本章小結

投資理財不是一個新的名詞，最早可以追溯到春秋戰國時期，在西漢時期逐步完善。 現代投資理財一般認為起源于20世紀美國的保險業，投資理財可以說已經超出了投資和保險的范疇，是根據生命周期理論以及個人和家庭的財務狀況和非財務狀況運用科學的方法和程序制訂切合實際的，可操作的投資理財規劃，最終實現個人和家庭的財務安全和財務自由。通俗地講，投資理財就是合理地利用投資理財工具和投資理財知識進行不同的投資理財規劃，完成既定的投資理財目標，實現最終的人生幸福。投資理財的工具主要有儲蓄、保險、股票、基金、外匯、黃金、收藏品和投資信托等。投資理財的知識主要涉及財務、會計、經濟、投資、金融、稅收和法律等方面。投資理財有兩個主要目標：一個是財務安全，另一個是財務自由。財務安全是基礎，財務自由是終點。從另一個角度講，投資理財又有兩個方向，一個是進攻，一個是防守。