)間推移而越發(fā)明顯，這與鄔滄萍等（2004）的觀察結(jié)論基本一致。圖1-4分別是1950年、2010年、2050年和2100年的人口年齡金字塔，可以清晰地看到中國(guó)老齡化進(jìn)程中人口年齡結(jié)構(gòu)的變遷，由于中國(guó)人口從原來(lái)的較高出生率與較低預(yù)期壽命發(fā)展為現(xiàn)今的較低出生率與較高預(yù)期壽命，人口年齡結(jié)構(gòu)也隨之從年輕型轉(zhuǎn)變?yōu)槔夏晷?，表現(xiàn)為人口年齡金字塔的底部首先收縮和頂部隨之?dāng)U大。

（2）中國(guó)的人口老齡化具有“未富先老”特點(diǎn)

涉及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與老齡化的關(guān)系，很多學(xué)者基于與其他主要國(guó)家的對(duì)比，指出中國(guó)的人口老齡化具有明顯的“未富先老”特征。于學(xué)軍（2003）、李建新（2004）指出，發(fā)達(dá)國(guó)家是在人均GDP達(dá)到5000～10000美元時(shí)逐漸進(jìn)入老齡化社會(huì)，而中國(guó)剛剛進(jìn)入時(shí)人均GDP只有850美元。馬力、桂江豐（2012）對(duì)老齡化程度和經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行國(guó)際比較的結(jié)果顯示，美國(guó)和日本是典型的“先富后老”的國(guó)家，它們分別在20世紀(jì)50年代和70年代步入老齡化社會(huì)以前，已經(jīng)處于發(fā)達(dá)國(guó)家行列，人均GDP（按照購(gòu)買力平價(jià)計(jì)算，下同）分別為10645美元和11579美元；韓國(guó)、新加坡2000年剛步入老齡化社會(huì)時(shí)，人均GDP分別為17380美元和23356美元。而中國(guó)也于2000年以后成為老齡化國(guó)家，人均GDP僅為3976美元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及以上國(guó)家，只相當(dāng)于2000年世界人均GDP水平的一半左右，還處于中等收入偏低國(guó)家行列?？梢?jiàn)，與其他主要國(guó)家相比，中國(guó)的老齡化經(jīng)受了更大的經(jīng)濟(jì)壓力。

（3）中國(guó)不同區(qū)域的老齡化程度分布不均衡

目前，人口老齡化在中國(guó)的空間區(qū)域分布上存在明顯差異（劉華軍等，2014）。首先，中國(guó)東、中、西部地帶的老齡化程度存在差距，大體上呈現(xiàn)由西部向東部地區(qū)逐漸增強(qiáng)的態(tài)勢(shì)，并且體現(xiàn)出老齡化程度與地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的正相關(guān)性。越靠近東部沿海地帶，經(jīng)濟(jì)相對(duì)越發(fā)達(dá)，步入老齡化的時(shí)間越早，到2010年沿海地區(qū)老齡人口數(shù)量達(dá)到全國(guó)老齡人口總數(shù)的46.63%，遠(yuǎn)高于中部和西部（王志寶等，2013）。其次，綜合省區(qū)情況來(lái)看，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的大、中省區(qū)人口老齡化程度比較高，如上海于1979年最早進(jìn)入老齡化社會(huì)，預(yù)計(jì)2025年北京老齡人口比例將達(dá)到30%（岳頌東，2000），沿海省區(qū)要比內(nèi)陸省區(qū)的老齡化程度高，但重慶和四川例外（王志寶等，2013）。最后，中國(guó)老齡化程度也存在城鄉(xiāng)差異，近些年來(lái)由于大量農(nóng)村勞動(dòng)人口外出務(wù)工，導(dǎo)致農(nóng)村老齡化水平反超城市水平，并有逐步拉大趨勢(shì)（馬力、桂江豐，2012）。

3．造成中國(guó)人口老齡化的主要原因

一般認(rèn)為，老齡化是人口轉(zhuǎn)變的一個(gè)必然結(jié)果。中國(guó)與世界其他國(guó)家表現(xiàn)出基本一致的人口發(fā)展規(guī)律，即隨著出生率下降、死亡率下降以及人們的預(yù)期壽命提高，人口的平均年齡和中位數(shù)年齡都在逐步提高，因而低生育率和高預(yù)期壽命是造成中國(guó)人口老齡化程度加劇的兩個(gè)主要因素。

（1）生育率水平大幅下降

根據(jù)《世界人口展望：2012年修訂版》的調(diào)查數(shù)據(jù)，近一個(gè)世紀(jì)左右的時(shí)間，欠發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)中，總體上每個(gè)婦女平均生育孩子數(shù)量將從2005—2010年的2.69個(gè)，在2045—2050年下降到2.29個(gè)，而在2095—2100年下降到1.99個(gè)。對(duì)于49個(gè)最不發(fā)達(dá)的國(guó)家，生育率下降速度和程度將更為嚴(yán)重。在這些國(guó)家和地區(qū)中，同時(shí)伴隨生育率不斷下降的是日益加劇的老齡化趨勢(shì)：60歲及以上的老齡人口數(shù)在2010—2015年將以每年3.7%的速率快速增長(zhǎng)，2015—2050年以每年2.9%的幅度增長(zhǎng)，到2050—2100年以每年0.9%的速度增長(zhǎng)；絕對(duì)數(shù)量上，預(yù)計(jì)將從2013年的5.54億增長(zhǎng)到2050年的16億，到2100年老年人口數(shù)量將達(dá)到25億的龐大數(shù)字。分析結(jié)果認(rèn)為，發(fā)展中及發(fā)展落后國(guó)家的生育率下降趨勢(shì)與老齡人口比例上升趨勢(shì)有著密切的關(guān)聯(lián)性，發(fā)展中及發(fā)展落后國(guó)家中生育率顯著下降的事實(shí)減慢了年輕人口增長(zhǎng)的步伐，造成整個(gè)人口結(jié)構(gòu)中青年人比重下降而老年人比重上升。這同樣也是造成中國(guó)老齡化程度加劇的主要原因之一。

首先來(lái)看中國(guó)人口變動(dòng)狀況。中國(guó)的出生率水平在1970年曾經(jīng)高達(dá)40‰以上，在此之后出生率水平不斷降低。1990年，每1000個(gè)人平均出生21.1個(gè)孩子，隨后以每年1.45%的速度遞減，到2014年，每1000個(gè)人只生了12.4個(gè)孩子。究其原因，中國(guó)長(zhǎng)期實(shí)施的計(jì)劃生育政策有效控制了人口數(shù)量的增長(zhǎng)，但同時(shí)卻在全社會(huì)范圍內(nèi)顯著降低了生育率水平，中國(guó)家庭在生育政策嚴(yán)控下大幅減少生育數(shù)量，導(dǎo)致少兒與勞動(dòng)年齡人口比重逐漸萎縮，而老年人口比重相對(duì)逐漸上升。與此同時(shí)，自20世紀(jì)90年代以來(lái)，中國(guó)死亡率呈現(xiàn)U型變化過(guò)程，由1990年的6.67‰下降到2004年的6.42‰，之后又逐年反彈，2014年為7.16‰，20多年來(lái)穩(wěn)定在6.7‰～7.2‰，大致以每年0.67%的速度增加，遠(yuǎn)小于人口出生率的波動(dòng)幅度。結(jié)合出生率和死亡率來(lái)看，總體上中國(guó)人口自然增長(zhǎng)速度在逐年減慢，從1990年的14.39‰降至2011年的4.79‰，近幾年有些微弱的回升，2014年人口自然增長(zhǎng)率為5.21‰。人口增量從20世紀(jì)90年代初的每年凈增1400多萬(wàn)，減少到現(xiàn)在的每年凈增700多萬(wàn)，縮減近一半。(7)從圖1-5中可以看出，隨著中國(guó)人口自然增長(zhǎng)率的持續(xù)下降，老齡化程度不斷加深。

