第2章　風(fēng)險(xiǎn)管理

2.1　風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

2.1.1　風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

2.1.1.1　風(fēng)　險(xiǎn)

“風(fēng)險(xiǎn)”一詞由來已久。最為普遍的一種說法是，在遠(yuǎn)古時(shí)期以打魚捕撈為生的漁民們，每次出海前都要祈禱，祈求神靈保佑自己能夠平安歸來，其中主要的祈禱內(nèi)容就是讓神靈保佑自己在出海時(shí)能夠風(fēng)平浪靜、滿載而歸。他們?cè)陂L(zhǎng)期的捕撈實(shí)踐中，深深地體會(huì)到“風(fēng)”給他們帶來的無法預(yù)測(cè)、無法確定的危險(xiǎn)，他們認(rèn)識(shí)到，在出海捕撈打魚的生活中，“風(fēng)”即意味著“險(xiǎn)”，因此有了“風(fēng)險(xiǎn)”一詞的由來。宋朝呂蒙正的《破窯賦》中也有“天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍福”的說法。不測(cè)風(fēng)云與旦夕禍福都意味著人生的風(fēng)險(xiǎn)。

另一種據(jù)說經(jīng)過多位學(xué)者論證的“風(fēng)險(xiǎn)”一詞的“源出說”稱，風(fēng)險(xiǎn)（RISK）一詞是舶來品，有人認(rèn)為來自阿拉伯語，有人認(rèn)為來源于西班牙語或拉丁語，但比較權(quán)威的說法是來源于意大利語的“RISQUE”一詞。在早期的運(yùn)用中，也是被理解為客觀的危險(xiǎn)，體現(xiàn)為自然現(xiàn)象或者航海遇到礁石、風(fēng)暴等事件。大約到了公元19世紀(jì)，在英文的使用中，風(fēng)險(xiǎn)一詞常常用法文“Rispue”拼寫，主要用于與保險(xiǎn)有關(guān)的事務(wù)。

近年來，由于人們?cè)絹碓秸J(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的普遍性和危害的嚴(yán)重性，風(fēng)險(xiǎn)理論的研究得到了較快的發(fā)展，然而關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，學(xué)術(shù)界至今沒有達(dá)成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。許多學(xué)者試圖用簡(jiǎn)明扼要的語言對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的含義做出描述，其中較有影響的一些定義如下：Mowbray（1955）等指出，風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定；Rosenbloom（1972）將風(fēng)險(xiǎn)定義為損失的不確定；Crane（1984）稱風(fēng)險(xiǎn)是未來損失的不確定；Arhter William（1985）等將風(fēng)險(xiǎn)定義為給定情況下的可能結(jié)果的差異性；A.H.Mowbray（1995）稱風(fēng)險(xiǎn)為不確定性；朱淑珍（2002）將風(fēng)險(xiǎn)定義為在一定條件下和一定時(shí)期內(nèi)，由于各種結(jié)果發(fā)生的不確定性而導(dǎo)致行為主體遭受損失的大小以及這種損失發(fā)生可能性的大小；王明濤（2003）稱所謂風(fēng)險(xiǎn)是指在決策過程中，由于各種不確定性因素的作用，決策方案在一定時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)不利結(jié)果的可能性以及可能損失的程度。

通過上述定義可知，風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成必須具備兩個(gè)基本條件：一是發(fā)生的不確定性，二是后果的消極性，二者缺一不可。

對(duì)于大多數(shù)管理人員來說，風(fēng)險(xiǎn)與那些未來可能發(fā)生的不可預(yù)測(cè)的事件有關(guān)，這些事件發(fā)生的確切概率和結(jié)果都無法確定，但它們能夠以某種方式（一般是不利的）對(duì)管理人員的利益和目標(biāo)造成潛在的影響，具體包含以下幾層涵義：

