四 經(jīng)濟(jì)理性

經(jīng)濟(jì)研究中通常假定人是理性的，即每個(gè)人都追求最大的自身利益，或者說是效用的最大化，這樣的理性成為驅(qū)動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的原動(dòng)力。不論是在宏觀意義上還是在微觀意義上，當(dāng)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中可以觀察到的初始條件和邊界條件都給定時(shí)，決定經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向的最核心因素就是經(jīng)濟(jì)理性。理性的外在表現(xiàn)通常是經(jīng)濟(jì)主體在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中做出的那些決策以及形成決策的過程，很多時(shí)候，人們認(rèn)為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的理性是具有明確標(biāo)準(zhǔn)的，一些行為是理性的而另外一些行為被定義為非理性的。但是如果從最大效用這個(gè)一般意義出發(fā)，或許人們的理性并不必須遵守同一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)樗^的最大效用對于不同的人會(huì)有不同的意義。我們可以將那些對最大效用有不同理解的人看作非理性的，但是這樣的非理性實(shí)實(shí)在在地對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生著重大影響，或許試著去理解他們會(huì)有助于更好地理解經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的內(nèi)在邏輯。

（一）有限理性

以理性為標(biāo)志的“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)是經(jīng)濟(jì)學(xué)重要的基石，但是現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中人們的表現(xiàn)往往與“完全理性”有相當(dāng)大的距離，一個(gè)常常被提及的例子是最后通牒博弈。在不同文化背景、不同收入水平、不同教育程度的人群中進(jìn)行試驗(yàn)，得到的結(jié)果雖然存在一定程度的差異，但在一點(diǎn)上是相同的，即在相當(dāng)多的情況下，博弈沒有達(dá)成有利于雙方的均衡，“經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè)并不能真實(shí)反映人們經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的全部決策動(dòng)機(jī)。當(dāng)感覺受到 “不公正”對待時(shí)，測試者寧愿放棄自己可能的利益，而不向 “不公平”的方案妥協(xié)。同樣的，最后通牒博弈中的方案制定者給出一個(gè)可能被拒絕的方案也可以被看作不具備“完全理性”的表現(xiàn)。類似的情況在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中廣泛存在，不僅源于信念、道德、宗教的要求，其他如不充分信息、計(jì)算能力和認(rèn)識能力有限等也都被認(rèn)為是人們只具有“有限理性”的原因。

“有限理性”給經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的討論帶來了更多的不確定性。“完全理性”是容易描述并且可以預(yù)測的，而“有限理性”各有各的不同。當(dāng)參與經(jīng)濟(jì)博弈的個(gè)體都表現(xiàn)為 “有限理性”時(shí)，博弈的均衡就不同于“完全理性”下的均衡，并且具有不確定性，這也使得基于“完全理性”的經(jīng)濟(jì)分析在面對真實(shí)世界時(shí)并不總能展現(xiàn)出好的解釋力。

在一般的博弈中，如果存在“完全理性”，那么只具備“有限理性”的博弈者通常很快就會(huì)被淘汰出局?？墒墙?jīng)歷了這么長時(shí)間的發(fā)展，“有限理性”不但沒有被人類社會(huì)所淘汰，反而長期對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生重大影響，這或許意味著在進(jìn)化的規(guī)則上，“有限理性”并不是博弈中的非理性?！坝邢蘩硇浴辈⒉槐粡V泛接受的原因更多在于“完全理性”將理性標(biāo)準(zhǔn)以及利益判斷放到了自己設(shè)想的某種博弈環(huán)境中，而這并沒有準(zhǔn)確反映社會(huì)發(fā)展中的長期真實(shí)。

（二）理性的進(jìn)化

“完全理性”在很多時(shí)候需要以一個(gè)可以窮盡的博弈空間為基礎(chǔ)，而這本身就不是 “完全理性” 的。套用哥德爾不完備定律的表述形式，所有的“完全理性”都不能在自己的框架中證明自己是完全理性。一個(gè)可以對不同理性進(jìn)行客觀比較的環(huán)境或許根本不存在，但是理性的進(jìn)化過程可以作為與人們關(guān)系最密切的一個(gè)視角。用進(jìn)化的結(jié)果來說明理性的合理性，就是所謂的存在即合理。

進(jìn)化意義上，不同的理性為自己的生存和發(fā)展而進(jìn)行博弈，而經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)就是這個(gè)博弈中各種理性賴以存在的生態(tài)系統(tǒng)。經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)具有給定的初始資源條件和可觀測的外部約束，而各種理性是系統(tǒng)中博弈的主角，人只是承載理性的一個(gè)生物載體。經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中，某個(gè)特定理性的博弈對手是系統(tǒng)中其他所有的理性，同時(shí)它也是其他每個(gè)理性的博弈對手們中間的一個(gè)。

