六、考察概念、屬性

概念題是歷年考試的必考項，此外，業(yè)務(wù)歸屬、相似知識點的差異也經(jīng)常作為考題出現(xiàn)，對于這類考點，考生除了多看多背，還可以通過表格的形式加強(qiáng)記憶。

1．（　）是指銀行向借款人提供的以貨幣計量的貸款產(chǎn)品數(shù)額。[個人貸款2016年上半年真題]

A．貸款本息

B．貸款價格

C．貸款余額

D．貸款額度

【答案】D

【解析】貸款額度是指銀行向借款人提供的以貨幣計量的貸款數(shù)額。除了人民銀行、銀監(jiān)會或國家其他有關(guān)部門有明確規(guī)定外，個人貸款的額度可以根據(jù)申請人所購財產(chǎn)價值提供的抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保和保證擔(dān)保的額度以及資信等情況確定。

2．根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對理財人員建立的考評管理制度中，不包括（　）。[個人理財2014年下半年真題]

A．考核與認(rèn)定

B．繼續(xù)培訓(xùn)

C．跟蹤評價

D．銷售指標(biāo)

【答案】D

【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價等管理制度，保證相關(guān)人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，充分了解所從事業(yè)務(wù)的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，理解所推介產(chǎn)品的風(fēng)險特性，遵守職業(yè)道德。

3．在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（　）。[個人理財2014年上半年真題]

A．投資偏好

B．雇員福利

C．客戶的投資規(guī)模

D．資產(chǎn)與負(fù)債

【答案】A

【解析】客戶信息分為定量信息和定性信息，其中，定性信息包括：①家庭基本信息；②職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r；③家庭主要成員的情況；④客戶的期望和目標(biāo)。BCD三項均屬于定量信息。