（1）強(qiáng)調(diào)不確定性。對(duì)未來事件信息的缺乏導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)的不可預(yù)測(cè)。某一未來事件如果可以預(yù)測(cè)就稱不上是風(fēng)險(xiǎn)，而只是一個(gè)需要解決的問題。區(qū)別可預(yù)測(cè)性和不可預(yù)測(cè)性是重要的，因?yàn)槲磥碓诤艽蟪潭壬鲜俏粗模S多工程決策都是基于對(duì)未來的預(yù)期而產(chǎn)生的。為減少此類不確定性就需要收集更多有關(guān)未來事件的信息。然而，管理人員對(duì)未來通常只有極少的信息，在多數(shù)情況下，管理人員都是基于過去的信息對(duì)未來做出判斷。這在許多決策中是必要的，但決策者必須充分意識(shí)到，過去的數(shù)據(jù)在預(yù)測(cè)未來時(shí)有嚴(yán)重的局限性。對(duì)于決策者而言，意識(shí)到通過收集信息來降低不確定性并不能完全降低風(fēng)險(xiǎn)這一點(diǎn)也是很重要的。得到的信息應(yīng)該被用來指導(dǎo)控制風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理包括很多階段，本書在后續(xù)章節(jié)對(duì)此進(jìn)行詳細(xì)說明。

（2）強(qiáng)調(diào)事件。這意味著把風(fēng)險(xiǎn)歸類為成本增加或工程延期是錯(cuò)誤的，因?yàn)樗鼈儾⒉皇鞘录秋L(fēng)險(xiǎn)事件的潛在影響或后果。許多風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和文獻(xiàn)中都忽略了這個(gè)簡(jiǎn)單但很重要的觀點(diǎn)，造成人們關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)事件的后果而不是風(fēng)險(xiǎn)事件本身。

（3）強(qiáng)調(diào)未來。這一方面極為很重要，因?yàn)檫^去的事件并不是風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)例，而是亟待解決的實(shí)際問題或危機(jī)。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)展望未來的主動(dòng)過程，它與被動(dòng)地回顧總結(jié)過去的危機(jī)管理有著本質(zhì)的不同。這個(gè)區(qū)別在工程領(lǐng)域經(jīng)常被混淆，許多管理決策人員認(rèn)為自己是在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，而實(shí)際上是在進(jìn)行危機(jī)管理。

（4）強(qiáng)調(diào)利益和目標(biāo)。顯然，如果一個(gè)潛在的未來事件對(duì)一個(gè)工程或組織的目標(biāo)不存在產(chǎn)生不利影響的可能性，那么它對(duì)該工程或組織而言就不算風(fēng)險(xiǎn)。然而，同一事件可能對(duì)另一個(gè)工程或組織的利益造成不利影響。這使得風(fēng)險(xiǎn)的概念個(gè)體化，因?yàn)閷?duì)一個(gè)工程或組織表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)的事件對(duì)另一個(gè)工程或組織來說可能不是風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際上，對(duì)一個(gè)工程或組織而言表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)的事件對(duì)另一個(gè)工程或組織可能是一次機(jī)會(huì)（獲益的可能性），如果讓雙方協(xié)作管理這個(gè)事件就會(huì)有問題。

2.1.1.2　風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理（Risk Management）是指通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，采用合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行估計(jì)、評(píng)價(jià)，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行決策，合理地使用回避、轉(zhuǎn)移、緩和或自留等方法有效應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其實(shí)施監(jiān)控，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后引起的不利后果，以保證預(yù)期目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的管理過程。

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)、完整的過程，也是項(xiàng)目管理的一個(gè)重要內(nèi)容。首先，在項(xiàng)目實(shí)施過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理需要專人負(fù)責(zé)，以保證該項(xiàng)工作有序進(jìn)行；其次，項(xiàng)目組織中的各個(gè)部門要共同參與、相互配合，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理具體措施的有效落實(shí)。

（2）由于風(fēng)險(xiǎn)管理的主體不同、目的不同，不同主體從各自的利益出發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)管理的側(cè)重點(diǎn)也不同，所采取的方法和手段也有所區(qū)別，但是，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過程和原理是相同的，即一般通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等一系列活動(dòng)來防范風(fēng)險(xiǎn)。

2.1.2　風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

雖然風(fēng)險(xiǎn)管理最初出現(xiàn)在與保險(xiǎn)行業(yè)的相關(guān)事務(wù)中，但近年來已在建筑、交通、醫(yī)療、金融、通信等眾多領(lǐng)域得到了廣泛應(yīng)用。本節(jié)以工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程進(jìn)行簡(jiǎn)要的回顧。

在工程項(xiàng)目建設(shè)的全過程，自始至終都面臨著廣泛而復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)因素。一方面，工程建設(shè)項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素越來越多，風(fēng)險(xiǎn)因素之間以及風(fēng)險(xiǎn)因素與項(xiàng)目目標(biāo)之間的交叉影響錯(cuò)綜復(fù)雜；另一方面，不同工程項(xiàng)目以及同一項(xiàng)目的不同階段所面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素也隨時(shí)在發(fā)生變化，從而使得風(fēng)險(xiǎn)事故所導(dǎo)致的損失規(guī)模也越來越大。人們?cè)絹碓秸J(rèn)識(shí)到，工程建設(shè)項(xiàng)目，尤其是諸如高速鐵路等大型工程項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施過程中，迫切需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