再來(lái)看中國(guó)生育水平的走勢(shì)。一般而言，考察人口生育水平最常用的指標(biāo)就是總和生育率（TFR），用來(lái)表示婦女一生的生育數(shù)量。中國(guó)總和生育率一般是采用統(tǒng)計(jì)局報(bào)告的每年15～49歲婦女分年齡生育率的總和計(jì)算得來(lái)。20世紀(jì)五六十年代，中國(guó)每個(gè)家庭大約生育5～6個(gè)孩子，70年代初TFR為5.43；之后的短短十年時(shí)間，生育率水平大幅下降至20世紀(jì)80年代初的2.26；20世紀(jì)90年代以后生育率水平不改下跌趨勢(shì)，甚至降至世代更替水平2.1或2.2以下，(8)低生育率水平一直持續(xù)至今。由表1-2可以看出，目前中國(guó)總和生育率穩(wěn)定在1.2～1.4的低生育水平。Billari（2008）指出，總和生育率水平一旦下降到1.3以下，被視為超低生育率水平（lowest-low level），意味著歐洲人口每年縮減50%，不到45年人口規(guī)模就會(huì)減少一半。Lutz和Shirbekk（2005，2007）認(rèn)為總和生育率降至1.5以下后，社會(huì)就如同進(jìn)入低生育率陷阱，從此再難回升到正常世代更替水平?？梢?jiàn)，如果中國(guó)生育率水平長(zhǎng)期處于1.3左右，必將引發(fā)社會(huì)對(duì)低生育率狀況的深深焦慮。事實(shí)上，各界對(duì)于中國(guó)總和生育率的實(shí)際水平存在爭(zhēng)議。比如，郭志剛（2011）、郝娟、邱長(zhǎng)溶（2011）、朱勤（2012）以普查數(shù)據(jù)的研究表明，中國(guó)的生育率水平近些年來(lái)在1.3～1.5的范圍內(nèi)波動(dòng)；而另一些觀點(diǎn)則認(rèn)為，2000年五普數(shù)據(jù)和2010年六普數(shù)據(jù)顯示TFR為1.22和1.18，由于存在漏報(bào)率等原因?qū)е鹿俜綌?shù)據(jù)估計(jì)結(jié)果偏低；計(jì)生委主任張維慶（2015）表示，中國(guó)的總和生育率水平處于1.7～1.8（周天，2015）；李漢東、李流（2012）的模擬結(jié)果認(rèn)為，中國(guó)2000—2010年總和生育率在1.57左右，中國(guó)近年總和生育率有回升態(tài)勢(shì)，可能達(dá)到1.7左右（陳衛(wèi)，2014）。然而，各界普遍的估算結(jié)果都表明，中國(guó)的總和生育率目前處于較低水平，難以維持人口的正常世代更替，新生兒數(shù)量隨時(shí)間和世代變化不斷縮減，在長(zhǎng)期范圍內(nèi)會(huì)引發(fā)人口年齡結(jié)構(gòu)的進(jìn)一步老化。

另外注意到，人們的生育意愿也處于較低水平。王軍、王廣州（2013）根據(jù)2012年中國(guó)家庭幸福感調(diào)查數(shù)據(jù)計(jì)算，育齡婦女理想生育數(shù)量為1.86；莊亞兒等（2014）的2013年抽樣調(diào)查結(jié)果顯示，全國(guó)平均意愿生育數(shù)量為1.93，并且他們認(rèn)為中國(guó)的生育意愿正在不斷下降；梁建章、黃文政（2013）綜合大量文獻(xiàn)研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)城鄉(xiāng)生育意愿都在萎縮，農(nóng)村生育意愿數(shù)量也遠(yuǎn)低于世代更替水平。曾毅（2013）綜合全國(guó)多個(gè)生育意愿調(diào)查報(bào)告發(fā)現(xiàn)，生育意愿為1個(gè)孩子和2個(gè)孩子的城鎮(zhèn)婦女比例分別僅在50%左右，即使在理想生育孩子數(shù)較高的西部農(nóng)村，想要多生孩子的婦女只有13%左右。中國(guó)社會(huì)目前處于經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展階段，人們的物質(zhì)生活與精神文化水平不斷改善，人們低水平的生育意愿與經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展有著密切聯(lián)系，從而使得生育率水平下降成為一種必然趨勢(shì)。許多研究表明，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時(shí)會(huì)伴隨著人口生育率水平不斷下降（李漢東、李流，2012），國(guó)民收入水平往往與生育率水平存在長(zhǎng)期穩(wěn)定的負(fù)相關(guān)關(guān)系（Jones等，2008），許多貧窮國(guó)家的生育率水平高于富裕國(guó)家的生育率水平（Manuelli和Seshadri，2007）。隨著女性教育程度的上升，其生育意愿下降，而隨著人均收入的增長(zhǎng)，女性教育程度上升，由此，生育率水平與收入水平長(zhǎng)期存在明顯的負(fù)相關(guān)關(guān)系（汪丁丁，2010）。學(xué)者們?cè)噲D用經(jīng)濟(jì)理論解釋生育率水平隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展而下降的原因，一種觀點(diǎn)認(rèn)為孩子可視為一種消費(fèi)品，父母付出的價(jià)格就是大量的照顧時(shí)間，當(dāng)父母收入越高，養(yǎng)育孩子的機(jī)會(huì)成本就變得越高，孩子的價(jià)格就變得越貴，家庭意愿生育數(shù)量就會(huì)因此下降，所以由經(jīng)濟(jì)發(fā)展導(dǎo)致的國(guó)民收入水平提高會(huì)抑制生育率水平（劉永平，2007）；另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，收入水平較高的人群更看重子女的教育投資水平和人力資本積累，生育數(shù)量與質(zhì)量權(quán)衡的結(jié)果使得父母為了提升子女的質(zhì)量而減少生育，以此來(lái)保證每個(gè)子女得到足夠的資源分配，從而造成了社會(huì)總體生育率水平的下降（Becker，1987，1995；Jones等，2008）。Becker（1960）在對(duì)生育行為進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析時(shí)認(rèn)為，父母在做生育決策之前已經(jīng)理性權(quán)衡了養(yǎng)育孩子的收益和成本，體現(xiàn)在對(duì)孩子數(shù)量與質(zhì)量之間的抉擇，因而生育行為本質(zhì)上是一種經(jīng)濟(jì)行為，如果周圍的經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生改變，那么生育決策也會(huì)隨之改變。宋麗敏等（2012）對(duì)中國(guó)農(nóng)村家庭生育行為與決策的實(shí)證分析也認(rèn)為，隨著社會(huì)變遷，收入水平、子女撫養(yǎng)成本等經(jīng)濟(jì)因素以及受教育程度等文化因素是造成低生育水平的重要影響因素，農(nóng)村家庭經(jīng)過(guò)“量質(zhì)權(quán)衡”而選擇合理的生育數(shù)量，農(nóng)村生育水平的下降客觀上進(jìn)一步加劇了中國(guó)人口的低生育率水平。相比于西方國(guó)家，中國(guó)人更加注重對(duì)后代的照顧和培養(yǎng)，加之計(jì)劃生育政策有效控制了人口數(shù)量、促成了家庭結(jié)構(gòu)變遷，社會(huì)范圍內(nèi)的子女養(yǎng)育和教育模式發(fā)展為今天的特殊局面，獨(dú)生子女家庭對(duì)孩子平均投入的撫養(yǎng)成本遠(yuǎn)高于生養(yǎng)多個(gè)子女情況下的平均撫養(yǎng)成本，中國(guó)父母因?yàn)闊o(wú)法負(fù)擔(dān)昂貴的生育價(jià)格而選擇少生孩子（梁建章、黃文政，2013），這種生育思維的慣性幾乎很難被有效破除，因而中國(guó)很有可能長(zhǎng)期維持低生育率水平。汪丁丁（2011）指出，生育率變動(dòng)是一個(gè)發(fā)展中的經(jīng)濟(jì)必須面對(duì)的基本問(wèn)題，其中母親的教育程度、節(jié)育技術(shù)的普及程度以及人均收入是影響出生率變化的最重要因素。由此可見(jiàn)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與人們對(duì)生育的經(jīng)濟(jì)成本和收益的考慮，一定程度上造成了中國(guó)生育率水平的持續(xù)下降。

