1.1　市場經(jīng)濟的法律調整

【引導案例】　羅斯福新政

1929—1933年，美國發(fā)生了嚴重的經(jīng)濟危機。羅斯福1933年就任總統(tǒng)后，大力推行新政，先后頒發(fā)實施了《緊急銀行救濟法》《聯(lián)邦證券法》《格拉斯-史蒂格爾銀行條例》《銀行存款保險法》《國家產(chǎn)業(yè)復興法》《農(nóng)業(yè)調整法》《格菲-斯奈德煙煤穩(wěn)價法》《瓦格納-康納利勞工關系法》《公平勞動標準法》《農(nóng)場貸款法》《房產(chǎn)主再放款法》《房產(chǎn)主貸款法》《國家住宅法》《財產(chǎn)稅法》等一系列法案。

評述

在20世紀以前，世界主要發(fā)達國家的經(jīng)濟活動秩序主要靠民商法等私法維系，但隨著商品經(jīng)濟關系的日益復雜，單純依靠私法調整已遠遠不能滿足經(jīng)濟發(fā)展的需要，資本主義生產(chǎn)關系的矛盾也日益明顯。生產(chǎn)的無政府狀態(tài)、頻繁發(fā)生的經(jīng)濟危機和日漸嚴重的壟斷把資本主義經(jīng)濟制度推向危險的邊緣。羅斯福新政實質是打破政府不干預經(jīng)濟的傳統(tǒng)，借助公法的力量，開始推行政府對經(jīng)濟的干預政策，有效緩和了當時經(jīng)濟危機的嚴重后果，把國家干預和經(jīng)濟法思想在世界范圍內樹立了起來。

本節(jié)將闡述下列問題

1.經(jīng)濟發(fā)展與法律調整的關系

2.市場經(jīng)濟與經(jīng)濟法的關系

1.1.1　經(jīng)濟發(fā)展與法律調整

法是調整人類社會各種行為的特定的社會規(guī)范。沒有法的調整，人類行為無法維持基本秩序，人類社會的進步為法的發(fā)展不斷提出新的要求并提供條件和基礎。人類的經(jīng)濟行為是各種社會行為中具有基礎性意義的重要部分，是法的最基本調整對象和產(chǎn)生發(fā)展平臺。

恩格斯指出：法都是經(jīng)濟的，作為上層建筑的一部分，法根植于經(jīng)濟基礎，并為這一經(jīng)濟基礎服務，維護特定的經(jīng)濟制度和經(jīng)濟秩序。這是從法的本質意義上來說的，但并不是所有的法都是專門調整經(jīng)濟活動的。人類社會的經(jīng)濟發(fā)展形式基本按照自然經(jīng)濟→商品經(jīng)濟→產(chǎn)品經(jīng)濟的規(guī)律演進，市場經(jīng)濟與商品經(jīng)濟有著密切的聯(lián)系，一般認為市場經(jīng)濟是商品經(jīng)濟的特殊發(fā)展階段。但從歷史考察，商品經(jīng)濟與市場經(jīng)濟指的都是以交換為基本生產(chǎn)目標，以市場為主，決定商品價格的經(jīng)濟形態(tài)，只是角度有所差異。商品經(jīng)濟一詞更多是馬克思主義學者對資本主義改造以后的西方經(jīng)濟的一種稱呼，是從“商品這個細胞入手”，剖析資本主義經(jīng)濟關系的結果。市場經(jīng)濟一詞更多是從亞當·斯密“看不見的手”的說法開始，西方學者不斷研究市場規(guī)律、市場均衡的結果。本書認為，從大類層面來看，市場經(jīng)濟與商品經(jīng)濟是一種經(jīng)濟體制從不同角度研究的兩個方面，市場經(jīng)濟的法律調整問題與商品經(jīng)濟的法律調整問題沒有本質區(qū)別。

