前言

金融是經(jīng)濟(jì)的重要部分，金融專業(yè)是經(jīng)管類高校的重要教學(xué)專業(yè)之一。然而，傳統(tǒng)的高校金融類課程往往只通過理論課對(duì)學(xué)生進(jìn)行指導(dǎo)，而沒有通過實(shí)訓(xùn)課讓學(xué)生學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。隨著社會(huì)化分工越來越細(xì)致，職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，高等院校急需一種全新的實(shí)訓(xùn)方式來讓學(xué)生了解其中的知識(shí)點(diǎn)并掌握實(shí)際操作的能力。

具體到金融專業(yè)學(xué)生的教學(xué)工作，我們?cè)诮虒W(xué)設(shè)計(jì)上不僅僅需要最專業(yè)的理論知識(shí)，同時(shí)還需要讓學(xué)生在真實(shí)金融環(huán)境中實(shí)際運(yùn)用和操作各種金融工具，在實(shí)訓(xùn)課堂中實(shí)現(xiàn)對(duì)專業(yè)知識(shí)的鞏固和運(yùn)用。因此，我們?cè)诮虒W(xué)改革中設(shè)計(jì)了一種全新的方式——讓學(xué)生進(jìn)入金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)基地進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，并在操作過程中體驗(yàn)該工作崗位對(duì)專業(yè)知識(shí)、素質(zhì)的要求。這種方式獲得了教師和學(xué)生的普遍好評(píng)，同時(shí)也符合國家“向應(yīng)用型本科轉(zhuǎn)型”的號(hào)召。

浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)東方學(xué)院作為浙江省十所應(yīng)用型試點(diǎn)示范建設(shè)高校中唯一的一所財(cái)經(jīng)類高校，一直在探索互聯(lián)網(wǎng)金融教育的內(nèi)容、形式和路徑。2013年開始，我校經(jīng)過調(diào)查、研究和論證，以“互聯(lián)網(wǎng)大金融思維”教育和培養(yǎng)為目標(biāo)，成立了“互聯(lián)網(wǎng)大金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”項(xiàng)目建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組并由學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)親自擔(dān)任組長。同時(shí)，我校組建了“互聯(lián)網(wǎng)大金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”項(xiàng)目開發(fā)小組，由10多位骨干教師和20多位高年級(jí)學(xué)生組成，該項(xiàng)目的開發(fā)主要包括硬件和軟件兩方面。

硬件方面：真實(shí)金融環(huán)境的仿真架設(shè)。自2013年起，金融系開始金融實(shí)訓(xùn)中心的建設(shè)。在硬件方面，按照金融機(jī)構(gòu)，完全仿真地建設(shè)了模擬銀行、模擬證券公司、模擬基金公司和模擬期貨公司，以及貨幣與金融票據(jù)展覽館、大數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室。

軟件方面：開發(fā)仿真的實(shí)訓(xùn)軟件。開發(fā)小組以目前金融業(yè)實(shí)際運(yùn)行的金融工具和模式為基礎(chǔ)，用一年的時(shí)間編寫了1000多個(gè)流程圖和工作表格，開發(fā)了實(shí)訓(xùn)教學(xué)項(xiàng)目和實(shí)訓(xùn)教程，又和同花順公司合作，設(shè)計(jì)開發(fā)了互聯(lián)網(wǎng)大金融綜合實(shí)訓(xùn)平臺(tái)。

將軟硬件結(jié)合后，在互聯(lián)網(wǎng)大金融綜合實(shí)訓(xùn)平臺(tái)上，該實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目分初級(jí)、中級(jí)和高級(jí)三個(gè)層次對(duì)具有不同基礎(chǔ)的學(xué)生實(shí)施實(shí)訓(xùn)教學(xué)：初級(jí)實(shí)訓(xùn)是對(duì)非經(jīng)濟(jì)金融類專業(yè)學(xué)生開展“金融活動(dòng)模擬體驗(yàn)”教學(xué)。在初級(jí)實(shí)訓(xùn)中，學(xué)生會(huì)對(duì)金融常識(shí)、活動(dòng)和工具有一些基礎(chǔ)的了解并進(jìn)行一些基本的操作實(shí)踐。中級(jí)實(shí)訓(xùn)是“金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”，適合經(jīng)濟(jì)類專業(yè)學(xué)生和低年級(jí)金融專業(yè)學(xué)生。在中級(jí)實(shí)訓(xùn)中，學(xué)生會(huì)對(duì)金融專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)有比較全面的了解，并學(xué)會(huì)使用一般金融工具進(jìn)行金融業(yè)務(wù)實(shí)踐。高級(jí)實(shí)訓(xùn)是“金融專業(yè)實(shí)訓(xùn)”，適合金融專業(yè)高年級(jí)學(xué)生。相比中級(jí)實(shí)訓(xùn)，高級(jí)實(shí)訓(xùn)增加了對(duì)投融資金融工具的學(xué)習(xí)和使用，從金融投資的角度強(qiáng)調(diào)對(duì)學(xué)生分析金融資產(chǎn)價(jià)格和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的培養(yǎng)，從金融融資的角度強(qiáng)調(diào)讓學(xué)生學(xué)會(huì)企業(yè)價(jià)值挖掘和管理，使他們對(duì)金融有深入的了解，能比較熟練地進(jìn)行金融工具的操作實(shí)踐，從而培養(yǎng)其金融創(chuàng)業(yè)能力。