（2）預(yù)期壽命逐漸延長(zhǎng)

伴隨著中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展，衛(wèi)生、醫(yī)療狀況在逐步改善，老年人的生活質(zhì)量正在不斷改善。在社會(huì)快速發(fā)展進(jìn)步的現(xiàn)實(shí)條件下，人的預(yù)期壽命正在不斷延長(zhǎng)。正如聯(lián)合國(guó)《世界人口展望：2012年修訂版》預(yù)測(cè)，中國(guó)人平均預(yù)期壽命從1950年的44.6歲顯著提高到2015年的75.2歲，生命周期大幅延長(zhǎng)，到2060年前后預(yù)計(jì)會(huì)達(dá)到80歲以上，圖1-6描述了中國(guó)男性、女性及總體預(yù)期壽命的變化趨勢(shì)。

綜上所述，生育率的長(zhǎng)期下降和預(yù)期壽命的不斷延長(zhǎng)是決定人口老齡化的兩個(gè)重要微觀基礎(chǔ)（胡仕強(qiáng)、許謹(jǐn)良，2011），中國(guó)計(jì)劃生育政策實(shí)施導(dǎo)致的生育率持續(xù)走低，以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活質(zhì)量提高引起的人均預(yù)期壽命延長(zhǎng)，共同造成人口年齡結(jié)構(gòu)的變遷：少兒人口比重下降，勞動(dòng)年齡人口在未來(lái)時(shí)期比重減少，同時(shí)老齡人口比重相對(duì)上升、老年人數(shù)量越加龐大。在這兩個(gè)因素的綜合作用下，中國(guó)人口老齡化程度不斷加劇。

4．人口老齡化背景下中國(guó)面臨的養(yǎng)老困境

中國(guó)人講究“頤養(yǎng)天年”，渴望在自己晚年時(shí)期享受“天倫之樂(lè)”，“養(yǎng)老”是每個(gè)人到達(dá)一定年齡階段后都會(huì)經(jīng)常思考的人生問(wèn)題。因此，尤其是在中國(guó)老齡化正快速發(fā)展的背景之下，老年人養(yǎng)老資源是否充裕、養(yǎng)老途徑是否暢通是關(guān)系到中國(guó)社會(huì)福祉的重要問(wèn)題。在中國(guó)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和文化背景下，老年人主要依靠社會(huì)養(yǎng)老保障體系、家庭養(yǎng)老轉(zhuǎn)移以及自我儲(chǔ)蓄三種途徑養(yǎng)老，以保障老年消費(fèi)和生活。面對(duì)日益嚴(yán)重的老齡化問(wèn)題，我們更加希望社會(huì)和家庭能夠共同提供有效的養(yǎng)老資源，但事實(shí)上，正是由于社會(huì)老齡化程度加劇，造成了社會(huì)養(yǎng)老和家庭養(yǎng)老的種種困境。

（1）社會(huì)養(yǎng)老保障體系面臨巨大壓力

狹義地理解目前的社會(huì)養(yǎng)老途徑，主要是指中國(guó)現(xiàn)在實(shí)行的社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合、采取資金部分積累的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。社會(huì)養(yǎng)老保障體系可以幫助老年人抵御疾病風(fēng)險(xiǎn)，在社會(huì)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)代際之間的收入再分配，并且給每個(gè)個(gè)體提供一種儲(chǔ)蓄承諾機(jī)制，幫助個(gè)體克服短視性以保證為老年時(shí)期做好充分地儲(chǔ)蓄準(zhǔn)備（劉建穎，2012）?？梢哉f(shuō)，健全完善的社會(huì)養(yǎng)老保障體系是社會(huì)進(jìn)步的標(biāo)志。

然而，中國(guó)社會(huì)養(yǎng)老保障體系自20世紀(jì)50年代初步建立以來(lái)，發(fā)展歷程并不是一帆風(fēng)順的。中國(guó)最早主要在國(guó)有企業(yè)嘗試推行單位養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，在20世紀(jì)80年代國(guó)企改制之前，國(guó)企向國(guó)家上繳利潤(rùn)，再由國(guó)家籌建公共養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。當(dāng)初在國(guó)有企業(yè)工作的員工能夠享受到的一項(xiàng)很可觀的收益，便是國(guó)有企業(yè)承諾提供的養(yǎng)老保險(xiǎn)金。但是，這部分養(yǎng)老金的籌措由當(dāng)時(shí)的工人在職時(shí)提供，工人只有在退休時(shí)才能夠領(lǐng)取相應(yīng)的養(yǎng)老金。20世紀(jì)90年代，大量國(guó)有企業(yè)面臨破產(chǎn)和重組，致使相當(dāng)一部分退休老人面臨養(yǎng)老金拖欠。另外值得一提的是，經(jīng)歷國(guó)企改革失敗的老人在年輕時(shí)期的工資收入很低，而且大部分收入以國(guó)有資產(chǎn)留存收益形式被“儲(chǔ)蓄”，因此這部分老人現(xiàn)在面臨著社會(huì)養(yǎng)老保障和個(gè)人儲(chǔ)蓄功能的雙重失效（Cai等，2006）。