起初，風(fēng)險(xiǎn)管理只是局限于針對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)急處理，而風(fēng)險(xiǎn)管理的研究最早可追溯到公元前916年的共同海損制度。現(xiàn)代意義上系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究最早起源于美國，1931年美國管理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)管理。在風(fēng)險(xiǎn)管理研究的發(fā)展過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)理論及實(shí)踐的發(fā)展密不可分。隨著風(fēng)險(xiǎn)因素日益復(fù)雜多樣，學(xué)者們開始認(rèn)識(shí)到，僅靠保險(xiǎn)已不能滿足風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要，風(fēng)險(xiǎn)管理也已不再局限于保險(xiǎn)的范疇。20世紀(jì)50～60年代，風(fēng)險(xiǎn)管理基本理論框架初步確立，此后，風(fēng)險(xiǎn)管理研究和實(shí)踐逐步趨向?qū)I(yè)化和系統(tǒng)化。在1983年的RIMS（美國風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)）年會(huì)上，各國專家學(xué)者經(jīng)過廣泛深入地討論，通過了“危險(xiǎn)性風(fēng)險(xiǎn)管理101準(zhǔn)則”，作為各國風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則，標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理研究在一般原則上逐步走向成熟。然而，針對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生規(guī)律以及風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)用方面的研究仍在繼續(xù)深入開展之中。

在工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面，隨著風(fēng)險(xiǎn)管理研究的逐步開展，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目管理的一個(gè)重要方面，其必要性愈發(fā)突出，相關(guān)的研究工作也得到廣泛開展。英國學(xué)者C.B.Chapman提出了將各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)進(jìn)行集成的風(fēng)險(xiǎn)工程思想，以便在較高層次上大規(guī)模地應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理的研究成果，進(jìn)行有效的項(xiàng)目管理。1983年，D.B.Hertz和H.Thomas提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)價(jià)、再評(píng)價(jià)的一個(gè)系統(tǒng)過程。1987年，R.W.Hayes等人提出風(fēng)險(xiǎn)管理是由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析及對(duì)策構(gòu)成的一個(gè)系統(tǒng)。1990年以來，各國項(xiàng)目管理組織及學(xué)者對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)行了較深入地研究。1990年，科威特學(xué)者J.F.Albahar提出了一種風(fēng)險(xiǎn)管理模式——建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（CRMS），以幫助承包人更好地認(rèn)識(shí)、分析、管理風(fēng)險(xiǎn)。1994年，歐盟提出了一種稱之為RISKMAN的綜合風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)方法，其構(gòu)成階段包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)減輕措施、不可預(yù)見費(fèi)估計(jì)、決策與控制等，該方法還建立了一個(gè)更加綜合的框架來枚舉和估計(jì)與項(xiàng)目有關(guān)的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。此外，美國的V.M.R.Tummala教授等人提出了一種包含風(fēng)險(xiǎn)管理五個(gè)核心要素（風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)衡量、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控）的風(fēng)險(xiǎn)管理過程方法——RMP方法，該方法將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程作為一個(gè)動(dòng)態(tài)過程，并可以適用項(xiàng)目壽命期的不同階段。此外，英國項(xiàng)目經(jīng)理協(xié)會(huì)（APM）及美國項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（IPMA）都提出了各自的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程模型。我國學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)研究起步較晚，尤其是對(duì)大型工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)研究相對(duì)比較缺乏。國內(nèi)較早從事工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)研究的是同濟(jì)大學(xué)，其研究重點(diǎn)主要集中在大型地下工程的施工風(fēng)險(xiǎn)管理，并取得上海多條地鐵以及滬—崇—蘇越江隧道工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等較重要的成果。哈爾濱工業(yè)大學(xué)的孫成雙和王要武提出了建設(shè)項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)分析方法理論，把項(xiàng)目壽命期風(fēng)險(xiǎn)損失與最終的收益相聯(lián)系，作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)，以供決策者選擇。該方法體現(xiàn)了工程風(fēng)險(xiǎn)管理的整體性，但是仍不夠完善，如沒有考慮風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)和監(jiān)控等。此外，北京航空航天大學(xué)的邱苑華教授對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過程和方法應(yīng)用進(jìn)行了詳細(xì)介紹，主要是基于國際項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)關(guān)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)體系的一般流程而做出的更廣泛更詳細(xì)的系統(tǒng)闡述。