不同的理性可以被看作一個(gè)具有內(nèi)在聯(lián)系的策略結(jié)構(gòu)，它在每次經(jīng)濟(jì)博弈中都會(huì)給出相應(yīng)的博弈策略，同時(shí)獲得對應(yīng)的收益，而所有博弈的總收益水平?jīng)Q定了理性載體在未來發(fā)展中可能的規(guī)模。整體的低收益意味著這種理性在未來將遭遇更多資源障礙，與其他理性相比，其傳承將處于劣勢。博弈中的高收益意味著獲得更多資源支持，對應(yīng)的理性也將具有傳承優(yōu)勢。長期不斷的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)為各種理性提供反復(fù)博弈的機(jī)會(huì)，理性在進(jìn)化過程中的優(yōu)劣也在反復(fù)的博弈中通過收益水平的差別而展現(xiàn)，而這種差別最終也將體現(xiàn)于不同理性在系統(tǒng)中概率分布的變化中。

博弈系統(tǒng)總是存在均衡的，而進(jìn)化博弈中均衡表現(xiàn)為進(jìn)化穩(wěn)定。此時(shí)任何個(gè)體單獨(dú)改變自己的策略都不利于該個(gè)體的收益，所以各種理性在系統(tǒng)中的傳承能力相同，上一時(shí)刻與下一時(shí)刻各種理性在系統(tǒng)中的概率分布不變，這種進(jìn)化穩(wěn)定意味著當(dāng)前的理性博弈達(dá)到了納什均衡。由于外部經(jīng)濟(jì)條件與初始狀態(tài)相比會(huì)發(fā)生外在的改變，所以現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中進(jìn)化意義上的理性博弈可以被看作處于一個(gè)準(zhǔn)靜態(tài)的狀態(tài)中，而準(zhǔn)靜態(tài)對應(yīng)于博弈的準(zhǔn)均衡。那些被認(rèn)為是合理的理性得以延續(xù)，而“不合理”的理性同樣長期存在。進(jìn)化均衡中不同理性的概率分布具有顯著的差別，一些理性處于數(shù)量上的主導(dǎo)地位，而另外一些理性不具有概率分布上的優(yōu)勢。例如在現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)博弈中，可以看到多數(shù)人會(huì)表現(xiàn)得符合一般的理性預(yù)期，而“不可理喻”的通常是少數(shù)人。盡管這些小概率的理性可能并不會(huì)被大概率理性所理解，但是就理性個(gè)體的發(fā)展機(jī)會(huì)來說，進(jìn)化博弈的納什均衡下，每個(gè)理性個(gè)體得到傳承和發(fā)展的機(jī)會(huì)完全一致，大概率存在的理性并不比小概率理性更具有進(jìn)化優(yōu)勢，概率變化方向而不是概率水平本身才是每種理性進(jìn)化優(yōu)勢的體現(xiàn)。每種處于納什均衡下的進(jìn)化理性都可以被看作進(jìn)化過程中的“完全理性”，而“有限理性”也可以認(rèn)為只是體現(xiàn)了一種“完全理性”對另外一種“完全理性”的不理解。因?yàn)榕c下棋之類規(guī)則清晰的博弈不同，進(jìn)化中博弈的規(guī)則可能不是身處其中的我們可以全部看清的。

對于包含足夠多個(gè)體的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)來說，每種理性都要與具有相同特征的混合策略的經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行博弈，博弈過程也是經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的理性特征進(jìn)行自組織的一個(gè)過程。如果這個(gè)博弈或者自組織過程可以達(dá)到靜態(tài)的均衡，那么均衡的結(jié)果應(yīng)該只與經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)所處的自然條件有關(guān)，而與初始的理性分布無關(guān)。事實(shí)上自然條件總是處于不斷變化的過程中，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中理性特征的自組織也在準(zhǔn)靜態(tài)均衡的情況下不斷演化。

將真實(shí)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中的理性博弈結(jié)果看作準(zhǔn)靜態(tài)是因?yàn)椴┺牟⒉粫?huì)真正停止在某個(gè)均衡水平上。一方面，外部條件是不斷變化的，對于經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中的理性進(jìn)化博弈來說，科技水平、資源條件、氣候環(huán)境等都是外生的影響濾波器指標(biāo)的因素，它們的不斷改變也在改變可能的均衡狀態(tài)。在這些改變中，理性的概率分布將發(fā)生變化，此時(shí)不同的理性之間是存在所謂理性程度差異的。另一方面，理性在傳承中也可以產(chǎn)生變異。變異既改變了自身也改變了環(huán)境，所以變異并不一定會(huì)被環(huán)境所淘汰，有些變異可能獲得發(fā)展，發(fā)展中的變異理性成為一種過程性的優(yōu)勢理性。