與國(guó)企改革平行交錯(cuò)的是始于20世紀(jì)中期的社會(huì)養(yǎng)老金體系改革，可以說(shuō)在現(xiàn)行制度逐步確立的早期，公共養(yǎng)老體系確實(shí)對(duì)退休老人起到了重要的保障作用。但是，如今中國(guó)的老齡化程度發(fā)展迅速，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金來(lái)不及完成有效積累，致使社會(huì)養(yǎng)老保障體系背負(fù)非常沉重的負(fù)擔(dān)，社保養(yǎng)老的個(gè)人賬戶存在巨大缺口（李長(zhǎng)安，2013）。根據(jù)《中國(guó)養(yǎng)老金發(fā)展報(bào)告（2013）》的數(shù)據(jù)，中國(guó)個(gè)人賬戶空賬規(guī)模2012年已超過(guò)2.6萬(wàn)，近19個(gè)省份的養(yǎng)老基金出現(xiàn)了支付困難。按照現(xiàn)今社會(huì)養(yǎng)老金支付狀況預(yù)測(cè)，2023年城鎮(zhèn)企業(yè)職工的基本養(yǎng)老金賬戶將收不抵支，到2029年將耗盡全部結(jié)余?？梢?jiàn)，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系所面臨的巨大壓力，表明人口老齡化加劇給中國(guó)養(yǎng)老統(tǒng)籌造成了難以承受的財(cái)政負(fù)擔(dān)。

社會(huì)養(yǎng)老從本質(zhì)上來(lái)講，可以看作是對(duì)分散在不同時(shí)期、不同個(gè)體之間的資源進(jìn)行統(tǒng)合，最后完成資源的再分配過(guò)程（劉貴平，1999）。資金部分積累制度，意味著中國(guó)的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系是現(xiàn)收現(xiàn)付制與完全基金制的結(jié)合體，完全基金制本質(zhì)上是個(gè)人財(cái)富在時(shí)間上的轉(zhuǎn)移；而現(xiàn)收現(xiàn)付制是一種使資源和財(cái)富在不同代際間進(jìn)行轉(zhuǎn)移的制度安排，本質(zhì)上是正在參加工作的年輕人為當(dāng)期已退出工作的老人提供社會(huì)養(yǎng)老金。從這個(gè)意義上來(lái)講，社會(huì)養(yǎng)老金賬戶的巨大缺口背后隱藏的深層次原因，在于老齡化程度加深造成的老年撫養(yǎng)比持續(xù)上升，老年人口數(shù)量與勞動(dòng)年齡人口數(shù)量的配比嚴(yán)重失調(diào)，老齡人口比重上升同時(shí)卻伴隨未來(lái)勞動(dòng)年齡人口比重快速下降（曾毅，2013）。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的2014年人口數(shù)據(jù)支持這一觀點(diǎn)，配合如前所述的老齡人口比例上升趨勢(shì)，2011—2014年中國(guó)16～60周歲的勞動(dòng)年齡人口分別為92543萬(wàn)人、92198萬(wàn)人、91954萬(wàn)人和91583萬(wàn)人，(9)連續(xù)三年呈逐年遞減趨勢(shì)（梁建章、黃文政，2014）。如果這一趨勢(shì)蔓延下去，目前中國(guó)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)的籌措與支付模式大概是3個(gè)勞動(dòng)者養(yǎng)1個(gè)老人，預(yù)測(cè)到2020年養(yǎng)老保險(xiǎn)撫養(yǎng)比將會(huì)下降到2.94∶1，到2050年將只有1.3個(gè)勞動(dòng)者供養(yǎng)1個(gè)老人；而人口的預(yù)期壽命會(huì)不斷增加，則老人領(lǐng)取養(yǎng)老金的年限也會(huì)隨之延長(zhǎng)（尹蔚民，2015）。(10)老齡人口增加的同時(shí)伴隨著勞動(dòng)人口減少，將會(huì)使社會(huì)撫養(yǎng)壓力變得十分沉重。

所以，社會(huì)養(yǎng)老保障體系面臨巨大壓力，逐漸成為中國(guó)進(jìn)入老齡化社會(huì)以后面對(duì)的養(yǎng)老難題。

（2）家庭養(yǎng)老功能面臨弱化風(fēng)險(xiǎn)

家庭養(yǎng)老主要是指由老人的子女或?qū)O子女承擔(dān)贍養(yǎng)義務(wù)的養(yǎng)老方式，包括由子女或?qū)O子女給自己的父輩或祖輩提供經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)移、照料時(shí)間、陪伴或精神安慰等養(yǎng)老支持。家庭養(yǎng)老方式起源于傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)社會(huì)，作為中國(guó)人最傳統(tǒng)、最自然，同時(shí)也早已制度化和法律化的養(yǎng)老方式，一直延續(xù)至今。近幾十年來(lái)，中國(guó)經(jīng)歷了快速的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人口轉(zhuǎn)變，在這個(gè)過(guò)程中，傳統(tǒng)家庭文化和代際間互動(dòng)關(guān)系受到挑戰(zhàn)。

究其原因，首先，在傳統(tǒng)社會(huì)中，自給自足的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)方式占主導(dǎo)地位，人們信守養(yǎng)兒防老、子承父業(yè)等文化傳統(tǒng)。但在中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)方式發(fā)生翻天覆地的轉(zhuǎn)變之后，以家庭經(jīng)營(yíng)為主的社會(huì)生產(chǎn)模式已經(jīng)不再占有主要地位，年輕人紛紛投入到各行各業(yè)中去，也不再固守與父母同住的“大家庭”模式（童欣，2006），因而就可能受到時(shí)間條件和經(jīng)濟(jì)條件的約束而減弱對(duì)父母的照料程度。

第二，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)體系在中國(guó)逐步建立并不斷完善，政府推進(jìn)了其他正規(guī)養(yǎng)老方式（如老年社區(qū)、養(yǎng)老院等老齡服務(wù)產(chǎn)業(yè)）興起與發(fā)展，越來(lái)越多的老年人自身?yè)碛辛己玫纳眢w狀況和獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)來(lái)源，這些都為老年人在家庭養(yǎng)老途徑之外提供了更豐富的養(yǎng)老方式選擇，由此可能減弱老年主體對(duì)于家庭養(yǎng)老途徑的依賴。

第三，始于20世紀(jì)70年代的計(jì)劃生育政策有效控制了中國(guó)人口增長(zhǎng)，使中國(guó)家庭由過(guò)去的“多子化”不可逆轉(zhuǎn)地演變成今天的“少子化”，中國(guó)由此經(jīng)歷了深刻的家庭變遷。由于受到城鎮(zhèn)地區(qū)的“一孩”或農(nóng)村地區(qū)滿足一定條件下的“二孩”生育控制，中國(guó)原來(lái)的大家庭模式逐漸向“四二一”或“四二二”的小型化家庭轉(zhuǎn)變，現(xiàn)代家庭以兩代人組成的核心家庭，或三代人組成的主干家庭為主，家庭規(guī)模比以前大大縮減，以獨(dú)生子女為代表的年輕一代肩負(fù)著繁重的養(yǎng)老壓力。

第四，由于社會(huì)文化的時(shí)代變遷，父母和子女在興趣愛(ài)好、理解能力、處事方式、價(jià)值取向等方面可能存在難以融通的差異，子女和父母分別居住為解決這類矛盾創(chuàng)造了條件，同時(shí)也使得兩代人的關(guān)系趨于離散化，很多子女由于缺乏對(duì)父母的情感寄托而疏于對(duì)父母的照顧。

最后，小型化家庭，特別是獨(dú)生子女家庭結(jié)構(gòu)比較脆弱，實(shí)際上蘊(yùn)含著非常大的養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)，越來(lái)越多的“失獨(dú)”家庭、空巢老人引發(fā)社會(huì)各界對(duì)于生育政策轉(zhuǎn)變必要性的廣泛討論。