在工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)方法和流程上，國內(nèi)外也有較多學(xué)者進(jìn)行了積極的探索。1997年，英國學(xué)者Chapman和Ward等提出了PRAM項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程。美國項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（PMI）在PMBOK（2004版）中將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程分為風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃（Risk Management Planning）、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（Risk Identification）、定性風(fēng)險(xiǎn)分析（Qualitative Risk Analysis）、定量風(fēng)險(xiǎn)分析（Quantitative Risk Analysis）、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃（Risk Response Planning）和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（RiskMonitoring and Control）六個(gè)步驟，并指出上述步驟在項(xiàng)目管理實(shí)踐中常常是重疊和相互作用的。英國土木工程師協(xié)會(huì)（ICE）提出了RAMP工程項(xiàng)目管理工作流程，該流程在結(jié)構(gòu)和概念上與PRAM流程類似，但更專注于工程建設(shè)領(lǐng)域。西班牙學(xué)者Alfredo等人提出了針對(duì)適用于工程建設(shè)項(xiàng)目業(yè)主方對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基于層次結(jié)構(gòu)的PUMA（Project Uncertainty Mnagemant）方法。PUMA方法的通用管理流程分為初始（Initiation）、平衡（Balancing）、維持（Maintenance）和學(xué)習(xí)（Learning）四個(gè)層次。該方法在原理上與PRAM、RAMP及PMBOK風(fēng)險(xiǎn)管理流程基本一致，在具體實(shí)施上則體現(xiàn)出較好的靈活性和適用性。它在針對(duì)大型復(fù)雜項(xiàng)目提出了通用管理流程和方法的同時(shí)，也針對(duì)小型簡(jiǎn)單項(xiàng)目提出了簡(jiǎn)化的適用管理流程方法，適用于不同規(guī)模項(xiàng)目和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理水平有不同需要的業(yè)主靈活選擇使用。

在提出分階段風(fēng)險(xiǎn)管理流程的同時(shí)，為便于在實(shí)際工程中應(yīng)用，也有較多的學(xué)者在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的集成化方面做了系統(tǒng)研究。德國不萊梅大學(xué)的Artem Aleshin教授從海外承包工程的角度提出了一種集成化的風(fēng)險(xiǎn)管理支持系統(tǒng)框架；英國的Sen、Tan和Spencer三人提出了一種基于風(fēng)險(xiǎn)管理過程的概率風(fēng)險(xiǎn)分析決策支持系統(tǒng)，該方法在系統(tǒng)中主要是集成了失效模式后果與危急識(shí)別模型（FMECA）、布爾代數(shù)方法（BRM），以及多目標(biāo)決策模型。

此外，也有學(xué)者從風(fēng)險(xiǎn)分析和管理的技術(shù)方面，在積極應(yīng)用專家知識(shí)庫以及決策支持系統(tǒng)等基礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的集成化方法進(jìn)行了探索。英國學(xué)者G.Conroy提出的基于多維項(xiàng)目目標(biāo)的同步模擬工程資源評(píng)審系統(tǒng)（ConSERV）就是一種集成了風(fēng)險(xiǎn)分析模型與專家知識(shí)庫系統(tǒng)的簡(jiǎn)單集成系統(tǒng)，該系統(tǒng)可用于設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理。V.M.R.Tummala等人提出了一種基于工作分解結(jié)構(gòu)的集成化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別專家系統(tǒng)。英國的J.H.M.Tah和V.Carr教授提出了一個(gè)集成風(fēng)險(xiǎn)管理過程及分析技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)庫系統(tǒng)，其中主要集成了模糊推理模型庫、風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫模型、進(jìn)度計(jì)劃軟件等數(shù)據(jù)庫和軟件模型等。澳大利亞的Ali Jaafari教授提出了一種基于項(xiàng)目全壽命期目標(biāo)的集成便捷式工程系統(tǒng)框架，用于對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)、不確定性和機(jī)會(huì)的管理。美國的Leroy J.Lsidore和W.Edward Back教授針對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度和成本目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，集成開發(fā)了一種多重模擬分析方法，該方法組合了事件模擬、回歸分析及數(shù)值分析技術(shù)，可以使進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)和成本風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)更加精確。

