第五節(jié)　合規(guī)管理

一、合規(guī)管理的相關(guān)概念

1．合規(guī)

是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

2．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

3．合規(guī)管理部門

是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

二、合規(guī)管理的目標(biāo)

合規(guī)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

三、合規(guī)管理體系的基本要素

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：

1．合規(guī)政策；

2．合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；

3．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；

4．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；

5．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

四、合規(guī)管理部門的職責(zé)

合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行基本職責(zé)。