綜合來(lái)看，社會(huì)養(yǎng)老與家庭養(yǎng)老途徑本該相互補(bǔ)充、相互促進(jìn)，共同扮演確保老年人安度晚年的功能，可卻不同程度地受到阻礙。中國(guó)老年人數(shù)量如此龐大，從更廣泛的意義上來(lái)講，對(duì)于每一個(gè)在這樣的人口老齡化形勢(shì)之下為未來(lái)養(yǎng)老做打算的個(gè)體來(lái)說(shuō)，走出個(gè)人養(yǎng)老困境都是亟待解決的問(wèn)題。

（二）政策背景

如上文所述，中國(guó)的人口老齡化程度越來(lái)越嚴(yán)重，老年人數(shù)量非常龐大，同時(shí)與其他國(guó)家相比，中國(guó)老齡化進(jìn)展非常迅速。老齡化加劇使得社會(huì)養(yǎng)老保障體系與家庭養(yǎng)老功能面臨巨大壓力。近幾年，政府出臺(tái)一系列政策，如“單獨(dú)二胎”政策，以及正在醞釀延遲退休政策，希望通過(guò)這些政策緩解由老齡化引起的養(yǎng)老壓力。

1．單獨(dú)二胎政策

（1）中國(guó)生育政策演變歷史的簡(jiǎn)單回顧

中國(guó)人口生育政策演變可謂經(jīng)歷了一個(gè)艱難曲折的歷史過(guò)程，大致可以分為以下幾個(gè)發(fā)展階段。

第一個(gè)階段為國(guó)家鼓勵(lì)生育階段（1949—1954年）。新中國(guó)成立初期百?gòu)U待興，全社會(huì)范圍內(nèi)開(kāi)展了大規(guī)模的經(jīng)濟(jì)恢復(fù)和建設(shè)工作，1950—1952年國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，人民生活水平得到了明顯改善，由于當(dāng)時(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下主要是采用依靠手工勞動(dòng)的生產(chǎn)方式，人們的生育需求強(qiáng)烈。政府制定了一系列行政、經(jīng)濟(jì)政策來(lái)鼓勵(lì)生育，包括限制節(jié)育、對(duì)多子女家庭進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)和補(bǔ)貼、政府幫助解決就業(yè)問(wèn)題等，人口出生率比1949年前有了大幅提升，三年國(guó)民經(jīng)濟(jì)恢復(fù)時(shí)期后增至23‰，由此創(chuàng)造了第一次生育高峰；同時(shí)伴隨死亡率由20‰下降到14‰，中國(guó)在1954年成為擁有6億多人的人口大國(guó)。

第二個(gè)階段為生育控制政策萌芽階段（1954—1957年）。1950年婚姻法的頒布，婦女的社會(huì)地位得到了實(shí)質(zhì)性改善。特別是在城市中，隨著婦女就業(yè)需求的增加以及社會(huì)文化水平的提高，人們節(jié)育要求普遍強(qiáng)烈。面對(duì)人口猛增的社會(huì)現(xiàn)實(shí)和人們生育愿望的改變，政府著手考慮開(kāi)展計(jì)劃生育工作。1954年，衛(wèi)生部根據(jù)鄧小平的批示先后下達(dá)文件，確立避孕節(jié)育行為的合法性；同年，劉少奇肯定黨贊成節(jié)育工作。從1955年中央發(fā)出《關(guān)于控制人口問(wèn)題的指示》文件開(kāi)始，中國(guó)早期計(jì)劃生育政策的萌芽逐漸形成。同時(shí)，邵力子、馬寅初、王歷畊、鐘惠瀾、胡煥庸、林巧稚等社會(huì)學(xué)界、醫(yī)學(xué)界專家學(xué)者積極呼吁控制人口增長(zhǎng)、倡導(dǎo)計(jì)劃生育。在中國(guó)共產(chǎn)黨和社會(huì)各界的共同努力之下，計(jì)劃生育的號(hào)召初見(jiàn)成效，1955年和1956年人口自然增長(zhǎng)率出現(xiàn)較快回落。

第三個(gè)階段為生育控制政策停滯與思想復(fù)蘇階段（1958—1969年）。正當(dāng)1957年中國(guó)計(jì)劃生育工作開(kāi)展得如火如荼之時(shí)，1957年的反右斗爭(zhēng)擴(kuò)大化阻滯了計(jì)劃生育指導(dǎo)思想的順利貫徹；隨后，1959—1961三年自然災(zāi)害使得中國(guó)首次出現(xiàn)新中國(guó)成立以來(lái)的人口負(fù)增長(zhǎng)，但是由于計(jì)劃生育工作的停滯以及困難時(shí)期過(guò)后努力恢復(fù)工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，人口數(shù)量急劇回升并迎來(lái)第二個(gè)高峰，1964年達(dá)7.2億。60年代中期，中國(guó)政府再次意識(shí)到龐大的人口數(shù)量對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)造成的巨大壓力，重新開(kāi)始計(jì)劃生育工作的論證和推行工作。1966—1969年發(fā)生了“文化大革命”社會(huì)動(dòng)亂，這期間雖然政府沒(méi)有完全改變控制人口增長(zhǎng)的政策方向，但當(dāng)時(shí)社會(huì)政治環(huán)境很不穩(wěn)定，人口數(shù)量又一次呈現(xiàn)增長(zhǎng)勢(shì)頭，出生率保持在34‰左右的高位，三年的時(shí)間人口凈增6000多萬(wàn)。

第四個(gè)階段為生育控制取得顯著成效階段（1970—1980年）。自20世紀(jì)70年代初至1980年，中國(guó)逐步形成“晚婚、晚育、少生、優(yōu)生”的具體計(jì)劃生育政策，并且卓有成效。中國(guó)人口自然增長(zhǎng)率水平由1970年的25.95‰下降近一半，1980年達(dá)到10.64‰；全國(guó)的總和生育率由1970年的5.812下降到1980年的2.238（李通屏，2013）。

第五個(gè)階段為嚴(yán)格控制人口增長(zhǎng)階段（1981—1990年）。黨在這一階段明確提出，在20世紀(jì)末把中國(guó)人口控制在12億的目標(biāo)。1980年明確提出“一孩政策”，鼓勵(lì)只生育一個(gè)孩子。1984—1991年，中國(guó)針對(duì)城鄉(xiāng)和各地區(qū)特點(diǎn)進(jìn)一步完善計(jì)劃生育政策具體條例，從之前緊縮的計(jì)劃生育政策轉(zhuǎn)向?qū)r(nóng)村家庭最低生育數(shù)量的合理考慮，加之20世紀(jì)80年代中期正值生育高峰期，因而出生率水平在1986年后出現(xiàn)小幅回升，1986—1990年，出生率水平基本穩(wěn)定在20‰～23‰。

第六個(gè)階段為計(jì)劃生育政策的穩(wěn)定實(shí)施階段（1991年以后）。中國(guó)進(jìn)入20世紀(jì)90年代后，計(jì)劃生育政策起到了極其穩(wěn)定的控制人口增長(zhǎng)作用，出生率和人口自然增長(zhǎng)率一路下滑，并且中國(guó)的總和生育率水平已降至世代更替水平以下。