盡管已經(jīng)有眾多學(xué)者和工程技術(shù)人員對(duì)工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了積極地探索和實(shí)踐，但是系統(tǒng)的工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論和方法的研究開展時(shí)間并不長(zhǎng)，而且工程建設(shè)規(guī)模和復(fù)雜性越來越大，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作也不斷提出了新的挑戰(zhàn)。總體來看，以下方面的研究工作尚有待進(jìn)一步深入開展。

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的進(jìn)一步積累和研究。眾多的風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生往往有其內(nèi)在規(guī)律，最科學(xué)的方法是在掌握大量數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，采用定量方法分析其發(fā)生及造成影響的概率。但由于基礎(chǔ)數(shù)據(jù)有限，這一工作的開展具有很大難度，未來也有大量的工作需要進(jìn)一步深入開展。

（2）眾多風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生與人的因素密切相關(guān)。對(duì)作為項(xiàng)目參與主體的人的心理和行為特點(diǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)帶的不確定性進(jìn)行深入研究，也是當(dāng)前項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究工作亟待深入開展的一個(gè)重要方面。

（3）風(fēng)險(xiǎn)管理自身的性質(zhì)決定其具有不可避免的模糊性特征。可以預(yù)見，模糊數(shù)學(xué)理論和方法將會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理理論中發(fā)揮重要作用。目前已有部分學(xué)者在這方面做了積極的探索，但基于模糊數(shù)學(xué)理論的系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)分析方法尚有待進(jìn)一步研究。

（4）針對(duì)不同項(xiàng)目特點(diǎn)深入研究其特定風(fēng)險(xiǎn)。工程建設(shè)項(xiàng)目不斷向超深、超高、超大跨方向發(fā)展，不同類型項(xiàng)目在風(fēng)險(xiǎn)管理方面具備一定共性的同時(shí)，各自不同特點(diǎn)也越來越突出。因此，在發(fā)展基本的風(fēng)險(xiǎn)管理理論的同時(shí)，針對(duì)不同特點(diǎn)項(xiàng)目深入研究其特有風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。

我國幅員遼闊、人口規(guī)模巨大、交通供需矛盾突出，高速、安全、環(huán)保、經(jīng)濟(jì)、大運(yùn)量的高速鐵路系統(tǒng)在當(dāng)前及今后都將發(fā)揮重要的作用。同時(shí)，高速鐵路建設(shè)工程從規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工直至竣工開通，周期長(zhǎng)、投資大、工序繁，伴隨著眾多風(fēng)險(xiǎn)因素，給風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的挑戰(zhàn)，本書將為此提供一些有益的參考與借鑒。

2.1.3　風(fēng)險(xiǎn)管理的過程

工程建設(shè)項(xiàng)目由于具有建設(shè)周期長(zhǎng)、投資規(guī)模大、施工過程復(fù)雜等特點(diǎn)，比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的主要任務(wù)就是將損失發(fā)生的不確定性減至一個(gè)可以接受的程度，然后再將剩余不確定性的責(zé)任分配給最合適承擔(dān)的一方。工程風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括五個(gè)步驟：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，它是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的過程，一般也是一個(gè)循環(huán)的過程，如圖2-1所示。

2.1.3.1　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，目前較多采用的是表格和問卷調(diào)查、流程圖分析法、環(huán)境分析法、事件樹分析法等。

（1）表格和問卷調(diào)查法

此類方法在工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中已得到大量采用，具有一定的普遍性。但是，該類方法主要依賴于專家的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，存在潛在的嚴(yán)重缺陷。因此，在項(xiàng)目不太復(fù)雜的情況下選用此類方法較為合適。

（2）流程圖分析法

這是一種用網(wǎng)絡(luò)圖和工作結(jié)構(gòu)分解圖的形式來識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法，在工程項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、投資、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別中使用較多。

（3）環(huán)境分析法

這是一種針對(duì)項(xiàng)目的關(guān)系方、社會(huì)環(huán)境、法律法規(guī)等外部環(huán)境進(jìn)行分析，進(jìn)而識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中主要用于識(shí)別建設(shè)項(xiàng)目的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)源。

（4）事件樹分析法

這是一種從初始事件出發(fā)，分析初始事件所導(dǎo)致的各種事故序列組，用事件樹的環(huán)節(jié)事件集合節(jié)點(diǎn)來表示系統(tǒng)中初始事件發(fā)生所導(dǎo)致的事故序列的樹狀圖形分析方法。在工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中該方法使用比較廣泛，既可用于定性的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別又可用于定量的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。

