第二部分　中國證監(jiān)會(huì)、滬深證券交易所及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

第十章　《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

（2007年8月24日發(fā)布，2007年9月1日起施行）

【大綱要求】

掌握中國證監(jiān)會(huì)制定本辦法的目的和關(guān)于對(duì)證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)施業(yè)務(wù)許可的規(guī)定；掌握《辦法》規(guī)定的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)范圍；掌握證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則；掌握證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門和監(jiān)管方式；掌握資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件；掌握證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件；掌握證監(jiān)會(huì)對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)的主要依據(jù)和考慮的主要因素；掌握證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)文件備案、公告的要求；掌握證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)因與評(píng)級(jí)對(duì)象存在利害關(guān)系不得受托開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的情形；掌握證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)實(shí)施業(yè)務(wù)回避的情形；掌握證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)按照本辦法要求應(yīng)建立相關(guān)制度的規(guī)定，包括評(píng)級(jí)方法、質(zhì)量控制制度、防火墻制度、合規(guī)檢查制度、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、復(fù)評(píng)制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布制度、評(píng)級(jí)結(jié)果準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性檢驗(yàn)制度、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度、業(yè)務(wù)檔案管理制度、培訓(xùn)制度等；掌握關(guān)于評(píng)級(jí)項(xiàng)目組組長的業(yè)務(wù)資格和對(duì)項(xiàng)目組從事評(píng)級(jí)工作的有關(guān)規(guī)定；掌握在對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告有異議時(shí)，受評(píng)機(jī)構(gòu)或受評(píng)證券發(fā)行人另行委托其他證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)時(shí)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果公告的有關(guān)規(guī)定；掌握對(duì)證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高管人員兼職和投資的限制及其從業(yè)要求的有關(guān)規(guī)定；掌握證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息變更時(shí)的備案規(guī)定；掌握對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證的管理規(guī)定；掌握關(guān)于證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)外提供融資和擔(dān)保的規(guī)定；掌握向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告及年度報(bào)告主要內(nèi)容的規(guī)定；掌握中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查的規(guī)定；掌握關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施自律管理的規(guī)定；掌握證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)時(shí)的相關(guān)處罰規(guī)定。

【要點(diǎn)詳解】

一、中國證監(jiān)會(huì)制定本辦法的目的和關(guān)于對(duì)證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)施業(yè)務(wù)許可的規(guī)定（掌握）

第一條  為了促進(jìn)證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，提高證券市場(chǎng)的效率和透明度，保護(hù)投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，依據(jù)《證券法》，制定本辦法。

第二條第一款  資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)（以下簡稱證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定，向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

二、《辦法》規(guī)定的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)范圍（掌握）

第二條第二款  本辦法所稱證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)：

（一）中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券；

（二）在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外；

（三）本款第（一）項(xiàng)和第（二）項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；

（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。

三、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則（掌握）

第三條  取得中國證監(jiān)會(huì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（以下簡稱證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)），從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則。

第四條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分披露。

第五條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)的評(píng)級(jí)方法和完善的質(zhì)量控制制度，遵守行業(yè)規(guī)范、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)則，勤勉盡責(zé)，審慎分析。

四、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門和監(jiān)管方式（掌握）

第六條  中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

五、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件（掌握）

第七條  申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。

（二）具有符合本辦法規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。

（三）具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。

（四）具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。

（五）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。

（六）最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。

（七）中國證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。

六、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件（掌握）

第八條  資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）取得證券從業(yè)資格；

（二）熟悉資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有關(guān)的專業(yè)知識(shí)、法律知識(shí)，具備履行職責(zé)所需要的經(jīng)營管理能力和組織協(xié)調(diào)能力，且通過證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)高級(jí)管理人員資質(zhì)測(cè)試；

（三）無《公司法》、《證券法》規(guī)定的禁止任職情形；

（四）未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取市場(chǎng)禁入措施，或者禁入期已滿；

（五）最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形；

（六）正直誠實(shí)，品行良好，最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。

境外人士擔(dān)任前款規(guī)定職務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)在中國境內(nèi)或者香港、澳門等地區(qū)工作不少于3年。

七、證監(jiān)會(huì)對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)的主要依據(jù)和考慮的主要因素（掌握）

第十條  中國證監(jiān)會(huì)依照法定條件和程序，根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，并充分考慮市場(chǎng)發(fā)展和行業(yè)公平競爭的需要，對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)進(jìn)行審查、作出決定。

八、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)文件備案、公告的要求（掌握）

第十一條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法和評(píng)級(jí)程序有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)備案、公告。

九、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)因與評(píng)級(jí)對(duì)象存在利害關(guān)系不得受托開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的情形（掌握）

第十二條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與評(píng)級(jí)對(duì)象存在下列利害關(guān)系的，不得受托開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)：

（一）證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人為同一實(shí)際控制人所控制；

（二）同一股東持有證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的股份均達(dá)到5%以上；

（三）受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人及其實(shí)際控制人直接或者間接持有證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)股份達(dá)到5%以上；