馮立天等（1999）、楊發(fā)祥（2004）、解振明（2012）、李通屏（2013）對(duì)中國(guó)生育政策演變的歷史過(guò)程進(jìn)行了更為系統(tǒng)的梳理和闡釋。圖1-7反映了新中國(guó)成立以來(lái)中國(guó)人口出生率、自然增長(zhǎng)率和總?cè)丝跀?shù)的變動(dòng)趨勢(shì)，由于新中國(guó)成立后歷年死亡率水平比較穩(wěn)定，波動(dòng)范圍不及出生率劇烈，因而自然增長(zhǎng)率與出生率大致保持相同的變化趨勢(shì)。從圖中可以看出，配合每個(gè)階段的生育政策變動(dòng)和調(diào)整，人口出生率與自然增長(zhǎng)率趨勢(shì)都會(huì)在特定時(shí)期發(fā)生明顯的變化，說(shuō)明計(jì)劃生育政策對(duì)中國(guó)出生率和人口增長(zhǎng)率的控制起到了相當(dāng)重要的影響作用；而總?cè)丝跀?shù)雖然穩(wěn)步上升，但可以看到1990年以后人口增長(zhǎng)速度有所放緩?？傊?，計(jì)劃生育政策在過(guò)去的歷史時(shí)期中，有效控制了中國(guó)人口的增長(zhǎng)。

（2）基于老齡化問(wèn)題的生育政策轉(zhuǎn)變必要性

從20世紀(jì)70年代正式實(shí)施計(jì)劃生育政策以來(lái)，中國(guó)人口自然增長(zhǎng)率由1970年的25.95‰下降到2013年的4.92‰，不到世界平均水平的一半；婦女總和生育率由1970年的5.8下降到1990年以后的低于2.1世代更替水平，近十幾年來(lái)更是處于1.2～1.4的持續(xù)低生育水平；城鄉(xiāng)居民理想子女?dāng)?shù)均下降到不足世代更替水平；中國(guó)勞動(dòng)年齡人口自2012年已經(jīng)連續(xù)三年逐步減少。如前所述，在人口老齡化大背景下，少兒人口出生率的不斷下降，勞動(dòng)年齡人口比重的隨之減少，使得人口年齡結(jié)構(gòu)失調(diào)，老年撫養(yǎng)比上升，從而加劇老齡化的嚴(yán)重程度，現(xiàn)時(shí)唯有放松或放開(kāi)計(jì)劃生育政策才可能逐步緩解人口年齡結(jié)構(gòu)的老化。另外，由長(zhǎng)期的人口生育控制政策造成的中國(guó)家庭結(jié)構(gòu)向小型家庭或核心家庭變遷，削弱了家庭養(yǎng)老功能，一部分老齡人群成為“空巢老人”甚至“失獨(dú)老人”，老無(wú)所依。在社會(huì)養(yǎng)老保障體系尚不完善且面臨很大壓力的時(shí)候，家庭養(yǎng)老功能的強(qiáng)化會(huì)讓中國(guó)人養(yǎng)老更有保障。

放松計(jì)劃生育政策得到各方學(xué)者的正面論證和大力支持。曾毅（2012，2013）綜合近些年全國(guó)各地生育意愿的調(diào)查報(bào)告發(fā)現(xiàn)，由于對(duì)家庭收入水平及孩子撫養(yǎng)成本等的綜合考慮，中國(guó)育齡婦女的生育意愿已經(jīng)處于較低水平，放開(kāi)“一孩政策”的管制絕不會(huì)使生育率水平大幅反彈直至失控，這就打消了放松計(jì)劃生育政策可能造成人口再次膨脹的顧慮。另外，“一孩政策”下，大量的獨(dú)生子女家庭存在很高的養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)。最重要的一點(diǎn)，基于“保持現(xiàn)在的生育政策”“允許雙獨(dú)或單獨(dú)家庭生二胎”和“在提倡晚育的條件下全面放開(kāi)生育控制”三種不同生育政策方案的微觀仿真模擬研究，認(rèn)為如果保持現(xiàn)行生育政策不變，將大大加速人口老化，65歲及以上老齡人口比例會(huì)繼續(xù)保持較高的勢(shì)頭，而在普遍允許生育二胎的方案下，老齡人口比例在2060年以后停止增長(zhǎng)甚至稍有下降，相應(yīng)的預(yù)測(cè)結(jié)果如圖1-8所示。同時(shí)，仿真預(yù)測(cè)結(jié)果還顯示出現(xiàn)行生育政策的另外一個(gè)重要危機(jī)，那就是會(huì)導(dǎo)致勞動(dòng)力資源加速萎縮——現(xiàn)行生育政策不變方案下，2030年18～64歲勞動(dòng)年齡人口數(shù)量預(yù)計(jì)為9.1億，到2050年將減少到7.3億，直至2080年快速萎縮到4.7億，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的比較優(yōu)勢(shì)會(huì)消失殆盡，可見(jiàn)圖1-9。維持嚴(yán)格的計(jì)劃生育政策，必然會(huì)進(jìn)一步導(dǎo)致勞動(dòng)年齡人口的老年撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)加重。

梁建章（2013）認(rèn)為，支持全面放開(kāi)生育管制，雖然短期之內(nèi)社會(huì)和家庭需要投入更多的撫養(yǎng)成本和教育成本，可是長(zhǎng)期來(lái)講，不論是對(duì)于消費(fèi)需求的刺激、資本市場(chǎng)的完善、人力資本的積累、勞動(dòng)市場(chǎng)的繁榮，政府財(cái)政的創(chuàng)收，還是產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新和升級(jí)，都有著極其重要的價(jià)值。

對(duì)于政策有助于解決老齡化問(wèn)題的方面，宋全成、文慶英（2015）指出，首先，如果實(shí)行“單獨(dú)二胎”政策，可以幫助扭轉(zhuǎn)目前中國(guó)人口年齡結(jié)構(gòu)的老化趨勢(shì)，從而減慢老齡化進(jìn)展的步伐；第二，新生兒數(shù)量的增加有望在未來(lái)補(bǔ)充承擔(dān)養(yǎng)老壓力的勞動(dòng)力資源，處在勞動(dòng)年齡的養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)主體增多，增加了社會(huì)養(yǎng)老基金的積累，能夠緩解社會(huì)養(yǎng)老保障體系的空賬壓力；第三，在漫長(zhǎng)的歷史演變過(guò)程中，由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化的多方面變遷以及計(jì)劃生育政策的嚴(yán)格調(diào)控，中國(guó)家庭養(yǎng)老功能逐漸弱化。但是中國(guó)社會(huì)依然存在著家庭養(yǎng)老的傳統(tǒng)文化基礎(chǔ)，子女為老年父母提供經(jīng)濟(jì)支持和精神慰藉的傳統(tǒng)養(yǎng)老方式，至今沒(méi)有被社會(huì)養(yǎng)老體系或其他養(yǎng)老方式所完全取代，家庭養(yǎng)老是社會(huì)養(yǎng)老最有益的補(bǔ)充。因此，如果普遍允許生育二胎，那么就可以緩解子女單獨(dú)照顧兩位老人的壓力，同時(shí)提高了家庭抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，從而強(qiáng)化家庭養(yǎng)老的傳統(tǒng)功能，幫助社會(huì)走出養(yǎng)老困境。