2.1.3.2　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

目前，常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)分為定性評(píng)估技術(shù)和定量評(píng)估技術(shù)。主要的定性評(píng)估技術(shù)包括：檢查表（Checklists）、假設(shè)分析（Assumptions Analysis）、因果圖（Cause and Effect Diagrams）、影響圖（Influence Diagrams）、事件樹和故障樹（Event and Fault Trees）、概率和影響定性分析矩陣（Probability and Impact Matrix Based on Qualitative Scales）等。主要的定量評(píng)估技術(shù)包括：敏感性分析（Sensitivity Analysis）、期望值（Expected Value）、概率和影響定量分析（Probabilistic Influence Analysis）、蒙特卡羅模擬（Monte Carlo Simulation）、決策樹方法（Decision Trees）、多目標(biāo)決策方法（Multicriteria Decision Making Support Sethods）、系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)方法（System Dynamics）、模糊數(shù)學(xué)方法（Fuzzy Logic）等。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程可進(jìn)一步細(xì)分為風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)兩個(gè)階段。

（1）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)常用方法

①利用已有數(shù)據(jù)資料的客觀概率估計(jì)模型。當(dāng)某些風(fēng)險(xiǎn)事件或者風(fēng)險(xiǎn)因素有較多的數(shù)據(jù)資料時(shí)，可以通過這些數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，找出風(fēng)險(xiǎn)的客觀概率和分布，據(jù)此可以估計(jì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。該類模型包括方差分析、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)預(yù)測(cè)、貝葉斯推理、馬爾可夫過程，分別用于估計(jì)投資、融資、利率、成本、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

②利用理論分布和經(jīng)驗(yàn)的主觀概率風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)模型。主觀概率估計(jì)模型是在工程項(xiàng)目的不可重復(fù)性導(dǎo)致歷史資料相對(duì)缺乏的情況下而逐步發(fā)展起來的一種風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法，它需要根據(jù)合理的判斷、當(dāng)時(shí)能收集到的有限信息，以及過去長(zhǎng)期的經(jīng)驗(yàn)來進(jìn)行合理的估計(jì)。該類模型包括純概率模型、灰色概率模型。

③模糊推理模型。模糊推理是將難以取得確定性數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)問題用模糊語言進(jìn)行描述，進(jìn)而通過建立隸屬度函數(shù)和模糊運(yùn)算來估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)變量的一種方法。依據(jù)模糊數(shù)學(xué)理論建立的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)模型在國外已經(jīng)運(yùn)用于工程項(xiàng)目的安全風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，而我國在這方面的研究則相對(duì)較少。由于風(fēng)險(xiǎn)自身具有典型的模糊性特點(diǎn)，因此基于模糊理論的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析模型研究是今后一個(gè)重點(diǎn)發(fā)展方向。

④調(diào)查和專家評(píng)分法。這是一種最簡(jiǎn)單的定性風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法。它首先通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別將工程項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)事件列出，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表，利用專家經(jīng)驗(yàn)，估計(jì)各風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目造成影響的重要性，并用權(quán)重表示；然后將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分等級(jí)，由專家對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素的程度打分，風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重和等級(jí)相乘并匯總，即可得出項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)度。該方法為風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)最早使用的模型，目前又發(fā)展為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣法、風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)法等。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)常用方法

在風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素及項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平做出評(píng)價(jià)，以便于采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和引起損失的整體評(píng)價(jià)，以確定風(fēng)險(xiǎn)的重要性或價(jià)值，以及風(fēng)險(xiǎn)事件的內(nèi)在聯(lián)系，降低風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)過程的不確定性。目前，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)采用的方法主要包括綜合評(píng)價(jià)法、層次分析法模型、模糊綜合評(píng)價(jià)模型、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬法、風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法、解析法，以及前面提到的模擬方法、影響圖和PERT，VERT，GERT模型等方法。

①綜合評(píng)價(jià)法，也稱主觀評(píng)分法，是最簡(jiǎn)單、常用，又便于采用的方法。它主要通過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表的形式識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，然后由專家對(duì)可能出現(xiàn)的事件或風(fēng)險(xiǎn)的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)，最后得出綜合的整體風(fēng)險(xiǎn)水平。