2015年下半年，“金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”正式開始教學(xué)，成為第一個(gè)投入教學(xué)的中級(jí)課程。其授課對(duì)象主要為金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際貿(mào)易學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)等經(jīng)管類專業(yè)的學(xué)生。到目前為止，已有12輪1300多名學(xué)生參加了該實(shí)訓(xùn)課程，課程得到學(xué)生的廣泛好評(píng)和認(rèn)可。在課程進(jìn)行過程中，同花順公司與我校共同舉辦了三次互聯(lián)網(wǎng)大金融實(shí)訓(xùn)教學(xué)研討會(huì)，全國有近百所高校參加了研討會(huì)，討論和推廣該平臺(tái)。到2018年6月為止，已經(jīng)有安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)等8所學(xué)校購買、引入此實(shí)訓(xùn)平臺(tái)的教學(xué)資源，由我校互聯(lián)網(wǎng)大金融實(shí)訓(xùn)教學(xué)團(tuán)隊(duì)指導(dǎo)使用。我校的“互聯(lián)網(wǎng)大金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”教學(xué)模式領(lǐng)先于全國同類高校，并不斷形成引領(lǐng)性影響。

本書是根據(jù)中級(jí)實(shí)訓(xùn)課程“金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”的教學(xué)需要進(jìn)行編寫的。該課程共計(jì)80個(gè)課時(shí)，以當(dāng)前國內(nèi)可操作的金融工具為基礎(chǔ)，模擬股票、期貨、基金、外匯等19種投融資產(chǎn)品操作，是全體金融和經(jīng)濟(jì)類學(xué)生必修的課程。該課程依托校內(nèi)實(shí)訓(xùn)環(huán)境，以學(xué)生個(gè)人加團(tuán)隊(duì)合作為主要形式，讓學(xué)生通過模擬虛擬賬戶、買賣投融資產(chǎn)品，全面掌握各投融資工具的實(shí)際操作。每輪受訓(xùn)的學(xué)生為140人左右，實(shí)訓(xùn)時(shí)間為10個(gè)工作日，集中安排在2周內(nèi)完成。每輪教學(xué)至少配備7位指導(dǎo)教師，分工協(xié)作進(jìn)行教學(xué)與管理，并按照教學(xué)大綱要求開展實(shí)訓(xùn)。

本課程分為三個(gè)階段。

第一階段（第1天）的主要內(nèi)容為理論引導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)組建、崗位選擇、崗前培訓(xùn)：以學(xué)生為主體，部分學(xué)生在教師的引導(dǎo)下競(jìng)聘五大金融機(jī)構(gòu)（銀行、證券公司、期貨公司、基金公司、金融發(fā)展管理公司）的工作人員，而剩余的學(xué)生則為0級(jí)普通個(gè)人投資者；在這一階段，所有學(xué)生都必須上崗并完成崗前學(xué)習(xí)。

第二階段（第2～7天）為單項(xiàng)投融資工具的分級(jí)訓(xùn)練：從1級(jí)投資工具到5級(jí)投資工具進(jìn)行分項(xiàng)實(shí)訓(xùn)，設(shè)定6級(jí)晉升機(jī)制，以游戲的方式激發(fā)學(xué)生的積極性。

第三階段（第8～10天）為綜合實(shí)戰(zhàn)演練：以投資公司為單位，學(xué)生根據(jù)團(tuán)隊(duì)的投資風(fēng)格，綜合運(yùn)用前面所學(xué)的19種投資工具，選擇適合的金融投資產(chǎn)品，并明確團(tuán)隊(duì)的職責(zé)分工；投資經(jīng)理、分析員、風(fēng)險(xiǎn)控制員、操盤手各司其職，在現(xiàn)實(shí)的金融行情下進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、實(shí)現(xiàn)投資收益。