不論從理論上考慮還是在實(shí)踐中思考，中國(guó)的生育政策都不能只是亙古不變的，需要根據(jù)歷史時(shí)期的轉(zhuǎn)變和社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展而進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和完善。縱觀計(jì)劃生育政策發(fā)展的歷史進(jìn)程，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到現(xiàn)階段，幾乎不再具備當(dāng)初實(shí)行生育管制的社會(huì)環(huán)境和人口條件，人口數(shù)量膨脹式增長(zhǎng)已經(jīng)不再是中國(guó)面臨的主要人口危機(jī)，取而代之的是人口生育意愿萎縮、出生率不斷下滑導(dǎo)致的人口增長(zhǎng)放緩，同時(shí)老齡人口比例急劇上升，可見(jiàn)現(xiàn)階段中國(guó)的人口形勢(shì)已經(jīng)發(fā)生了重大變化。為了應(yīng)對(duì)嚴(yán)重的老齡化危機(jī)，中國(guó)迫切需要調(diào)整人口政策。正是在這樣的背景之下，2013年11月15日，中共十八屆三中全會(huì)公布了《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問(wèn)題的決定》，明確提出：“堅(jiān)持計(jì)劃生育的基本國(guó)策，啟動(dòng)實(shí)施一方是獨(dú)生子女的夫婦可生育兩個(gè)孩子的政策?！边@是中國(guó)自實(shí)行計(jì)劃生育政策以來(lái)最為重大的生育政策調(diào)整舉措，政府希望通過(guò)放松生育控制以緩解老齡化帶來(lái)的巨大社會(huì)與家庭壓力；同時(shí)，這項(xiàng)政策的改變，也給予社會(huì)中每個(gè)個(gè)體更多的自主決策空間，在這種關(guān)系到每個(gè)人切身利益的重大政策上能夠給予個(gè)人充分的選擇權(quán)，也成為我們正面評(píng)價(jià)計(jì)劃生育政策轉(zhuǎn)變的重要依據(jù)。

（3）政策實(shí)施情況與后續(xù)討論

“單獨(dú)二胎”政策，甚至全面放開(kāi)計(jì)劃生育政策對(duì)生育率的刺激究竟會(huì)有多大？由于推行時(shí)間短暫，目前仍無(wú)法對(duì)政策效果做出合理預(yù)測(cè)或全面評(píng)價(jià)。不過(guò)，就現(xiàn)在的實(shí)際情況來(lái)看，此前樂(lè)觀的預(yù)期需要大打折扣。在“單獨(dú)二胎”政策出臺(tái)之前，國(guó)家相關(guān)部門預(yù)測(cè)會(huì)有200萬(wàn)人提出再生育的申請(qǐng)；但是截至2014年年底，全國(guó)實(shí)際提出申請(qǐng)的人數(shù)不超過(guò)100萬(wàn)。(11)具體到上海的實(shí)施情況，目前90%的家庭都符合雙獨(dú)或單獨(dú)條件，但卻只有不足5%的家庭提出二孩申請(qǐng)，(12)為此上海政府呼吁符合條件的夫妻生育二胎（周天，2015）。全國(guó)其他地區(qū)也都出現(xiàn)類似的政策遇冷局面。梁建章、黃文政（2014）指出，鑒于中國(guó)人口生育意愿的低迷以及長(zhǎng)期低生育率的慣性作用，即使全面放開(kāi)生育，也無(wú)法在短期內(nèi)逆轉(zhuǎn)低生育率趨勢(shì)，“單獨(dú)二胎”政策無(wú)異于杯水車薪。在老齡化背景下，低生育水平的維持使社會(huì)養(yǎng)老壓力越來(lái)越沉重，老年個(gè)體在晚年時(shí)期會(huì)越加感受到少子化的痛苦，他們建議政府應(yīng)適當(dāng)采取鼓勵(lì)生育政策，全面放開(kāi)生育管制。Becker（2013）在中國(guó)剛剛出臺(tái)“單獨(dú)二胎”政策之際表示：中國(guó)實(shí)行的獨(dú)生子女政策，其實(shí)是一項(xiàng)干涉?zhèn)€人決定的社會(huì)工程，沒(méi)有考慮到隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民收入的提高，生育率會(huì)逐步下降的經(jīng)濟(jì)學(xué)規(guī)律，所以這個(gè)政策并不是非常必要的，而且弊端在不斷顯現(xiàn)。并且預(yù)測(cè)，即使實(shí)行“單獨(dú)二胎”政策，也不會(huì)對(duì)生育率的提高起到多大幫助，為了長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展應(yīng)該考慮全面放棄對(duì)生育行為的控制。根據(jù)國(guó)家衛(wèi)計(jì)委副主任王國(guó)強(qiáng)（2015）透露，正是由于中國(guó)的老齡化已經(jīng)進(jìn)展到相當(dāng)嚴(yán)重的地步并且會(huì)在未來(lái)發(fā)展迅速，對(duì)全國(guó)放開(kāi)二胎政策，基本有了進(jìn)一步的時(shí)間表。(13)可見(jiàn)，社會(huì)各界對(duì)于進(jìn)一步放開(kāi)計(jì)劃生育政策有著明顯的期待。

2．延遲退休政策

（1）“延退”政策實(shí)施的必要性

目前，老齡化問(wèn)題已經(jīng)成為全球性問(wèn)題。相比于中國(guó)，世界許多主要的發(fā)達(dá)國(guó)家由于經(jīng)濟(jì)早先達(dá)到了較高的水平，相應(yīng)地也提早步入老齡化社會(huì)。老齡化程度加劇，社會(huì)福利體系承受著沉重的養(yǎng)老壓力，財(cái)政收入難以彌補(bǔ)巨大的社會(huì)養(yǎng)老金缺口。從各國(guó)在勞動(dòng)領(lǐng)域的實(shí)踐來(lái)看，緩解老齡化帶來(lái)的社會(huì)養(yǎng)老壓力的通常舉措就是實(shí)行延遲退休制度，以增加老人的養(yǎng)老基金積累、減少年輕人的繳費(fèi)負(fù)擔(dān)并延緩財(cái)政的養(yǎng)老金償付壓力。例如，20世紀(jì)80年代美國(guó)社會(huì)老齡化程度嚴(yán)重，于是在1983年出臺(tái)的《社會(huì)保障法》中規(guī)定，將工人領(lǐng)取退休金的年齡由65歲逐步延長(zhǎng)到67歲；德國(guó)在歐債危機(jī)后，政府財(cái)政不堪重負(fù)，2012年將原來(lái)的退休年齡65歲快速調(diào)整到67歲；法國(guó)在2012年的退休改革方案中，確定延遲退休年齡至62歲，并且規(guī)定退休職工只有在67歲以后退休才能全額得到退休養(yǎng)老金；日本是全球老齡化最為嚴(yán)重的發(fā)達(dá)國(guó)家，規(guī)定男性職工從2013起逐步將60歲退休延遲到65歲退休，女性職工從2018年起同樣從60歲提高到65歲（丁建臣、汪慧，2013）。