②層次分析法。它是一種定性與定量相結(jié)合的多目標(biāo)決策方法，其思路是將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問題按層次進(jìn)行分解，并在同一層次的各風(fēng)險(xiǎn)因素之間進(jìn)行比較判斷和計(jì)算，得到不同方案風(fēng)險(xiǎn)的水平，從而為方案的選擇提供決策依據(jù)。

③模糊綜合評(píng)價(jià)法。它是用模糊集理論來評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，對(duì)于一些難以進(jìn)行定量的精確描述的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，該方法尤為適用。通常與模糊事故樹（事件樹）模型一起使用，構(gòu)成模糊風(fēng)險(xiǎn)分析的系統(tǒng)方法。

④風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬法及風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬法是考慮風(fēng)險(xiǎn)貼現(xiàn)率的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法；風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法則是用當(dāng)量系數(shù)把含風(fēng)險(xiǎn)的凈現(xiàn)金流量化為等價(jià)的無風(fēng)險(xiǎn)凈現(xiàn)金流量，然后計(jì)算凈現(xiàn)值或內(nèi)部收益率的一種財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。這兩種方法是比較簡(jiǎn)單的考慮風(fēng)險(xiǎn)因素的評(píng)價(jià)方法，在缺乏定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的初期運(yùn)用較多。

2.1.3.3　風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括應(yīng)對(duì)決策方法和針對(duì)具體風(fēng)險(xiǎn)因素的應(yīng)對(duì)措施。目前，用于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案決策的準(zhǔn)則有最低合理可行準(zhǔn)則、期望值準(zhǔn)則，以及風(fēng)險(xiǎn)可接受準(zhǔn)則。與此對(duì)應(yīng)發(fā)展出一系列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的決策技術(shù)，包括費(fèi)用效益決策法、期望值決策法、效用函數(shù)決策法、決策樹法、馬爾柯夫決策規(guī)劃法、多目標(biāo)決策技術(shù)等。

（1）費(fèi)用效益決策法

任何風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案都要付出一定的代價(jià)，并帶來風(fēng)險(xiǎn)影響的降低或期望收益的增加，因此高成本的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案未必就是將風(fēng)險(xiǎn)降至最優(yōu)水平的合理決策方案，需要在二者之間進(jìn)行權(quán)衡。費(fèi)用效益決策法就是在獲取同等風(fēng)險(xiǎn)管理效益的前提下，選擇成本最小的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的決策方法，該方法在許多風(fēng)險(xiǎn)決策案例中得到采用。

（2）期望值決策法

期望值決策法以每種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的損失或收益的期望值作為決策的依據(jù)，以選取期望值最小（損失）或最大（收益）的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。該方法是一種常規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)決策方法。

（3）效用函數(shù)決策法

效用函數(shù)決策法是效用理論在風(fēng)險(xiǎn)決策中的具體應(yīng)用，一般首先列出待決策問題各種風(fēng)險(xiǎn)條件下的可能損失（收益）及相應(yīng)的概率，通過調(diào)查詢問的方法了解風(fēng)險(xiǎn)管理者對(duì)獲得不同損益的效用度，進(jìn)一步得出損益的效用函數(shù)曲線，通過比較多種方案的期望效用損益，選擇最優(yōu)的期望效用損益對(duì)應(yīng)的方案為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，該方法實(shí)質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)可接受準(zhǔn)則的具體應(yīng)用。

（4）決策樹法

決策樹法實(shí)質(zhì)是對(duì)期望值準(zhǔn)則的具體應(yīng)用，其基本結(jié)構(gòu)由決策點(diǎn)、方案枝、狀態(tài)點(diǎn)及概率枝構(gòu)成，其尋求最優(yōu)方案的過程就是比較各狀態(tài)節(jié)點(diǎn)的期望值的過程，這是一種運(yùn)用于多階段決策的圖式模型方法，在工程投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、投資方案風(fēng)險(xiǎn)決策中應(yīng)用較多。

（5）多目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)決策法

在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)方案決策中，多目標(biāo)決策問題是不可避免的，比如工期和費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)的多目標(biāo)決策問題、項(xiàng)目功能和費(fèi)用的多目標(biāo)決策問題，以及項(xiàng)目總目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的決策問題。針對(duì)這些問題，多目標(biāo)決策方法開始運(yùn)用于項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)決策中，比較常見有層次分析法、模糊綜合評(píng)價(jià)法、多目標(biāo)轉(zhuǎn)化為單目標(biāo)的決策方法、網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃中進(jìn)度及費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)控制模型等。多目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)決策法是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案決策中亟待發(fā)展的領(lǐng)域。