（三）一階理性和高階理性

如果將現(xiàn)實(shí)存在的各種理性看作進(jìn)化博弈的結(jié)果，那么理性的特點(diǎn)應(yīng)該被放到長期進(jìn)化的背景下進(jìn)行考察，而這與一般意義上的“完全理性”所設(shè)定的背景不完全一致。“完全理性”強(qiáng)調(diào)博弈中的現(xiàn)實(shí)利益，這種現(xiàn)實(shí)利益是一個(gè)邏輯意義上的概念，特指那些被最廣泛認(rèn)同的利益。然而，在這樣的現(xiàn)實(shí)利益之外一定存在一些其他的利益分量會(huì)對進(jìn)化中的理性傳承構(gòu)成影響，所以才有了人們普遍的“有限理性”。

借鑒濾波系統(tǒng)的情況，可以將人們現(xiàn)實(shí)的理性劃分出不同層級，可以將那種與現(xiàn)實(shí)利益相對應(yīng)的 “完全理性”看作一階的理性，而將與其他利益分量對應(yīng)的理性分量稱作高階的理性分量。一階和高階只是邏輯意義上的劃分，例如一個(gè)30年后一定可以獲得收益的項(xiàng)目，有些人會(huì)認(rèn)為這是一種切實(shí)的利益，而另外的人會(huì)覺得它不具備現(xiàn)實(shí)的價(jià)值。而高階的情況就更加多樣。

仍然以最后通牒博弈為例來說明一階理性與高階理性。當(dāng)一方已經(jīng)給出一個(gè)不可更改的“不公平”分配方案時(shí)，從一階理性出發(fā)，只要能獲得收益，接受 “不公平”方案就是合理的策略。但是高階理性的某個(gè)分量會(huì)將 “公平”視為最重要的決策原則，拒絕“不公平”成為這種理性分量當(dāng)然的選擇。在進(jìn)化過程中“公平”顯然是有意義的原則，因?yàn)檫M(jìn)化意味著不斷的博弈而不是一次博弈，那么以 “公平”的名義拒絕對方可以為在今后博弈中獲得一個(gè)更好的方案贏得更多可能。但是在最后通牒這樣的一次博弈中，這種符合進(jìn)化邏輯的對“公平”的訴求會(huì)被看作“不理性”的表現(xiàn)。影響人們決策的其他一些因素比如道德、習(xí)俗等都可以被看作高階理性中的某個(gè)分量，它們在人群中的概率分布水平或許就是與進(jìn)化均衡的要求相適應(yīng)的。不僅這些具有合理性的“不理性”，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中那些由計(jì)算能力、認(rèn)識能力不足導(dǎo)致的“不理性”，由于它們事實(shí)上是理性進(jìn)化均衡中的一部分，也應(yīng)該被看作高階理性的某種分量的表現(xiàn)，具有存在的合理性。

一階理性分量和高階理性分量共同構(gòu)成人們的經(jīng)濟(jì)理性，它們的不同權(quán)重導(dǎo)致不同的人表現(xiàn)出不同的理性特征?？梢约僭O(shè)一階理性分量是人們經(jīng)濟(jì)理性中最重要的組成部分，而高階的理性分量在理性中的比重相對較低。那些包含更多高階分量的“有限理性”可以帶來更多進(jìn)化意義上的遠(yuǎn)期收益，這些遠(yuǎn)期收益對于“完全理性”來說或許太遙遠(yuǎn)了，但是由于符合進(jìn)化均衡的要求所以必然會(huì)被寫入我們的理性之中并在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中發(fā)揮影響。

一階理性和高階理性具有相對性，如果人們評價(jià)效用或者利益的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變動(dòng)，一些過去看來屬于高階理性的成分也會(huì)被劃入一階理性中。但不論人類如何改變，這種我們自己不完全理解的高階理性分量始終不會(huì)被消滅。

將“有限理性”看作一階理性和高階理性共同作用的結(jié)果并不能使經(jīng)濟(jì)分析由此變得清晰明了，但這樣的劃分可以時(shí)常提醒我們高階理性分量的經(jīng)濟(jì)影響是廣泛存在的。在“有限理性”的博弈中，如果一階理性存在唯一均衡，高階理性分量通常無從發(fā)揮影響。而博弈中如果存在多個(gè)一階均衡，則博弈需要在高階上達(dá)成均衡。類似的例子比如壟斷情況下的博弈，此時(shí)決定最終均衡的可能是那些“非理性”的因素。

高階理性可以被看作關(guān)于一階理性的理性，并通過影響一階理性去影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的狀態(tài)，而這或許是經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的一個(gè)核心原因。人們對經(jīng)濟(jì)的觀察和評價(jià)是基于一階理性的，在經(jīng)濟(jì)環(huán)境給定的情況下，一階理性驅(qū)動(dòng)下的經(jīng)濟(jì)狀態(tài)變化應(yīng)該是平滑漸進(jìn)并逐步達(dá)到均衡的一個(gè)過程。但是當(dāng)高階理性存在并發(fā)生作用時(shí)，經(jīng)濟(jì)狀態(tài)的發(fā)展對應(yīng)于給定邊界和初始條件的高階微分方程或者差分方程的解，存在波動(dòng)和震蕩。