在自然經(jīng)濟時期，社會生產(chǎn)關系較為簡單，不需要專門的法律調整。同時，法自身的發(fā)展也處在初始階段，諸法合體，沒有也不可能有專門調整社會經(jīng)濟活動的部門法。在奴隸制法和封建制法中，有調整以土地為主的財產(chǎn)關系和使用關系的經(jīng)濟法律規(guī)范；有調整賦稅和徭役關系的經(jīng)濟法律規(guī)范；有調整農(nóng)業(yè)、手工業(yè)管理方面關系的經(jīng)濟法律規(guī)范；有調整專賣行業(yè)和簡單商品市場管理關系的經(jīng)濟法律規(guī)范。它們是人類社會發(fā)展史上可以考證的最古老、歷史也最悠久的法律規(guī)范，為后來的民法和經(jīng)濟法的形成奠定了基礎，但它們都不是現(xiàn)代意義上的經(jīng)濟法。

進入商品經(jīng)濟以后，尤其是產(chǎn)業(yè)革命發(fā)生后，資本主義生產(chǎn)方式確立，社會生產(chǎn)力和商品經(jīng)濟空前迅猛發(fā)展，社會經(jīng)濟關系漸趨復雜，再加上資產(chǎn)階級民主思想和科學文化的驅動，形成了自由資本主義市場經(jīng)濟。與此同時，受經(jīng)濟落后和殖民侵略影響，古中國、古印度、古埃及、古巴比倫地區(qū)的法制文明漸趨衰落，在古希臘、古羅馬文明基礎上繁衍起來的歐洲法制文明卻隨其經(jīng)濟增長和殖民侵略而日益擴大影響，其法律建設和法學研究也步入了大分化、大發(fā)展時期。1804年《法國民法典》頒發(fā)，1807年《法國商法典》出臺。自由資本主義商品經(jīng)濟主要靠市場調節(jié)運行，靠大量發(fā)生的橫向經(jīng)濟關系維系，民商法就其本質來說，是最能適應和體現(xiàn)自由資本主義商品經(jīng)濟客觀要求的。其“私有財產(chǎn)神圣不可侵犯”“私法自治”“個體權利本位”“平等競爭”“契約自由”等宗旨和原則不僅是自由資本主義市場經(jīng)濟的客觀反映，也充分反映著作為市場主體的資本家的主觀意志和要求。所以，在整個資本主義自由競爭時期，民商法對經(jīng)濟的發(fā)展起到了非常重要的作用。

1.1.2　市場經(jīng)濟與經(jīng)濟法的關系

以亞當·斯密等早期經(jīng)濟學家的微觀經(jīng)濟學思想為指導的早期市場經(jīng)濟，強調市場機制的作用，對政府的經(jīng)濟調節(jié)職能認識不充分，認為“干預越少的政府是越好的政府”。市場是一種有效率的運行機制，但市場的資源配置功能不是萬能的，市場機制也有其本身固有的矛盾和不足，一般稱為“市場失靈”和“市場缺陷”。市場失靈是指市場在資源配置的某些方面是無效或缺乏效率的，其主要表現(xiàn)如下：

1.壟斷

市場效率是以完全自由競爭為前提的，然而現(xiàn)實的市場并不具備這種充分條件。當某一行業(yè)在產(chǎn)量達到相對較高水平之后，就會出現(xiàn)規(guī)模效益遞增和成本遞減的趨勢，這時就會形成壟斷。壟斷者可能通過限制產(chǎn)量抬高價格，使價格高于其邊際成本，獲得額外利潤，從而喪失市場效率。市場自身不能消除壟斷，只能依賴政府制定反壟斷法、價格法等經(jīng)濟法律維護市場秩序。

2.信息不充分

競爭性市場的生產(chǎn)者和消費者都要求有充分的信息。生產(chǎn)者要知道消費者需要什么、需要多少，消費者要知道產(chǎn)品的品種、質量和性能，生產(chǎn)者之間也需要相互了解。而在市場經(jīng)濟條件下，生產(chǎn)者與消費者的生產(chǎn)、銷售、購買都屬于個人行為，很難僅靠自身從市場上獲得必要的信息。政府依照會計、統(tǒng)計等法律，匯總各種信息，公布統(tǒng)計資料，可以實現(xiàn)信息共享。股份公司依據(jù)公司法和證券法的要求定期向社會披露有關信息資料，使投資者了解公司經(jīng)營情況，消費者、生產(chǎn)者了解商品供求狀況、價格趨勢。

