第三節(jié) 參考模板

以下是我們?yōu)槟郴鸸芾砣酥朴喌暮细裢顿Y者內(nèi)部審核制度簡略版，基本涵蓋了前述制訂要點，建議基金管理人可根據(jù)各自的具體情況在此版本上進行調(diào)整：

《××有限公司合格投資者內(nèi)部審核制度》

第一章 總則

第一條 為規(guī)范××有限公司（以下簡稱“公司”）投資者適當(dāng)性審核工作，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本合格投資者內(nèi)部審核制度（下稱“本制度”）。

第二條 投資者認購公司管理的私募基金，適用本制度、公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及中國基金業(yè)協(xié)會有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。

第三條 公司應(yīng)按照本制度的規(guī)定，嚴格投資者適當(dāng)性管理，堅持面向《證券投資基金法》《公司法》《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量的，以及符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的合格投資者條件的投資者募集資金。公司應(yīng)明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴格按照內(nèi)部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結(jié)果，并對每名投資者提出匹配意見。

第四條 投資者應(yīng)充分知曉，投資者適當(dāng)性審核的實施并不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低投資者認購的私募基金的固有風(fēng)險，相應(yīng)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及任何投資損失應(yīng)由投資者自行承擔(dān)。

第二章 審核內(nèi)容和流程

第五條 投資者適當(dāng)性審核包括但不限于以下內(nèi)容：

1.了解投資者的相關(guān)情況并評估其風(fēng)險承受能力。

2.向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的私募基金，并進行持續(xù)跟蹤和管理。

3.在投資者認購私募基金前，向投資者如實告知私募基金的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則等，并進行有針對性的投資者教育。

4.在投資者簽署基金合同之前，充分揭示私募基金的風(fēng)險，并與合格投資者簽署中國基金業(yè)協(xié)會制定的《風(fēng)險揭示書》。風(fēng)險揭示書的內(nèi)容包括但不限于：

（1）私募基金的特殊風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致的風(fēng)險、基金未托管風(fēng)險、基金委托募集的風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會備案的風(fēng)險等；

（2）私募基金投資運作中面臨的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險等；

（3）投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項確認，包括當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等。

第六條 公司應(yīng)對參與認購私募基金的投資者設(shè)置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務(wù)狀況、投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。具體的準入條件以本制度第二條所列的相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定為準。

第七條 投資者要求認購私募基金的，公司認為該私募基金超出投資者的風(fēng)險承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險。對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的私募基金準入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)書面拒絕其認購要求。

第八條 在完成私募基金風(fēng)險揭示后，個人投資者擬認購私募基金的，應(yīng)向公司提供如下資料：

1.身份證、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式；

2.投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及近5年投資履歷；

3.收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；

4.持有金融性資產(chǎn)的證明文件（包括但不限于銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）；

5.投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；

6.風(fēng)險偏好及可承受的損失；

7.誠信記錄（如個人征信報告等）；

8.實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；

9.法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關(guān)信息；

10.其他公司認為的必要信息。

第九條 在完成私募基金風(fēng)險揭示后，機構(gòu)投資者擬認購私募基金的，應(yīng)向公司提供如下資料：

1.企業(yè)法人或其他組織的營業(yè)執(zhí)照；

2.章程/合伙協(xié)議；

3.實繳注冊資本的證明文件；

4.最近兩年審計報告；

5.投資履歷；

6.持有金融性資產(chǎn)的證明文件（包括但不限于銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）；

7.投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；

8.風(fēng)險偏好及可承受的損失；

9.誠信記錄（如企業(yè)征信報告等）；

10.實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；

11.法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關(guān)信息；

12.其他公司認為的必要信息。

第十條 投資者應(yīng)在其提供給公司審核的上述資料的復(fù)印件上簽字或蓋章，并應(yīng)書面承諾上述提交文件的真實性、準確性和完整性。投資者提供虛假承諾文件的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十一條 投資者應(yīng)當(dāng)如實填寫中國基金業(yè)協(xié)會制定的《投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷》，公司將通過該問卷對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估，調(diào)查問卷的評分細則由公司根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求另行制定。投資者填寫虛假信息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十二條 公司對投資者根據(jù)本制度第七條和第八條提供的資料原件進行核查后，保留該等資料的復(fù)印件留存。

第三章 冷靜期、回訪和復(fù)審

第十三條 在完成合格投資者確認程序后，公司應(yīng)給予投資者24小時的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。

第十四條 公司應(yīng)當(dāng)在投資者簽署基金合同后，指令公司的非基金管理部人員以錄音電話、電郵等適當(dāng)方式進行回訪，以客觀確認合格投資者的身份及投資決定。經(jīng)回訪確認程序的基金合同方可生效。

第十五條 公司向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等。

第十六條 本公司應(yīng)每隔三年對所有已認購私募基金并尚在基金合同有效期內(nèi)的投資者進行投資者資格復(fù)核，對于不再符合合格投資者標(biāo)準的投資者不得再次向其進行基金宣傳推介。

第四章 其他事項

第十七條 公司自行或委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金，均應(yīng)按本制度規(guī)定執(zhí)行投資者適當(dāng)性審核工作。

第十八條 公司應(yīng)按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適當(dāng)性審核制度。

第十九條 公司的投資者適當(dāng)性審核工作由基金管理部具體執(zhí)行，并由風(fēng)險控制部進行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，以進一步強化公司的投資者適當(dāng)性審核工作。

第二十條 如公司員工有任何違反本制度的行為，應(yīng)承擔(dān)由此對公司和任意第三方造成的一切損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第五章 附則

第二十一條 本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序修改后的公司章程等相抵觸時，應(yīng)按國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件、公司章程的規(guī)定執(zhí)行，并及時作出修訂。

第二十二條 本制度自法定代表人簽署后起生效實施。由董事會負責(zé)修訂與解釋。

法定代表人簽名（蓋章）：

××有限公司（公章）

年　　月　　日

附：合格投資者內(nèi)部審核制度示意圖