（四）證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其實(shí)際控制人直接或者間接持有受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人或者受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)股份達(dá)到5%以上；

（五）證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其實(shí)際控制人在開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)之前6個(gè)月內(nèi)買賣受評(píng)級(jí)證券；

（六）中國證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益認(rèn)定的其他情形。

十、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)實(shí)施業(yè)務(wù)回避的情形（掌握）

第十三條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立回避制度。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)委員會(huì)委員及評(píng)級(jí)從業(yè)人員在開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)回避：

（一）本人、直系親屬持有受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的股份達(dá)到5%以上，或者是受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的實(shí)際控制人；

（二）本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

（三）本人、直系親屬擔(dān)任受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、財(cái)務(wù)顧問等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或者項(xiàng)目簽字人；

（四）本人、直系親屬持有受評(píng)級(jí)證券或者受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券金額超過50萬元，或者與受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人發(fā)生累計(jì)超過50萬元的交易；

（五）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的足以影響?yīng)毩ⅰ⒖陀^、公正原則的其他情形。

十一、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)按照本辦法要求應(yīng)建立相關(guān)制度的規(guī)定，包括評(píng)級(jí)方法、質(zhì)量控制制度、防火墻制度、合規(guī)檢查制度、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、復(fù)評(píng)制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、評(píng)級(jí)結(jié)果準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性檢驗(yàn)制度、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度、業(yè)務(wù)檔案管理制度、培訓(xùn)制度等（掌握）

1．評(píng)級(jí)方法、質(zhì)量控制制度

第五條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)的評(píng)級(jí)方法和完善的質(zhì)量控制制度，遵守行業(yè)規(guī)范、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)則，勤勉盡責(zé)，審慎分析。

第十一條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法和評(píng)級(jí)程序有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)備案、公告。

2．防火墻制度、合規(guī)檢查制度

第十四條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立清晰合理的組織結(jié)構(gòu)，合理劃分內(nèi)部機(jī)構(gòu)職能，建立健全防火墻制度，從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)與其他業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立。

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的人員考核和薪酬制度，不得影響評(píng)級(jí)從業(yè)人員依據(jù)獨(dú)立、客觀、公正、一致性的原則開展業(yè)務(wù)。

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專人對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性進(jìn)行檢查，并向注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

3．評(píng)級(jí)委員會(huì)制度

第十六條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評(píng)級(jí)委員會(huì)制度，評(píng)級(jí)委員會(huì)是確定評(píng)級(jí)對(duì)象信用等級(jí)的最高機(jī)構(gòu)。

評(píng)級(jí)委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目組提交的初評(píng)報(bào)告進(jìn)行審查，作出決議，確定信用等級(jí)。

4．復(fù)評(píng)制度

第十七條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立復(fù)評(píng)制度。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)接受委托開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，在確定信用等級(jí)后，應(yīng)當(dāng)將信用等級(jí)告知受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人。受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人對(duì)信用等級(jí)有異議的，可以申請(qǐng)復(fù)評(píng)1次。

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)召開評(píng)級(jí)委員會(huì)會(huì)議重新進(jìn)行審查，作出決議，確定最終信用等級(jí)。

5．評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度

第十八條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度。

評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)包括評(píng)級(jí)對(duì)象的信用等級(jí)和評(píng)級(jí)報(bào)告。評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)采用簡潔、明了的語言，對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的信用等級(jí)做出明確解釋，并由符合本辦法規(guī)定的高級(jí)管理人員簽字。

6．跟蹤評(píng)級(jí)制度

第十九條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立跟蹤評(píng)級(jí)制度。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象出具的首次評(píng)級(jí)報(bào)告中，明確規(guī)定跟蹤評(píng)級(jí)事項(xiàng)。在評(píng)級(jí)對(duì)象有效存續(xù)期間，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)對(duì)象的政策環(huán)境、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營策略、財(cái)務(wù)狀況等因素的重大變化，及時(shí)分析該變化對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象信用等級(jí)的影響，出具定期或者不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

7．評(píng)級(jí)結(jié)果準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性檢驗(yàn)制度

第二十一條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用有效的統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果的準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性進(jìn)行驗(yàn)證，并將統(tǒng)計(jì)結(jié)果通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站和本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站向社會(huì)公告。

8．評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度

第二十二條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息保密制度。對(duì)于在開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法履行保密義務(wù)。

9．業(yè)務(wù)檔案管理制度

第二十三條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括受托開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的委托書、出具評(píng)級(jí)報(bào)告所依據(jù)的原始資料、工作底稿、初評(píng)報(bào)告、評(píng)級(jí)報(bào)告、評(píng)級(jí)委員會(huì)表決意見及會(huì)議記錄、跟蹤評(píng)級(jí)資料、跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告等。

業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)保存到評(píng)級(jí)合同期滿后5年，或者評(píng)級(jí)對(duì)象存續(xù)期滿后5年。業(yè)務(wù)檔案的保存期限不得少于10年。