3.外部效應與公共物品

完全競爭市場要求成本和效益內在化，產(chǎn)品生產(chǎn)者要負擔全部成本，同時全部收益歸生產(chǎn)者所有。外部效應說明的是一個廠商從事某項經(jīng)濟活動對其他人帶來利益或損失的現(xiàn)象，如上游修建水庫下游可以受益，是正的外部效應；造紙廠對河流造成污染，是負的外部效應。外部效應就是指在市場活動中沒有得到補償?shù)念~外成本和額外收益。當出現(xiàn)正的外部效應時，生產(chǎn)者的成本大于收益，利益外溢，生產(chǎn)者得不到應有的效益補償；當出現(xiàn)負的外部效應時，生產(chǎn)者的成本小于收益，受損者得不到損失補償，因而市場競爭就不可能形成理想的效率配置。外部效應的典型例子是“公共物品”，因為大部分公共物品的效益是外在的。當出現(xiàn)外部效應時，政府必然要采用經(jīng)濟法律手段，禁止工廠排污并給予處罰，調整稅法，對公共物品的提供者給予稅收支持或補貼。

市場缺陷主要表現(xiàn)為收入分配不公和經(jīng)濟波動。市場經(jīng)濟即使是有效率的，也不可能兼顧社會公平，而公平和效率是不可分的兩個方面，一旦出現(xiàn)嚴重的分配不公，也就失去了效率。自發(fā)的過度競爭不可避免地造成失業(yè)、通貨膨脹和經(jīng)濟波動。在這種情況下，必然要求政府介入進行干預，通過財政、預算、稅收、金融、工資分配等經(jīng)濟法律法規(guī)，與市場自發(fā)調節(jié)相結合，以保證國民經(jīng)濟正常、穩(wěn)定、協(xié)調地發(fā)展。

可見，政府在經(jīng)濟活動中的調節(jié)作用是不可缺少的，運用法律手段對經(jīng)濟活動進行必要的干預和引導是市場經(jīng)濟的內在需要。市場經(jīng)濟的一些內在矛盾逐步暴露，迫切需要新的法律進行調整。19世紀末，資本主義經(jīng)濟由自由競爭走向壟斷，資本主義的自由競爭被破壞殆盡，資本主義國家矛盾空前激化，市場機制自身無法解決這些矛盾，單純依靠民商法對經(jīng)濟關系的調整也難以適應社會經(jīng)濟發(fā)展的需要。于是，西方資本主義國家在多次經(jīng)歷“市場失靈”和“市場缺陷”之后，不得不改變以往的不干預政策，在保持市場的“無形之手”調節(jié)經(jīng)濟關系的同時，開始嘗試以“有形（政府）之手”干預和參與經(jīng)濟生活。

早在“一戰(zhàn)”前后，德國就開始了政府借助法律干預經(jīng)濟活動的嘗試。20世紀30年代的羅斯福新政正式宣告了政府不干預經(jīng)濟時代的結束，“二戰(zhàn)”以后，西方各國普遍采納以經(jīng)濟學家凱恩斯為代表的宏觀經(jīng)濟學觀點，積極運用“國家之手”對社會經(jīng)濟進行干預。薩謬爾森將這種國家干預的市場經(jīng)濟稱為混合經(jīng)濟，充分體現(xiàn)了資本主義后期市場經(jīng)濟的政府干預和市場調節(jié)相結合的特征。應當說，市場經(jīng)濟內在地需要政府借助經(jīng)濟法進行調整，作為一個獨立法律部門的經(jīng)濟法也只有在市場經(jīng)濟條件下才會產(chǎn)生和存在。我國社會主義市場經(jīng)濟應當也是這種政府借助經(jīng)濟法調整的市場經(jīng)濟。經(jīng)濟法產(chǎn)生與經(jīng)濟形態(tài)之間的關系示意圖如圖1.1所示。

綜上所述，經(jīng)濟法是在市場經(jīng)濟的基礎上產(chǎn)生的，是在市場經(jīng)濟關系日益復雜，民商法不能滿足調整需要的情況下出現(xiàn)的。同時，市場經(jīng)濟必須借助經(jīng)濟法進行調整，民商法調整和行政調整經(jīng)歷史證明存在明顯不足。沒有經(jīng)濟法調整，市場經(jīng)濟不可能正常發(fā)展。