中國(guó)至今沿用自1978年確立的退休制度——男性職工年滿60周歲退休，女性職工年滿50周歲退休，女干部的退休年齡為55周歲。通過(guò)前述對(duì)比可以發(fā)現(xiàn)，中國(guó)的法定退休年齡遠(yuǎn)低于同樣正在經(jīng)歷老齡化、背負(fù)沉重社會(huì)養(yǎng)老負(fù)擔(dān)的主要發(fā)達(dá)國(guó)家。而中國(guó)的老齡化程度近十幾年來(lái)日益加劇、進(jìn)展迅速，由此造成社會(huì)老年撫養(yǎng)比不斷上升，勞動(dòng)年齡人口負(fù)擔(dān)越加繁重，養(yǎng)老金賬戶收支平衡面臨巨大壓力。因此，中國(guó)具備調(diào)整現(xiàn)行法定退休年齡的政策空間和社會(huì)現(xiàn)實(shí)條件，其他國(guó)家應(yīng)對(duì)人口老齡化和社會(huì)養(yǎng)老保障危機(jī)的政策調(diào)整值得我們借鑒。時(shí)至今日，推行延遲退休政策越來(lái)越具有現(xiàn)實(shí)性和可行性，政府相關(guān)部門一直在醞釀和探討延遲退休年齡的可行性，延遲退休年齡的呼聲近年來(lái)高漲。類比于生育政策的調(diào)整思路，如果在老齡化背景下不及時(shí)調(diào)整退休政策，未來(lái)中國(guó)可能難以應(yīng)付沉重的社會(huì)養(yǎng)老負(fù)擔(dān)。而延遲退休可以幫助我們緩解由人口老齡化加劇所引發(fā)的社會(huì)養(yǎng)老金缺口，使以社會(huì)養(yǎng)老保障體系為主的社會(huì)養(yǎng)老途徑暢通，從而應(yīng)對(duì)由老齡化引起的中國(guó)養(yǎng)老困境。梁建章、黃文政（2015）指出，中國(guó)現(xiàn)行養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的本質(zhì)是使正在工作的年輕人為已經(jīng)退休的老年人支付養(yǎng)老保費(fèi)。老年人比重上升且平均預(yù)期壽命延長(zhǎng)，會(huì)使得社會(huì)養(yǎng)老金支出增加；同時(shí)，勞動(dòng)人口數(shù)量的逐年萎縮會(huì)阻礙社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的積累。在這種情況下，除了放開(kāi)計(jì)劃生育政策以期未來(lái)勞動(dòng)人口數(shù)量增加以外，在當(dāng)期推遲退休年齡成為一條可行的出路。張熠等（2011）也持有類似的觀點(diǎn)，他們認(rèn)為延遲退休會(huì)同時(shí)產(chǎn)生增加養(yǎng)老金收入和縮減養(yǎng)老金支出兩種效應(yīng)，一增一減、開(kāi)源節(jié)流。原新、史佳穎（2012）假設(shè)從2015年起男女退休年齡均為60周歲，政策上采取微調(diào)漸進(jìn)方式，每年推遲退休年齡2個(gè)月，到2045年達(dá)到65周歲并一直維持到21世紀(jì)末，基于分年齡分性別人口機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)，采用對(duì)比調(diào)整退休年齡方案前后人口結(jié)構(gòu)性變化的比較分析法，考察推遲退休年齡對(duì)人口老齡化的影響發(fā)現(xiàn)，推遲退休年齡將改變?nèi)丝谀挲g勞動(dòng)力比例構(gòu)成，擴(kuò)大了勞動(dòng)力資源的規(guī)模。

2013年11月，“漸進(jìn)式”延遲退休年齡政策在十八屆三中全會(huì)上引發(fā)代表們的廣泛討論，由此奠定了退休制度的改革方向。中國(guó)人力資源和社會(huì)保障部部長(zhǎng)尹蔚民于2015年兩會(huì)期間表示：如果政府能在今明兩年制定和完善“延退”政策，那么后年有望正式實(shí)行。中國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革已經(jīng)陸續(xù)推進(jìn)了十幾年，但卻遲遲未有頂層設(shè)計(jì)出臺(tái)。與此同時(shí)，中國(guó)正在加快社會(huì)養(yǎng)老保障制度改革的步伐，如2015年年初正式實(shí)施養(yǎng)老金并軌，事業(yè)單位人員、政府部門公務(wù)員為配合改革而上漲工資水平等，這些旨在推進(jìn)養(yǎng)老金改革的舉措，實(shí)則為延遲退休政策正式出臺(tái)和順利實(shí)施奠定了制度基礎(chǔ)。

（2）有關(guān)延遲退休政策的討論

退休年齡是退休制度中一個(gè)非常敏感的變量，在具體實(shí)施的過(guò)程中，很容易出現(xiàn)政策意圖與個(gè)人利益相矛盾的局面。社會(huì)各界對(duì)于退休年齡是否應(yīng)該退休以及推遲的幅度存在爭(zhēng)議，一方持有支持態(tài)度，認(rèn)為推遲退休年齡既可以在宏觀層面上緩解社會(huì)養(yǎng)老保障體系的巨大壓力，又可以充分利用社會(huì)中的人力資源，并且能夠滿足微觀個(gè)體的價(jià)值實(shí)現(xiàn)和收入要求；而另一方持有反對(duì)態(tài)度，認(rèn)為中國(guó)健康壽命不足以支持退休年齡的延長(zhǎng)，并且延遲退休會(huì)侵蝕年輕人的就業(yè)空間等。因此，中國(guó)延遲退休政策在推行過(guò)程中受到不小的阻力，直至現(xiàn)在還沒(méi)有正式制度化和法律化。從國(guó)際范圍內(nèi)來(lái)看，各國(guó)在調(diào)整退休政策時(shí)，由于需要平衡社會(huì)各方利益，所以都保有非常謹(jǐn)慎的態(tài)度和做法。例如，美國(guó)采取三檔式退休金領(lǐng)取的激勵(lì)方式，越晚退休，領(lǐng)取到的退休金就越多；澳大利亞政府為了鼓勵(lì)延遲退休，根據(jù)延遲的年限給退休者以獎(jiǎng)勵(lì)。

隨著中國(guó)人口老齡化的進(jìn)展，社會(huì)養(yǎng)老壓力將會(huì)變得越來(lái)越重，盡管社會(huì)上不乏反對(duì)的聲音，但延遲退休年齡幾乎是在當(dāng)前人口壓力下的必經(jīng)之路。此時(shí)，更需要借鑒國(guó)外推行延遲退休政策的成功經(jīng)驗(yàn)，以期更理性地推進(jìn)改革進(jìn)程，最終通過(guò)調(diào)整退休政策來(lái)有效緩解社會(huì)養(yǎng)老壓力。通過(guò)對(duì)其他國(guó)家如何調(diào)整退休政策的考察，可以想象中國(guó)政府未來(lái)在對(duì)待推遲退休年齡的問(wèn)題上為了避免社會(huì)各方利益的沖突，也不會(huì)完全采取“一刀切”的硬性延遲退休規(guī)定，更有可能是采取柔性的小步漸進(jìn)式延遲退休政策或彈性退休制度。如此做法，一方面可以保證退休制度改革的恰當(dāng)時(shí)期，給公眾充分的反應(yīng)與適應(yīng)時(shí)間；另一方面，宏觀層面上改變退休制度設(shè)計(jì)的同時(shí)，在微觀層面上也給個(gè)人帶來(lái)更多自主制定退休和養(yǎng)老決策的空間，可以激勵(lì)個(gè)人的工作積極性和延遲退休的主動(dòng)性。