此外，常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略一般包括四類，即風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（Risk Avoidance）、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（Risk Transfer）、風(fēng)險(xiǎn)減輕（Risk Mitigation）和風(fēng)險(xiǎn)自留（Risk Retention）。其中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是通過計(jì)劃的變更來消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)及其可能造成的損失通過承包、合資或保險(xiǎn)全部或部分轉(zhuǎn)移給他人；風(fēng)險(xiǎn)減輕是通過采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后產(chǎn)生的損失；風(fēng)險(xiǎn)自留也稱為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，是指企業(yè)自己非理性或理性地主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，即指一個(gè)企業(yè)以其內(nèi)部的資源來彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后產(chǎn)生的損失。

2.1.3.4　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法和模型是對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)與控制的一系列方法及手段。對(duì)于項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制，目前還沒有形成獨(dú)立的、創(chuàng)新的技術(shù)方法，一般還是以項(xiàng)目管理理論中比較成熟的控制方法和技術(shù)作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)測(cè)的技術(shù)與手段。例如，項(xiàng)目進(jìn)度控制技術(shù)中的關(guān)鍵線路法、橫道圖法、前鋒線法、PERT和GERT、凈值分析等方法，項(xiàng)目成本控制技術(shù)中的費(fèi)用偏差分析、橫道圖法，項(xiàng)目質(zhì)量控制技術(shù)中的控制圖法、帕累托圖法等。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)則是在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，將每一風(fēng)險(xiǎn)因素用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)來監(jiān)視，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)做出相應(yīng)的反應(yīng)，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)值超過臨界值時(shí)，則表示風(fēng)險(xiǎn)即將發(fā)生，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)指示，以便實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制。常用的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技術(shù)有以下幾種：

（1）風(fēng)險(xiǎn)里程碑圖

該方法也稱為風(fēng)險(xiǎn)跟蹤圖，由Dorofee教授于1996年提出，它通過風(fēng)險(xiǎn)里程碑圖來跟蹤每一個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，在整個(gè)項(xiàng)目執(zhí)行過程中實(shí)施定期或不定期監(jiān)控，以保證每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)均在控制之中。

（2）控制圖

該方法是過程的結(jié)果隨時(shí)間變化的圖形表示，在項(xiàng)目質(zhì)量控制中經(jīng)常采用，用于確定產(chǎn)品過程是否在控制之中，通過判斷產(chǎn)品結(jié)果中的偏差是因隨機(jī)變化而產(chǎn)生的還是因異常事件引起的，從而確定是否需要對(duì)其進(jìn)行調(diào)整。

（3）審核檢查法

該方法是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的傳統(tǒng)方法，審核對(duì)象是項(xiàng)目的技術(shù)文件、招投標(biāo)及合同文件、項(xiàng)目基準(zhǔn)計(jì)劃、結(jié)算單、項(xiàng)目會(huì)議紀(jì)要等，審核目的是發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤、疏漏、不準(zhǔn)確、前后矛盾之處。審核一般以會(huì)議的形式進(jìn)行，發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，須安排專人負(fù)責(zé)，確定應(yīng)對(duì)方案，并書面記錄。構(gòu)成關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)更新風(fēng)險(xiǎn)登記表中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)集合。

（4）費(fèi)用偏差分析法

該方法也稱為凈值分析法或S曲線分析法，適用于工程項(xiàng)目的進(jìn)度、成本風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)視，一般通過測(cè)算三個(gè)關(guān)鍵的數(shù)值——計(jì)劃值（PV）、實(shí)際成本（AC）、凈值（EV）來評(píng)價(jià)項(xiàng)目的進(jìn)度和投資的完成情況。當(dāng)用于成本（投資）風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，計(jì)算成本偏差、成本績(jī)效兩個(gè)指標(biāo)；用于進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，計(jì)算進(jìn)度偏差、進(jìn)度績(jī)效指數(shù)兩個(gè)指標(biāo)。通過費(fèi)用偏差分析法確定風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生，如在控制范圍之內(nèi)，說明項(xiàng)目進(jìn)展正常，不需要采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

（5）項(xiàng)目后評(píng)估技術(shù)

該技術(shù)通過對(duì)項(xiàng)目生命周期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和優(yōu)先級(jí)連續(xù)地進(jìn)行評(píng)估和量化來監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)。