第4節(jié) 行業(yè)自律規(guī)則

考點(diǎn)1 中國銀行業(yè)協(xié)會

（一）協(xié)會宗旨

中國銀行業(yè)協(xié)會以促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

（二）協(xié)會的運(yùn)行機(jī)制

中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會，對會員大會負(fù)責(zé)。理事會在會員大會閉會期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會開展日常工作。理事會閉會期間，常務(wù)理事會行使理事會職責(zé)。

（三）協(xié)會的功能和職責(zé)

《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。

1．自律職責(zé)

組織會員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則，建立自律公約執(zhí)行情況檢查和披露制度，受理會員單位和社會公眾的投訴，采取自律懲戒措施；組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試；建立健全銀行業(yè)誠信制度以及銀行機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員信用信息體系，加強(qiáng)誠信監(jiān)督；制定銀行從業(yè)人員道德和行為準(zhǔn)則，組織銀行從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)；按有關(guān)規(guī)定對會員實(shí)施自律性處罰。

2．維權(quán)職責(zé)

組織會員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議；建立與中國銀監(jiān)會等有關(guān)部門的溝通機(jī)制；組織會員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，及時向會員進(jìn)行風(fēng)險提示，促進(jìn)會員加強(qiáng)債權(quán)維護(hù)和風(fēng)險管理。

3．協(xié)調(diào)職責(zé)

協(xié)調(diào)會員與政府及其有關(guān)部門之間的關(guān)系，協(xié)助中國銀監(jiān)會等部門落實(shí)有關(guān)政策、措施；協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭議調(diào)解處理機(jī)制；協(xié)調(diào)會員與社會公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會員與社會公眾的溝通，維護(hù)會員與客戶的合法權(quán)益；提高社會公眾的金融意識和風(fēng)險意識；加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系，制定實(shí)施銀行業(yè)輿情監(jiān)測、引導(dǎo)及應(yīng)對機(jī)制，正確引導(dǎo)社會輿論，自覺接受輿論監(jiān)督，維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)和經(jīng)營秩序。

4．服務(wù)職責(zé)

建立會員間信息溝通機(jī)制，組織開展會員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作；組織開展銀行業(yè)國際交流與合作，參加相關(guān)國際組織，推動和其他國家及地區(qū)的相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)工作；加強(qiáng)與證券業(yè)、保險業(yè)等行業(yè)協(xié)會的溝通和協(xié)調(diào)；發(fā)揮行業(yè)整體宣傳功能，協(xié)調(diào)、組織會員共同開展新業(yè)務(wù)、新政策的宣傳和咨詢活動，提高公眾的金融意識；組織開展業(yè)務(wù)競技活動，增進(jìn)會員間的了解和友誼，培育健康向上的行業(yè)文化。

（四）行業(yè)自律公約

行業(yè)自律的基本原則是依法合規(guī)、誠實(shí)守信、公平公正、團(tuán)結(jié)協(xié)作、自我約束、自我管理，促進(jìn)發(fā)展。協(xié)會會員大會是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)自律工作重大事項(xiàng)的審議，各會員單位通過會員大會參與行業(yè)自律管理。各會員單位應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家利益、社會公共利益、客戶利益和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，維護(hù)正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德，不得以詆毀行業(yè)內(nèi)其他單位的商業(yè)聲譽(yù)、泄露其商業(yè)秘密等不正當(dāng)手段爭攬業(yè)務(wù)。

考點(diǎn)2 中國信托業(yè)協(xié)會

中國信托業(yè)協(xié)會（China Trustee Association）成立于2005年5月，是全國性信托業(yè)自律組織，是經(jīng)中國銀監(jiān)會同意并在中華人民共和國民政部登記注冊的非營利性社會團(tuán)體法人。

中國信托業(yè)協(xié)會以促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，發(fā)揮相關(guān)管理部門與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用，維護(hù)信托業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)信托業(yè)市場秩序，提高信托業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進(jìn)信托業(yè)的健康發(fā)展。

《中國信托業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國信托業(yè)協(xié)會組織會員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則；督促會員貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)和各項(xiàng)政策；組織會員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭議調(diào)解處理機(jī)制；協(xié)調(diào)會員與社會公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會員與社會公眾的溝通，維護(hù)會員與客戶的合法權(quán)益；建立會員間信息溝通機(jī)制，組織開展會員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作等。

考點(diǎn)3 中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會

中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會（China National Association of Finance Companies）成立于1994年，是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律性組織，是全國性、非營利性的社會團(tuán)體法人。在中國境內(nèi)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可自愿申請成為中國財(cái)協(xié)會員。中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會的宗旨是遵守國家憲法、法律法規(guī)和國家政策，遵守社會道德風(fēng)尚，認(rèn)真履行“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的職責(zé)，促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益，推動財(cái)務(wù)公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。

《中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會章程》規(guī)定，中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會組織會員簽訂自律公約及其細(xì)則；建立與有關(guān)部門的溝通機(jī)制，爭取有利于財(cái)務(wù)公司發(fā)展的外部環(huán)境；協(xié)調(diào)會員與政府有關(guān)部門、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)及其成員單位之間的關(guān)系；建立會員間信息溝通機(jī)制，組織開展會員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作等。