【本章練習】

一、選擇題

1投資顧問服務協議應當約定自簽訂（　　）個工作日內可以書面提出解除協議約定。

A．7

B．10

C．3

D．5

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十四條，證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協議書面通知時，證券投資顧問服務協議解除。

2證券公司、證券投資咨詢機構應當嚴格執行發布證券研究報告與其他證券業務之間的（　　），防止存在利益沖突的部門及人員利用發布證券研究報告謀取不當利益。

A．自動回避制度

B．隔離墻制度

C．事前回避制度

D．分類經營制度

【答案】B

【解析】根據《發布證券研究報告暫行規定》第十四條，證券公司、證券投資咨詢機構應當嚴格執行發布證券研究報告與其他證券業務之間的隔離墻制度，防止存在利益沖突的部門及人員利用發布證券研究報告謀取不當利益。

3下列不屬于證券市場信息發布媒介的是（　　）。

A．電視

B．廣播

C．報紙

D．內部刊物

【答案】D

【解析】媒體是信息發布的主要渠道。只要符合國家的有關規定，各信息發布主體都可以通過各種書籍、報紙、雜志、其他公開出版物以及電視、廣播、互聯網等媒介披露有關信息。內部刊物不屬于公共媒體，無法成為證券市場信息發布的媒介。

4證券公司從事證券投資顧問業務，應當遵循的基本原則是（　　）。

A．誠實守信、客戶自擔風險、分類管理

B．規范運作、利益至上、公平公正

C．依法合規、誠實信用、公平維護客戶利益

D．守法合規、公平公正、集中管理

【答案】C

【解析】證券投資顧問業務的基本原則是：①依法合規，證券公司從事證券投資顧問業務，應當遵守法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》，加強合規管理，健全內部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益；②誠實信用，證券公司及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務；③公平維護客戶利益，證券公司及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

5證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于（　　）年。

A．2

B．3

C．5

D．10

【答案】C

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十八條，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年。

6按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并（　　）。

A．成立專門的委員會

B．指定專門人員獨立實施

C．指定多部門分別獨立實施

D．指定多部門共同實施

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十一條，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施。

二、組合型選擇題

1下列關于對提供證券投資顧問服務的人員的要求，正確的有（　　）。

Ⅰ．證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

Ⅱ．應當具有證券投資咨詢執業資格

Ⅲ．須在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ．證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第七條，向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

2根據《證券業從業人員資格管理實施細則》，執業人員出現（　　）情形，不予通過年檢。

Ⅰ．執業證書申請材料或年檢材料弄虛作假的

Ⅱ．未按規定完成后續職業培訓的

Ⅲ．不再符合執業證書取得條件的

Ⅳ．未按規定參加年檢的

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅳ

【答案】C

【解析】根據《證券業從業人員資格管理實施細則（試行）》第二十三條，有下列情形之一的，不予通過年檢：①執業證書申請材料或年檢材料弄虛作假的；②未按規定完成后續職業培訓的；③不再符合執業證書取得條件的；④未按規定參加年檢的；⑤協會規定的其他情形。

3按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券投資顧問應當了解客戶情況，在評估客戶（　　）的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。

Ⅰ．投資偏好

Ⅱ．風險承受能力

Ⅲ．服務需求

Ⅳ．資產狀況

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第十五條，證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。

4中國證監會頒布的《發布證券研究報告暫行規定》中對證券研究報告發布機構做出相關要求，下列說法正確的有（　　）。

Ⅰ．發布證券研究報告時，應當遵守法律、行政法規和《發布證券研究報告暫行規定》

Ⅱ．應當公平對待其發布對象，但在特定條件下可優先將資料提供給特定對象

Ⅲ．為了實現信息的保密性，不鼓勵證券分析師通過公眾媒體發表評論意見

Ⅳ．應當對發布的時間、方式、內容、對象和審閱過程實行留痕管理

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅳ

D．Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】Ⅱ項，根據《發布證券研究報告暫行規定》第十一條，證券公司、證券投資咨詢機構應當公平對待證券研究報告的發布對象，不得將證券研究報告的內容或者觀點，優先提供給公司內部部門、人員或者特定對象；Ⅲ項，根據《發布證券研究報告暫行規定》第十九條，鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構組織安排證券分析師，按照證券信息傳播的有關規定，通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業、審慎地對宏觀經濟、行業狀況、證券市場變動情況發表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

5證券公司、證券投資咨詢機構應當按照（　　）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。

Ⅰ．公平

Ⅱ．公正

Ⅲ．合理

Ⅳ．自愿

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十三條，證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

6根據《證券投資顧問業務暫行規定》，下列客戶服務內容屬于證券公司、證券投資咨詢機構的證券投資顧問業務范疇的是（　　）。

Ⅰ．向客戶建議適當的投資組合

Ⅱ．向客戶進行理財規劃建議

Ⅲ．向客戶建議如何選擇適當的投資品種

Ⅳ．接受客戶全權委托，管理客戶資產

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議，關注品種選擇、組合管理建議以及買賣時機等。投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。證券公司在從事證券投資顧問業務過程中禁止接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格的行為。

7根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司、證券投資咨詢機構的人員從事證券投資顧問業務時，應當（　　）。

Ⅰ．忠實客戶利益，切實維護客戶合法權益

Ⅱ．遵守法律、行政法規的規定

Ⅲ．遵循誠實信用原則，勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問服務

Ⅳ．優先維護公司利益，特殊情形下可以犧牲小客戶利益

A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】Ⅳ項，證券公司及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

8證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律和行政法規規定的，中國證監會及其派出機構可以采取（　　）監管措施。

Ⅰ．出具警示函

Ⅱ．責令清理違規業務

Ⅲ．監管談話

Ⅳ．責令改正

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第三十三條，證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和本規定的，中國證監會及其派出機構可以采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告、責令清理違規業務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監管措施；情節嚴重的，中國證監會依照法律、行政法規和有關規定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。