課程主要采用學(xué)生實(shí)際操作為主、教師講解為輔的形式。學(xué)生上課時(shí)實(shí)際操作哪些內(nèi)容是由教師分配的。教師通過發(fā)布“實(shí)訓(xùn)任務(wù)”的方式，告訴學(xué)生在什么時(shí)候做，該做的實(shí)際操作是什么。“實(shí)訓(xùn)任務(wù)”的主要內(nèi)容模擬了現(xiàn)實(shí)金融業(yè)務(wù)，如銀行業(yè)務(wù)或證券業(yè)務(wù)，以任務(wù)驅(qū)動(dòng)的形式按照一定的順序展開。學(xué)生接受任務(wù)指令后，按照任務(wù)要求完成金融活動(dòng)實(shí)訓(xùn)。為了將“發(fā)布任務(wù)”變得更有效，“金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”課程采用了互聯(lián)網(wǎng)教學(xué)軟件教師端發(fā)布任務(wù)、學(xué)生端接收任務(wù)的方式，進(jìn)行任務(wù)傳遞，組織實(shí)訓(xùn)教學(xué)。

本書對(duì)“金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)”課程進(jìn)行全程指導(dǎo)，全書分為兩個(gè)部分。

第一部分“互聯(lián)網(wǎng)大金融理論”中闡述了“經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展催生現(xiàn)代金融理論”“以新的視野來分析金融”“互聯(lián)網(wǎng)大金融背景下的金融”“互聯(lián)網(wǎng)大金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別”和“以互聯(lián)網(wǎng)大金融思維重構(gòu)培養(yǎng)方案”等內(nèi)容，提供了金融專業(yè)的理論知識(shí)，供學(xué)生在整個(gè)課程的學(xué)習(xí)期間參考。

第二部分有“實(shí)訓(xùn)動(dòng)員”“銀行業(yè)務(wù)”“證券業(yè)務(wù)”“期貨、外匯、信托業(yè)務(wù)”“股權(quán)、私募、房地產(chǎn)、融資融券業(yè)務(wù)”“期權(quán)業(yè)務(wù)”和“綜合實(shí)訓(xùn)”七個(gè)階段，每個(gè)階段均列出了該階段的所有任務(wù)。每個(gè)任務(wù)都由“任務(wù)簡(jiǎn)述”“知識(shí)準(zhǔn)備”“完成任務(wù)清單”和“階段任務(wù)表單匯總”四部分內(nèi)容組成，并以此為順序進(jìn)行了詳細(xì)說明。“任務(wù)簡(jiǎn)述”完整、詳細(xì)地?cái)⑹隽嗽撊蝿?wù)的含義和操作流程。“知識(shí)準(zhǔn)備”對(duì)學(xué)生完成該任務(wù)所需要的“基礎(chǔ)知識(shí)”做了說明，學(xué)生可以通過“知識(shí)準(zhǔn)備”的指引，有的放矢地提前預(yù)習(xí)金融實(shí)訓(xùn)任務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)。“完成任務(wù)清單”是對(duì)“任務(wù)簡(jiǎn)述”的進(jìn)一步量化補(bǔ)充。學(xué)生根據(jù)“任務(wù)簡(jiǎn)述”完成任務(wù)的同時(shí)，參考“完成任務(wù)清單”，完成并提交該任務(wù)進(jìn)行過程中涉及的表單。只有完成任務(wù)要求并交齊“完成任務(wù)清單”中的表單之后，才算完整地完成了該任務(wù)。比如，在進(jìn)行“理財(cái)產(chǎn)品購買”任務(wù)時(shí)，學(xué)生就要向銀行提交“身份證復(fù)印件”“理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)”“理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書”等表單，只有交齊這些表單并在系統(tǒng)中進(jìn)行購買操作，才能完成“理財(cái)產(chǎn)品購買”這個(gè)任務(wù)。“階段任務(wù)表單匯總”將這一階段所有任務(wù)涉及的表單匯總于此。為了便于學(xué)生使用和提交，每份表單都通過壓線處理，使其容易被撕下。

如此一來，學(xué)生在實(shí)訓(xùn)過程中，只要《金融仿真綜合實(shí)訓(xùn)》一冊(cè)在手，便可以查詢實(shí)訓(xùn)任務(wù)，學(xué)習(xí)和任務(wù)相關(guān)的金融知識(shí)，按要求完成任務(wù)，并且有效管理表單。

本書由陳中放博士設(shè)計(jì)提綱和主持編寫。在對(duì)各章反復(fù)討論、修改的基礎(chǔ)上，陳中放和朱基煜進(jìn)行了統(tǒng)稿和內(nèi)容補(bǔ)充，其間朱基煜做了大量后期整理工作。

此外，浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)東方學(xué)院的馬爽、包薇薇、劉冬雙、何夢(mèng)薇、余雯哲、陳曉菲、羅媛、翟慎霄（以上按姓氏筆畫排序）和浙江經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院的林銘也參與了編寫工作，杭州師范大學(xué)的張學(xué)東教授提出很多寶貴意見并做了部分修改工作，在此一并表示感謝。

受限于作者的知識(shí)水平與能力，本書仍存在值得商榷與不足之處，歡迎各位讀者批評(píng)指正。

陳中放 博士