10．培訓(xùn)制度

第二十四條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券評(píng)級(jí)從業(yè)人員和管理人員的培訓(xùn)制度，開展培訓(xùn)活動(dòng)，采取有效措施提高人員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平。

十二、關(guān)于評(píng)級(jí)項(xiàng)目組組長的業(yè)務(wù)資格和對(duì)項(xiàng)目組從事評(píng)級(jí)工作的有關(guān)規(guī)定（掌握）

第十五條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)成立項(xiàng)目組，項(xiàng)目組組長應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格且從事資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)3年以上。

項(xiàng)目組對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行考察、分析，形成初評(píng)報(bào)告，并對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。

十三、在對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告有異議時(shí)，受評(píng)機(jī)構(gòu)或受評(píng)證券發(fā)行人另行委托其他證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)時(shí)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果公告的有關(guān)規(guī)定（掌握）

第二十條  受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人對(duì)其委托的證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的評(píng)級(jí)報(bào)告有異議，另行委托其他證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具評(píng)級(jí)報(bào)告的，原受托證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與現(xiàn)受托證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布評(píng)級(jí)結(jié)果。

十四、對(duì)證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高管人員兼職和投資的限制及其從業(yè)要求的有關(guān)規(guī)定（掌握）

第二十五條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員以及評(píng)級(jí)從業(yè)人員不得以任何方式在受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或者受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人兼職。

第二十六條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得投資其他證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

十五、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息變更時(shí)的備案規(guī)定（掌握）

第二十七條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列事項(xiàng)發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案：

（一）機(jī)構(gòu)名稱、住所；

（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

（三）實(shí)際控制人、持股5%以上股權(quán)的股東；

（四）內(nèi)部控制機(jī)制與管理制度、業(yè)務(wù)制度；

（五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

十六、對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證的管理規(guī)定（掌握）

第二十八條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得涂改、倒賣、出租、出借證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證。

十七、關(guān)于證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)外提供融資和擔(dān)保的規(guī)定（掌握）

第二十九條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得為他人提供融資或者擔(dān)保。

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法，不得從事?lián)p害證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其評(píng)級(jí)對(duì)象合法權(quán)益的活動(dòng)。

十八、向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告及年度報(bào)告主要內(nèi)容的規(guī)定（掌握）

第三十條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告。年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括本機(jī)構(gòu)的基本情況、經(jīng)營情況、經(jīng)具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、重大訴訟事項(xiàng)、評(píng)級(jí)結(jié)果的準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性統(tǒng)計(jì)情況等內(nèi)容。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)年度報(bào)告簽署書面確認(rèn)意見；對(duì)報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明意見和理由。

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送包含經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等內(nèi)容的季度報(bào)告。

發(fā)生影響或者可能影響本機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的重大事件時(shí)，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的后果。

十九、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查的規(guī)定（掌握）

第三十一條  中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、管理制度、經(jīng)營運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)狀況、從業(yè)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查或者現(xiàn)場(chǎng)檢查。

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合檢查，提供的信息、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

二十、關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施自律管理的規(guī)定（掌握）

第三十四條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的自律準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)范，對(duì)違反自律準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)規(guī)范的行為給予紀(jì)律處分。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的資料庫和誠信檔案。

二十一、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)時(shí)的相關(guān)處罰規(guī)定（掌握）

第三十五條  未取得中國證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，擅自從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的，依照《證券法》第二百二十六條第二款的規(guī)定處理。

第三十六條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，依照《證券法》第二百二十三條的規(guī)定處理。

第三十七條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，故意提供虛假資料，誘騙投資者買賣證券的，依照《證券法》第二百條的規(guī)定處理。

第三十八條  違反本辦法規(guī)定，聘任不具備任職條件、證券從業(yè)資格的人員的，依照《證券法》第一百九十八條的規(guī)定處理。

第三十九條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，依照《證券法》第二百二十五條的規(guī)定處理。

第四十條  利用證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)幕交易的，依照《證券法》第二百零二條的規(guī)定處理。

第四十一條  證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，責(zé)令改正，給予警告，并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者拒不改正的，依照《證券法》第二百二十六條第三款的規(guī)定處理：

（一）違反回避制度或者利益沖突防范制度；

（二）違反信息保密制度；

（三）未按照本辦法規(guī)定進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)；

（四）未按照本辦法規(guī)定披露信息，或者未對(duì)其所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證；

（五）涂改、倒賣、出租、出借證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可證；

（六）違反本辦法規(guī)定，拒不報(bào)送、提供經(jīng)營管理信息和資料，或者報(bào)送、提供的經(jīng)營管理信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（七）承諾給予高等級(jí)信用級(jí)別，貶低、詆毀其他證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)從業(yè)人員等不正當(dāng)競爭行為；

（八）內(nèi)部控制機(jī)制、管理制度與業(yè)務(wù)制度不健全、執(zhí)行不規(guī)范，拒不改正；

（九）為他人提供融資或者擔(dān)保；

（十）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員投資其他證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。